Куап .ру - Бухгалтерский баланс c оборотами СМОЛЕВИЧ, анализ оборотов по счетам банка

Сервисы

Поддержите наш проект!

На первой странице

Наши рэнкинги

Наши рассылки

Наша статистика

Наши ссылки

	СМОЛЕВИЧ	добавить к сравнению
Регистрационный номер ЦБ РФ: 1121 розничное фондирование

На странице представлен сгруппированный по основным статьям баланс банка с указанием оборота по статье. Оборот равен максимальному из дебетового и кредитового оборотов по статье за месяц. Анализ оборотов позволяет выявить нехарактерные для банков операции, которые могут отражать высокорискованный характер его деятельности. Например, среднее по банковской системе обношение оборота по кассе к валюте баланса составляет 0,34. Если же через кассу проходит 2-3 валюты баланса и при этом банк не является чисто расчетной организацией - это, на наш взгляд, повод задуматься - а почему?

Вы также можете ознакомиться с методикой группировки счетов по статьям баланса.


Статья баланса, тыс. руб.	01.08.2015	>> Оборот >>		Оборот / остаток	Оборот / активы	Изменение за период
АКТИВ	1 960 294	2 881 424	1 252 813	1,5	2,3	-707 481	-36,1%
Высоколиквидные активы	366 766	1 948 459	190 068	5,3	1,6	-176 698	-48,2%
Денежные средства и их эквиваленты	325 633	1 776 574	169 970	5,5	1,4	-155 663	-47,8%
Денежные средства	175 702	1 143 631	83 177	6,5	0,9	-92 525	-52,7%
в кассе и в пути	156 750	1 100 355	75 523	7,0	0,9	-81 227	-51,8%
в банкоматах	18 952	43 276	7 654	2,3	0,0	-11 298	-59,6%
Корр. счет в ЦБ	149 931	632 943	86 793	4,2	0,5	-63 138	-42,1%
Корр. счета НОСТРО	35 129	65 100	14 982	1,9	0,1	-20 147	-57,4%
Резиденты	35 129	65 100	14 982	1,9	0,1	-20 147	-57,4%
Средства в расчетах	6 004	106 785	5 116	17,8	0,1	-888	-14,8%
Резервы по высоколиквидным активам	-	-	-	-	-	-	-
Доходные активы	1 298 142	573 301	748 277	0,4	0,5	-549 865	-42,4%
Кредиты банкам	1 770	432	1 994	0,2	0,0	224	12,7%
Резиденты	1 770	432	1 994	0,2	0,0	224	12,7%
до 30 дней	1 770	432	1 994	0,2	0,0	224	12,7%
Ценные бумаги	521 620	521 620	-	1,0	0,4	-521 620	-100,0%
Облигации	521 620	521 620	-	1,0	0,4	-521 620	-100,0%
ОФЗ, ОБР	521 620	-	521 620	0,0	0,0	-	0,0%
Резервы на возможные потери	-	521 620	-521 620	-	-	-521 620	-
Кредиты юридическим лицам	334 990	37 619	308 810	0,1	0,0	-26 180	-7,8%
резидентам	297 465	37 368	262 321	0,1	0,0	-35 144	-11,8%
до 30 дней	1 460	1 365	1 267	0,9	0,0	-193	-13,2%
до 180 дней	15 732	6 709	9 023	0,4	0,0	-6 709	-42,6%
до 1 года	73 484	5 224	69 012	0,1	0,0	-4 472	-6,1%
до 3 лет	88 723	21 345	67 678	0,2	0,0	-21 045	-23,7%
свыше 3 лет	118 066	2 725	115 341	0,0	0,0	-2 725	-2,3%
государственным компаниям	50 000	970	50 970	0,0	0,0	970	1,9%
до 1 года	50 000	970	50 970	0,0	0,0	970	1,9%
просроченные	20 701	11 441	32 057	0,6	0,0	11 356	54,9%
резидентам	20 701	11 441	32 057	0,6	0,0	11 356	54,9%
резервы на возможные потери	-33 176	371	-36 538	0,0	0,0	-3 362	10,1%
резиденты	-31 676	371	-35 009	0,0	0,0	-3 333	10,5%
государственные компании	-1 500	29	-1 529	0,0	0,0	-29	1,9%
Кредиты ИП	97 606	3 579	99 082	0,0	0,0	1 476	1,5%
до 180 дней	-	3 000	3 000	-	-	3 000	-
до 1 года	3 525	919	2 606	0,3	0,0	-919	-26,1%
до 3 лет	6 411	520	5 985	0,1	0,0	-426	-6,6%
свыше 3 лет	87 964	2 080	85 884	0,0	0,0	-2 080	-2,4%
просроченные	8 467	-	8 467	0,0	0,0	-	0,0%
Резервы на возможные потери	-8 761	60	-6 860	0,0	0,0	1 901	-21,7%
Кредиты физическим лицам	342 156	10 275	338 391	0,0	0,0	-3 765	-1,1%
непросроченные	354 819	9 451	349 292	0,0	0,0	-5 527	-1,6%
до 180 дней	182	59	140	0,3	0,0	-42	-23,1%
до 1 года	3 084	507	2 944	0,2	0,0	-140	-4,5%
до 3 лет	32 639	2 421	32 068	0,1	0,0	-571	-1,7%
свыше 3 лет	318 914	6 464	314 140	0,0	0,0	-4 774	-1,5%
просроченные	7 722	526	7 882	0,1	0,0	160	2,1%
просроченные	7 722	526	7 882	0,1	0,0	160	2,1%
Резервы на возможные потери	-20 385	458	-18 783	0,0	0,0	1 602	-7,9%
Резервы по просроченным кредитам	-	-	-	-	-	-	-
Прочие активы	295 386	378 746	314 468	1,3	0,3	19 082	6,5%
ФОР	11 985	33 346	45 331	2,8	0,0	33 346	278,2%
Основные средства и недвижимость	196 977	10 678	198 162	0,1	0,0	1 185	0,6%
Первоначальная стоимость	259 008	8 967	259 925	0,0	0,0	917	0,4%
Амортизация	-62 031	1 711	-61 763	0,0	0,0	268	-0,4%
Проценты к получению	3 487	4 526	3 474	1,3	0,0	-13	-0,4%
Внеоборотные активы	7 624	-	7 624	0,0	0,0	-	0,0%
Прочие требования	82 690	335 003	77 814	4,1	0,3	-4 876	-5,9%
Резервы по прочим требованиям	-7 377	10 642	-17 937	1,4	0,0	-10 560	143,1%
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	1 690 144	1 283 570	1 540 300	0,8	1,0	-149 844	-8,9%
Средства банков	200 000	215 469	120 122	1,1	0,2	-79 878	-39,9%
Привлеченные МБК	200 000	200 000	120 000	1,0	0,2	-80 000	-40,0%
Резиденты	200 000	200 000	120 000	1,0	0,2	-80 000	-40,0%
до 30 дней	200 000	200 000	-	1,0	0,2	-200 000	-100,0%
просроченные	-	120 000	120 000	-	-	120 000	-
Прочие средства банков	-	15 591	122	-	-	122	-
Текущие средства	129 092	774 337	55 129	6,0	0,6	-73 963	-57,3%
юридических лиц	70 522	666 695	8 206	9,5	0,5	-62 316	-88,4%
государственные	607	13 281	36	21,9	0,0	-571	-94,1%
резиденты	69 913	650 987	8 168	9,3	0,5	-61 745	-88,3%
нерезиденты	2	2 427	2	1 213,5	0,0	-	0,0%
физических лиц	58 570	107 642	46 923	1,8	0,1	-11 647	-19,9%
резиденты	57 655	106 737	46 211	1,9	0,1	-11 444	-19,8%
нерезиденты	915	905	712	1,0	0,0	-203	-22,2%
Срочные средства	1 324 391	132 035	1 329 379	0,1	0,1	4 988	0,4%
юридических лиц	100 000	-	100 000	0,0	0,0	-	0,0%
резиденты	-	-	-	-	-	-	-
до 30 дней	-	-	-	-	-	-	-
до 180 дней	-	-	-	-	-	-	-
нерезиденты	100 000	-	100 000	0,0	0,0	-	0,0%
свыше 3 лет	100 000	-	100 000	0,0	0,0	-	0,0%
физических лиц	1 224 391	132 035	1 229 379	0,1	0,1	4 988	0,4%
резиденты	1 223 491	131 975	1 228 419	0,1	0,1	4 928	0,4%
до 180 дней	107 636	23 906	98 680	0,2	0,0	-8 956	-8,3%
до 1 года	282 805	35 222	273 594	0,1	0,0	-9 211	-3,3%
до 3 лет	820 034	90 811	843 435	0,1	0,1	23 401	2,9%
свыше 3 лет	13 016	509	12 710	0,0	0,0	-306	-2,4%
нерезиденты	900	60	960	0,1	0,0	60	6,7%
до 180 дней	120	-	120	0,0	0,0	-	0,0%
до 1 года	160	60	220	0,4	0,0	60	37,5%
до 3 лет	620	-	620	0,0	0,0	-	0,0%
Прочие обязательства	36 661	166 717	35 670	4,5	0,1	-991	-2,7%
Прочие обязательства	2 896	156 761	2 100	54,1	0,1	-796	-27,5%
Проценты к уплате	12 975	9 761	13 992	0,8	0,0	1 017	7,8%
Неисполненные обязательства	60	-	60	0,0	0,0	-	0,0%
Отложенное налоговое обязательство	20 730	1 212	19 518	0,1	0,0	-1 212	-5,8%
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА	270 149	579 907	-287 487	2,1	0,5	-557 636	-206,4%
Основной капитал	186 536	3	186 533	0,0	0,0	-3	-0,0%
Прибыль прошлых лет	50 501	3	50 504	0,0	0,0	3	0,0%
Нераспределенная прибыль прошлых лет	50 501	3	50 504	0,0	0,0	3	0,0%
Прибыль текущего года	43 117	578 465	-513 572	13,4	0,5	-556 689	-1 291,1%
Нераспределенная прибыль текущего года	43 117	578 465	-513 572	13,4	0,5	-556 689	-1 291,1%
Расходы будущих периодов	-10 005	1 439	-10 952	0,1	0,0	-947	9,5%
ВНЕБАЛАНС	1 588 717	384 386	1 670 450	0,2	0,3	81 733	5,1%
Условные обязательства	-88 588	11 778	-84 829	0,1	0,0	3 759	-4,2%
выданные гарантии	-46 539	-	-46 539	0,0	0,0	-	0,0%
неиспользованные кредитные лимиты	-42 049	11 778	-38 290	0,3	0,0	3 759	-8,9%
Обеспечение по выданным кредитам	1 386 037	362 294	1 474 426	0,3	0,3	88 389	6,4%
имущество	1 386 037	362 294	1 474 426	0,3	0,3	88 389	6,4%
Картотека (неисполненные платежи)	285 307	11 421	274 438	0,0	0,0	-10 869	-3,8%
из-за отсутствия средств у клиента	285 307	11 421	274 438	0,0	0,0	-10 869	-3,8%
Прочие внебалансовые счета	5 961	3 100	6 415	0,5	0,0	454	7,6%
начисленные проценты	8 185	3 100	8 636	0,4	0,0	451	5,5%
списанные невозвратные проценты	-184	-	-184	0,0	0,0	-	0,0%
списанные невозвратные кредиты	-2 040	3	-2 037	0,0	0,0	3	-0,1%
Доля просроченных кредитов, всего, %	441	-	599	0,0	0,0	158	35,8%
Доля просроченных кредитов, ФЛ, %	213	-	221	0,0	0,0	8	3,8%
Доля просроченных кредитов, ЮЛ, %	562	-	928	0,0	0,0	366	65,1%
Доля просроченных кредитов, ИП, %	796	-	799	0,0	0,0	3	0,4%
Доля просроченных кредитов, ЮЛ + ИП, %	615	-	898	0,0	0,0	283	46,0%
Активы, взвешенные с учетом риска	1 718 426	-	-	0,0	0,0	-1 718 426	-100,0%