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01.01.2009
01.12.2008
01.11.2008
Period change
ASSETS
97 543 126
99 715 548
65 065 781
70 520 328
-27 022 798
-27,7%
High liquid assets
42 469 963
46 173 207
33 943 564
21 110 051
-21 359 912
-50,3%
Cash and equivalents
21 637 388
25 148 798
19 259 725
15 172 607
-6 464 781
-29,9%
Cash
5 880 588
7 594 800
5 375 784
6 031 668
151 080
2,6%
in cash and en route
5 415 239
6 990 941
5 046 032
5 547 327
132 088
2,4%
in ATMs
465 349
603 859
329 752
484 341
18 992
4,1%
Nostro account with Central Bank
15 756 800
17 553 998
13 883 941
9 140 939
-6 615 861
-42,0%
Nostro accounts
2 020 198
3 049 312
1 597 909
479 189
-1 541 009
-76,3%
Non-residents
1 783 138
1 953 531
757 022
268 024
-1 515 114
-85,0%
Residents
237 060
1 095 781
840 887
211 165
-25 895
-10,9%
Money in transfer
9 984 605
9 842 944
8 249 757
3 172 176
-6 812 429
-68,2%
Exchange accounts
8 827 573
8 132 115
4 836 115
2 285 999
-6 541 574
-74,1%
Provision for impairment of high-liquid assets
199
38
58
80
-119
-59,8%
Interest-earning assets
10 834 208
10 210 549
4 828 958
3 125 602
-7 708 606
-71,2%
Dues from banks
360 615
2 180
15 240
4 256
-356 359
-98,8%
Residents
359 233
830
12 950
2 498
-356 735
-99,3%
up to 30 days
359 233
830
12 950
2 498
-356 735
-99,3%
Non-residents
1 382
422
2 290
1 758
376
27,2%
up to 30 days
1 382
422
2 290
1 758
376
27,2%
Provision for impairment of loans to banks
-
928
-
-
-
-
Securities
6 811 871
6 128 193
1 909 947
1 465 806
-5 346 065
-78,5%
Bonds
6 754 160
5 680 321
1 803 325
1 301 554
-5 452 606
-80,7%
Federal Loan Bonds (OFZs), OBRs
3 071 283
2 853 295
627 124
638 889
-2 432 394
-79,2%
Corporate bonds
345 723
336 195
359 211
62 757
-282 966
-81,8%
Financial institutions bonds
114 113
292 504
103 571
101 061
-13 052
-11,4%
Corporate foreign bonds
1 824
636
2 974
2 328
504
27,6%
Valuation allowance
14 840
41 301
12 481
7 958
-6 882
-46,4%
Pledged under REPO
3 205 809
2 155 413
697 661
487 196
-2 718 613
-84,8%
Provision for impairment of bonds
568
977
303
1 365
797
140,3%
Stocks
57 711
447 872
106 622
164 252
106 541
184,6%
Residents
54 794
275 227
-
-
-54 794
-100,0%
Non-residents
411
125
681
524
113
27,5%
Valuation allowance
2 506
172 520
105 941
163 728
161 222
6 433,4%
Loans to corporate clients
3 452 079
3 981 408
2 845 808
1 596 753
-1 855 326
-53,7%
residents
2 157 662
2 735 109
2 288 645
881 383
-1 276 279
-59,2%
up to 30 days
1 726 081
1 469 045
847 950
661 934
-1 064 147
-61,7%
up to 180 days
268 359
536 893
172 660
170 920
-97 439
-36,3%
up to 1 year
51 433
61 229
45 017
41 941
-9 492
-18,5%
up to 3 years
111 789
176 808
53 018
6 588
-105 201
-94,1%
more than 3 years
-
491 134
1 170 000
-
-
-
non-residents
1 007 305
1 005 313
502 319
502 319
-504 986
-50,1%
up to 30 days
1 007 305
1 005 313
502 319
502 319
-504 986
-50,1%
state-owned enterprises
-
-
-
-
-
-
up to 1 year
-
-
-
-
-
-
Past-due
94 678
45 089
32 130
188 488
93 810
99,1%
residents
94 678
41 932
25 069
181 473
86 795
91,7%
state-owned enterprises
-
3 157
7 061
7 015
7 015
-
Provision for impairment of corporate loans
192 434
195 897
22 714
24 563
-167 871
-87,2%
residents
192 434
195 823
22 306
24 523
-167 911
-87,3%
state-owned enterprises
-
74
408
40
40
-
Loans to private entrepreneurs
14 904
6 355
2 575
2 940
-11 964
-80,3%
up to 30 days
1 494
625
435
132
-1 362
-91,2%
up to 180 days
1 489
326
30
247
-1 242
-83,4%
up to 1 year
209
-
-
-
-209
-100,0%
up to 3 years
9 221
2 240
-
-
-9 221
-100,0%
more than 3 years
-
-
-
-
-
-
Past-due
1 384
1 791
1 301
1 366
-18
-1,3%
Provision for impairment of loans to private entrepreneurs
1 107
1 373
809
1 195
88
7,9%
Loans to individuals
194 739
92 413
55 388
55 847
-138 892
-71,3%
Standard
170 057
77 391
41 998
37 191
-132 866
-78,1%
up to 30 days
22 763
26 840
28 265
23 545
782
3,4%
up to 180 days
-
-
-
-
-
-
up to 1 year
1 250
790
330
170
-1 080
-86,4%
up to 3 years
13 589
9 155
2 775
3 181
-10 408
-76,6%
more than 3 years
132 455
40 606
10 628
10 295
-122 160
-92,2%
Past-due
12 702
8 567
9 374
8 698
-4 004
-31,5%
Past-due
12 702
8 567
9 374
8 698
-4 004
-31,5%
Provision for impairment of loans to individuals
11 980
6 455
4 016
9 958
-2 022
-16,9%
Provision for impairment of loans past-due
-
-
-
-
-
-
Other assets
44 238 955
43 331 792
26 293 259
46 284 675
2 045 720
4,6%
Mandatory reserves with Central Bank
-
11 913
-
3 354
3 354
-
Premises and equipment
871 921
1 657 691
626 384
412 999
-458 922
-52,6%
Purchase cost
861 233
1 657 243
612 723
399 073
-462 160
-53,7%
Depreciation
10 688
448
13 661
13 926
3 238
30,3%
Accrued interest not yet received
34 979
29 359
30 053
26 099
-8 880
-25,4%
Factoring
-
-
-
-
-
-
Non-current assets
8 991
-
1 263
1 268
-7 723
-85,9%
Other assets
43 312 520
41 560 174
25 556 129
45 801 586
2 489 066
5,7%
Investments in subsidiaries
-
-
-
-
-
-
Provision for impairment of other assets
10 544
72 071
79 430
37 612
27 068
256,7%
Derivatives - assets
-
584
-
1 757
1 757
-
LIABILITIES
56 822 214
60 284 256
37 210 425
51 856 146
-4 966 068
-8,7%
Dues to banks
2 805 198
1 712 126
517 000
594 162
-2 211 036
-78,8%
On demand
-
1
-
-
-
-
Residents
-
1
-
-
-
-
Term
2 805 198
1 712 125
450 000
594 162
-2 211 036
-78,8%
Residents
2 805 198
1 712 125
450 000
594 162
-2 211 036
-78,8%
up to 30 days
2 805 198
1 712 125
450 000
594 162
-2 211 036
-78,8%
Other dues to banks
-
-
67 000
-
-
-
On demand
19 075 467
20 464 442
13 660 546
12 473 446
-6 602 021
-34,6%
Corporate clients
14 925 603
18 020 386
11 723 750
10 175 158
-4 750 445
-31,8%
State-owned enterprises
6 034
22 206
90 247
54 734
48 700
807,1%
Residents
14 915 085
17 994 953
11 631 401
10 118 472
-4 796 613
-32,2%
Non-residents
4 484
3 227
2 102
1 952
-2 532
-56,5%
Individuals
4 132 265
2 426 493
1 919 896
2 281 236
-1 851 029
-44,8%
Residents
4 118 203
2 420 028
1 918 201
2 273 663
-1 844 540
-44,8%
Non-residents
14 062
6 465
1 695
7 573
-6 489
-46,1%
Brokerage accounts
17 599
17 563
16 900
17 052
-547
-3,1%
Residents
17 599
17 563
16 900
17 052
-547
-3,1%
Term
4 187 419
4 567 099
3 829 225
2 972 497
-1 214 922
-29,0%
Corporate clients
1 257 501
1 951 140
2 074 403
519 134
-738 367
-58,7%
Residents
1 257 501
1 891 140
2 074 403
519 134
-738 367
-58,7%
up to 30 days
393 560
1 091 773
67 240
102 841
-290 719
-73,9%
up to 180 days
403 460
433 185
1 653 772
187 850
-215 610
-53,4%
up to 1 year
217 641
331 820
206 836
224 443
6 802
3,1%
up to 3 years
242 840
34 362
146 555
4 000
-238 840
-98,4%
more than 3 years
-
-
-
-
-
-
State-owned enterprises
-
60 000
-
-
-
-
up to 1 year
-
-
-
-
-
-
up to 3 years
-
60 000
-
-
-
-
Individuals
2 929 918
2 615 959
1 754 822
2 453 363
-476 555
-16,3%
residents
2 920 400
2 610 585
1 753 365
2 446 708
-473 692
-16,2%
up to 180 days
295 323
152 621
145 033
113 524
-181 799
-61,6%
up to 1 year
761 475
528 158
428 396
821 543
60 068
7,9%
up to 3 years
1 848 543
1 925 783
1 177 141
1 506 389
-342 154
-18,5%
more than 3 years
15 059
4 023
2 795
5 252
-9 807
-65,1%
non-residents
9 518
5 374
1 457
6 655
-2 863
-30,1%
up to 180 days
1 400
-
-
-
-1 400
-100,0%
up to 1 year
571
600
197
4 243
3 672
643,1%
up to 3 years
7 547
4 774
1 260
2 412
-5 135
-68,0%
Securities issued
152 751
2 255
154 806
1 032 687
879 936
576,1%
Bonds
-
-
-
-
-
-
Promissory notes
152 751
2 255
154 806
1 032 687
879 936
576,1%
on demand
152 751
2 255
154 806
-
-152 751
-100,0%
more than 3 years
-
-
-
1 032 687
1 032 687
-
Discount accrued
-
-
-
-
-
-
Other liabilities
30 601 379
33 538 334
19 048 848
34 783 354
4 181 975
13,7%
Other liabilities
30 504 205
33 429 961
18 862 953
34 692 663
4 188 458
13,7%
Accrued interest not yet paid
96 426
106 066
185 895
88 043
-8 383
-8,7%
Derivatives - liabilities
748
2 307
-
2 648
1 900
254,0%
EQUITY
1 088 884
789 907
20 878 387
25 239 161
24 150 277
2 217,9%
Capital
-
-
-
-
-
-
Profit from previous years
-
-
10 129 758
24 572 119
24 572 119
-
Retained earnings from previous years
-
-
10 129 758
24 572 119
24 572 119
-
Current year profit
1 084 037
786 004
10 745 340
664 173
-419 864
-38,7%
Current year retained earnings
1 084 037
786 004
10 745 340
664 173
-419 864
-38,7%
Future expenses
4 847
3 903
3 289
2 869
-1 978
-40,8%
OFF-BALANCE SHEET
3 097 863
3 745 925
3 048 732
4 085 309
987 446
31,9%
Unused credit limits available
-
-
-
-
-
-
Contingent liabilities
2 686 576
3 130 040
1 454 473
1 799 187
-887 389
-33,0%
Guarantees issued
2 467
28 335
1 080
49 705
47 238
1 914,8%
Unused credit limits opened
2 680 967
3 101 705
1 453 393
1 749 482
-931 485
-34,7%
Unused guarantee limits
3 142
-
-
-
-3 142
-100,0%
Collateral on loans
337 519
574 704
1 548 832
2 238 077
1 900 558
563,1%
goods
162 832
324 922
1 443 905
1 200 689
1 037 857
637,4%
securities
174 687
249 782
104 927
1 037 388
862 701
493,9%
Other off-balance sheet accounts
73 768
41 181
45 427
48 045
-25 723
-34,9%
Accrued interest not yet received
56 035
41 076
45 427
48 045
-7 990
-14,3%
Written-off interest
7 881
-
-
-
-7 881
-100,0%
Written-off loans
9 852
105
-
-
-9 852
-100,0%
Credit card balances
22 763
26 840
28 265
23 545
782
3,4%
Past due ratio, total
-
-
-
-
-
-
Past due ratio, individuals
-
-
-
-
-
-
Past due ratio, corporates
-
-
-
-
-
-
Past due ratio, entrepreneurs
-
-
-
-
-
-
Past due ratio, corporates + entrepreneurs
-
-
-
-
-
-