Балтика (0967), Н-Банк (3493), Енисей (474) - объединение

"Балтика" перетекает в "Енисей"
Банки сливают бизнес без объединения
18.11.2015

Ситуация в банке "Балтика", ранее обходившем ограничения по вкладам от ЦБ с помощью схемы дарения вкладчикам своих акций, усугубляется. Теперь клиентам уже отказывают в получении наличных, безналичные переводы затруднены, активы переводятся в дружественные банки, а к системе переводов "Лидер", имеющей общих собственников с "Балтикой", возникли вопросы у контрагентов.

О проблемах с обслуживанием в банке "Балтика" (Москва) — получением наличных, оплатой покупок картами, внесением платежей по кредитам — клиенты банка пишут на специализированных форумах. С 16 ноября "Балтика" была отключена от системы электронных платежей Банка России (БЭСП). Заемщики банка получили уведомления о необходимости вносить платежи по кредитам в адрес банка "Енисей" (Красноярск). Вкладчики столкнулись со сложностями в получении своих средств. После отключения от БЭСП офисы "Балтики" в регионах закрылись, для получения средств вкладчикам предлагалось приехать в Москву — в единственный работающий офис. Впрочем, получить наличные и там оказалось невозможно. "Банк начал перестраивать работу сети и сейчас находится в процессе. Наблюдается нехватка кассовых сотрудников, поэтому возможны только безналичные операции по ранее открытым счетам, вне зависимости от валюты,— сообщили в колл-центре банка.— Владелец счета может обратиться в офис банка для оформления безналичного перевода в сторонний банк. Информации о возобновлении выдачи наличных и открытии отделений пока нет". Там уточнили, что без комиссии перевести средства можно в банк "Енисей", за переводы на счета в другие банки придется заплатить комиссию 1%. Правда, на форумах клиенты жалуются, что средства не доходят.

Почему бесплатные переводы возможны только в банк "Енисей", в колл-центре не ответили. В "Балтике" сообщили, что человека, ответственного за общение с прессой, на месте нет. В "Енисее" и вовсе не отвечали по общему телефону. Впрочем, в прошлом году банки "Балтика" (с 8,5 млрд руб. средств физлиц) и "Енисей" (2,3 млрд руб.), а также Н-банк (не работает со средствами физлиц) объявили о планах по слиянию, однако в итоге они не реализовались. Тогда в "Балтике" объясняли отказ от объединения банков сменой стратегии. Впрочем, ряд признаков может свидетельствовать о фактической связанности банков. У "Балтики" и "Енисея" крайне похожи интерфейс интернет-банка, названия вкладов и кредитов и даже музыка, играющая в режиме ожидания на горячей линии. Конечными собственникам банка "Балтика" являются девять физлиц. Наибольшая доля (20,0014%) принадлежит Олегу Леонидовичу Власову. Человек с теми же фамилией, именем и отчеством входит в совет директоров банка "Енисей", которым также владеет группа физлиц. На месте ряда закрытых офисов "Балтики" открылись отделения "Енисея", а кредиты, по словам клиентов, передаются в Н-банк с обслуживанием через тот же "Енисей". Впрочем, пересечений среди собственников "Балтики" и "Енисея", согласно информации, опубликованной на их сайтах, нет.

Эксперты не исключают, что действия "Балтики" могут свидетельствовать о переводе активов из-за опасения ужесточения санкций ЦБ. "Несмотря на то что акционеры у банков не совпадают, между ними, очевидно, есть аффилированность,— указывает управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков.— Учитывая тяжелую финансовую ситуацию банка "Балтика", можно предположить: его менеджмент заблаговременно переводит активы и пассивы в дружественный банк, опасаясь негативного сценария развития ситуации".

Тем временем проблемы "Балтики" уже отразились на работе системы денежных переводов "Лидер", которая имеет с банком двух общих собственников: Владимира Смирнова (владеет 19% "Лидера" и 20% "Балтики") и Олега Власова (19% и 9,9% соответственно). Несмотря на то что "Балтика" не является расчетным банком для "Лидера", по словам участников платежного рынка, из-за проблем банка с системой уже отказались работать несколько банков из России и СНГ. "Банки, наученные горьким опытом потери средств в платежных системах, рухнувших вслед за аффилированными банками, стараются максимально минимизировать свои риски и перестраховываются при появлении любой негативной информации о системе или ее собственниках",— говорит собеседник "Ъ", знакомый с ситуацией. В самой системе "Лидер" сообщили, что все банки, которые, по информации "Ъ", приостановили сотрудничество с системой, продолжают работать в прежнем режиме. Тем не менее информацию о приостановке работы с "Лидером" "Ъ" подтвердили в Росинбанке (Киргизия). "В настоящий момент мы не принимаем и не отправляем переводов по системе "Лидер",— сообщили там.— Это связано с ее финансовыми проблемами".
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2856482

№ 0967:
18.11.15/18:40
Банк "Балтика" закрыл все офисы в Петербурге и Калининграде. Клиентам банка стоит задуматься о сохранности своих средств
ПАО Акционерный коммерческий банк "Балтика" закрыл все офисы в Санкт-Петербурге и Калининграде, стало известно FinNews.ru.
Банк закрыл офисы, располагавшиеся в Санкт-Петербурге по адресам: Виленский пер., 15 и Комендантский пр., 23. В настоящее время по адресу Виленский пер., 15 расположен офис банка "Енисей".
Банк закрыл офисы, располагавшиеся в Калининграде по адресу: ул. Лейтенанта Яналова, 2. В настоящее время по этому адресу расположен офис банка "Енисей".
Таким образом, Банк "Балтика" полностью покинул Санкт-Петербург и Калининград, бросив своих клиентов на произвол судьбы.
ПАО Акционерный коммерческий банк "Балтика" зарегистрировано в 1990 году (лицензия № 967). Уставный капитал банка составляет 1 250 328 226,00 рублей.

Комментарий: сначала банк привлекал вклады только от тех, кто соглашался получить от банка в подарок акцию, а теперь банк просто закрывает все офисы в городах присутствия, не сообщая об этом даже на своём сайте. А ведь ещё 4 ноября офисы у банка были, судя по новости о графике работы в связи с праздником.
Всем клиентам банка стоит серьёзно подумать о сохранности своих средств.
Источник: Соб.инф.
http://finnews.ru/cur_new.php?idnws=22924

№ 3304-К:
PLUSworld.ru → ПЛАС-daily → Новости платежной индустрии
«ЛИДЕР» опроверг сообщения о проблемах в работе платежной системы
10:48, 18 Ноября 2015
Ранее в СМИ появились сообщения о том, что из-за проблем банка "Балтика" с системой уже отказались работать несколько банков из России и СНГ.
В комментарии порталу PLUSworld.ru НКО АО «ЛИДЕР» сообщил, что является независимым, самостоятельным юридическим лицом, не аффилированным ни с одной кредитной организацией в Российской Федерации, и не входит в финансовый холдинг или банковскую группу. Подчеркиваем, что ненадлежащее исполнение другими кредитными организациями положений банковского законодательства и требований Банка России не может каким-либо образом повлиять на финансовое состояние НКО АО «ЛИДЕР». НКО АО «ЛИДЕР» является оператором платежной системы «Международные денежные переводы ЛИДЕР» и осуществляет функции расчетного центра, операционного центра, платежного клирингового центра, центрального платежного клирингового контрагента, удостоверяющего центра.
Акционерами НКО АО «ЛИДЕР» являются физические лица с долей участия в уставном капитале не более 20% акций, соответственно, НКО АО «ЛИДЕР» не является аффилированным лицом ни с банком «Балтика», ни с каким-либо другим юридическим лицом. НКО АО «ЛИДЕР» не имеет неисполненных обязательств перед кредитными организациями и юридическими лицами, дебиторской и кредиторской задолженности. Поддержание ликвидности обеспечивается правильным и своевременным управлением ресурсами НКО АО «ЛИДЕР». Основные объемы расчетов по операциям НКО АО «ЛИДЕР» осуществляет по корреспондентским счетам, открытым в Центральном Банке России, а также в крупнейших коммерческих банках с государственным участием, имеющих высокий рейтинг надежности.
11 июня 2014 года платежная система «Международные денежные переводы ЛИДЕР» была признана Центральным банком Российской Федерации социально значимой платежной системой, а в марте 2015 года получила статус национально значимой платежной системы.
"Мы сожалеем, что определенные лица распространяют сведения, не соответствующие действительности и нарушающие принципы добросовестной конкуренции. Любая недостоверная информация о компании будет расцениваться как нарушение прав и законных интересов НКО АО «ЛИДЕР» и послужит основанием для соответствующего обращения НКО АО «ЛИДЕР» в правоохранительные и судебные органы", - отметили в пресс-службе.
По материалам ЛИДЕР, PLUSworld.ru
http://www.plusworld.ru/daily/lider-opr ... y-sistemi/

23.11.2015
Банк «Енисей» опроверг взаимосвязь с банком «Балтика»
Сегодня, 23 ноября 2015 года, в ПАО АКБ «Енисей» заявили, что не имеют никакого отношения к ПАО АКБ «Балтика». Руководство банка «Балтика» приняло решение закрыть офисы, руководство банка «Енисей» - открыть офисы на мессе закрытых отделений «Балтики». Порталу Banki.Ru в «Енисее» напомнили об отмене решения об объединении с «Балтикой» 2 октября и уточнили, что «Енисей» и «Балтика» - разные юридические лица. На прошлой неделе газета «Коммерсантъ» сообщила, что часть клиентов «Балтики» переводят в «Енисей», а также в ООО КБ «Н-Банк». Эксперты предположили, что перевод активов может быть связан с желанием владельцев обезопасить их в преддверии отзыва лицензии. Но до сих пор ЦБ не отозвал лицензию у «Балтики», хотя отключил кредитную организацию от системы банковских электронных срочных платежей еще неделю назад.
Анастасия Гостищева.
Saminvestor.Ru
http://saminvestor.ru/news/2015/11/23/39793/

Интерфакс-Экономика
12:25, 23 ноября 2015
Банк "Енисей" увеличит уставный капитал в 10 раз
Москва. 23 ноября. INTERFAX.RU - Банк "Енисей" (Красноярск) осуществит дополнительную эмиссию своих акций на 1,365 млрд рублей, сообщается в материалах кредитного учреждения. Допэмиссия зарегистрирована ЦБ РФ 17 ноября.
Кредитное учреждение планирует разместить 136,5 млн обыкновенных акций номинальной стоимостью 10 рублей каждая для конвертации долей московского Н-банка, присоединяемого к "Енисею". Датой окончания размещения допэмиссии будет считаться дата внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении деятельности Н-банка.
Уставный капитал банка "Енисей" по данным на 14 января 2015 года составляет 158 млн 250,7 тыс. рублей, ..... Таким образом, уставный капитал красноярского банка после размещения допэмиссии увеличится в 9,6 раза, до 1 млрд 523,2 млн рублей.
.....
http://www.interfax.ru/business/480914

"Балтика" аллес...

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба
Информация
Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 24.11.2015 № ОД-3288 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Балтика» ПАО АКБ «Балтика» (рег. № 967, г. Москва) с 24.11.2015.
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
ПАО АКБ «Балтика» размещало денежные средства в низкокачественные активы и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов в необходимом объеме банк утратил значительную часть собственных средств (капитала). Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
В соответствии с приказом Банка России от 24.11.2015 № ОД-3289 в ПАО АКБ «Балтика» назначена временная администрация ......
24 ноября 2015 года
http://www.cbr.ru/press/PR.aspx?file=24 ... _24_16.htm

///// Я так понимаю, перелив "Балтики" в "Енисей" успели выполнить не до конца...

Красноярский «Енисей» объединился с московским банком
Красноярск
09:34 , 25 Декабря 2015
Автор: Sibnovosti.ru
Банк «Енисей» сообщил о завершении реорганизации в форме присоединения московского «Н-Банка». Соответствующее сообщение опубликовано на официальном сайте банка.
«Процедура реорганизации … завершена. В Единый государственный реестр юридических лиц и в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесены сведения о прекращении деятельности ООО КБ «Н-БАНК» в связи с присоединением к АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО) и о государственной регистрации соответствующих изменений в устав АКБ «ЕНИСЕЙ» (ПАО)», — сообщили в пресс-службе банка.
На официальном сайте банка отмечается, что после реорганизации перечень услуг учреждения останется прежним. Банк продолжит принимать вклады, открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц, осуществлять денежные переводы, проводить инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
http://krsk.sibnovosti.ru/business/3160 ... kim-bankom

Довелось глянуть на маленький банк, содержание сайта которого разительно противоречит отчетности. Вспомнилась "Балтика"....

ООО КБ «НКБ». Он же Коммерческий Банк «НКБ» (Общество с ограниченной ответственностью). Москва, №2942.
Он же бывший Коммерческий Банк «Национальный Клиринговый Банк» (ООО), Калмыкия, г.Элиста.

Банк куплен в 2015г., оформлен на 10 скромных физиков, среди которых выделяется разве что выпускник Таджикского института физкультуры (см. табличку "Информация о квалификации и опыте..."), который длительное время был гендиректором ООО "Талант", про которое в другом докУменте написано:
Основной вид деятельности предприятия (51.47.34) Оптовая торговля ювелирными изделиями
Дополнительные виды деятельности предприятия: (27.41) Производство драгоценных металлов, (36.22.5) Производство ювелирных изделий, (37.10.22) Обработка отходов и лома драгоценных металлов, (51.52.23) Оптовая торговля золотом и другими драгоценными металлами, (51.56.3) Оптовая торговля драгоценными камнями, (52.48.22) Розничная торговля ювелирными изделиями
https://ogrn.ru/info_egrul/company/3511944177c

Пред, судя по бэкграунду, "власовец":

ИНФОРМАЦИЯ О КВАЛИФИКАЦИИ И ОПЫТЕ РАБОТЫ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ ООО КБ «НКБ»

Иванов Яков Валерьевич
Генеральный директор 20.07.2015

1. Московский финансовый институт, 1990, квалификация – экономист, специальность – финансы и кредит.
.....
С 20.07.2015 по настоящее время, ООО КБ «НКБ», Генеральный директор (Председатель Правления).
Должностные обязанности: Единоличный исполнительный орган. Руководство деятельностью Банка.
С 24.10.2014 по 24.06.2015, АКБ «Енисей» (ОАО), Начальник управления операций с ценными бумагами.
Должностные обязанности: контроль за операциями на фондовом рынке, контроль сделок РЕПО, разработка внутренних положений и инструкций Банка, контроль брокерских сделок, контроль за соблюдением значений нормативов.
С 12.01.2011 по 23.10.2014, АКБ «Балтика» (ЗАО), Начальник отдела брокерских операций Управления операций на рынке ценных бумаг.
Должностные обязанности: контроль за проведением сделок на рынке ценных бумаг, составление и контроль внутренней отчетности.
С 31.03.2010 по 11.01.2011, ООО КБ «ИНКРЕДБАНК», Ведущий специалист отдела конверсионных операций Управления операций на финансовых рынках.
Должностные обязанности: контроль открытой валютной позиций Банка, проведение банкнотных сделок, операций на валютном рынке.

http://www.ncb-bank.ru/data/rukovodstvo