Транскапиталбанк (2210)

Санация не спасет от обязательств
Верховный суд встал на сторону кредиторов
16.05.2016
Само по себе оздоровление банка еще не повод не исполнять его обязательства даже под предлогом, что это будет препятствовать восстановлению платежеспособности. Такой вывод следует из позиции Верховного суда (ВС) по делу санируемого банка "Таврический". Юристы надеются, что решение ВС предотвратит формирование опасной практики по поддержке судами необоснованных отказов, например, от исполнения банковских гарантий.

Экономическая коллегия ВС в четверг рассмотрела дело по банковской гарантии находящегося на санации банка "Таврический". В апреле 2014 года, еще до санации, банк выдал гарантию, по которой обязался уплатить Транскапиталбанку (бенефициару) по его первому требованию сумму в пределах €1,99 млн при наступлении определенных условий. Когда обстоятельства произошли, Транскапиталбанк обратился за выплатой, "Таврический" оплату не произвел, причины не объяснил. В феврале 2015 года туда была назначена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ) для оценки целесообразности санации, агентство платить отказалось. В качестве причины указывалось, что исполнение гарантии будет препятствовать восстановлению платежеспособности банка. А уже в марте "Таврический" оказался на санации (санатор — "Международный финансовый клуб").

Транскапиталбанк обратился в суд, требуя признать отказ АСВ незаконным и взыскать с "Таврического" €1,99 млн, а также проценты и неустойку. Арбитражные суды Северо-Западного округа отклонили иск, посчитав отказ правомерным,— ст. 102 и ст. 189.39 закона о банкротстве позволяют временной администрации банка отказаться от исполнения сделок, если они препятствуют восстановлению платежеспособности должника. Транскапиталбанк обратился в ВС, добившись передачи дела в экономическую коллегию. В четверг, 12 мая, коллегия отменила решения нижестоящих судов, направив дело на новое рассмотрение, то есть Транскапиталбанк получил шанс взыскать деньги.

Полного текста определения ВС еще нет, но известны доводы жалобы, по которым коллегия приняла дело. Так, заявитель настаивал, что ст. 102 закона о банкротстве не распространяется на отношения по обязательствам, срок исполнения которых уже наступил, а также на обеспечительные обязательства, к которым относится гарантия. Кроме того, по мнению банка, АСВ не доказало тот факт, что исполнение по гарантии затруднит восстановление платежеспособности должника, а "суды, не исследовав обстоятельства дела, фактически создали презумпцию того, что исполнение любого обязательства препятствует восстановлению платежеспособности". В решениях нижестоящих инстанций говорится об "обоснованности" позиции АСВ, но не приводятся доводы агентства.

В АСВ на запрос "Ъ", направленный вечером 13 мая, не ответили. Эксперты же встали на сторону Транскапиталбанка. Именно временная администрация должна была доказать, каким образом исполнение гарантии будет препятствовать восстановлению платежеспособности банка. Иначе под таким предлогом можно отказываться исполнять любые договоры, особенно если они на крупные суммы, считает управляющий партнер юридической фирмы Legal Capital Partners Дмитрий Крупышев. По его словам, должны быть представлены документы, подтверждающие влияние конкретной сделки на финансовое состояние должника, а здесь, по-видимому, доказательств не было или их было недостаточно. Поддерживает истца и независимый юрист Варвара Кнутова. Она указывает, что отказ исполнять сделку со ссылкой на ст. 102 может быть применим к договору, который еще не исполнен: "Но когда вторая сторона уже полностью выполнила обязательства по какой-то сделке и настала твоя очередь платить, на это ссылаться нельзя".

Юристы надеются, что решение предотвратит формирование опасной практики по поддержке судами необоснованных отказов от сделок со стороны временной администрации банков. Дмитрий Крупышев напоминает, что применительно к гарантии для выплаты достаточно лишь факта неисполнения обязательства принципалом. "Использование временной администрацией банкротного закона для отказа в такой выплате ставит под угрозу весь институт банковских гарантий",— указывает он. По словам Варвары Кнутовой, в случае банкротства банка АСВ могло бы отказать со ссылкой на преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими и предложить включить требования в реестр. "Здесь же отказ выглядит необоснованным, тем более что "Таврический" в итоге оказался на санации. Если банк вообще не может исполнять обязательства, то о какой санации может идти речь?". А если деньги есть, но сумма для должника крупная, уточняет юрист, можно договориться о рассрочке выплат, в том числе и через суд.
http://www.kommersant.ru/doc/2988114

АСВ передало Транскапиталбанку ОФЗ на 100 млн рублей
19.05.2016 19:08
Агентство по страхованию вкладов заключило с Транскапиталбанком договоры субординированного займа, а также подписало соглашение о мониторинге деятельности кредитной организации. Об этом сообщает департамент общественных связей АСВ.

Банку переданы облигации федерального займа (ОФЗ) пяти выпусков (№ 29006RMFS, № 29007RMFS, № 29008RMFS, № 29009RMFS, № 29010RMFS) суммарной номинальной стоимостью 100 млн рублей. Сроки возврата субординированных займов: 22 января 2025 года, 24 февраля 2027-го, 26 сентября 2029-го, 28 апреля 2032-го и 29 ноября 2034-го.

Процентные ставки по субординированным займам равны ставкам купонного дохода по соответствующим выпускам ОФЗ, увеличенным на 1 процентный пункт.

«С учетом этого на сегодняшний день в рамках мер по повышению капитализации облигации федерального займа на общую сумму 825,9 млрд рублей переданы 32 банкам», — говорится в сообщении АСВ.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8928859

Исаев: Транскапиталбанк пока не запрашивал дополнительные средства на санацию Инвестторгбанка
25.07.2016 13:44
Транскапиталбанк не обращался в АСВ за дополнительными средствами на санацию Инвестторгбанка, заявил глава агентства Юрий Исаев.

«Пока никто ничего не просил. Ни устные, ни письменные заявки в АСВ не поступали. Важно понимать, что никакой проверкой невозможно в сжатые сроки вскрыть абсолютно все проблемы в санируемом банке сразу. Если банк эти трудности копил годами, десятилетиями, то странно предполагать, что какая бы то ни было проверка может в течение одной—двух недель вытащить на поверхность все сложности», — сказал он в интервью РИА Новости.

По его словам, как правило, очевидными становятся базовые проблемы, а далее прогнозируется, по каким направлениям могут возникнуть дополнительные риски.

«Поэтому в условиях конкурса детально прописывается, какие риски могут привести к дополнительному финансированию. Никто из санаторов не может прийти к нам и в Банк России и сказать: «Слушайте, мы тут обнаружили такие-то неучтенные гарантии, да и качество портфеля оказалось хуже, поэтому дайте нам денег на санацию больше, чем было выдано изначально!». Действующие правила содержат норму, делающую такое обращение невозможным в принципе», — отметил он.

Как сказал Исаев, условия конкурса всегда содержат так называемые ковенанты. «Ковенанты предусматривают, что в том или ином конкретном случае реализуется тот или иной риск», — подчеркнул глава АСВ.

«Например, мы видим некоторое количество сомнительных гарантий, но не понимаем, как этот риск будет реализован. Предположим, у нас есть гарантии на 10 миллиардов. Эти гарантии могут быть в суде признаны абсолютно неработающими, и тогда этот риск не реализуется. Но в обратном случае банк будет нести по этим гарантиям финансовую ответственность. Таким образом, в случае срабатывания данного риска санатор может потребовать дополнительного финансирования, но при этом он должен доказать, что им сделано все для того, чтобы отстоять позицию банка, в том числе и в судах», — отметил он.

«Так и в случае с нотами в банке «Траст»: если ноты будут признаваться судами как реальная ответственность банка, тогда этот риск реализуется, и, соответственно, мы должны пойти на дополнительное финансирование», — сказал глава АСВ.

Как писала в середине мая газета «Ведомости», Транскапиталбанк выявил множество мошеннических схем, с помощью которых выводились средства из Инвестторгбанка, и просит дополнительные 26,2 млрд рублей на его финансовое оздоровление.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9098902

RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг Транскапиталбанка на уровне А+

Москва, 31 августа 2016 г.

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) подтвердило рейтинг кредитоспособности Транскапиталбанку на уровне А+ «Очень высокий уровень кредитоспособности», подуровень первый. По рейтингу сохранен стабильный прогноз.

Существенную поддержку рейтингу оказывает высокая вероятность административной и финансовой поддержки со стороны органов государственной власти (в частности, благодаря участию в программе докапитализации ГК «АСВ»), а также широкая клиентская база, развитая филиальная сеть и сильные конкурентные позиции банка на рынке кредитования МСБ и ипотечного жилищного кредитования. Агентство отмечает низкую концентрацию активных операций (на 01.08.16 крупные кредитные риски без учета заёмщиков и эмитентов ценных бумаг с рейтингами кредитоспособности на уровне А++ по шкале RAEX (Эксперт РА) формировали не более 18% нетто-активов). Позитивно на рейтинг влияет стабильно высокое покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (266% за 2015г.; 188% за I полугодие 2016г.). Агентство позитивно оценивает стабильность ресурсной базы, приемлемый запас ликвидности (Н2=61%; Н3=82% на 01.08.16) и возможность привлечь дополнительную ликвидность в значительном объеме под залог ценных бумаг из Ломбардного списка ЦБ РФ (на хранении в высоконадёжном депозитарии). Поддержку рейтингу оказала хорошая структура обеспечения: около 54% ссудной задолженности ЮЛ и ИП на 01.06.16 обеспечено залогом недвижимости и прав на нее (с учётом консолидации санируемого АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) - 45,5%, согласно МСФО за I кв. 2016г.). Также агентство позитивно оценило отсутствие широкой практики кредитования аффилированных структур в процессе санации, высокий уровень информационной прозрачности (в том числе, в части полного раскрытия информации санируемого банка) и приемлемую оборачиваемость просроченной задолженности и процентных платежей АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), в т.ч. по ссудам III-V категорий качества.

Ключевое негативное влияние на рейтинг оказывает невысокое качество активов (просроченная задолженность в портфеле кредитов ЮЛ и ИП выросла с 9,4% на 01.01.16 до 14,9% на 01.08.16; доля ссуд III-V категорий - 19,4% на 01.08.16) при недостаточно высоком уровне достаточности основного капитала (Н1.2=8,3% на 01.08.16) и недостаточно консервативной, по мнению агентства, политикой резервирования. «Отчасти рост просроченной задолженности объясняется переходом к политике более ранней подачи исков о банкротстве проблемных заёмщиков и взыскания залогов в качестве инструмента давления», - добавляет Станислав Волков, управляющий директор по банковским рейтингам RAEX (Эксперт РА). Негативно на рейтинг влияют операционные и финансовые риски, связанные с участием в санации АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО).
http://raexpert.ru/releases/2016/Aug31/

12 сентября 2016 года 12:40
Транскапиталбанк включил облигации С04 в расчет капитала
ЦБ РФ 8 сентября разрешил Транскапиталбанку включить субординированные облигации серии С04 объемом 1,5 млрд рублей в расчет капитала, говорится в сообщении кредитной организации.
Облигации были включены в состав источников дополнительного капитала 12 сентября.
Как сообщалось, банк разместил данный выпуск бондов в августе. По итогам маркетинга ставка 1-го купона установлена в размере 15% годовых, к ней приравнена ставка 2-11-го купонов.
Срок обращения займа - 5,5 года. Купоны полугодовые. Номинальная стоимость - 1 тыс. рублей.
Предусмотрена возможность досрочного погашения облигаций по усмотрению эмитента не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированных облигаций в состав источников дополнительного капитала банка.
В настоящее время в обращении также находится 3-й выпуск классических облигаций банка на 1 млрд рублей, биржевые бонды БО-02 на 2 млрд рублей и субординированные еврооблигации на $100 млн с погашением в сентябре 2020 года.
Транскапиталбанк по итогам первого полугодия 2016 года занимает 39-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".

Опубликовано /Проект "RusBonds - Облигации в России"/
http://www.finmarket.ru/bonds/news/4367478

Дилер японской Isuzu задолжал Транскапиталбанку 632 млн руб – суд
06.10.2016
МОСКВА, 6 окт - РАПСИ. Арбитражный суд Московской области удовлетворил заявление ПАО «Транскапиталбанк» о включении долга перед ним в размере более 632 миллионов рублей в реестр требований кредиторов ООО «ДМ Исудзу» (официальный дилер японской компании Isuzu), находящегося в процедуре банкротства, говорится в определении суда.
Арбитраж 1 июня по заявлению Транскапиталбанка ввел процедуру наблюдения в отношении ООО «ДМ Исудзу». Временным управляющим должника утвержден Сергей Стороженко с ежемесячным вознаграждением в размере 30 тысяч рублей за счет денежных средств и иного имущества ООО.
Подмосковный арбитражный суд в марте зарегистрировал заявления Транскапиталбанка о банкротстве официальных дилеров КАМАЗа (ООО «АвтоКам»), МАЗа (ООО «ТЦ «АвтоМАЗ»), а также японских Hino Motors Sales и Isuzu.
Кроме того, арбитражный суд Московской области в феврале признал банкротом ООО «Хендэ КомТранс», являющееся первым официальным дилером коммерческих автомобилей Hyundai в РФ. Конкурсным управляющим должника назначена Елена Ребгун.
По результатам проведенного анализа ООО временный управляющий Николай Кайкы пришел к выводу о невозможности восстановления платежеспособности компании «Хендэ КомТранс». Согласно реестру требований кредиторов должника в третью очередь реестра включены требования одного конкурсного кредитора в размере 1,4 миллиарда рублей. Управляющий считает, что восстановление платежеспособности должника невозможно, правовых оснований для введения иных процедур банкротства, кроме конкурсного производства, не имеется.
Заявление о банкротстве было направлено в суд самим должником.
Компания уже более 18 лет осуществляет полный спектр услуг по продаже, гарантийному, сервисному обслуживанию грузовиков, автобусов, спецтехники Hyundai, а также продаже оригинальных запасных частей.
Арбитражный суд Москвы 2 декабря 2015 года ввел процедуру наблюдения в отношении ООО «Хендэ КомТранс Рус», которое является официальным дистрибьютором коммерческих автомобилей Hyundai в России.
На сайте компании говорится, что вся линейка универсальных грузовых шасси и автобусов, предлагаемая ООО «Хендэ КомТранс Рус», производится в Корее и соответствует самым современным требованиям безопасности и экологическим стандартам.
Читать далее: http://rapsinews.ru/arbitration/2016100 ... z4MNRxhXeu

Следователи проводят выемку документов в Инвестторгбанке
Москва, 19.10.16 - 16:55
В столичном офисе Инвестторгбанка идет выемка документов по делу его владельцев. Бывшие собственники банка подозреваются в незаконном выводе средств.
Выемка документов в главном офисе Инвестторгбанка на Дубининской улице началась в среду, 19 октября. Изъятие бумаг производится сотрудниками следственного управления УВД России по Центральному административному округу Москвы.
Как сообщает ТАСС, санатор Инвестторгбанка Транскапиталбанк подтвердил проведение выемки документов в банке. Отмечается, что следственные действия связаны с уголовным делом в отношении бывших владельцев Инвестторгбанка, подозреваемых в незаконном выводе средств организации.
Признаки вывода активов из Инвестторгбанка были обнаружены в ходе проверки санатором его финансовой отчетности. Выявлены недосозданные резервы на 32 млрд рублей и возможная схема вывода денег через Росинбанк (Киргизия), которым владели акционеры Инвестторгбанка. Также бывшие владельцы использовали другие пути вывода денег.
........
Григорий Егоров
http://rueconomics.ru/202934-sledovatel ... ttorgbanke

19:00 26/10/2016
МОСКВА, 26 окт — РАПСИ. Арбитражный суд Московской области удовлетворил заявление ПАО «Транскапиталбанк» о признании банкротом ООО «ДМ Исудзу» (официальный дилер японской компании Isuzu), говорится в решении суда.

В отношении должника открыто конкурное производство сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим ООО утвержден Сергей Стороженко.

Ранее суд удовлетворил заявление Транскапиталбанка о включении долга перед ним в размере более 632 миллионов рублей в реестр требований кредиторов ООО «ДМ Исудзу».

Арбитраж 1 июня по заявлению Транскапиталбанка ввел процедуру наблюдения в отношении ООО «ДМ Исудзу». Временным управляющим должника был утвержден Стороженко с ежемесячным вознаграждением в размере 30 тысяч рублей за счет денежных средств и иного имущества ООО.

Подмосковный арбитражный суд в марте зарегистрировал заявления Транскапиталбанка о банкротстве официальных дилеров КАМАЗа (ООО «АвтоКам»), МАЗа (ООО «ТЦ «АвтоМАЗ»), а также японских Hino Motors Sales и Isuzu.

Кроме того, арбитражный суд Московской области в феврале признал банкротом ООО «Хендэ КомТранс», являющееся первым официальным дилером коммерческих автомобилей Hyundai в РФ. Конкурсным управляющим должника назначена Елена Ребгун.

По результатам проведенного анализа ООО временный управляющий Николай Кайкы пришел к выводу о невозможности восстановления платежеспособности компании «Хендэ КомТранс». Согласно реестру требований кредиторов должника в третью очередь реестра включены требования одного конкурсного кредитора в размере 1,4 миллиарда рублей. Управляющий считает, что восстановление платежеспособности должника невозможно, правовых оснований для введения иных процедур банкротства, кроме конкурсного производства, не имеется.

Заявление о банкротстве было направлено в суд самим должником.

Компания уже более 18 лет осуществляет полный спектр услуг по продаже, гарантийному, сервисному обслуживанию грузовиков, автобусов, спецтехники Hyundai, а также продаже оригинальных запасных частей.
http://rapsinews.ru/arbitration/20161026/277028927.html


Читать далее: http://rapsinews.ru/arbitration/2016102 ... z4OM9DSeGI

03.02.2017
Новости банка ТКБ совместно с ЧБТР содействует развитию малого и среднего бизнеса в России
Черноморский Банк Торговли и Развития (ЧБТР) предоставил Транскапиталбанку (ТКБ) кредитную линию в размере 20 миллионов евро. Средства выделяются на срок 5 лет для облегчения доступа к финансированию предприятиям малого и среднего бизнеса (МСП), а также индивидуальным предпринимателям – клиентам ТКБ.

Это сотрудничество поможет развитию сектора МСП как одного из приоритетов государственной экономической политики в России и будет способствовать экономическому росту и созданию дополнительных рабочих мест.

Игорь Лешуков, вице-президент ЧБТР, подписывая кредитное соглашение с ТКБ, отметил следующее: "Поддержка МСП является важной составной частью стратегии ЧБТР в России. Мы рады начать сотрудничество с Транскапиталбанком, имеющим прочные позиции на российском рынке, который обеспечит доступ к нашему фондированию в этом ключевом сегменте российской экономики, что будет содействовать повышению конкурентоспособности и экспортных возможностей для компаний малого и среднего бизнеса".

"Мы гордимся продолжением сотрудничества с известными международными институтами развития. Эти партнерские отношения предоставляют дополнительные возможности для ТКБ и подчеркивают наш статус надежного контрагента на финансовом рынке. Мы уверены в том, что установившиеся отношения и наше сотрудничество с ЧБТР в дальнейшем будут успешно развиваться" – заявил Евгений Ивановский, заместитель Председателя правления ТКБ.
0Скрыть текст www.tkbbank.ru/bank/press/news/133531/

Банк России встал на раздачу
Санаторы начали получать дополнительное финансирование
15.03.2017
ЦБ отступил от своего же правила не выделять дополнительные средства на текущие санационные проекты. Регулятор согласовал дополнительные льготные кредиты для РНКБ и Транскапиталбанка (ТКБ). Открытым остается вопрос, по какому принципу ЦБ одобряет отдельным санаторам дополнительную помощь, а другим отказывает, этот механизм совершенно непрозрачен, несмотря на претензии Генпрокуратуры.

Как рассказали "Ъ" источники на банковском рынке, в январе--феврале два банка-санатора получили одобрение ЦБ на выделение дополнительных льготных кредитов на санационные проекты. "Одобрен дополнительный кредит для РНКБ, который санирует Крайинвестбанк, в том объеме, что и запрашивал санатор,— чуть менее 13 млрд руб.,— рассказал собеседник "Ъ", знакомый с ситуацией.— Небольшую часть из запрошенных дополнительно 27 млрд руб. получил Транскапиталбанк на санацию Инвестторгбанка". По словам других источников "Ъ", знакомых с позицией регулятора, дополнительное финансирование предоставлено из-за значительной корректировки стоимости активов санируемых банков. В пресс-службе РНКБ и Транскапиталбанка отказались от комментариев. В АСВ не ответили на запрос "Ъ", в ЦБ сообщили, что "не комментируют действующие банки".

Выделение новых средств — неожиданный шаг со стороны ЦБ. Ведь именно запросы на дополнительное финансирование стали одной из основных причин, по которым он летом 2016 года объявил о радикальной реформе механизма санации. На эту проблему указывала и Генпрокуратура, когда банк ФК "Открытие" просил дополнительно 46 млрд руб. к первоначальному кредиту в размере 129 млрд руб. на санацию "Траста". Тогда в Генпрокуратуре отмечали, что порядок предоставления такой помощи и механизм расчета дополнительного кредита нигде нормативно не прописан, а значит, сам по себе механизм непрозрачен. История дофинансирования "Траста" так ничем и не закончилась. Как сообщили в ФК "Открытие", для пересмотра условий финансирования был объявлен повторный конкурс, который до сих пор не завершен. После ФК "Открытие" за дополнительным кредитом на санацию обращался Новикомбанк, однако, как уточнили в его пресс-службе, средства не выделялись.

Таким образом, до сих пор единственным игроком, которому удалось добиться увеличения первоначальной суммы, выделенной на санацию, оставался СМП-банк. На оздоровление Мособлбанка он исходно получил 117 млрд руб., дополнительно — 50 млрд руб. Решение о выделении средств было принято в декабре 2014 года в связи с увеличением разрыва между объемом активов и обязательств по итогам детальной оценки состояния банка. При этом СМП-банк находится также под жесткими западными санкциями.

РНКБ, как крупнейший крымский банк, также под санкциями, что могло бы отчасти объяснять выделение ему дополнительной помощи. Кроме того, РНКБ на 100% принадлежит государству. "Вероятно, осуществляя операционный и акционерный контроль за банком-санатором, государству проще принимать решение о выделении дополнительных средств как с точки зрения их целевого использования, так и достоверности оценки требуемого объема,— рассуждает руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук.— Кроме того, банковский бизнес в Крыму сегодня преимущественно дотационный, и, возможно, это обстоятельство также принималось во внимание".

А вот у ТКБ никаких особых обстоятельств нет: под санкциями банк не находится, государством даже частично не контролируется. "Не очень понятно, исходя из чего Новикомбанк и ФК "Открытие" получили отказ, а ТКБ выделили дополнительные средства,— отмечает аналитик ИК "Алор" Кирилл Яковенко.— Никаких логических объяснений, кроме того, что ЦБ пересмотрел свое отношение к выделению допсредств, в принципе не возникает".

В такой ситуации и другие санаторы могут вспомнить о своих просьбах, и немотивированный отказ может стать поводом для выхода их из проектов санации, продолжает господин Яковенко. Такая возможность сейчас обсуждается. Ранее первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин объявлял, что в случае каких-то проблем в создаваемый ЦБ фонд консолидации банковского сектора могут быть переданы текущие санационные проекты.
http://www.kommersant.ru/doc/3242022