Банки и разные загадочные истории

21.12.2015
Сотрудниками Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России совместно с коллегами из УВД по ЮАО ГУ МВД России по г. Москве пресечена противоправная деятельность группы, участники которой подозреваются в незаконной банковской деятельности.

Согласно поступившим данным, топ-менеджерами нескольких организаций — профессиональных участников фондового рынка — создана теневая финансовая схема по обналичиванию и выводу капиталов за рубеж под видом осуществления сделок купли-продажи ценных бумаг. Наличные денежные средства «клиенты» получали с помощью подставных физических лиц в банкоматах, кассах брокерских компаний и банков. Внешне все выглядело так, будто клиент брокерской конторы, поиграв какое-то время на бирже, забирал свои деньги назад в наличной форме.

За свои услуги злоумышленники взимали комиссию в размере не менее 1,7% от суммы проведенных операций. С января 2014 года в «теневой» сектор экономики выведено более 3,6 млрд рублей.

По выявленному факту Следственным департаментом МВД России возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 2 статьи 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность».

В жилых и офисных помещениях, расположенных на территории Московского региона, проведены обыски. Изъяты печати «фирм-однодневок», флеш-карты с электронными ключами и паролями к системе «Банк-клиент», «черновая» бухгалтерия, другие документы и предметы, подтверждающие противоправную деятельность участников группы.

Двое организаторов схемы по решению суда помещены под домашний арест. Решается вопрос о наложении ареста на счет депо, принадлежащий подконтрольной фигурантам иностранной компании.

Оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление других участников группы и дополнительных эпизодов их противоправной деятельности, продолжаются.
http://bankir.ru/novosti/20151221/polit ... -10114812/

МВД запросило помощь ФРС по делу Захарченко – «Коммерсантъ»
16 сентября 07:50 Ведомости

Установить заказчика $120 млн, обнаруженных в квартире сестры полковника МВД Дмитрия Захарченко, российской полиции помогут эксперты Федеральной резервной системы США. Как пишет «Коммерсантъ», соответствующий запрос через Центробанк и Росфинмониторинг был направлен туда на следующий день после задержания замначальника антикоррупционного главка МВД.
Обнаруженные доллары хранились в целлофановых упаковках, выпускаемых банками Федеральной резервной системы США, номиналом по $200 000 каждая. Российские финансисты такие упаковки иногда называют кирпичами. Они не были распакованы с момента доставки авиарейсами из-за океана, и на бумажных лентах сохранились печати некоторых из двенадцати региональных банков, входящих в ФРС. Например, Федерального резервного банка Сан-Франциско, рассказал собеседник издания.
Российское следствие попросило ФРС указать, какой из российских банков заказывал эту валюту. Ее получателем могла быть лишь крупная кредитная организация, способная перевести большую сумму долларов на свой корсчет в США по безналичному расчету и затребовать оттуда кэш. В запросе американскому регулятору говорилось, что расследование может вывести правоохранителей на след крупной преступной группировки, занятой в отмывании и выводе за границу денежных средств в особо крупных размерах. Затем предстоит выемка документов у заказчика валюты и выяснение, кто именно стал ее покупателем.
Обнаруженные доллары были приобретены в российском банке за наличные рубли и являлись откатами, предназначенными топ-менеджерам крупнейших российских нефтяных и газовых компаний, считают следователи. Врио начальника управления «Т» ГУЭБиПК МВД Захарченко по долгу службы следил за расходами корпораций. Его подчиненные традиционно интересовались подрядами на монтаж нефте- и газопроводов, замену и ремонт перекачивающего оборудования, строительство поселков и дорог, которые компании заключали с подрядчиками. Участие в соответствующих тендерах «превращалось в жестокую борьбу с конкурентами, в которой побеждали не всегда лучшие: нередко их выигрывали претенденты, готовые отдать порядка 30% стоимости заказа наличными порекомендовавшим их топ-менеджерам корпораций», - говорит собеседник издания. У этих платежей есть свое название – налог на башню, в роли которой предполагается центральный офис компании-заказчика.
Для передачи денег подрядчику приходилось заключать фиктивный субподряд с аффилированной фирмой-однодневкой, которой лишь перечисляли необходимую для выплаты «отката» сумму. После обналичивания средств через задействованный в схеме аффилированный банк фирма самоликвидировалась. Эти схемы Захарченко, предположительно, не только изучал, но и включался в них на финальной стадии, когда «откаты» уже были сформированы и готовы к передаче. Его посредник выходил на руководство банков и объяснял, какие статьи и сроки полагаются за данное правонарушение, а за приостановку компромата забирал откат целиком, полагает следствие.

http://www.vedomosti.ru/politics/news/2 ... aharchenko

///// Акцентирую: " Российское следствие попросило ФРС указать, какой из российских банков заказывал эту валюту. ........ крупная кредитная организация, способная перевести большую сумму долларов на свой корсчет в США по безналичному расчету и затребовать оттуда кэш".

Молдавская прачечная: как из России выводили $20 млрд
21.03.2017
Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) обнародовал новое расследование о выводе из России около $21 млрд. РБК разбирался, как работала преступная схема, затронувшая 732 банка в 96 странах мира

20 марта международный Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) и «Новая газета» опубликовали новое журналистское расследование предполагаемой схемы отмывания российских денег через Молдавию и Латвию, которую они назвали «Ландромат» (англ. «прачечная»). Схема функционировала по меньшей мере с 2011 по 2014 год, и за это время, по данным OCCRP, из России было выведено около $21 млрд (700 млрд руб. по среднему курсу тех лет).

Когда стало известно про эту схему?

Еще в 2014 году OCCRP и «Новая газета» писали про «Ландромат», называя ее крупнейшей в истории СНГ операцией по отмыванию преступных доходов. Тогда же журналисты обнародовали отмытую за четыре года сумму ($20 млрд), обрисовали схему, по которой работали предполагаемые мошенники (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, «вынужденные» погашать несуществующий заем), и назвали главных участников махинаций — молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka.

Что нового узнали журналисты?

В «Ландромат» попадали деньги из разных источников: государственные контракты в России (коррупция через завышение цен), хищения активов в российских банках с отозванными лицензиями, возможное уклонение от уплаты налогов, утверждают расследователи. Прокрученные через «прачечную» деньги могли использоваться для закупки товаров и услуг у таких компаний, как Samsung и Ericsson, и даже для финансирования пророссийских организаций в Восточной Европе. Деньги, выведенные из России, поступили на счета в 732 банка в 96 странах мира, их получили более 5 тыс. компаний из различных юрисдикций — от США и ЮАР до Китая и Австралии, пишет «Новая газета».

Издание также утверждает, что даже выявило нескольких реальных бенефициаров «молдавской схемы» — конечных получателей денег (хотя в реальности пользователями схемы могли быть сотни людей и компаний). Это бизнесмен Алексей Крапивин, чьи компании являются подрядчиками РЖД (он не ответил на запрос «Новой газеты»), владелец IT-группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин. Представитель «Ланита» заявил РБК, что Генс не имеет отношения к «молдавской схеме», а представитель «Марвел» сказала, что в компании никаких документов, на которые ссылается «Новая газета», не видели и по этой причине комментировать ничего не могут.

Компании Крапивина и его партнеров — крупнейшие подрядчики РЖД, утверждает «Новая газета», отец Крапивина ранее был советником бывшего главы РЖД Владимира Якунина. Закупочная деятельность РЖД осуществляется в строгом соответствии с действующим законодательством, сообщил представитель монополии в ответ на запрос РБК, большая часть конкурсов проводится на электронных площадках и публикуется на сайте РЖД, конкурсные процедуры всегда проходят многоуровневую проверку и многократно аудировались.

Где они взяли новые сведения?

Анонимный источник предоставил OCCRP два массива банковских проводок: в первом детализируются переводы денег в молдавский Moldindconbank и из него, во втором содержатся данные о переводах латвийского Trasta Komercbanka, через который прошло две трети всех отмытых российских денег после транзита через Молдавию. Основываясь на данных, предоставленных анонимным источником, расследователи изучили более 75 тыс. банковских проводок.

Как работала схема?

OCCRP описывает схему так: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заемщику не перечисляется). Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и «кредитор» выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передается в молдавский суд, где «коррумпированный судья» выдает официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. Суд назначает пристава, который тоже является частью мошеннической схемы, и тот открывает счет в Moldindconbank, куда российская компания переводит деньги, погасив несуществующий долг.

«Новая газета» приводит пример из расследования: в январе 2011 года компания из Великобритании Valemont Properties Ltd якобы приобрела вексель номиналом $400 млн у другой фирмы из Великобритании Goldbridge Trading Ltd. Поручителями по векселю были несколько компаний из России (включая ООО «Легат» с номинальным директором — пенсионером из Москвы) и гражданин Молдавии Максим Мищечихин. Когда пришло время рассчитываться по векселю, все плательщики сообщили, что долг они признают, но денег у них нет. И тогда компания Valemont Properties в апреле 2012 года обратилась в суд Кишинева. Вся роль гражданина Молдавии сводилась к обеспечению молдавской юрисдикции, где у организаторов схемы были хорошие связи. Главной целью было получение легального обоснования для вывода денег из России, отмечает издание.

Куда уходили деньги?

В изучении «молдавской схемы» принимали участие журналисты из 32 стран. Каждое издание, помимо описания принципа работы «Ландромата», рассказывало об участии в схеме корпораций из своей страны.

Например, в Германии журналисты Süddeutsche Zeitung насчитали $66,5 млн грязных денег, прошедших через немецкие банки. Почти 80% этой суммы прошли через счета Deutsche Bank и Commerzbank — крупнейших банков страны, которые ранее уже были замешаны в скандале вокруг «панамского архива».

В соседней Австрии журналисты Dossier обнаружили в базе данных «Ландромата» 32 получателей «подозрительных транзакций», на счета которых за несколько лет было переведено $5,4 млн. Среди них, помимо отелей, частных школ и заводов, числится также пожилая пара, проживающая в деревне неподалеку от Вены. В 2013 году они получили €52,7 тыс. за некие «консалтинговые услуги».

Журналисты польского Newsweek обратили внимание на то, что одним из получателей платежей в рамках «Ландромата» была польская аналитическая организация «Европейский центр геополитического анализа» (ECAG). В мае 2013 года она получила от кипрской компании-пустышки €21 тыс. за «консалтинговые услуги». Возглавляет ECAG ультраправый политик Матеуш Пискорский. Ранее РБК писал о том, что он является одним из многих европейских радикалов, занимающих открыто пророссийскую позицию. Пискорский неоднократно посещал Крым, работал наблюдателем на крымском референдуме в марте 2014 года, выступал в качестве эксперта на телеканале RT. В мае 2016 года он был арестован польской контрразведкой как «российский шпион» и до сих пор содержится под стражей.
Одними из важнейших участников схемы стали британские банки. Причем через отделения собственно в Великобритании прошло лишь около $30 млн «подозрительных транзакций», тогда как всего британские банки оказались замешаны в отмывании не менее $738 млн, подчеркивает The Guardian. Например, свыше $545 млн прошло через банк HSBC, основная часть этой суммы — через отделение в Гонконге.

Не все национальные издания, сотрудничающие в рамках расследований с OCCRP, уже обнародовали свои материалы. Например, о расследовании пока не написала финская Yle и латвийская Re: Baltica. «Мы не вмешиваемся в редакционную политику, каждое издание публикует материалы тогда, когда сочтет нужным, мы просто передаем им материалы», — пояснил РБК исполнительный директор OCCRP Пауль Раду, румынский журналист-расследователь. По словам Раду, в ближайшее время можно ожидать больше публикаций по коррупционным схемам в КНР и Гонконге. Через каждую из этих стран (Гонконг обладает широкой финансово-экономической автономией от Пекина) прошло свыше $900 млн «подозрительных транзакций» в рамках «Ландромата». В совокупности это даже больше, чем у лидера списка — Эстонии ($1,5 млрд отмытых денег).

Какие российские банки фигурируют в расследовании?

По данным участников расследования со стороны «Новой газеты», в схеме вывода преступных денежных средств за рубеж участвовали 18 российских банков, у 15 из которых в период с 2013 по 2016 год была отозвана лицензия. Как рассказал РБК журналист «Новой газеты» Роман Анин, в переводе денег в Moldindconbank были замечены, в частности, банк «Стратегия», Интеркапитал-Банк, Первый чешско-российский банк, Инкредбанк, «Европейский Экспресс», МБФИ, «Юникор», «Рублевский», «Русский финансовый альянс», Смартбанк (до осени 2011 ЗАТО-Банк) и Маст-банк. Согласно материалам издания, наибольшее количество денег было переправлено в Молдавию через два банка — Русский земельный банк и банк «Западный», на момент совершения сомнительных операций принадлежавшие банкиру Александру Григорьеву. Он был впоследствии задержан по подозрениям в организации преступного сообщества по незаконному обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж объемом порядка $50 млрд, заявляли представители МВД.

В международном расследовании фигурирует еще один российский банк — РосЕвроБанк, который в отличие от вышеперечисленных выполнял роль банка-получателя, то есть через него денежные средства возвращались в Россию после завершения офшорной схемы. На официальный запрос РБК представитель банка, входящего в топ-50 по активам, опроверг информацию об участии в «молдавской схеме». «Упоминание нашего банка в публикации «Новой газеты» явилось для нас полной неожиданностью, мы не понимаем, какое отношение это все к нам имеет. РосЕвроБанк работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями Банка России», — заявил представитель РосЕвроБанка.

ЦБ и Росфинмониторинг не ответили на запрос РБК.

Какую роль играл импорт товаров в Россию?

Большая часть выведенных из России средств — деньги, полученные от серого импорта, пишет «Новая газета». Издание подтверждает эту теорию примерами, полученными благодаря банковским проводкам, и словами неназванных бизнесменов, «которые импортировали различные товары в Россию». Схема, как следует из публикации, выглядит следующим образом: таможенные чиновники создают невыполнимые условия для импорта товаров в Россию, из-за чего бизнесменам приходится ввозить товары через экспедиторские компании, которые зачастую связаны с самими же чиновниками. За свои услуги посредники берут 30–40% от стоимости груза, отмечает издание, при этом «все импортные сделки проводились через фиктивные компании, которые не платили налоги и таможенные пошлины» (эти же фирмы получали деньги по фиктивным решениям молдавских судей).

Проблема серого импорта еще шире, указывает председатель координационного совета Госдумы по оптимизации внешнеторговых грузопотоков, бывший депутат Михаил Брячак. Таможенная служба стабильно направляет в бюджет на 2,5 трлн руб. в год меньше, чем должна, уверен он, это видно при сопоставлении данных ФТС, Центробанка и ООН. «Совершенно очевидно, что такой объем потерь не мог произойти без участия высшего руководства службы, ночью в рюкзаках такой объем товаров утаить от таможенного контроля невозможно, — говорит он. — Вследствие этого деньги, которые появлялись на руках у коррупционных чиновников и недобросовестных участников внешнеэкономической деятельности, естественным образом выводились [из России]».

Схемы, вынуждающие компании сотрудничать с экспедиторами, существуют, подтверждает президент Российского зернового союза Аркадий Злочевский. «Информация мне поступала не один раз за прошедшие годы, из разных источников, что у импортеров огромные комиссии отжимаются по этим схемам. Схемы-то коррупционные», — говорит он. Впрочем, сейчас масштабы занижения стоимости импорта значительно сократились — если раньше доля серого импорта вполне могла составлять 25–30%, то сейчас она упала до 5%, говорит ведущий эксперт института «Центр развития» ВШЭ Сергей Пухов.

РБК направил запрос в пресс-службу ФТС и ожидает ответа.

Где проводятся расследования?

Публичные заявления о расследовании этой схемы делали лишь молдавские, латвийские и эстонские чиновники, в частности, президент Молдавии Игорь Додон, представители экономической полиции Латвии и криминальной полиции Эстонии. Власти России и Великобритании, банки которых связывают с отмыванием средств, не подтверждали информацию о расследованиях.

«Это серьезные обвинения, и мы проведем расследование по всем данным, которые поступят в наше распоряжение», — говорится в поступившем в РБК заявлении представителя инспекции по контролю за финансовой деятельностью Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA). Бюро Великобритании по борьбе с мошенничеством в особо крупных размерах (Serious Fraud Office, SFO) в ответ за запрос РБК не подтвердило и не опровергло информацию об интересе к этому делу. По словам представителя SFO, такие заявления делаются в трех случаях: когда компания получает уведомление о начале расследования и считает необходимым уведомить рынок; когда следствие стремится получить информацию от пострадавших; когда компании предъявляются официальные обвинения.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/21/03/2017/5 ... 2280f0c9ee

​В России обнаружен еще один сомнительный банк
01.06.2017 14:00
Портал Банки.ру обнаружил организацию, которая предположительно выдает себя за банк и занимается мошенничеством. Организация работает как ПАО КБ «Юнекс Банк Россия», ее название и логотип полностью копируют название и логотип украинского Юнекс Банка, который зарегистрирован в Киеве, работает только на территории Украины и не имеет партнерских соглашений с российскими банками.

Как утверждается на сайте «российского Юнекс Банка», организация зарегистрирована в Банке России с 2005 года под номером 1479. Но как следует из реестра кредитных организаций ЦБ, этот номер закреплен за петербургским Северным Торговым Банком, который был ликвидирован в 1998 году. Дело в том, что регистрационный номер уникален и сохраняется за банком вне зависимости от того, работает ли он, лишился лицензии или был ликвидирован.

Не числится «Юнекс Банк» и в реестре российского Агентства по страхованию вкладов. На сайте «банка» утверждается, что он является членом Фонда гарантирования вкладов физических лиц, но это украинское учреждение, причем там «Юнекс Банк» тоже не числится.

Вызывают вопросы и реквизиты организации. У «Юнекс Банка» есть «код статистики МФО». В России банку в процессе регистрации присваивается индивидуальный код (БИК), тогда как «код МФО» — название индивидуального кода банков на Украине.

У «Юнекс Банка» также есть «код ЕДРПОУ» (единого реестра государственных предприятий и организаций Украины). Зачем организации, зарегистрированной и работающей на территории России, регистрироваться в украинском реестре, — вопрос открытый.

На момент публикации материала портал Банки.ру ожидает ответы на запрос в Банк России. Связаться с «российским Юнекс Банком» по телефону не удалось.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9775051

​Портал Банки.ру обнаружил организацию, которая предположительно выдает себя за банк и занимается мошенничеством. Организация работает как ПАО КБ «Юнекс Банк Россия», ее название и логотип полностью копируют название и логотип украинского Юнекс Банка, который зарегистрирован в Киеве, работает только на территории Украины и не имеет партнерских соглашений с российскими банками.

Жаль, что не дают ссылку на сайт банка. Мы в феврале нашли подобный фишинговый сайт, который был оформлен под наш брэнд, но с контактами в Харькове...
Хостились они на sites.google.com, одно письмо в google, и сайта не стало.

ЦБ выявил около 20 «псевдобанков» за последние полгода
14.07.2017
Банк России за последние полгода выявил и заблокировал около 20 «псевдобанков» - мошеннических сайтов, которые маскируются под сайты кредитных организаций. Об этом ТАСС сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях в кулуарах Международного финансового конгресса.

«Последнее время мы видим заметное появление «псевдобанков». Это сайты, которые говорят, что занимаются банковской деятельностью, но на самом деле у них никаких лицензий нет, их не существует, они просто занимаются фишингом, то есть отъемом денег у населения под прикрытием псевдолегальной деятельности», - рассказал он.

По его словам, таких сайтов было выявлено и по представлению ЦБ заблокировано «пару десятков с начала года».

И фишинговые сайты, и финансовые пирамиды довольно часто имитируют деятельность микрофинансовых организаций либо других участников финансового рынка, добавил Лях.

28 июня ЦБ совместно с «Яндексом» начал помечать в поисковой выдаче сайты легальных микрофинансовых организаций. Рядом со ссылкой на легальное МФО появляется зеленая галочка и надпись «Реестр Банка России». Смысл проекта в том, чтобы граждане могли отличать «черных кредиторов», которые предлагают схожие с МФО услуги, от легальных организаций, которые работают под надзором Банка России.
http://www.finanz.ru/novosti/aktsii/cb- ... 1002175200