Kuap. Ru - Balance sheet with turnover of АКЦЕПТ, analysis of turnover of bank's accounts

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	AKCEPT	add to comparison
Central Bank of Russia registration number: 567 complies with 214-FZ (equity construction)

On this page you can see aggregated balance sheet of the bank. Turnover equals to maximum of debit and credit turnover on balance sheet item for the month selected. Turnover analysis helps to highlight unusual operatios which can mean risky character of its activities. For example average cash turnover to net assets ratio on Russian banking system is 0,34. If cash turnover to net assets equals to 2-3 and payment processing is not this bank's primary business - this is the reason to think on this matter.

You can also get acquainted with balance sheet aggregation methodics.


Balance sheet position, thous. rub.	01.01.2022	>> Turnover >>		Turnover / amount	Turnover / assets	Period change
ASSETS	20 430 935	69 538 551	20 379 909	3,4	3,4	-51 026	-0,2%
High liquid assets	2 202 545	29 974 616	2 084 000	13,6	1,5	-118 545	-5,4%
Cash and equivalents	1 281 339	19 231 829	1 371 392	15,0	0,9	90 053	7,0%
Cash	692 177	5 494 816	644 602	7,9	0,3	-47 575	-6,9%
in cash and en route	463 645	5 083 014	486 942	11,0	0,2	23 297	5,0%
in ATMs	226 033	432 869	155 187	1,9	0,0	-70 846	-31,3%
precious metals	2 499	2 230	2 473	0,9	0,0	-26	-1,0%
Nostro account with Central Bank	589 162	13 784 588	726 790	23,4	0,7	137 628	23,4%
Nostro accounts	847 265	5 305 353	630 026	6,3	0,3	-217 239	-25,6%
Non-residents	76 061	164 391	68 474	2,2	0,0	-7 587	-10,0%
Residents	771 204	5 140 962	561 552	6,7	0,3	-209 652	-27,2%
Money in transfer	74 853	5 535 848	83 359	74,0	0,3	8 506	11,4%
Provision for impairment of high-liquid assets	-912	280	-777	0,3	0,0	135	-14,8%
Interest-earning assets	17 591 758	22 913 287	17 643 131	1,3	1,1	51 373	0,3%
Dues from banks	3 157	331 391	3 173	105,0	0,0	16	0,5%
Residents	3 158	331 391	3 174	104,9	0,0	16	0,5%
up to 30 days	3 158	331 391	3 174	104,9	0,0	16	0,5%
Provision for impairment of loans to banks	-1	-	-1	0,0	0,0	-	0,0%
Securities	5 242 955	20 886 577	5 190 911	4,0	1,0	-52 044	-1,0%
Bonds	5 242 955	20 886 577	5 190 911	4,0	1,0	-52 044	-1,0%
Federal Loan Bonds (OFZs), OBRs	3 187 238	5 066 412	3 187 719	1,6	0,2	481	0,0%
Corporate bonds	1 111 519	5 212 353	1 183 415	4,7	0,3	71 896	6,5%
Financial institutions bonds	376 858	174 855	377 630	0,5	0,0	772	0,2%
Corporate foreign bonds	59 615	4 248	61 517	0,1	0,0	1 902	3,2%
Valuation allowance	-156 560	103 950	-243 943	0,7	0,0	-87 383	55,8%
Pledged under REPO	664 285	10 399 810	624 573	15,7	0,5	-39 712	-6,0%
Stocks	-	-	-	-	-	-	-
Residents	-	-	-	-	-	-	-
Loans to corporate clients	9 318 643	1 618 926	9 466 285	0,2	0,1	147 642	1,6%
residents	7 124 693	1 446 633	7 155 890	0,2	0,1	31 197	0,4%
up to 30 days	202 256	475 186	220 132	2,3	0,0	17 876	8,8%
up to 180 days	2 033 388	548 814	1 981 394	0,3	0,0	-51 994	-2,6%
up to 1 year	1 240 975	321 487	1 324 316	0,3	0,0	83 341	6,7%
up to 3 years	1 478 026	74 452	1 471 806	0,1	0,0	-6 220	-0,4%
more than 3 years	2 170 048	96 714	2 158 242	0,0	0,0	-11 806	-0,5%
state-owned enterprises	2 240 066	121 055	2 356 770	0,1	0,0	116 704	5,2%
up to 180 days	16 290	45 442	57 381	2,8	0,0	41 091	252,2%
up to 1 year	523 776	75 613	599 389	0,1	0,0	75 613	14,4%
up to 3 years	1 700 000	-	1 700 000	0,0	0,0	-	0,0%
Past-due	571 716	16 409	571 091	0,0	0,0	-625	-0,1%
residents	571 714	16 409	571 089	0,0	0,0	-625	-0,1%
state-owned enterprises	2	-	2	0,0	0,0	-	0,0%
Provision for impairment of corporate loans	-617 832	35 454	-617 466	0,1	0,0	366	-0,1%
residents	-614 536	34 735	-613 659	0,1	0,0	877	-0,1%
state-owned enterprises	-3 296	1 230	-3 807	0,4	0,0	-511	15,5%
Loans to private entrepreneurs	697 831	76 243	667 081	0,1	0,0	-30 750	-4,4%
up to 30 days	1 186	17 351	5 285	14,6	0,0	4 099	345,6%
up to 180 days	62 295	28 044	49 827	0,5	0,0	-12 468	-20,0%
up to 1 year	7 758	516	7 242	0,1	0,0	-516	-6,7%
up to 3 years	277 168	10 905	270 051	0,0	0,0	-7 117	-2,6%
more than 3 years	353 849	11 969	341 880	0,0	0,0	-11 969	-3,4%
Past-due	3 364	117	3 342	0,0	0,0	-22	-0,7%
Provision for impairment of loans to private entrepreneurs	-7 789	11 440	-10 546	1,5	0,0	-2 757	35,4%
Loans to individuals	2 329 172	98 148	2 315 681	0,0	0,0	-13 491	-0,6%
Standard	2 317 769	77 182	2 304 406	0,0	0,0	-13 363	-0,6%
up to 30 days	4 654	7 619	6 123	1,6	0,0	1 469	31,6%
up to 180 days	95	839	3	8,8	0,0	-92	-96,8%
up to 1 year	510	6	504	0,0	0,0	-6	-1,2%
up to 3 years	97 026	5 509	94 854	0,1	0,0	-2 172	-2,2%
more than 3 years	2 215 484	64 678	2 202 922	0,0	0,0	-12 562	-0,6%
Past-due	206 890	5 047	204 137	0,0	0,0	-2 753	-1,3%
Past-due	206 890	5 047	204 137	0,0	0,0	-2 753	-1,3%
Provision for impairment of loans to individuals	-195 487	16 838	-192 862	0,1	0,0	2 625	-1,3%
Provision for impairment of loans past-due	-	-	-	-	-	-	-
Other assets	636 632	16 718 950	652 778	26,3	0,8	16 146	2,5%
Mandatory reserves with Central Bank	124 447	1 382	123 065	0,0	0,0	-1 382	-1,1%
Premises and equipment	488 836	33 614	511 359	0,1	0,0	22 523	4,6%
Purchase cost	812 244	33 478	843 177	0,0	0,0	30 933	3,8%
Depreciation	-323 408	8 546	-331 818	0,0	0,0	-8 410	2,6%
Accrued interest not yet received	45 952	90 424	48 035	2,0	0,0	2 083	4,5%
Other assets	55 543	16 569 012	54 711	298,3	0,8	-832	-1,5%
Provision for impairment of other assets	-78 146	32 194	-84 392	0,4	0,0	-6 246	8,0%
LIABILITIES	17 245 490	72 091 828	17 261 624	4,2	3,5	16 134	0,1%
Dues to banks	869 555	9 283 679	857 984	10,7	0,5	-11 571	-1,3%
Term	869 555	9 283 679	857 984	10,7	0,5	-11 571	-1,3%
Central Bank of Russia	264 443	36 068	293 356	0,1	0,0	28 913	10,9%
up to 180 days	115 087	20 277	129 872	0,2	0,0	14 785	12,8%
more than 180 days	149 356	15 791	163 484	0,1	0,0	14 128	9,5%
Residents	605 112	9 276 524	564 628	15,3	0,5	-40 484	-6,7%
up to 30 days	605 112	9 276 524	564 628	15,3	0,5	-40 484	-6,7%
Other dues to banks	-	-	-	-	-	-	-
On demand	5 348 615	33 179 071	5 524 440	6,2	1,6	175 825	3,3%
Corporate clients	3 900 905	31 552 472	4 315 086	8,1	1,5	414 181	10,6%
State-owned enterprises	85 794	634 703	70 575	7,4	0,0	-15 219	-17,7%
Residents	3 815 111	30 918 159	4 244 511	8,1	1,5	429 400	11,3%
Non-residents	-	14 829	-	-	-	-	-
Individuals	1 429 946	1 610 640	1 187 723	1,1	0,1	-242 223	-16,9%
Residents	1 421 933	1 595 119	1 176 180	1,1	0,1	-245 753	-17,3%
Non-residents	8 013	19 051	11 543	2,4	0,0	3 530	44,1%
Brokerage accounts	17 764	258 182	21 631	14,5	0,0	3 867	21,8%
Residents	17 764	258 182	21 631	14,5	0,0	3 867	21,8%
Term	10 732 107	15 072 607	10 602 785	1,4	0,7	-129 322	-1,2%
Corporate clients	3 257 742	14 072 677	2 941 576	4,3	0,7	-316 166	-9,7%
Residents	3 195 492	13 700 254	2 933 576	4,3	0,7	-261 916	-8,2%
up to 30 days	2 033 467	13 100 531	2 187 094	6,4	0,6	153 627	7,6%
up to 180 days	1 055 562	752 666	633 570	0,7	0,0	-421 992	-40,0%
up to 1 year	57 621	3 626	60 733	0,1	0,0	3 112	5,4%
up to 3 years	48 842	3 507	52 179	0,1	0,0	3 337	6,8%
State-owned enterprises	62 250	372 423	8 000	6,0	0,0	-54 250	-87,1%
up to 30 days	62 250	372 423	8 000	6,0	0,0	-54 250	-87,1%
Individuals	7 474 365	1 186 774	7 661 209	0,2	0,1	186 844	2,5%
residents	7 461 749	1 186 428	7 649 316	0,2	0,1	187 567	2,5%
up to 180 days	61 500	-	61 500	0,0	0,0	-	0,0%
up to 1 year	373 592	77 556	424 804	0,2	0,0	51 212	13,7%
up to 3 years	6 994 181	1 106 338	7 128 949	0,2	0,1	134 768	1,9%
more than 3 years	32 476	2 534	34 063	0,1	0,0	1 587	4,9%
non-residents	12 616	1 069	11 893	0,1	0,0	-723	-5,7%
up to 1 year	181	12	186	0,1	0,0	5	2,8%
up to 3 years	12 435	1 062	11 707	0,1	0,0	-728	-5,9%
Securities issued	22 235	44 225	200	2,0	0,0	-22 035	-99,1%
Promissory notes	22 235	44 225	200	2,0	0,0	-22 035	-99,1%
on demand	200	22 190	200	111,0	0,0	-	0,0%
up to 180 days	22 035	22 035	-	1,0	0,0	-22 035	-100,0%
Other liabilities	272 978	14 675 174	276 215	53,8	0,7	3 237	1,2%
Other liabilities	145 751	14 609 333	141 731	100,2	0,7	-4 020	-2,8%
Accrued interest not yet paid	56 271	69 861	63 528	1,2	0,0	7 257	12,9%
Deferred tax liabilities	70 956	-	70 956	0,0	0,0	-	0,0%
EQUITY	3 185 445	11 615 154	3 118 285	3,6	0,6	-67 160	-2,1%
Capital	893 080	108 549	828 462	0,1	0,0	-64 618	-7,2%
Profit from previous years	1 942 449	5 741 875	2 261 209	3,0	0,3	318 760	16,4%
Retained earnings from previous years	1 942 449	5 741 875	2 261 209	3,0	0,3	318 760	16,4%
Current year profit	349 916	6 083 490	28 614	17,4	0,3	-321 302	-91,8%
Current year retained earnings	349 916	6 083 490	28 614	17,4	0,3	-321 302	-91,8%
OFF-BALANCE SHEET	9 873 307	2 722 399	10 231 700	0,3	0,1	358 393	3,6%
Unused credit limits available	40 000	-	40 000	0,0	0,0	-	0,0%
Contingent liabilities	-6 572 918	2 005 376	-6 205 746	0,3	0,1	367 172	-5,6%
Guarantees issued	-1 544 990	267 774	-1 377 780	0,2	0,0	167 210	-10,8%
Unused credit limits opened	-3 758 088	1 666 687	-3 611 349	0,4	0,1	146 739	-3,9%
Unused guarantee limits	-1 269 840	70 915	-1 216 617	0,1	0,0	53 223	-4,2%
Collateral on loans	14 345 054	738 005	14 398 021	0,1	0,0	52 967	0,4%
goods	11 375 137	701 216	11 420 347	0,1	0,0	45 210	0,4%
securities	2 969 917	36 789	2 977 674	0,0	0,0	7 757	0,3%
Unprocessed payments	2 102 684	93 553	2 041 027	0,0	0,0	-61 657	-2,9%
Due to lack of funds on client accounts	2 102 684	93 553	2 041 027	0,0	0,0	-61 657	-2,9%
Other off-balance sheet accounts	-41 513	89	-41 602	0,0	0,0	-89	0,2%
Written-off interest	-1 743	-	-1 743	0,0	0,0	-	0,0%
Written-off loans to banks	-10 609	-	-10 609	0,0	0,0	-	0,0%
Written-off loans	-29 161	89	-29 250	0,0	0,0	-89	0,3%
Credit card balances	4 654	7 619	6 123	1,6	0,0	1 469	31,6%
Past due ratio, total	594	-	587	0,0	0,0	-7	-1,2%
Past due ratio, individuals	819	-	814	0,0	0,0	-5	-0,6%
Past due ratio, corporates	575	-	566	0,0	0,0	-9	-1,6%
Past due ratio, entrepreneurs	48	-	49	0,0	0,0	1	2,1%
Past due ratio, corporates + entrepreneurs	540	-	534	0,0	0,0	-6	-1,1%
Risk-weighted assets	18 925 464	-	18 691 022	0,0	0,0	-234 442	-1,2%