http://m.vedomosti.ru/economics/article ... osudarstvaКак работает тайная банковская сеть «Исламского государства»
Сотни пунктов денежных переводов в Ираке, Сирии, Турции и Иордании переправляют миллионы долларов на территорию террористов и обратно
25.02.2016 Маргарет Кокер
The Wall Street Journal
Ни авиаудары возглавляемой США коалиции, ни финансовые санкции не помешали «Исламскому государству» (ИГ, запрещено в России) осуществлять поставки всего необходимого на контролируемую им территорию и даже зарабатывать на валютных операциях. Это возможно благодаря финансистам, которые десятилетиями работали в Ираке, а в 2014 г. стали де-факто банкирами ИГ. Ежедневно они переводят миллионы долларов с контролируемой ИГ территории в соседние страны и обратно, несмотря на международные попытки отрезать террористов от мировой банковской системы. В одном только Ираке более 1600 пунктов, осуществляющих подобные операции, отмечает Дэниел Глейзер из министерства финансов США.
Абу Омар владеет такими пунктами в нескольких крупных городах на севере и в центре Ирака. Ранее он предлагал услуги по денежным переводам и торговому финансированию местным предпринимателям и купцам. Но когда террористы ИГ захватили контроль над регионом и предложили Омару сохранить бизнес, если он будет осуществлять переводы и для них, он решил не отказывать ИГ. «Я не задаю вопросов, - говорит он. - [Сотрудничество с] ИГ идет на пользу бизнесу». За переводы денег на территорию исламистов и обратно он берет комиссию в 10% – это вдвое выше обычных тарифов.
«Исламское государство» зарабатывает на нефти $1,5 млн в день
Бизнес на доверии
Владельцы пунктов денежных переводов представляют различные этнические группы и религиозные конфессии Ирака, но их работа основана на доверии. Схема выглядит следующим образом. Клиент заходит в пункт на территории ИГ, чтобы перевести или получить деньги. Управляющий звонит в соответствующий офис, который может находиться за сотни километров, чтобы согласовать транзакцию, и деньги немедленно выплачиваются. Затем взаиморасчет между пунктами происходит путем транспортировки наличных, часто через зоны боевых действий.
Для охраны этих денег «банкиры» нанимают бойцов-шиитов, воюющих с ИГ (об этом рассказали три человека, занимающихся денежными переводами). Иракские курды, которые тоже сражаются с ИГ, получают взятки за пропуск перевозчиков через линию фронта. И шииты, и командиры курдов получают за это от $1000 до $10 000, говорят владельцы пунктов. Кроме того, ИГ взимает 2%-ный налог за транспортировку денег по своей территории, но за это обеспечивает перевозчикам защиту, утверждают четверо человек из этого бизнеса.
Власти Сирии сотрудничают с «Исламским государством» в газовом бизнесе
Маршрутов минимум три. Первый начинается на узких улочках за Большим базаром Стамбула и проходит через Иракский Курдистан в Мосул, крупнейший иракский город под контролем ИГ. Второй соединяет столицу Иордании Амман с Багдадом и частями иракской провинции Анбар, контролируемыми террористами. Третий связывает город Газиантеп на юге Турции с сирийскими регионами около Ракки, административного центра ИГ.
Мошенничество или грабеж в этом бизнесе случаются очень редко. Владельцы пунктов денежных переводов знают, что за неуплаченные долги будут отвечать их семьи.
Борьба с денежными переводами
Турецкие и иорданские чиновники утверждают, что их правительства борются с ИГ и активно расследуют отмывание денег и финансирование террористов. Иракские чиновники говорят, что имеющие лицензию пункты денежных переводов играют важную роль в финансовом секторе страны, но те, кто нарушает закон или помогает террористам, должны быть наказаны.
Страны возглавляемой США коалиции пытаются уничтожить экономику и финансовые активы ИГ, оцениваемые в $300-700 млн. Для этого они наносят авиаудары по их нефтяным скважинам, а также по хранилищам в центре Мосула, где, по мнению Вашингтона, террористы прячут деньги. Власти США тесно взаимодействуют с регуляторами и спецслужбами Ирака и других стран, однако денежные переводы продолжаются.
США и их союзники начали активно бомбить нефтяные объекты «Исламского государства»
Центробанк Ирака в декабре запретил 142 компаниям, занимающимся денежными переводами, участвовать в аукционах по покупке долларов США, заподозрив их в связях с ИГ. Но две из них (обе из Мосула) продолжают переводить деньги из Турции в иракские и сирийские города, контролируемые террористами, сообщили три клиента. Одна из них, Azva El Seyig, опровергла это, заявив, что совершать переводы на территории ИГ стало слишком сложно. Но в феврале иракцы и сирийцы активно пользовались услугами ее отделения в Стамбуле, и его сотрудник задавал им только один вопрос — не разыскивает ли ИГ получателя денег, так как это единственная транзакция, которую нельзя совершать.
Деньги текут, как вода
Налоги и вымогательство дают «Исламскому государству» не меньше денег, чем нефть
За последние полтора года появилось много пунктов, которые, видимо, хотят заработать на могуществе ИГ, говорят иракские беженцы и бизнесмены в Турции, Иордании и курдском городе Эрбиле. «Деньги текут, как вода», – утверждает торговец Кемаль, который с помощью компании Taha Cargo получает деньги с территории ИГ, а затем использует ее логистическую сеть для отправки товаров в обратном направлении. В Taha не ответили на запрос о комментарии.
Более половины розничных торговцев в Ираке полагаются на подобные компании, а не традиционные банки, утверждают банкиры. Закрытие этих сетей вызовет экономический шок в стране, поэтому властям Ирака приходится находить баланс между требованиями других государств и устойчивостью своей экономики. «Они двигают экономику Ирака. Без них мы не могли бы импортировать одежду и свежие овощи», – говорит Яхья аль-Кубаиси, аналитик Центра исследований Ирака в Иордании и бывший иракский политик.
До взятия Мосула и других иракских городов террористами в 2014 г. только банки и специальные агентства могли заниматься денежными переводами, хотя пункты долго нарушали эти правила. Но когда в распоряжении ИГ оказались сотни миллионов долларов в банковских ячейках, США и иракские власти немедленно постарались отрезать банковские отделения на этой территории от международной банковской сети. В результате денежные переводы стали совершать только специализирующиеся на них пункты. По словам владельца одного из них, в конце лета 2014 г. его офисы еженедельно совершали переводы на $500 000, а с приходом ИГ он повысил комиссию с 3-5% до 10%.
Экономисты и полицейские призывают отказаться от крупных банкнот
В 2015 г. экстремисты запретили пунктам совершать переводы за пределы их территории без квитанции о том, что клиент заплатил 10%-ный религиозный налог закят. Но даже помимо этого пункты помогают ИГ зарабатывать на валютном арбитраже. Они давно участвуют в проводимых дважды в месяц центробанком Ирака аукционах по покупке долларов США по официальному курсу, а затем перепродают их населению. За последний год разница между этими валютными курсами достигла 7 процентных пунктов. Так, во время первого аукциона в декабре 2015 г. они разместили заказы более чем на $20 млн. Учитывая разницу курсов на аукционе и территории ИГ, их прибыль могла превысить $330 000.
Прошлым летом Федеральная резервная система США временно прекратила поставку банкнот номиналом $100 в Багдад из-за опасений, что эти деньги попадают к террористам через пункты денежных переводов. Но в августе поставки возобновились, когда Ирак согласился ужесточить контроль за их деятельностью, а в декабре десятки компаний, подозреваемых в связях с ИГ, были исключены из аукционов. Но те, кто до сих пор в них участвуют, сомневаются в эффективности «черного списка». «У Ирака нет следователей или аудиторов, зато есть коррумпированные чиновники», – отмечает Абу Омар.
Перевел Алексей Невельский