Банк для состоятельных клиентов перестал проводить платежи
11.11.2016
Азиатско-Тихоокеанский банк, являющийся владельцем М2М Прайвет Банка, заявил, что вместе с ЦБ работает над планом по нормализации работы своей «дочки». 10 ноября М2М перестал проводить платежи, а до этого не исполнил обязательства по сделке РЕПО
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) разрабатывает механизм нормализации ситуации в принадлежащем ему М2М Прайвет Банке совместно с Банком России, сообщается на сайте АТБ.
«М2М совместно с АТБ — стопроцентным владельцем акций М2М Прайвет Банка — и Центральным банком России в настоящее время разрабатывают механизм нормализации ситуации, включающий в себя докапитализацию М2М», — отмечается в заявлении.
Этот механизм должен быть утвержден Банком России на следующей неделе, указывается в заявлении. М2М Прайвет Банк восстановит нормальную деятельность также на следующей неделе, рассчитывает АТБ.
Возникшие сложности с проведением платежей в М2М Прайвет Банке АТБ назвал временными. В заявлении поясняется, что они связаны с кратковременным разрывом ликвидности.
Заявление АТБ может означать, что Центробанк уже провел проверку в М2М Прайвет Банке, не исключает главный аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин. «В любом случае, некое предписание ЦБ наверняка вынес. Возможно, регулятор предъявил банку требования по доначислению резервов», — допускает аналитик. По его словам, речь точно идет о решении дальнейшей судьбы М2М Прайвет Банка.
М2М Прайвет Банк перестал проводить платежи в четверг, 10 ноября, рассказали РБК два источника, знакомые с ситуацией в банке. Согласно данным Московской биржи, 7 ноября банк не исполнил обязательства по второй части сделки РЕПО на 329 млн руб. М2М Прайвет Банк на момент публикации не ответил на запрос РБК о ситуации в банке.
М2М Прайвет Банк называет себя единственным российским банком, который специализируется только на обслуживании состоятельных частных клиентов. На 1 октября 2016 года в нем находилось 6,15 млрд руб. средств физических лиц, следует из данных на сайте банка.
АТБ является стопроцентным владельцем акций М2М Прайвет Банка с июля 2016 года. Главными акционерами АТБ являются основатели золотодобытчика Petropavlovsk Plc Питер Хамбро, Алексей Масловский, а также их партнер Андрей Вдовин. Кроме того, в числе акционеров АТБ — зарубежные компании East Capital Financials Fund AB (владеет 17,91% акций) и IFC (6,71% акций).
По данным «Банки.ру», в октябре АТБ занимал по величине активов 52-е место в России (по данным «Интерфакс-ЦЭА», за третий квартал — 49-е место), М2М Прайвет Банк — 163-е место.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/582592919a79471ece635729
Азиатско-Тихоокеанский Банк (1810)
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
tea » 14 ноя 2016, 10:07
Статья опубликована в № 4202 от 14.11.2016 под заголовком: Вкладчики скинутся на ликвидность
«М2М прайвет банк» предложит вкладчикам акции вместо денег
У банка проблемы с ликвидностью, которые нужно срочно решить
13 ноября 23:27
«М2М прайвет банк» (М2М), дочерняя структура Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), на прошлой неделе перестал проводить платежи. «Временные сложности в проведении платежей М2М связаны с краткосрочным разрывом ликвидности», – заявил в пятницу АТБ. Ранее, 3 ноября, банк не исполнил вторую часть сделки репо на 329,4 млн руб., следует из данных Московской биржи, которая вынесла М2М официальное предупреждение. Один из контрагентов банка знает, что тот испытывает проблемы с ликвидностью.
М2М получил предписание о досоздании резервов, в результате произошло ухудшение нормативов достаточности капитала, сообщил «Ведомостям» представитель банка: «Как следствие, несколько крупных клиентов решили отозвать средства из банка, что вызвало проблемы с ликвидностью». На сайте банка указано, что он работает «исключительно» с состоятельными частными клиентами.
Из отчетности банка на 1 октября следует, что у него практически не было запаса по нормативу текущей ликвидности (норматив Н3). На отчетную дату он составлял всего 57,8% при минимально допустимых 50%. С начала года норматив рухнул на 172,3 процентного пункта.
М2М включает в расчет Н3 остатки на клиентских счетах и без учета этих средств норматив на 1 октября у М2М составляет всего 27%, говорит аналитик RAEX Владимир Тетерин. С начала года банк потерял более 10 млрд руб. средств физлиц, следует из его отчетности, сейчас их осталось 4,6 млрд. «Банк тяжело переживал бегство вкладчиков, хотя до настоящего момента более-менее выдерживал оттоки», – указывает Тетерин, полагая, что особо крупные вкладчики свои средства уже забрали.
Вера в спасение
Совет директоров «Пересвета», подконтрольного структурам РПЦ и «Экспоцентра», в понедельник, 14 ноября, планирует рассмотреть вопрос о форме, характере и сроках осуществления мер по финансовому оздоровлению банка, говорится в материалах банка. Банк также испытывает проблемы с ликвидностью, с 21 октября им управляет временная администрация ЦБ.
АТБ – один из крупнейших региональных банков Дальнего Востока, его контролируют давние партнеры и основатели одной из крупнейших золотодобывающих компаний – Petropavlovsk: Андрей Вдовин, Питер Хамбро и сын Павла Масловского Алексей. Они владеют 59,1% акций банка, еще 17,9% – у фонда East Capital, а 6,7% – у IFC.
АТБ рассчитывает, что на следующей неделе М2М восстановит нормальную деятельность. АТБ совместно с дочерним банком и ЦБ работает над восстановлением ситуации, в том числе предполагая докапитализацию М2М: механизм должен быть утвержден на этой неделе.
Банк может быть докапитализирован с помощью bail-in, уточнил представитель АТБ «Ведомостям», клиенты смогут приобрести акции М2М за счет средств, размещенных в банке: «Это не принудительная конвертация депозитов в капитал, а согласованная с клиентами процедура».
«По сути, процедуру bail-in в России никогда не применяли. Были сложные схемы, когда при санации банка частично применялся этот механизм. Сейчас, например, обсуждается возможность bail-in для банка «Пересвет» (см. врез)», – говорит управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. Возможно, на данный момент нет другого варианта, кроме bail-in, чтобы спасти банк, заключает он: «Процедура непростая. Вкладчики держали в банке крупные депозиты, не факт, что в случае отзыва лицензии они смогут вернуть все средства».
«Добровольный bail-in юридически не запрещается: по сути, в данном случае это приобретение на деньги акций», – указал замминистра финансов Алексей Моисеев.
В самом АТБ ситуация нормальная, уверяет его представитель, проблем с ликвидностью у банка нет, резервы сформированы «в полном объеме в соответствии с требованиями ЦБ». Проблемы М2М могут негативно отразиться на АТБ, если банк давал дочерней структуре межбанковские кредиты, полагает Тетерин. Запас по нормативам достаточности капитала у АТБ небольшой и банк сильно зависит от решения о докапитализации, считает Тетерин. Около 15% в капитале банка планировала выкупить Корпорация развития Сахалинской области (ее комментарии получить не удалось). «С учетом текущих событий было бы хорошо, чтобы докапитализация (предполагалась на 3 млрд руб.) состоялась до конца этого года», – говорит Тетерин. Представитель АТБ уверяет, что корпорация войдет в капитал до конца года. Представители East Capital отказались комментировать ситуацию, в IFC на запрос «Ведомостей» не ответили.
http://www.vedomosti.ru/finance/article ... esto-deneg
«М2М прайвет банк» предложит вкладчикам акции вместо денег
У банка проблемы с ликвидностью, которые нужно срочно решить
13 ноября 23:27
«М2М прайвет банк» (М2М), дочерняя структура Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), на прошлой неделе перестал проводить платежи. «Временные сложности в проведении платежей М2М связаны с краткосрочным разрывом ликвидности», – заявил в пятницу АТБ. Ранее, 3 ноября, банк не исполнил вторую часть сделки репо на 329,4 млн руб., следует из данных Московской биржи, которая вынесла М2М официальное предупреждение. Один из контрагентов банка знает, что тот испытывает проблемы с ликвидностью.
М2М получил предписание о досоздании резервов, в результате произошло ухудшение нормативов достаточности капитала, сообщил «Ведомостям» представитель банка: «Как следствие, несколько крупных клиентов решили отозвать средства из банка, что вызвало проблемы с ликвидностью». На сайте банка указано, что он работает «исключительно» с состоятельными частными клиентами.
Из отчетности банка на 1 октября следует, что у него практически не было запаса по нормативу текущей ликвидности (норматив Н3). На отчетную дату он составлял всего 57,8% при минимально допустимых 50%. С начала года норматив рухнул на 172,3 процентного пункта.
М2М включает в расчет Н3 остатки на клиентских счетах и без учета этих средств норматив на 1 октября у М2М составляет всего 27%, говорит аналитик RAEX Владимир Тетерин. С начала года банк потерял более 10 млрд руб. средств физлиц, следует из его отчетности, сейчас их осталось 4,6 млрд. «Банк тяжело переживал бегство вкладчиков, хотя до настоящего момента более-менее выдерживал оттоки», – указывает Тетерин, полагая, что особо крупные вкладчики свои средства уже забрали.
Вера в спасение
Совет директоров «Пересвета», подконтрольного структурам РПЦ и «Экспоцентра», в понедельник, 14 ноября, планирует рассмотреть вопрос о форме, характере и сроках осуществления мер по финансовому оздоровлению банка, говорится в материалах банка. Банк также испытывает проблемы с ликвидностью, с 21 октября им управляет временная администрация ЦБ.
АТБ – один из крупнейших региональных банков Дальнего Востока, его контролируют давние партнеры и основатели одной из крупнейших золотодобывающих компаний – Petropavlovsk: Андрей Вдовин, Питер Хамбро и сын Павла Масловского Алексей. Они владеют 59,1% акций банка, еще 17,9% – у фонда East Capital, а 6,7% – у IFC.
АТБ рассчитывает, что на следующей неделе М2М восстановит нормальную деятельность. АТБ совместно с дочерним банком и ЦБ работает над восстановлением ситуации, в том числе предполагая докапитализацию М2М: механизм должен быть утвержден на этой неделе.
Банк может быть докапитализирован с помощью bail-in, уточнил представитель АТБ «Ведомостям», клиенты смогут приобрести акции М2М за счет средств, размещенных в банке: «Это не принудительная конвертация депозитов в капитал, а согласованная с клиентами процедура».
«По сути, процедуру bail-in в России никогда не применяли. Были сложные схемы, когда при санации банка частично применялся этот механизм. Сейчас, например, обсуждается возможность bail-in для банка «Пересвет» (см. врез)», – говорит управляющий директор Национального рейтингового агентства Павел Самиев. Возможно, на данный момент нет другого варианта, кроме bail-in, чтобы спасти банк, заключает он: «Процедура непростая. Вкладчики держали в банке крупные депозиты, не факт, что в случае отзыва лицензии они смогут вернуть все средства».
«Добровольный bail-in юридически не запрещается: по сути, в данном случае это приобретение на деньги акций», – указал замминистра финансов Алексей Моисеев.
В самом АТБ ситуация нормальная, уверяет его представитель, проблем с ликвидностью у банка нет, резервы сформированы «в полном объеме в соответствии с требованиями ЦБ». Проблемы М2М могут негативно отразиться на АТБ, если банк давал дочерней структуре межбанковские кредиты, полагает Тетерин. Запас по нормативам достаточности капитала у АТБ небольшой и банк сильно зависит от решения о докапитализации, считает Тетерин. Около 15% в капитале банка планировала выкупить Корпорация развития Сахалинской области (ее комментарии получить не удалось). «С учетом текущих событий было бы хорошо, чтобы докапитализация (предполагалась на 3 млрд руб.) состоялась до конца этого года», – говорит Тетерин. Представитель АТБ уверяет, что корпорация войдет в капитал до конца года. Представители East Capital отказались комментировать ситуацию, в IFC на запрос «Ведомостей» не ответили.
http://www.vedomosti.ru/finance/article ... esto-deneg
tea » 14 ноя 2016, 10:13
Материнский отток капиталов
АТБ может пострадать из-за дочернего банка
14.11.2016
Идея объединения банковских активов — М2М Прайвет Банка (М2М) и Азиатско-тихоокеанского банка (АТБ) — совладельца сети "Азбука вкуса" Андрея Вдовина и его партнеров оказалась неудачной. Концепция бизнеса М2М подразумевала работу с небольшим числом крупных частных клиентов, часть которых неожиданно забрали свои средства, что привело к проблемам с ликвидностью и проведением платежей. Поскольку с июля АТБ владеет М2М Прайвет Банком, проблемы в "дочке" могут ударить и по нему, указывают эксперты.
Как рассказали "Ъ" источники, знакомые с ситуацией, с конца октября несколько частных клиентов (всего в банке несколько десятков клиентов, все они премиальные) забрали из М2М депозиты на сумму более 2 млрд руб. Это 32% от объема средств физлиц, размещенных в банке, который, по данным ЦБ на 1 октября, составлял 6,14 млрд руб. Столь существенный отток привел к дефициту ликвидности. Уже неделю, по словам собеседников "Ъ", банк практически не проводит платежи, а 8 ноября М2М не исполнил обязательства по второй части сделки репо на сумму 329,4 млн руб., о чем сообщалось в материалах Московской биржи. "Несколько крупных клиентов решили отозвать средства из банка, что вызвало проблемы с ликвидностью",— сообщила "Ъ" пресс-служба АТБ (владеет 100% М2М).
По словам двух клиентов М2М, банк сам подтолкнул их к тому, чтобы забрать средства. Перед ноябрьскими праздниками они получили от банка СМС следующего содержания: "Уважаемые клиенты. Информируем вас о том, что по техническим причинам возможны сбои при оплате картами М2М Прайвет Банка в ноябрьские праздники (или в ближайшие дни). Просим вас планировать свои расходы, используя наличные деньги или карты других банков. Приносим извинения за временные неудобства".
"Имея перед глазами примеры других банков, клиенты которых получали аналогичные предупреждения с указанием на "технические причины", а в итоге сталкивались с крахом банка, я испугался и поспешил забрать свой депозит",— поделился один из собеседников "Ъ". Другие клиенты, желающие забрать из банка средства, как свидетельствуют собеседники "Ъ", в том числе близкие к М2М, пока не могут их получить.
Причины для предупреждения клиентов у банка были. Как сообщили в пресс-службе АТБ, "М2М получил предписание о досоздании резервов, в результате выполнения предписания произошло ухудшение нормативов достаточности капитала". По словам двух источников "Ъ", в конце октября ЦБ предписал М2М досоздать резервы на 3 млрд руб. Одновременно ЦБ велел приостановить межбанковские расчеты между АТБ и М2М, сообщили в АТБ. АТБ — основной кредитор М2М: из 5,2 млрд руб. межбанковских кредитов, привлеченных М2М на 1 октября, 5,1 млрд руб., судя по отчетности банков, выдал АТБ. Заморозка межбанка могла создать сложности с проведением платежей, о чем банк и предупредил клиентов.
Впрочем, по словам источников "Ъ", ситуация в М2М начала ухудшаться давно — после того как было объявлено о решении объединить М2М и АТБ. До июля М2М принадлежал совладельцу сети "Азбука вкуса" Андрею Вдовину и его семье на 33%. Он же владеет 52% АТБ. По информации "Ъ", консолидация 100% акций М2М у АТБ была проведена с целью их дальнейшего объединения. По данным рэнкинга "Интерфакса" на 1 октября, М2М занимал 155-е место по размеру активов, АТБ --49-е. Клиенты начали уходить из М2М с начала 2016 года, когда стало известно о грядущей реформе, указывают источники "Ъ", близкие к банку. В результате объем средств физлиц за девять месяцев текущего года сократился почти втрое — с 17,3 млрд до 6,14 млрд руб. В августе, уже после перехода 100% акций М2М к АТБ, Национальное рейтинговое агентство (НРА) понизило и отозвало рейтинг М2М. При этом НРА указывало на высокий объем просроченной задолженности (только по портфелю физлиц на 1 октября — 2 млрд руб., или 29,2%), сохранение высокой доли кредитов, классифицированных в IV-V категории качества (около 30% выданных ссуд), убыточную деятельность в 2016 году (убыток по итогам девяти месяцев текущего года — 443,1 млн руб.). Кроме того, в НРА обращали внимание на высокую концентрацию средств у крупнейших клиентов по обеим сторонам баланса.
Если проблемы М2М благополучно не разрешатся, то АТБ может столкнуться с необходимостью создать резервы в размере уставного капитала "дочки" (около 1 млрд руб.), а также в объеме предоставленных "дочке" межбанковских кредитов (5,1 млрд руб.). "Если учесть, что прибыль АТБ на 1 октября по российской отчетности составляла 1,2 млрд, а капитал — 13,6 млрд руб., то создание таких резервов неминуемо приведет к снижению нормативов достаточности капитала, и докапитализация может потребоваться уже АТБ",— заключила директор департамента финансовых рейтингов НРА Карина Артемьева. Узнать у основного собственника банков, господина Вдовина, что он намерен делать в сложившейся ситуации, в пятницу не удалось, он не отвечал по мобильному телефону.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3142645
АТБ может пострадать из-за дочернего банка
14.11.2016
Идея объединения банковских активов — М2М Прайвет Банка (М2М) и Азиатско-тихоокеанского банка (АТБ) — совладельца сети "Азбука вкуса" Андрея Вдовина и его партнеров оказалась неудачной. Концепция бизнеса М2М подразумевала работу с небольшим числом крупных частных клиентов, часть которых неожиданно забрали свои средства, что привело к проблемам с ликвидностью и проведением платежей. Поскольку с июля АТБ владеет М2М Прайвет Банком, проблемы в "дочке" могут ударить и по нему, указывают эксперты.
Как рассказали "Ъ" источники, знакомые с ситуацией, с конца октября несколько частных клиентов (всего в банке несколько десятков клиентов, все они премиальные) забрали из М2М депозиты на сумму более 2 млрд руб. Это 32% от объема средств физлиц, размещенных в банке, который, по данным ЦБ на 1 октября, составлял 6,14 млрд руб. Столь существенный отток привел к дефициту ликвидности. Уже неделю, по словам собеседников "Ъ", банк практически не проводит платежи, а 8 ноября М2М не исполнил обязательства по второй части сделки репо на сумму 329,4 млн руб., о чем сообщалось в материалах Московской биржи. "Несколько крупных клиентов решили отозвать средства из банка, что вызвало проблемы с ликвидностью",— сообщила "Ъ" пресс-служба АТБ (владеет 100% М2М).
По словам двух клиентов М2М, банк сам подтолкнул их к тому, чтобы забрать средства. Перед ноябрьскими праздниками они получили от банка СМС следующего содержания: "Уважаемые клиенты. Информируем вас о том, что по техническим причинам возможны сбои при оплате картами М2М Прайвет Банка в ноябрьские праздники (или в ближайшие дни). Просим вас планировать свои расходы, используя наличные деньги или карты других банков. Приносим извинения за временные неудобства".
"Имея перед глазами примеры других банков, клиенты которых получали аналогичные предупреждения с указанием на "технические причины", а в итоге сталкивались с крахом банка, я испугался и поспешил забрать свой депозит",— поделился один из собеседников "Ъ". Другие клиенты, желающие забрать из банка средства, как свидетельствуют собеседники "Ъ", в том числе близкие к М2М, пока не могут их получить.
Причины для предупреждения клиентов у банка были. Как сообщили в пресс-службе АТБ, "М2М получил предписание о досоздании резервов, в результате выполнения предписания произошло ухудшение нормативов достаточности капитала". По словам двух источников "Ъ", в конце октября ЦБ предписал М2М досоздать резервы на 3 млрд руб. Одновременно ЦБ велел приостановить межбанковские расчеты между АТБ и М2М, сообщили в АТБ. АТБ — основной кредитор М2М: из 5,2 млрд руб. межбанковских кредитов, привлеченных М2М на 1 октября, 5,1 млрд руб., судя по отчетности банков, выдал АТБ. Заморозка межбанка могла создать сложности с проведением платежей, о чем банк и предупредил клиентов.
Впрочем, по словам источников "Ъ", ситуация в М2М начала ухудшаться давно — после того как было объявлено о решении объединить М2М и АТБ. До июля М2М принадлежал совладельцу сети "Азбука вкуса" Андрею Вдовину и его семье на 33%. Он же владеет 52% АТБ. По информации "Ъ", консолидация 100% акций М2М у АТБ была проведена с целью их дальнейшего объединения. По данным рэнкинга "Интерфакса" на 1 октября, М2М занимал 155-е место по размеру активов, АТБ --49-е. Клиенты начали уходить из М2М с начала 2016 года, когда стало известно о грядущей реформе, указывают источники "Ъ", близкие к банку. В результате объем средств физлиц за девять месяцев текущего года сократился почти втрое — с 17,3 млрд до 6,14 млрд руб. В августе, уже после перехода 100% акций М2М к АТБ, Национальное рейтинговое агентство (НРА) понизило и отозвало рейтинг М2М. При этом НРА указывало на высокий объем просроченной задолженности (только по портфелю физлиц на 1 октября — 2 млрд руб., или 29,2%), сохранение высокой доли кредитов, классифицированных в IV-V категории качества (около 30% выданных ссуд), убыточную деятельность в 2016 году (убыток по итогам девяти месяцев текущего года — 443,1 млн руб.). Кроме того, в НРА обращали внимание на высокую концентрацию средств у крупнейших клиентов по обеим сторонам баланса.
Если проблемы М2М благополучно не разрешатся, то АТБ может столкнуться с необходимостью создать резервы в размере уставного капитала "дочки" (около 1 млрд руб.), а также в объеме предоставленных "дочке" межбанковских кредитов (5,1 млрд руб.). "Если учесть, что прибыль АТБ на 1 октября по российской отчетности составляла 1,2 млрд, а капитал — 13,6 млрд руб., то создание таких резервов неминуемо приведет к снижению нормативов достаточности капитала, и докапитализация может потребоваться уже АТБ",— заключила директор департамента финансовых рейтингов НРА Карина Артемьева. Узнать у основного собственника банков, господина Вдовина, что он намерен делать в сложившейся ситуации, в пятницу не удалось, он не отвечал по мобильному телефону.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3142645
tea » 18 ноя 2016, 10:08
Совет директоров М2М Прайвет Банка рассмотрел ходатайство о мерах по предотвращению банкротства
17.11.2016 19:41 • 1082
Совет директоров М2М Прайвет Банка рассмотрел ходатайство исполняющего обязанности председателя правления о мерах по предупреждению банкротства банка. Об этом сообщается в материалах кредитной организации.
Кроме того, совет директоров изучил информацию, поступившую из Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, об отнесении банка к квалификационной группе.
Напомним, М2М Прайвет Банк из-за проблем с ликвидностью на прошлой неделе перестал проводить платежи, а ранее не исполнил вторую часть сделки РЕПО на 329,4 млн рублей.
Газета «Ведомости» со ссылкой на представителя Азиатско-Тихоокеанского Банка (владеет М2М Прайвет Банком) сообщала, что М2М Прайвет Банк может быть докапитализирован с помощью bail-in.
«Это не принудительная конвертация депозитов в капитал, а согласованная с клиентами процедура», — цитировало издание представителя АТБ.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9375041
17.11.2016 19:41 • 1082
Совет директоров М2М Прайвет Банка рассмотрел ходатайство исполняющего обязанности председателя правления о мерах по предупреждению банкротства банка. Об этом сообщается в материалах кредитной организации.
Кроме того, совет директоров изучил информацию, поступившую из Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, об отнесении банка к квалификационной группе.
Напомним, М2М Прайвет Банк из-за проблем с ликвидностью на прошлой неделе перестал проводить платежи, а ранее не исполнил вторую часть сделки РЕПО на 329,4 млн рублей.
Газета «Ведомости» со ссылкой на представителя Азиатско-Тихоокеанского Банка (владеет М2М Прайвет Банком) сообщала, что М2М Прайвет Банк может быть докапитализирован с помощью bail-in.
«Это не принудительная конвертация депозитов в капитал, а согласованная с клиентами процедура», — цитировало издание представителя АТБ.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9375041
tea » 18 ноя 2016, 10:13
RAEX понизило рейтинг Азиатско-Тихоокеанского Банка до «В+» из-за рисков по М2М Прайвет Банку
17.11.2016 15:34
Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности Азиатско-Тихоокеанского Банка (базируется в Благовещенске, планирует переехать в Южно-Сахалинск) до уровня «В+» («невысокий уровень кредитоспособности»). По рейтингу установлены «развивающийся» прогноз и статус «под наблюдением». Ранее у банка действовал рейтинг «А» («высокий уровень кредитоспособности», второй подуровень) со «стабильным» прогнозом.
Пересмотр рейтинга связан в первую очередь с ростом кредитных рисков по межбанковским кредитам М2М Прайвет Банку, по которым в отчетности АТБ не отражены адекватные резервы на возможные потери, поясняется в сообщении RAEX. Кроме того, по мнению агентства, возросла неопределенность касательно ожидаемого увеличения капитала банка Корпорацией развития Сахалинской области, несмотря на наличие договоренностей по указанному вопросу, достигнутых ранее. Это определило «развивающийся» прогноз по рейтингу. Агентство отмечает, что банк поддерживает относительно низкие показатели достаточности капитала (Н1.0 на 1 октября 2016 года — 10%, значения Н1.2 и Н1.1 равны 7,3%) при его уязвимости к потенциальному обесценению кредитного портфеля.
Давление на рейтинг по-прежнему оказывают относительное увеличение доли просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю АТБ (8,6% на 1 октября) и значительная доля активов, приходящаяся на связанные с банком стороны (около 10%, согласно отчетности по МСФО за первое полугодие 2016 года). Сдерживающее влияние на рейтинг оказывают неоптимальная структура обеспечения розничного кредитного портфеля и значимая доля корпоративных ссуд, номинированных в иностранной валюте.
Позитивное влияние на рейтинг АТБ оказывают приемлемый уровень ликвидности, концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска (крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов составили 23,7% на 1 октября 2016-го) и хороший уровень покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на ведение деятельности. Кроме того, агентство положительно оценивает широкую географию деятельности банка.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9373093
17.11.2016 15:34
Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности Азиатско-Тихоокеанского Банка (базируется в Благовещенске, планирует переехать в Южно-Сахалинск) до уровня «В+» («невысокий уровень кредитоспособности»). По рейтингу установлены «развивающийся» прогноз и статус «под наблюдением». Ранее у банка действовал рейтинг «А» («высокий уровень кредитоспособности», второй подуровень) со «стабильным» прогнозом.
Пересмотр рейтинга связан в первую очередь с ростом кредитных рисков по межбанковским кредитам М2М Прайвет Банку, по которым в отчетности АТБ не отражены адекватные резервы на возможные потери, поясняется в сообщении RAEX. Кроме того, по мнению агентства, возросла неопределенность касательно ожидаемого увеличения капитала банка Корпорацией развития Сахалинской области, несмотря на наличие договоренностей по указанному вопросу, достигнутых ранее. Это определило «развивающийся» прогноз по рейтингу. Агентство отмечает, что банк поддерживает относительно низкие показатели достаточности капитала (Н1.0 на 1 октября 2016 года — 10%, значения Н1.2 и Н1.1 равны 7,3%) при его уязвимости к потенциальному обесценению кредитного портфеля.
Давление на рейтинг по-прежнему оказывают относительное увеличение доли просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю АТБ (8,6% на 1 октября) и значительная доля активов, приходящаяся на связанные с банком стороны (около 10%, согласно отчетности по МСФО за первое полугодие 2016 года). Сдерживающее влияние на рейтинг оказывают неоптимальная структура обеспечения розничного кредитного портфеля и значимая доля корпоративных ссуд, номинированных в иностранной валюте.
Позитивное влияние на рейтинг АТБ оказывают приемлемый уровень ликвидности, концентрации активных операций на объектах крупного кредитного риска (крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов составили 23,7% на 1 октября 2016-го) и хороший уровень покрытия чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на ведение деятельности. Кроме того, агентство положительно оценивает широкую географию деятельности банка.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9373093
tea » 21 ноя 2016, 10:35
Fitch Affirms 3 Russian Banks; Downgrades APB to 'CCC', Puts on RWN
Fitch Ratings-Moscow-18 November 2016: Fitch Ratings has revised JSC BystroBank's and SKB-bank's (SKB) Outlooks to Stable from Negative, while affirming their Long-Term Issuer Default Ratings (IDRs) at 'B' and 'B-', respectively. It has also affirmed Uraltransbank (UTB) at 'B-' with Negative Outlook.
At the same time Fitch has downgraded the IDRs of JSC Asian-Pacific Bank (APB) to 'CCC' from 'B-' and placed them on Rating Watch Negative (RWN). Fitch has also withdrawn BystroBank's ratings for commercial reasons. Accordingly, Fitch will no longer provide ratings or analytical coverage for BystroBank.
A full list of rating actions is available at the end of this rating action commentary.
....
https://www.fitchratings.com/site/pr/1015045
Fitch Ratings-Moscow-18 November 2016: Fitch Ratings has revised JSC BystroBank's and SKB-bank's (SKB) Outlooks to Stable from Negative, while affirming their Long-Term Issuer Default Ratings (IDRs) at 'B' and 'B-', respectively. It has also affirmed Uraltransbank (UTB) at 'B-' with Negative Outlook.
At the same time Fitch has downgraded the IDRs of JSC Asian-Pacific Bank (APB) to 'CCC' from 'B-' and placed them on Rating Watch Negative (RWN). Fitch has also withdrawn BystroBank's ratings for commercial reasons. Accordingly, Fitch will no longer provide ratings or analytical coverage for BystroBank.
A full list of rating actions is available at the end of this rating action commentary.
....
https://www.fitchratings.com/site/pr/1015045
tea » 22 ноя 2016, 12:01
Fitch оценило риски оттока вкладов в российском банке из первой сотни
22.11.2016
Агентство Fitch понизило рейтинг Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), который входит в первую сотню российских банков, и допустило риск оттока вкладов из-за проблем у его «дочки» — банка М2М, обслуживающего богатых клиентов. Чистый риск АТБ составил почти 10 мрлд руб.
Международное рейтинговое агентство Fitch допустило риск оттока средств клиентов из Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), занимающего 56-е место по объему активов среди российских банков, на фоне негативных новостей о принадлежащем ему М2М Прайвет Банке. В понедельник, 21 ноября, долгосрочный рейтинг дефолта эмитента АТБ понижен с уровня «B-» до «CCC», рейтинг помещен в список Rating Watch «Негативный».
О проблемах М2М стало известно в начале ноября. 7 ноября банк не выполнил обязательства по сделке РЕПО, а с 10 ноября перестал принимать платежи. Сейчас АТБ, который владеет 100% акций М2М, ведет переговоры с кредиторами о докапитализации банка. АТБ рассчитывает на проведение процедуры bail-in, и что Банк России согласует ее в начале этой недели.
Рейтинг был понижен в связи с усилением давления на качество активов и капитал АТБ. Как объясняет агентство, на конец первого полугодия объем кредитов за вычетом резервов составлял 9,6 млрд руб. (88% от основного капитала на консолидированной основе) по связанным сторонам с довольно слабым качеством. АТБ также разместил 6,5 млрд руб. (63% своего основного капитала на самостоятельной основе) в испытывающем проблемы М2М.
Статус Rating Watch «Негативный» отражает высокие риски последствий неисполнения обязательства по РЕПО М2М и серьезной неопределенности в отношении плана АТБ по спасению своей «дочки». Как объясняет Fitch, без поддержки кредиторов и одобрения Центробанка этот план может привести к тому, что АТБ придется списать как минимум часть межбанковских размещений в М2М. В результате АТБ может сам нарушить регулятивные требования к капиталу, хотя, по данным, полученным Fitch от менеджмента банка, Банк России может разрешить АТБ некоторое временное отступление от требований для постепенного повышения резервов.
«Риск оттока депозитов также присутствует, хотя он в некоторой степени сглаживается значительным запасом ликвидности у АТБ, покрывающим 34% клиентских счетов на 10 ноября», — говорится в сообщении Fitch.
АТБ на момент публикации не ответил на запрос РБК.
Риски на миллиарды
В процессе присуждения рейтинга агентство рассматривало показатели АТБ по итогам первого полугодия. Как объясняет Fitch, на конец июня 20% кредитов на балансе банка были неработающими. Из них большая часть (81%) относилась к необеспеченному розничному портфелю, по которому показатель неработающих кредитов был на высоком, с точки зрения агентства, уровне — 34%.
Неработающие кредиты были на 88% покрыты резервами (агентство называет это приемлемым показателем), но «в то же время показатели неработающих кредитов не отражают высокорисковые кредиты банка связанным сторонам и M2M, что является ключевыми слабыми сторонами банка». Кроме того, поскольку АТБ закрыл сделку по покупке M2M лишь в третьем квартале, отчетность материнского банка за первое полугодие показатели дочернего не учитывает. На конец третьего квартала валовый кредитный портфель M2M составлял 18% от портфеля АТБ (исходя из регулятивной отчетности), и, по оценкам Fitch, около 70% кредитов в портфеле на тот момент были неработающими или реструктурированными.
Суммарные чистые риски АТБ и M2M по связанным сторонам представлены кредитами холдинговой компании (7,5 млрд руб. на конец июня) и акциями золотодобывающей компании (2,1 млрд руб.), которые на конец полугодия вместе были равны 88% от основного капитала на консолидированной основе. Большинство этих кредитов — необеспеченные и, насколько Fitch понимает по данным от менеджмента, выданы для финансирования других бизнесов акционеров, некоторые из которых имеют достаточно высокий леверидж (соотношение заемного капитала и собственного капитала компании и влияние этого соотношения на чистую прибыль), а другие демонстрируют слабые показатели. Кроме того, есть риск дальнейшего давления на капитал ввиду потенциального выкупа акций у иностранных миноритариев.
На самостоятельной основе АТБ имеет риск на 6,5 млрд руб. (63% основного капитала) по M2M. Fitch полагает, что Центробанк наложил ограничения на поддержку М2М ликвидностью от АТБ для защиты кредитоспособности «материнского» банка.
У M2M также есть проблемы с платежеспособностью, о чем свидетельствует несоблюдение нормативов достаточности капитала на 1 ноября 2016 года из-за дополнительных резервов, созданных в соответствии с требованием Банка России.
АТБ может лишь ограниченно поддерживать свою «дочку» капиталом, и на него могут распространяться регулятивные ограничения. По данным Fitch, полученным от менеджмента АТБ, сейчас рассматривается вовлечение в оздоровление М2М некоторых из его кредиторов, что может обеспечить достаточный капитал. В то же время существует значительный риск, связанный с исполнением, и в итоге проблемы с качеством активов у M2M могут потребовать дальнейшего резервирования, отмечает агентство.
На фоне негативных новостей вокруг M2M имеется риск оттока средств из АТБ, «хотя он в некоторой степени сглаживается значительным запасом ликвидности у АТБ, покрывающим 34% клиентских счетов на 10 ноября».
М2М Прайвет Банк (161-е место в рейтинге Banki.ru) называет себя единственным российским банком, специализирующимся на обслуживании только состоятельных частных клиентов. Как следует из данных на сайте банка, на 1 октября 2016 года в нем насчитывалось 6,15 млрд руб. средств физлиц.
АТБ — стопроцентный владелец акций М2М. Банк занимает 56-е место по объему активов среди российских банков, по версии портала Banki.ru. Главные акционеры АТБ — основатель золотодобытчика Petropavlovsk PLC Питер Хамбро, Алексей Масловский и их партнер Андрей Вдовин. В числе акционеров банка также зарубежные компании East Capital Financials Fund AB (владеет 17,91% акций) и IFC (6,71% акций).
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/21/11/2016/5 ... ?from=main
22.11.2016
Агентство Fitch понизило рейтинг Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), который входит в первую сотню российских банков, и допустило риск оттока вкладов из-за проблем у его «дочки» — банка М2М, обслуживающего богатых клиентов. Чистый риск АТБ составил почти 10 мрлд руб.
Международное рейтинговое агентство Fitch допустило риск оттока средств клиентов из Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), занимающего 56-е место по объему активов среди российских банков, на фоне негативных новостей о принадлежащем ему М2М Прайвет Банке. В понедельник, 21 ноября, долгосрочный рейтинг дефолта эмитента АТБ понижен с уровня «B-» до «CCC», рейтинг помещен в список Rating Watch «Негативный».
О проблемах М2М стало известно в начале ноября. 7 ноября банк не выполнил обязательства по сделке РЕПО, а с 10 ноября перестал принимать платежи. Сейчас АТБ, который владеет 100% акций М2М, ведет переговоры с кредиторами о докапитализации банка. АТБ рассчитывает на проведение процедуры bail-in, и что Банк России согласует ее в начале этой недели.
Рейтинг был понижен в связи с усилением давления на качество активов и капитал АТБ. Как объясняет агентство, на конец первого полугодия объем кредитов за вычетом резервов составлял 9,6 млрд руб. (88% от основного капитала на консолидированной основе) по связанным сторонам с довольно слабым качеством. АТБ также разместил 6,5 млрд руб. (63% своего основного капитала на самостоятельной основе) в испытывающем проблемы М2М.
Статус Rating Watch «Негативный» отражает высокие риски последствий неисполнения обязательства по РЕПО М2М и серьезной неопределенности в отношении плана АТБ по спасению своей «дочки». Как объясняет Fitch, без поддержки кредиторов и одобрения Центробанка этот план может привести к тому, что АТБ придется списать как минимум часть межбанковских размещений в М2М. В результате АТБ может сам нарушить регулятивные требования к капиталу, хотя, по данным, полученным Fitch от менеджмента банка, Банк России может разрешить АТБ некоторое временное отступление от требований для постепенного повышения резервов.
«Риск оттока депозитов также присутствует, хотя он в некоторой степени сглаживается значительным запасом ликвидности у АТБ, покрывающим 34% клиентских счетов на 10 ноября», — говорится в сообщении Fitch.
АТБ на момент публикации не ответил на запрос РБК.
Риски на миллиарды
В процессе присуждения рейтинга агентство рассматривало показатели АТБ по итогам первого полугодия. Как объясняет Fitch, на конец июня 20% кредитов на балансе банка были неработающими. Из них большая часть (81%) относилась к необеспеченному розничному портфелю, по которому показатель неработающих кредитов был на высоком, с точки зрения агентства, уровне — 34%.
Неработающие кредиты были на 88% покрыты резервами (агентство называет это приемлемым показателем), но «в то же время показатели неработающих кредитов не отражают высокорисковые кредиты банка связанным сторонам и M2M, что является ключевыми слабыми сторонами банка». Кроме того, поскольку АТБ закрыл сделку по покупке M2M лишь в третьем квартале, отчетность материнского банка за первое полугодие показатели дочернего не учитывает. На конец третьего квартала валовый кредитный портфель M2M составлял 18% от портфеля АТБ (исходя из регулятивной отчетности), и, по оценкам Fitch, около 70% кредитов в портфеле на тот момент были неработающими или реструктурированными.
Суммарные чистые риски АТБ и M2M по связанным сторонам представлены кредитами холдинговой компании (7,5 млрд руб. на конец июня) и акциями золотодобывающей компании (2,1 млрд руб.), которые на конец полугодия вместе были равны 88% от основного капитала на консолидированной основе. Большинство этих кредитов — необеспеченные и, насколько Fitch понимает по данным от менеджмента, выданы для финансирования других бизнесов акционеров, некоторые из которых имеют достаточно высокий леверидж (соотношение заемного капитала и собственного капитала компании и влияние этого соотношения на чистую прибыль), а другие демонстрируют слабые показатели. Кроме того, есть риск дальнейшего давления на капитал ввиду потенциального выкупа акций у иностранных миноритариев.
На самостоятельной основе АТБ имеет риск на 6,5 млрд руб. (63% основного капитала) по M2M. Fitch полагает, что Центробанк наложил ограничения на поддержку М2М ликвидностью от АТБ для защиты кредитоспособности «материнского» банка.
У M2M также есть проблемы с платежеспособностью, о чем свидетельствует несоблюдение нормативов достаточности капитала на 1 ноября 2016 года из-за дополнительных резервов, созданных в соответствии с требованием Банка России.
АТБ может лишь ограниченно поддерживать свою «дочку» капиталом, и на него могут распространяться регулятивные ограничения. По данным Fitch, полученным от менеджмента АТБ, сейчас рассматривается вовлечение в оздоровление М2М некоторых из его кредиторов, что может обеспечить достаточный капитал. В то же время существует значительный риск, связанный с исполнением, и в итоге проблемы с качеством активов у M2M могут потребовать дальнейшего резервирования, отмечает агентство.
На фоне негативных новостей вокруг M2M имеется риск оттока средств из АТБ, «хотя он в некоторой степени сглаживается значительным запасом ликвидности у АТБ, покрывающим 34% клиентских счетов на 10 ноября».
М2М Прайвет Банк (161-е место в рейтинге Banki.ru) называет себя единственным российским банком, специализирующимся на обслуживании только состоятельных частных клиентов. Как следует из данных на сайте банка, на 1 октября 2016 года в нем насчитывалось 6,15 млрд руб. средств физлиц.
АТБ — стопроцентный владелец акций М2М. Банк занимает 56-е место по объему активов среди российских банков, по версии портала Banki.ru. Главные акционеры АТБ — основатель золотодобытчика Petropavlovsk PLC Питер Хамбро, Алексей Масловский и их партнер Андрей Вдовин. В числе акционеров банка также зарубежные компании East Capital Financials Fund AB (владеет 17,91% акций) и IFC (6,71% акций).
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/21/11/2016/5 ... ?from=main
tea » 06 дек 2016, 10:17
АТБ пошел в Банк России за резервами
Азиатско-Тихоокеанскому банку могут потребоваться регуляторные льготы
06.12.2016
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) может получить льготы при формировании резервов, если работу его проблемной "дочки" — М2М Прайвет банка (М2М) — не удастся восстановить. С середины ноября М2М испытывает сложности с проведением платежей, и если дело закончится отзывом лицензии, АТБ придется доформировать резервы на сумму около 7 млрд руб. На этот случай ЦБ и акционеры АТБ обсуждают сценарий, который был применен для спасения банков--кредиторов "Трансаэро".
О том, что акционеры АТБ обсуждают с ЦБ схему, которая позволила бы банку избежать проблем в случае краха его стопроцентной "дочки" М2М, рассказали "Ъ" источники, знакомые с ходом переговоров. Речь идет о схеме, схожей с той, что была выработана для банков--кредиторов рухнувшей авиакомпании "Трансаэро". Тогда ЦБ разрешил всем кредиторам формировать резервы под эти невозвратные кредиты не единовременно, а постепенно — в течение года по специально согласованному с регулятором графику (см. "Ъ" от 7 октября 2015 года).
АТБ контролирует совладелец сети супермаркетов "Азбука вкуса" Андрей Вдовин, 6,7% банка принадлежит IFC. До 2016 года Вдовин и члены его семьи были совладельцами также М2М, который с июля 2016 года на 100% принадлежит АТБ. АТБ входит в топ-50 банков по активам, М2М — в топ-200.
АТБ не только владелец, но и крупный кредитор М2М, у которого уже около месяца наблюдаются большие трудности с проведением платежей (см. "Ъ" от 14 ноября). Кроме того, все три норматива достаточности капитала М2М на 1 ноября опустились ниже минимально допустимых значений, притом что два из них "пробили" 2% (ЦБ обязан отозвать лицензию после снижения всех трех нормативов ниже этого уровня), убыток составил 3,1 млрд руб., из которых 2,6 млрд руб. пришлось на октябрь.
Если восстановить положение М2М не удастся, то отзыв лицензии у него может привести к значительным проблемам у материнской структуры. В этом случае АТБ придется создать стопроцентный резерв по кредитам дочернего банка. По данным РСБУ, на все отчетные даты с начала года объем взаимной задолженности определенного срока у АТБ и М2М совпадает и на 1 ноября составил 6,1 млрд руб. С учетом размера капитала АТБ 12,9 млрд руб. дефолт по этому кредиту крайне негативно отразится на его устойчивости. Кроме того, в случае отзыва лицензии у М2М материнскому банку придется создать резерв в размере уставного капитала "дочки" (около 1 млрд руб.).
В отличие от М2М, чей уход с рынка мог бы пройти незаметно, АТБ — крупный региональный банк со значительным объемом вкладов — 73,6 млрд руб. Формально его можно было бы санировать, однако в настоящий момент идет реформирование института санации. "Санировать по старой схеме вроде бы нельзя, а новый механизм еще не утвержден",— рассуждает источник "Ъ", близкий к обсуждению. Таким образом, полагает партнер компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игорь Дубов, ЦБ сейчас пытается любым способом решить проблему на 70 млрд. "При этом правовых оснований для льгот по начислению резервов ни в случае с "Трансаэро", ни сейчас нет",— подчеркивает юрист.
Формально АТБ оказался заложником проблем М2М, который вел слишком рискованную кредитную политику. "В М2М обслуживаются только премиальные заемщики, которым были выданы кредиты на крупные суммы,— рассказал один из собеседников "Ъ".— Банк оценивал доход заемщиков по своей форме, подходя к этому формально, но это не устроило ЦБ".
По итогам проверки в конце октября М2М было предписано доначислить резервы на 3 млрд руб. "Причиной ухудшения показателей может выступать применение ужесточенных подходов ЦБ к оценке работающих и обслуживаемых портфелей и оценке рисков по ним, а в результате ухудшается оценка финансового положения заемщика и качества залогов",— считает директор департамента финансовых рейтингов НРА Карина Артемьева.
Времени на решение вопроса у ЦБ не так много. По закону, если значения всех нормативов достаточности капитала М2М опустятся ниже 2%, как и в случае, если банк 14 дней не проводит платежи, регулятор обязан отозвать лицензию. В ЦБ не комментируют действующие банки. В АТБ "Ъ" сообщили, что не комментируют вопрос о формировании резервов под МБК, выданные М2М, в связи с его неактуальностью. Там указывают, что рассчитывают достичь договоренностей о спасении банка за счет применения в М2М процедуры bail-in (конвертация требований кредиторов в акции). Впрочем, по словам собеседников "Ъ", знакомых с ситуацией, такой сценарий очень маловероятен.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3162692
Азиатско-Тихоокеанскому банку могут потребоваться регуляторные льготы
06.12.2016
Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ) может получить льготы при формировании резервов, если работу его проблемной "дочки" — М2М Прайвет банка (М2М) — не удастся восстановить. С середины ноября М2М испытывает сложности с проведением платежей, и если дело закончится отзывом лицензии, АТБ придется доформировать резервы на сумму около 7 млрд руб. На этот случай ЦБ и акционеры АТБ обсуждают сценарий, который был применен для спасения банков--кредиторов "Трансаэро".
О том, что акционеры АТБ обсуждают с ЦБ схему, которая позволила бы банку избежать проблем в случае краха его стопроцентной "дочки" М2М, рассказали "Ъ" источники, знакомые с ходом переговоров. Речь идет о схеме, схожей с той, что была выработана для банков--кредиторов рухнувшей авиакомпании "Трансаэро". Тогда ЦБ разрешил всем кредиторам формировать резервы под эти невозвратные кредиты не единовременно, а постепенно — в течение года по специально согласованному с регулятором графику (см. "Ъ" от 7 октября 2015 года).
АТБ контролирует совладелец сети супермаркетов "Азбука вкуса" Андрей Вдовин, 6,7% банка принадлежит IFC. До 2016 года Вдовин и члены его семьи были совладельцами также М2М, который с июля 2016 года на 100% принадлежит АТБ. АТБ входит в топ-50 банков по активам, М2М — в топ-200.
АТБ не только владелец, но и крупный кредитор М2М, у которого уже около месяца наблюдаются большие трудности с проведением платежей (см. "Ъ" от 14 ноября). Кроме того, все три норматива достаточности капитала М2М на 1 ноября опустились ниже минимально допустимых значений, притом что два из них "пробили" 2% (ЦБ обязан отозвать лицензию после снижения всех трех нормативов ниже этого уровня), убыток составил 3,1 млрд руб., из которых 2,6 млрд руб. пришлось на октябрь.
Если восстановить положение М2М не удастся, то отзыв лицензии у него может привести к значительным проблемам у материнской структуры. В этом случае АТБ придется создать стопроцентный резерв по кредитам дочернего банка. По данным РСБУ, на все отчетные даты с начала года объем взаимной задолженности определенного срока у АТБ и М2М совпадает и на 1 ноября составил 6,1 млрд руб. С учетом размера капитала АТБ 12,9 млрд руб. дефолт по этому кредиту крайне негативно отразится на его устойчивости. Кроме того, в случае отзыва лицензии у М2М материнскому банку придется создать резерв в размере уставного капитала "дочки" (около 1 млрд руб.).
В отличие от М2М, чей уход с рынка мог бы пройти незаметно, АТБ — крупный региональный банк со значительным объемом вкладов — 73,6 млрд руб. Формально его можно было бы санировать, однако в настоящий момент идет реформирование института санации. "Санировать по старой схеме вроде бы нельзя, а новый механизм еще не утвержден",— рассуждает источник "Ъ", близкий к обсуждению. Таким образом, полагает партнер компании "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игорь Дубов, ЦБ сейчас пытается любым способом решить проблему на 70 млрд. "При этом правовых оснований для льгот по начислению резервов ни в случае с "Трансаэро", ни сейчас нет",— подчеркивает юрист.
Формально АТБ оказался заложником проблем М2М, который вел слишком рискованную кредитную политику. "В М2М обслуживаются только премиальные заемщики, которым были выданы кредиты на крупные суммы,— рассказал один из собеседников "Ъ".— Банк оценивал доход заемщиков по своей форме, подходя к этому формально, но это не устроило ЦБ".
По итогам проверки в конце октября М2М было предписано доначислить резервы на 3 млрд руб. "Причиной ухудшения показателей может выступать применение ужесточенных подходов ЦБ к оценке работающих и обслуживаемых портфелей и оценке рисков по ним, а в результате ухудшается оценка финансового положения заемщика и качества залогов",— считает директор департамента финансовых рейтингов НРА Карина Артемьева.
Времени на решение вопроса у ЦБ не так много. По закону, если значения всех нормативов достаточности капитала М2М опустятся ниже 2%, как и в случае, если банк 14 дней не проводит платежи, регулятор обязан отозвать лицензию. В ЦБ не комментируют действующие банки. В АТБ "Ъ" сообщили, что не комментируют вопрос о формировании резервов под МБК, выданные М2М, в связи с его неактуальностью. Там указывают, что рассчитывают достичь договоренностей о спасении банка за счет применения в М2М процедуры bail-in (конвертация требований кредиторов в акции). Впрочем, по словам собеседников "Ъ", знакомых с ситуацией, такой сценарий очень маловероятен.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3162692
tea » 06 дек 2016, 10:26
"Альянс" меняется к меньшему
Группа согласна на 20% Petropavlovsk
06.12.2016
Группа "Альянс" Мусы Бажаева готова обменять свое "Амур Золото" на 20% золотодобывающей Petropavlovsk, хотя еще в апреле рассчитывала получить 30,3%. Стоимость Petropavlovsk на бирже за это время не изменилась (около $300 млн), но компания почти договорилась о рефинансировании $530 млн долга. Впрочем, склонить к сделке "Ренову", владеющую блокпакетом Petropavlovsk, все равно будет сложно.
Глава и основной владелец группы "Альянс" Муса Бажаев согласился получить всего 20% от увеличенного капитала золотодобывающей Petropavlovsk в обмен на компанию "Амур Золото", а не 30,3%, как стороны договаривались весной (в деньгах сделка оценивалась в $144 млн). Это следует из сообщения Petropavlovsk, которая цитирует письмо акционеров "Амур Золота" (ООО "Горнорудная компания "Альянс"" и Lexor Group S.A.). Информацию подтвердили в "Альянсе".
В сообщении также говорится, что на фоне договоренностей Petropavlovsk о реструктуризации кредитов и планов достроить автоклавное производство они готовы финансово поддержать текущие планы "Амур Золота" в 2017-2018 годах, чтобы не отвлекать средства из денежного потока Petropavlovsk (по данным SRK Consulting, подготовившей материалы для сделки, нужно $36 млн и $39 млн при выпуске 68,3 тыс. и 71,7 тыс. унций золота соответственно). Сбербанк и ВТБ поддерживают слияние, пишут акционеры "Амур Золота", указывая, что верят в upside от сделки и хотят ускорить ее.
В конце ноября Petropavlovsk сообщила, что получила одобрение банков на рефинансирование $529,8 млн долга (75% Сбербанку, остальное — ВТБ). Кредиты нужно погасить в 2022 году вместо 2018 года. Срок привязан к производственному плану, отмечала компания, в частности к достройке и запуску к 2019 году автоклава на базе Покровского рудника. Petropavlovsk решила сама достроить автоклав из свободного денежного потока, отказавшись от анонсированного партнерства с GMD Gold, для этого нужно $120 млн.
Стоимость Petropavlovsk на Лондонской бирже с конца апреля, когда было объявлено о возможной сделке с "Амур Золотом", не сильно изменилась: тогда она оценивалась примерно в £248 млн, вчера — в £244,5 млн ($311 млн). Почему Муса Бажаев решился снизить долю в Petropavlovsk на треть и отказаться от блокпакета, в компаниях не поясняют. В Сбербанке отказались от комментариев. В ВТБ этот аспект также не комментируют, но говорят, что получили запрос на одобрение сделки от Petropavlovsk и "в целом рассматривают эту транзакцию как позитивную".
Источники "Ъ" в отрасли рассказывали, что основатели и топ-менеджеры Petropavlovsk Питер Хамбро и Павел Масловский (с ноября косвенно владеют 10,45% акций компании через Азиатско-Тихоокеанский банк) опасались недружественного поглощения компании со стороны группы "Ренова" Виктора Вексельберга, которая владеет 25,25% голосов в акциях и облигациях Petropavlovsk. Сделка с Мусой Бажаевым нужна для защиты, говорили собеседники "Ъ". А аналитики указывали, что наращивание доли "Реновы" до блокпакета может говорить о том, что группа согласится на сделку "только на выгодных для себя условиях". В "Ренове" отказались от комментариев. Возможно, снижение будущей доли "Альянса" в Petropavlovsk до 20% склонит в пользу сделки большее число акционеров золотодобытчика, говорит собеседник "Ъ", близкий к "Альянсу". Среди раскрываемых миноритариев — фонды Sothic Capital Management и D.E. Shaw & Co, а также финансовая группа Prudential — совокупно у них 25,73% голосов в акциях и облигациях.
Почти договорившись о рефинансировании долгов, Petropavlovsk стала более устойчивой, поэтому Муса Бажаев мог согласиться на меньшую долю в компании, полагает Андрей Лобазов из "Атона". Но он сомневается, что менеджменту и "Альянсу" легко удастся уговорить на сделку "Ренову", которая вряд ли захочет размытия блокпакета.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3162685
Группа согласна на 20% Petropavlovsk
06.12.2016
Группа "Альянс" Мусы Бажаева готова обменять свое "Амур Золото" на 20% золотодобывающей Petropavlovsk, хотя еще в апреле рассчитывала получить 30,3%. Стоимость Petropavlovsk на бирже за это время не изменилась (около $300 млн), но компания почти договорилась о рефинансировании $530 млн долга. Впрочем, склонить к сделке "Ренову", владеющую блокпакетом Petropavlovsk, все равно будет сложно.
Глава и основной владелец группы "Альянс" Муса Бажаев согласился получить всего 20% от увеличенного капитала золотодобывающей Petropavlovsk в обмен на компанию "Амур Золото", а не 30,3%, как стороны договаривались весной (в деньгах сделка оценивалась в $144 млн). Это следует из сообщения Petropavlovsk, которая цитирует письмо акционеров "Амур Золота" (ООО "Горнорудная компания "Альянс"" и Lexor Group S.A.). Информацию подтвердили в "Альянсе".
В сообщении также говорится, что на фоне договоренностей Petropavlovsk о реструктуризации кредитов и планов достроить автоклавное производство они готовы финансово поддержать текущие планы "Амур Золота" в 2017-2018 годах, чтобы не отвлекать средства из денежного потока Petropavlovsk (по данным SRK Consulting, подготовившей материалы для сделки, нужно $36 млн и $39 млн при выпуске 68,3 тыс. и 71,7 тыс. унций золота соответственно). Сбербанк и ВТБ поддерживают слияние, пишут акционеры "Амур Золота", указывая, что верят в upside от сделки и хотят ускорить ее.
В конце ноября Petropavlovsk сообщила, что получила одобрение банков на рефинансирование $529,8 млн долга (75% Сбербанку, остальное — ВТБ). Кредиты нужно погасить в 2022 году вместо 2018 года. Срок привязан к производственному плану, отмечала компания, в частности к достройке и запуску к 2019 году автоклава на базе Покровского рудника. Petropavlovsk решила сама достроить автоклав из свободного денежного потока, отказавшись от анонсированного партнерства с GMD Gold, для этого нужно $120 млн.
Стоимость Petropavlovsk на Лондонской бирже с конца апреля, когда было объявлено о возможной сделке с "Амур Золотом", не сильно изменилась: тогда она оценивалась примерно в £248 млн, вчера — в £244,5 млн ($311 млн). Почему Муса Бажаев решился снизить долю в Petropavlovsk на треть и отказаться от блокпакета, в компаниях не поясняют. В Сбербанке отказались от комментариев. В ВТБ этот аспект также не комментируют, но говорят, что получили запрос на одобрение сделки от Petropavlovsk и "в целом рассматривают эту транзакцию как позитивную".
Источники "Ъ" в отрасли рассказывали, что основатели и топ-менеджеры Petropavlovsk Питер Хамбро и Павел Масловский (с ноября косвенно владеют 10,45% акций компании через Азиатско-Тихоокеанский банк) опасались недружественного поглощения компании со стороны группы "Ренова" Виктора Вексельберга, которая владеет 25,25% голосов в акциях и облигациях Petropavlovsk. Сделка с Мусой Бажаевым нужна для защиты, говорили собеседники "Ъ". А аналитики указывали, что наращивание доли "Реновы" до блокпакета может говорить о том, что группа согласится на сделку "только на выгодных для себя условиях". В "Ренове" отказались от комментариев. Возможно, снижение будущей доли "Альянса" в Petropavlovsk до 20% склонит в пользу сделки большее число акционеров золотодобытчика, говорит собеседник "Ъ", близкий к "Альянсу". Среди раскрываемых миноритариев — фонды Sothic Capital Management и D.E. Shaw & Co, а также финансовая группа Prudential — совокупно у них 25,73% голосов в акциях и облигациях.
Почти договорившись о рефинансировании долгов, Petropavlovsk стала более устойчивой, поэтому Муса Бажаев мог согласиться на меньшую долю в компании, полагает Андрей Лобазов из "Атона". Но он сомневается, что менеджменту и "Альянсу" легко удастся уговорить на сделку "Ренову", которая вряд ли захочет размытия блокпакета.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3162685
tea » 08 дек 2016, 12:01
Азиатско-Тихоокеанский Банк открыл новый офис в Благовещенске
08.12.2016 09:14 • 352
Азиатско-Тихоокеанский Банк открыл новый офис в Благовещенске. Отделение расположено по адресу: улица Пионерская, д. 66, сообщили в пресс-службе кредитной организации.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9422970
08.12.2016 09:14 • 352
Азиатско-Тихоокеанский Банк открыл новый офис в Благовещенске. Отделение расположено по адресу: улица Пионерская, д. 66, сообщили в пресс-службе кредитной организации.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9422970
Вернуться в Про банки и банковскую деятельность
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 10