On this page you can see aggregated balance sheet of the bank. Turnover equals to maximum of debit and credit turnover on balance sheet item for the month selected. Turnover analysis helps to highlight unusual operatios which can mean risky character of its activities. For example average cash turnover to net assets ratio on Russian banking system is 0,34. If cash turnover to net assets equals to 2-3 and payment processing is not this bank's primary business - this is the reason to think on this matter.
You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics .
Balance sheet position, thous. rub.
01.03.2015
>> Turnover >>
01.04.2015
01.03.2015
01.02.2015
01.01.2015
01.12.2014
01.11.2014
01.10.2014
01.09.2014
01.08.2014
01.07.2014
01.06.2014
01.05.2014
01.04.2014
01.03.2014
01.02.2014
01.01.2014
01.12.2013
01.11.2013
01.10.2013
01.09.2013
01.08.2013
01.07.2013
01.06.2013
01.05.2013
01.04.2013
01.03.2013
01.02.2013
01.01.2013
01.12.2012
01.11.2012
01.10.2012
01.09.2012
01.08.2012
01.07.2012
01.06.2012
01.05.2012
01.04.2012
01.03.2012
01.02.2012
01.01.2012
01.12.2011
01.11.2011
01.10.2011
01.09.2011
01.08.2011
01.07.2011
01.06.2011
01.05.2011
01.04.2011
01.03.2011
01.02.2011
01.01.2011
01.12.2010
01.11.2010
01.10.2010
01.09.2010
01.08.2010
01.07.2010
01.06.2010
01.05.2010
01.04.2010
01.03.2010
01.02.2010
01.01.2010
01.12.2009
01.11.2009
01.10.2009
01.09.2009
01.08.2009
01.07.2009
01.06.2009
01.05.2009
01.04.2009
01.03.2009
01.02.2009
01.01.2009
01.12.2008
01.11.2008
01.10.2008
01.09.2008
01.08.2008
01.07.2008
01.06.2008
01.05.2008
01.04.2008
01.03.2008
01.02.2008
01.01.2008
Turnover / amount
Turnover / assets
Period change
ASSETS
3 025 296
36 907 040
3 657 945
12,2
10,1
632 649
20,9%
High liquid assets
456 076
10 438 979
443 201
22,9
2,9
-12 875
-2,8%
Cash and equivalents
395 604
9 872 570
395 190
25,0
2,7
-414
-0,1%
Cash
157 743
2 125 098
253 675
13,5
0,6
95 932
60,8%
in cash and en route
156 610
2 080 778
217 062
13,3
0,6
60 452
38,6%
in ATMs
1 133
44 320
36 613
39,1
0,0
35 480
3 131,5%
Nostro account with Central Bank
237 861
7 843 404
141 515
33,0
2,1
-96 346
-40,5%
Nostro accounts
60 483
540 053
48 175
8,9
0,1
-12 308
-20,3%
Residents
60 483
540 053
48 175
8,9
0,1
-12 308
-20,3%
Money in transfer
70
26 201
515
374,3
0,0
445
635,7%
Provision for impairment of high-liquid assets
-81
600
-679
7,4
0,0
-598
738,3%
Interest-earning assets
2 414 869
1 875 344
3 067 187
0,8
0,5
652 318
27,0%
Dues from banks
4 559
875
4 220
0,2
0,0
-339
-7,4%
Residents
4 559
745
4 350
0,2
0,0
-209
-4,6%
up to 30 days
4 559
745
4 350
0,2
0,0
-209
-4,6%
Provision for impairment of loans to banks
-
130
-130
-
-
-130
-
Securities
43 879
43 082
44 899
1,0
0,0
1 020
2,3%
Bonds
43 879
8 082
44 899
0,2
0,0
1 020
2,3%
Valuation allowance
686
2 760
3 446
4,0
0,0
2 760
402,3%
Pledged under REPO
43 193
7 062
41 453
0,2
0,0
-1 740
-4,0%
Stocks
-
35 000
-
-
-
-
-
Residents
-
35 000
-
-
-
-
-
Loans to corporate clients
2 076 842
1 540 433
2 626 038
0,7
0,4
549 196
26,4%
residents
2 064 319
1 410 507
2 592 663
0,7
0,4
528 344
25,6%
up to 30 days
4 604
10 390
3 253
2,3
0,0
-1 351
-29,3%
up to 1 year
1 309 996
1 261 092
1 935 830
1,0
0,3
625 834
47,8%
up to 3 years
722 719
236 515
626 580
0,3
0,1
-96 139
-13,3%
more than 3 years
27 000
-
27 000
0,0
0,0
-
0,0%
Past-due
93 308
76 115
126 533
0,8
0,0
33 225
35,6%
residents
93 308
76 115
126 533
0,8
0,0
33 225
35,6%
Provision for impairment of corporate loans
-80 785
65 869
-93 158
0,8
0,0
-12 373
15,3%
residents
-80 785
65 869
-93 158
0,8
0,0
-12 373
15,3%
Loans to individuals
289 589
291 293
392 030
1,0
0,1
102 441
35,4%
Standard
313 129
261 813
396 949
0,8
0,1
83 820
26,8%
up to 30 days
1 009
880
1 131
0,9
0,0
122
12,1%
up to 180 days
4 100
-
4 100
0,0
0,0
-
0,0%
up to 1 year
52 465
252 000
297 500
4,8
0,1
245 035
467,0%
up to 3 years
152 202
71 367
89 768
0,5
0,0
-62 434
-41,0%
more than 3 years
103 353
98 903
4 450
1,0
0,0
-98 903
-95,7%
Past-due
11 807
4 030
13 999
0,3
0,0
2 192
18,6%
Past-due
11 807
4 030
13 999
0,3
0,0
2 192
18,6%
Provision for impairment of loans to individuals
-35 347
25 450
-18 918
0,7
0,0
16 429
-46,5%
Provision for impairment of loans past-due
-
-
-
-
-
-
-
Other assets
154 351
24 612 386
147 557
159,5
6,7
-6 794
-4,4%
Mandatory reserves with Central Bank
89 921
11 234
97 365
0,1
0,0
7 444
8,3%
Premises and equipment
5 480
677 014
5 227
123,5
0,2
-253
-4,6%
Purchase cost
15 273
676 799
15 235
44,3
0,2
-38
-0,2%
Depreciation
-9 793
215
-10 008
0,0
0,0
-215
2,2%
Accrued interest not yet received
10 980
47 904
3 515
4,4
0,0
-7 465
-68,0%
Other assets
46 748
23 883 521
39 700
510,9
6,5
-7 048
-15,1%
Provision for impairment of other assets
-7 778
685
-7 250
0,1
0,0
528
-6,8%
Deferred tax asset
9 000
-
9 000
0,0
0,0
-
0,0%
LIABILITIES
2 739 325
35 569 683
3 324 596
13,0
9,7
585 271
21,4%
Dues to banks
40 000
289 006
39 621
7,2
0,1
-379
-0,9%
Term
40 000
197 500
38 000
4,9
0,1
-2 000
-5,0%
Residents
40 000
197 500
38 000
4,9
0,1
-2 000
-5,0%
up to 30 days
40 000
197 500
38 000
4,9
0,1
-2 000
-5,0%
Other dues to banks
-
93 127
1 621
-
-
1 621
-
On demand
344 348
10 713 116
622 819
31,1
2,9
278 471
80,9%
Corporate clients
281 657
9 340 708
580 458
33,2
2,6
298 801
106,1%
Residents
281 211
9 338 600
579 948
33,2
2,6
298 737
106,2%
Non-residents
446
2 108
510
4,7
0,0
64
14,3%
Individuals
62 691
1 392 738
42 361
22,2
0,4
-20 330
-32,4%
Residents
62 534
1 392 574
42 226
22,3
0,4
-20 308
-32,5%
Non-residents
157
164
135
1,0
0,0
-22
-14,0%
Term
2 339 550
696 308
2 638 849
0,3
0,2
299 299
12,8%
Corporate clients
68 886
10 261
63 569
0,1
0,0
-5 317
-7,7%
Residents
68 886
10 261
63 569
0,1
0,0
-5 317
-7,7%
up to 3 years
200
-
200
0,0
0,0
-
0,0%
more than 3 years
68 686
10 261
63 369
0,1
0,0
-5 317
-7,7%
Individuals
2 270 664
691 364
2 575 280
0,3
0,2
304 616
13,4%
residents
2 263 449
689 120
2 566 974
0,3
0,2
303 525
13,4%
up to 180 days
21 093
21 383
768
1,0
0,0
-20 325
-96,4%
up to 1 year
8 132
526
8 231
0,1
0,0
99
1,2%
up to 3 years
2 234 224
687 536
2 557 975
0,3
0,2
323 751
14,5%
non-residents
7 215
2 244
8 306
0,3
0,0
1 091
15,1%
up to 3 years
7 215
2 244
8 306
0,3
0,0
1 091
15,1%
Other liabilities
15 427
23 871 632
23 307
1 547,4
6,5
7 880
51,1%
Other liabilities
6 470
23 844 386
13 560
3 685,4
6,5
7 090
109,6%
Accrued interest not yet paid
8 957
27 246
9 747
3,0
0,0
790
8,8%
EQUITY
285 971
942 212
333 349
3,3
0,3
47 378
16,6%
Capital
374 583
120 000
374 583
0,3
0,0
-
0,0%
Profit from previous years
-94 183
112
-94 239
0,0
0,0
-56
0,1%
Retained earnings from previous years
-94 183
112
-94 239
0,0
0,0
-56
0,1%
Current year profit
14 724
821 856
62 278
55,8
0,2
47 554
323,0%
Current year retained earnings
14 724
821 856
62 278
55,8
0,2
47 554
323,0%
Future expenses
-9 153
420
-9 273
0,0
0,0
-120
1,3%
OFF-BALANCE SHEET
543 937
623 757
505 174
1,1
0,2
-38 763
-7,1%
Contingent liabilities
-45 536
24 243
-32 356
0,5
0,0
13 180
-28,9%
Guarantees issued
-11 816
-
-11 816
0,0
0,0
-
0,0%
Unused credit limits opened
-33 720
24 243
-20 540
0,7
0,0
13 180
-39,1%
Collateral on loans
517 315
227 233
300 058
0,4
0,1
-217 257
-42,0%
goods
517 315
227 233
300 058
0,4
0,1
-217 257
-42,0%
Unprocessed payments
87 129
370 324
258 318
4,3
0,1
171 189
196,5%
Due to lack of funds on client accounts
87 129
370 324
258 318
4,3
0,1
171 189
196,5%
Other off-balance sheet accounts
-14 971
7 832
-20 846
0,5
0,0
-5 875
39,2%
Accrued interest not yet received
12 369
7 832
6 494
0,6
0,0
-5 875
-47,5%
Written-off interest
-4 695
-
-4 695
0,0
0,0
-
0,0%
Written-off loans
-22 645
-
-22 645
0,0
0,0
-
0,0%
Credit card balances
1 009
880
1 131
0,9
0,0
122
12,1%
Past due ratio, total
423
-
449
0,0
0,0
26
6,1%
Past due ratio, individuals
363
-
341
0,0
0,0
-22
-6,1%
Past due ratio, corporates
432
-
465
0,0
0,0
33
7,6%
Past due ratio, corporates + entrepreneurs
432
-
465
0,0
0,0
33
7,6%
Risk-weighted assets
2 790 954
-
3 561 309
0,0
0,0
770 355
27,6%
You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics .