Архив рассылки

Анализ банков по письму 69-Т

Раздел находится в разработке. О замеченных неточностях просим сообщать на форуме - http://kuap.ru/forum/viewtopic.php?f=4&t=149.

Письмо Банка России от 15 апреля 2013 г. №69-Т "О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования" указывает на ряд показателей, которые территориальные органы Банка России должны анализировать при надзоре за кредитными организациями. В случае нарушений граничных значений показателей, приведенных в Приложении 1, территориальный орган ЦБ может потребовать от кредитной организации (в случае, если ее пояснения причин изменений не удовлетворят регулятора):

• сдавать отчетность по ф. 101, 134 и 135 ежедневно
• сформировать реестр обязательств перед вкладчиками
• при невыполнении п. 1 и 2 - направить предписание об устранении нарушений
• ввести запрет на привлечение средств ФЛ
• при наличии оснований для отзыва лицензии (ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности") - ходатайствовать об отзыве лицензии.

Тест самого письма доступен по ссылке - письмо Банка России от 15 апреля 2013 г. №69-Т.

Ниже приведен расчет таких показателей на

1 октября 2020 г.1 сентября 2020 г.1 августа 2020 г.1 июля 2020 г.1 июня 2020 г.1 мая 2020 г.1 апреля 2020 г.1 марта 2020 г.1 февраля 2020 г.1 января 2020 г.1 декабря 2019 г.1 ноября 2019 г.1 октября 2019 г.1 сентября 2019 г.1 августа 2019 г.1 июля 2019 г.1 июня 2019 г.1 мая 2019 г.1 апреля 2019 г.1 марта 2019 г.1 февраля 2019 г.1 января 2019 г.1 декабря 2018 г.1 ноября 2018 г.1 октября 2018 г.1 сентября 2018 г.1 августа 2018 г.1 июля 2018 г.1 июня 2018 г.1 мая 2018 г.1 апреля 2018 г.1 марта 2018 г.1 февраля 2018 г.1 января 2018 г.1 декабря 2017 г.1 ноября 2017 г.1 октября 2017 г.1 сентября 2017 г.1 августа 2017 г.1 июля 2017 г.1 июня 2017 г.1 мая 2017 г.1 апреля 2017 г.1 марта 2017 г.1 февраля 2017 г.1 января 2017 г.1 декабря 2016 г.1 ноября 2016 г.1 октября 2016 г.1 сентября 2016 г.1 августа 2016 г.1 июля 2016 г.1 июня 2016 г.1 мая 2016 г.1 апреля 2016 г.1 марта 2016 г.1 февраля 2016 г.1 января 2016 г.1 декабря 2015 г.1 ноября 2015 г.1 октября 2015 г.1 сентября 2015 г.1 августа 2015 г.1 июля 2015 г.1 июня 2015 г.1 мая 2015 г.1 апреля 2015 г.1 марта 2015 г.1 февраля 2015 г.1 января 2015 г.1 декабря 2014 г.1 ноября 2014 г.1 октября 2014 г.1 сентября 2014 г.1 августа 2014 г.1 июля 2014 г.1 июня 2014 г.1 мая 2014 г.1 апреля 2014 г.1 марта 2014 г.1 февраля 2014 г.

Особенности расчета описаны под таблицей, т.к. не все показатели возможно рассчитать по методике ЦБ на основе общедоступных форм.

Приложение 1 к письму Банка России от 15.04.2013 N 69-Т

	Содержание ситуации (обстоятельства)	Пороговые значения	Банки с превышением порога
3	Существенное увеличение остатков на счетах и во вкладах физических лиц в целом по кредитной организации2)	более 20% за месяц	АВТОТОРГБАНК МОБИ.ДЕНЬГИ МСП БАНК НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НИБ НОКССБАНК РЕСО КРЕДИТ РУССКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК РУССКОЕ ФИНАНСОВОЕ ОБЩЕСТВО СЕЛЬМАШБАНК СИСТЕМА
3'	Существенное увеличение остатков на счетах и во вкладах физических лиц в целом по кредитной организации (без учета переоценки)5)	более 20% за месяц	АВТОТОРГБАНК МОБИ.ДЕНЬГИ МСП БАНК НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НИБ НОКССБАНК РЕСО КРЕДИТ РУССКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК РУССКОЕ ФИНАНСОВОЕ ОБЩЕСТВО СЕЛЬМАШБАНК СИСТЕМА
4	Отношение дебетовых оборотов по корсчету в Банке России к кредитовым оборотам по вкладам физических лиц	менее 100% за месяц	БАЛТИНВЕСТБАНК ИНВЕСТТОРГБАНК ПРОМТРАНСБАНК ТКС БАНК (ТИНЬКОФФ. КРЕДИТНЫЕ СИСТЕМЫ) ФИНАНС БИЗНЕС БАНК ХКФ БАНК ЭКОНОМБАНК
5	Остатки в кассе составляют существенный удельный вес в активах кредитной организации3)	более 25%	нет банков с превышением порога
6	Существенное изменение структуры баланса (увеличение или сокращение удельного веса за отчетный месяц хотя бы одной статьи балансового отчета (...), удельный вес которой на начало отчетного месяца составлял 30% и более, за исключением статей "Средства акционеров (участников)" и "Эмиссионный доход", "Средства кредитных организаций в ЦБ РФ"4)	более 100% за месяц	АБСОЛЮТ БАНК АВАНГАРД АВЕРС АВТОГРАДБАНК АВТОКРЕДИТБАНК АВТОТОРГБАНК АГРОПРОМКРЕДИТ АГРОРОС АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК АЙ СИ БИ СИ БАНК АК БАРС АКИБАНК АКТИВ БАНК АКЦЕПТ АЛЕКСАНДРОВСКИЙ АЛЕФ-БАНК АЛМАЗЭРГИЭНБАНК АЛТАЙКАПИТАЛБАНК АЛТЫНБАНК АЛЬБА АЛЬЯНС АЛЬТЕРНАТИВА АЛЬФА-БАНК АМЕРИКЭН ЭКСПРЕСС БАНК АРЕСБАНК АРЗАМАС БАЙКАЛИНВЕСТБАНК БАЙКАЛКРЕДОБАНК БАЛАКОВО-БАНК БАЛТИНВЕСТБАНК БАНК БЕРЕЙТ БАНК ДОМ.РФ БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ БАНК ЗЕНИТ БАНК ИНТЕЗА БАНК КАЗАНИ БАНК КОРПОРАТИВНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА) БАНК ОРЕНБУРГ БАНК ОФ ТОКИО-МИЦУБИСИ ЮФДЖЕЙ (ЕВРАЗИЯ) БАНК ПСА ФИНАНС РУС БАНК РАУНД БАНК РМП БАНК РСИ БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ БАНК СГБ (СЕВЕРГАЗБАНК) БАНК СКС БАНК СТАНДАРТ-КРЕДИТ БАНК ФИНАМ БАНК ФК ОТКРЫТИЕ ББР БАНК БЕЛГОРОДСОЦБАНК БЕСТ ЭФФОРТС БАНК БИЗНЕС-СЕРВИС-ТРАСТ БКС - ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК БМ-БАНК БМВ БАНК БНП ПАРИБА БРАТСКИЙ АНКБ БРИНКС БЫСТРОБАНК БЭНК ОФ ЧАЙНА ВАКОБАНК ВЕЛИКИЕ ЛУКИ БАНК ВЕНЕЦ ВЕСТА ВИКИНГ ВИТАБАНК ВКАБАНК ВЛАДБИЗНЕСБАНК ВНЕШФИНБАНК ВОЗРОЖДЕНИЕ ВОЛОГЖАНИН ВОСТОЧНЫЙ ВРБ МОСКВА ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ ВТБ ВУЗ-БАНК ВЯТИЧ ГАЗНЕФТЬБАНК ГАЗПРОМБАНК ГАЗТРАНСБАНК ГАЗЭНЕРГОБАНК ГАРАНТ-ИНВЕСТ ГЕНБАНК ГЕОБАНК ГЕФЕСТ ГЛОБУС ГОЛДМАН САКС БАНК ГОРБАНК ГУТА-БАНК ДАЛЕНА ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК ДАТАБАНК ДЕНИЗБАНК МОСКВА ДЕНЬГИ.МЭЙЛ.РУ ДЕРЖАВА ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК ДОЙЧЕ БАНК ДОЛИНСК ДОМ-БАНК ДОН-ТЕКСБАНК ДОНКОМБАНК ДРУЖБА ЕАТП БАНК ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК ЕВРОАЗИАТСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК ЕВРОАЛЬЯНС ЕДИНАЯ РАСЧЁТНАЯ ПАЛАТА (ЕРП) ЕКАТЕРИНБУРГ ЕНИСЕЙСКИЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК ЕРМАК ЖИВАГО БАНК ЗАПСИБКОМБАНК ЗАРЕЧЬЕ ЗАУБЕР БАНК ЗЕМЕЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ЗЕМСКИЙ БАНК ЗИРААТ БАНК (МОСКВА) (ЗЕРБАНК) ИЗБЕРБАШ ИКАНО БАНК ИНБАНК ИНВЕСТТОРГБАНК ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ИНТЕРНАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК ИНТЕРПРОГРЕССБАНК ИНТЕРПРОМБАНК ИРС ИС БАНК ИТУРУП ИШБАНК ЙОШКАР-ОЛА КАЛУГА КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАПИТАЛ КЕТОВСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КИВИ БАНК КЛАССИК ЭКОНОМ БАНК КОЛЬЦО УРАЛА КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ) КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ИНДИИ (ИНДОБАНК) КОНТИНЕНТАЛЬ КОРЕА ЭКСЧЕНДЖ БАНК РУС (КЭБ) КОСМОС КОСТРОМАСЕЛЬКОМБАНК КОШЕЛЕВ-БАНК КРАСНОЯРСКИЙ КРАЕВОЙ РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК КРЕДИТ УРАЛ БАНК (КУБ) КРЕМЛЕВСКИЙ КРОКУС-БАНК КРОНА-БАНК КРОСНА-БАНК КС-БАНК КУБАНЬ КРЕДИТ КУБАНЬТОРГБАНК КУЗБАССХИМБАНК КУЗНЕЦКБИЗНЕСБАНК КУЗНЕЦКИЙ КУРГАН ЛАНТА-БАНК ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ ЛОКО-БАНК ЛЭНД-БАНК МАЙКОПБАНК МАЙСКИЙ МАКСИМА МБА-МОСКВА МЕГАПОЛИС МЕЖДУНАРОДНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ МЕРСЕДЕС-БЕНЦ БАНК РУС МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК МЕТАЛЛУРГ МЕТКОМБАНК МИДЗУХО КОРПОРЭЙТ БАНК (МОСКВА) МОДУЛЬБАНК МОРСКОЙ БАНК МОСКВА-СИТИ МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК МОСКОВСКИЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР МОСКОВСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК (МОСОБЛБАНК) МОСКОММЕРЦБАНК МС БАНК РУС МСКБ МСП БАНК МТИ-БАНК МТС-БАНК МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК МУРМАНСКИЙ РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР НАЛЬЧИК НАРАТБАНК НАРОДНЫЙ ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ БАНК НАТИКСИС БАНК НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ (РП ММВБ) НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ НАШ ДОМ НБД-БАНК НЕЙВА НЕФТЕПРОМБАНК НИБ НИКО-БАНК НК БАНК НОВИКОМБАНК НОВОБАНК НОВОКИБ НОВЫЙ ВЕК НОВЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНК НОКССБАНК НООСФЕРА НОРВИК БАНК НОРДЕА БАНК НС БАНК НФК ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ОБЪЕДИНЕННЫЙ КАПИТАЛ ОНЕГО ОНЕЙ БАНК ОРАНЖЕВЫЙ ОРБАНК ОТП БАНК ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНК ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЕРВЫЙ КЛИЕНТСКИЙ БАНК ПЕРЕСВЕТ ПЕРМЬ ПЕТЕРБУРГСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ КОМ. БАНК ПЛАТИНА ПЛЮС БАНК ПОЙДЕМ! ПОЧТА БАНК ПОЧТОБАНК ПРИМОРСКИЙ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЙ ПРИМОРЬЕ ПРИМСОЦБАНК ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК ПРИОБЬЕ ПРОИНВЕСТБАНК ПРОКОММЕРЦБАНК ПРОМСВЯЗЬИНВЕСТБАНК ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК ПРОМТРАНСБАНК ПРОХЛАДНЫЙ РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА РАЙФФАЙЗЕНБАНК РБА РЕНЕССАНС КРЕДИТ РЕНТА-БАНК РЕСО КРЕДИТ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС РН-БАНК (СИБИРЬ) РОСБАНК РОСБИЗНЕСБАНК РОСГОССТРАХ БАНК РОСДОРБАНК РОСКОСМОСБАНК РОССЕЛЬХОЗБАНК РОССИЙСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РОССИТА-БАНК РОССИЯ РОСТФИНАНС РОСЭКСИМБАНК РОЯЛ КРЕДИТ БАНК РП СВМБ РУНА-БАНК РУСНАРБАНК РУССКИЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ РУССКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ РУСФИНАНС БАНК РУСЬУНИВЕРСАЛБАНК РФИ БАНК РЭБ САММИТ БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ БАНК ИНВЕСТИЦИЙ САРАТОВ САРОВБИЗНЕСБАНК СБЕРБАНК РОССИИ СДМ-БАНК СЕВАСТОПОЛЬСКИЙ МОРСКОЙ БАНК СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ (СМП-БАНК) СЕВЕРНЫЙ НАРОДНЫЙ БАНК СЕВЕРСТРОЙБАНК СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК СЕЛЬМАШБАНК СЕРВИС-РЕЗЕРВ СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА СЕТЕЛЕМ БАНК СИАБ СИБСОЦБАНК СИНЕРГИЯ СИНКО-БАНК СИСТЕМА СИТИ ИНВЕСТ БАНК СИТИБАНК СКБ-БАНК СЛАВИЯ СЛАВЯНБАНК СНЕЖИНСКИЙ СОБИНБАНК СОВКОМБАНК СОВРЕМЕННЫЕ СТАНДАРТЫ БИЗНЕСА СОКОЛОВСКИЙ СОЛИД БАНК СОЛИДАРНОСТЬ СОЦИУМ-БАНК СОЮЗ СПЕЦСТРОЙБАНК СПУТНИК СТАВРОПОЛЬПРОМСТРОЙБАНК СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТ СТРОЙЛЕСБАНК СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНК СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК СЭБ БАНК ТАВРИЧЕСКИЙ ТАГАНРОГБАНК ТАЙДОН ТАМБОВКРЕДИТПРОМБАНК (ТКПБ) ТАТИНВЕСТБАНК ТАТСОЦБАНК ТЕКСБАНК ТЕНДЕР-БАНК ТКС БАНК (ТИНЬКОФФ. КРЕДИТНЫЕ СИСТЕМЫ) ТОЙОТА БАНК ТОЛЬЯТТИХИМБАНК ТОМСКПРОМСТРОЙБАНК ТОРЖОК ТРАНСКАПИТАЛБАНК (ТКБ) ТРАНССТРОЙБАНК ТРАСТ ТЭМБР-БАНК УГЛЕМЕТБАНК УНИФОНДБАНК УРАЛПРОМБАНК УРАЛСИБ УРАЛФИНАНС УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ УРАЛЬСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ДОМ УРИ БАНК ФИНАНС БИЗНЕС БАНК ФИНСЕРВИС ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС ФОРА-БАНК ФОРБАНК ФОРШТАДТ ФРИДОМ ФИНАНС (ФФИН БАНК) ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК ХИМИК ХКФ БАНК ХЛЫНОВ ХОЛМСК ЦЕНТР-ИНВЕСТ ЦЕНТРОКРЕДИТ ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК ЧЕЛИНДБАНК ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК ЧЕРНОМОРСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ И РЕКОНСТРУКЦИИ ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР) ЭКО-ИНВЕСТ ЭКОНОМБАНК ЭКСИ-БАНК ЭКСПОБАНК ЭЛИТА ЭНЕРГОБАНК ЭНЕРГОМАШБАНК ЭНЕРГОТРАНСБАНК ЭПС (ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ СЕРВИС) Ю БИ ЭС БАНК ЮГ-ИНВЕСТБАНК ЮМК ЮНИКРЕДИТ БАНК ЮНИСТРИМ ЯР-БАНК ЯРИНТЕРБАНК
7	Существенный объем операций по продаже (приобретению) учтенных векселей (отношение дебетовых (кредитовых) оборотов за месяц по счетам по учету векселей к активам)	более 30%	нет банков с превышением порога
8	Существенный рост остатков на счетах по учету выпущенных кредитной организацией векселей и банковских акцептов при удельном весе остатков на счетах по учету выпущенных кредитной организацией векселей и акцептов в пассивах 10% и более	более 50% за месяц	НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ

1) Под вложениями понимаются остатки на балансовых счетах 501, 506, а также 60106 (ф. 101). Капитал - символ 000 по ф. 134.
2) Статьи "текущие счета ФЛ" и "срочные средства ФЛ" баланса по нашей методологии.
3) Остатки в кассе - счет 20202.
4) Активы по ф. 806 (методология ЦБ без аналитических корректировок).
5) При расчете прироста без переоценки принимается допущение, что валютные вклады на 70% номинированы в долларах США и на 30% - в евро.