Банки нерезидентов

Общие вопросы по банкам и банковской деятельности
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.

Сообщение Некурящий » 11 июл 2016, 11:27

МВФ: Deutsche Bank - самый крупный фактор системного риска
30.06.2016 13:35
Deutsche Bank AG, крупнейший инвестиционный банк в Европе, может оказаться самым крупным фактором системного риска среди крупнейших кредиторов, показали данные Международного валютного фонда, пишет Bloomberg.
«Deutsche Bank представляется самым крупным фактором системного риска среди глобальных системно значимых банков, или G-SIBs», - говорится в докладе МВФ, опубликованном в среду.
По данным МВФ, HSBC Holdings Plc и Credit Suisse Group AG также числятся в этом рейтинге.
«Относительная значимость Deutsche Bank подчеркивает важность управления рисками, интенсивного наблюдения за G-SIBs и тщательного мониторинга их трансграничных воздействий», - отмечает МВФ.
http://tradersroom.ru/translation/55644 ... -bank-----

+++

Разъяренный итальянский премьер обозвал Deutsche Bank главным банкротом Европы
07.07.16 17:13
Информация про этого "слона, которого никто и не заметил", уже, по сути, не нова. Еще несколько лет назад писали о том, что у Deutsche Bank производных инструментов столько, что их совокупный объем (75 трлн долларов) в 20 раз превышает ВВП Германии/ Однако большинство экспертов предпочитало не замечать этого факта, ну или, по крайней мере, не привлекать к нему внимание. Еще бы, ведь это никак не согласуется со сказочкой о том, что в Европе все в порядке, а финансовый кризис под контролем.
Вернемся же в день сегодняшний, в Европе снова проблемы, только теперь на Грецию уже все грехи не свалить (хотя на горизонте уже появился новый козел отпущения - это Брекзит). И вот в этот сакраментальный момент появился не кто-нибудь, а сам премьер министр Италии Матео Ренци и заявил, что настоящая проблема Европы - это Deutsche Bank с его производными инструментами.
Не будем скрывать, у Ренци и своих проблем хватает, и главная из них - это программа помощи неплатежеспособным банкам без использования механизма реструктуризации, который был обнародован в 2016 году как единственно возможный путь спасения банков в Европе. Попытки Ренци выручить банки, избежав реструктуризации, натолкнулись на глухое сопротивление немцев в лице Ангелы Меркель и Вольфганга Шойбле - они выступили категорически против схемы, предложенной Ренци. Буквально сегодня Вольфганг Шойбле на пресс-конференции в Берлине (спустя несколько часов после того, как Италия снова намекнула на неизбежный кризис Monte Paschi, к слову, это старейший банк в мире, основанный в 1472, и существующий до сих пор), заявил, что его коллега Пьер Карло Падоан подтвердил готовность Италии играть по европейским правилам.Но так ли это?
Не удивительно, что столкнувшись с таким сопротивлением, Ренци решил назвать вещи своими именами и в интервью Reuters отметил, что "трудности, с которыми столкнулись итальянские банки в связи с плохими долгами, просто ничтожны по сравнению с проблемами некоторых европейских финансовых институтов в связи с производными инструментами". Не надо быть семи пядей во лбу, чтобы понять, на кого он намекает.
Также выступая на совместной пресс-конференции со шведским премьер министром Стэфаном Лофвеном, Ренци отметил, что другие европейские банки испытывают проблемы, куда более серьезные, чем банки Италии. "Если проблема невозвратных долгов на евро, то вопрос производных инструментов в других банках, больших банках - на сотню. Именно такое соотношение: один к ста", - заявил Ренци.
Теперь, когда активирован механизм взаимно-гарантированного уничтожения, а грязное белье Deutsche Bank выставлено на всеобщее обозрение, становится ясно, какую игру ведет Ренци: если Меркель не уступит, и не позволит ему спасти итальянские банки, их коллапс неминуемо приведет к краху Deutsche. А, поскольку, в случае коллапса такого масштаба, производные DB сальдировать по нулям не удастся, то немецкому гиганту не поможет уже ничего.
......
Источник: Forexpf.Ru - Новости рынка Forex
http://www.forexpf.ru/news/2016/07/07/b ... vropy.html

Сообщение Некурящий » 19 июл 2016, 19:49

Вот полезный список составлен (хотя и имеет место быть субъективность):

12.07.16/22:13
Иностранным банкирам всё меньше и меньше нравится Россия. Очередной банк сворачивает операции. Настал черёд швейцарцев

Швейцарский Credit Suisse прекращает обслуживание российских счетов состоятельных клиентов, и закрывает их счета. По сути, речь идёт о сворачивании услуг private banking этого банка в России. О полном сворачивании бизнеса и уходе из России в банке пока не говорят.

Комментарий: таким образом, ещё один иностранный инвестор уменьшает своё присутствие на российском банковском рынке. Это с 2008 года превратилось в самую настоящую тенденцию. Напомним несколько фактов, что удалось обнаружить FinNews.ru (сами банки, как правило, стараются тщательно скрыть информацию о сокращении своего присутствия на рынке, или даже о полном уходе с рынка):

1. Скандинавский SEB bank в лице российского "СЭБ банка" в 2008 году прекратил работать в РФ с физическими лицами "с улицы".

2. Испанский Banco Santander S.A. в 2010 году продал свой российский "Сантандер консьюмер банк", и ушёл с российского банковского рынка.

3. Американский Morgan Stanley в 2010 году продал свой российский "Городской ипотечный банк", и ушёл с российского банковского рынка.

3. Английский банк Barclays в 2011 году продал свой российский "Барклайс банк", и ушёл с российского банковского рынка.

4. Английский банк HSBC в 2011 году свернул розничные операции в РФ.

5. Скандинавский банк Swedbank AB в лице российского "Сведбанка" сначала в 2010 году прекратил работать в РФ с физическими лицами "с улицы", а в 2013 вообще ликвидировал свою российскую дочку, и ушёл с российского банковского рынка.

6. Бельгийская группа КВС в 2012 году продала свой российский "Абсолют банк", и ушла с российского банковского рынка.

7. Швейцарский банк UBS между 2009 годом и 2013 годом прекратил обслуживание российских счетов, оставив в России только advisory office.

8. Финансовое подразделение американской General electric в 2013-2014 годах продало свой российский "Джии мани банк", и ушло с российского банковского рынка.

9. Норвежская финансовая группа DNB в 2014 году продало "ДНБ банк", и ушло с российского банковского рынка.

10. Индийской банк ICICI bank Eurasia limited liability company (IBEL) в марте 2015 года продал российский банк "Айсиайсиай банк Евразия", и ушёл с российского банковского рынка.

11. Польский финансовый холдинг Getin Holding SA в мае 2015 года продал "И.Д.Е.А. банк", и ушёл с российского банковского рынка.

12. "Нордеа банк" планирует в 2015 году резко сократить количество офисов в России. Возможно, это первый шаг в процессе ухода из России.

13. "Райффайзенбанк" в 2015 году планировала резко сократить количество офисов в России. Австрийская группа Raiffeisen в октябре 2015 года продала свой российский негосударственный пенсионный фонд (НПФ) "Райффайзен". Возможно, это первые шаги в процессе ухода австрийцев из России.

14. Шотландский банк Royal bank of Scotland в 2015 году продал "Королевский банк Шотландии", и ушёл с российского банковского рынка.

15. Голландский фонд DFE и американский Creation Investmens Fund в 2015 году продали "Форус-банк", и ушли с российского банковского рынка.

16. Кипрский Bank of Cyprus в сентябре 2015 года продал свой пакет акций (80%) "Юниаструм банка".

17. Немецкий банк Deutsche Bank в 2015 году свернул в России инвестиционно-банковский бизнес и депозитарные услуги.

18. Гражданин Турции Хюсню Мустафа Озйегин, которому принадлежит Credit Europe Bank NV (Голландия), а тому, в свою очередь, принадлежит российский АО "Кредит Европа банк" (КЕБ), в феврале 2016 года выставил свой российский банк на продажу.

И вот теперь с рынка собираются уходить швейцарцы. О полном уходе с рынка пока говорить преждевременно. Однако, с учётом массового ухода с рынка иностранцев, такой вариант событий полностью исключать нельзя.

Если в 2008 году можно было кивать на кризис, как причину ухода иностранных инвесторов из России, то в последние годы кризис уже не при чём. Проблема явно в самой России. Она уже не интересна. Аминь.

Источник: Соб.инф.
http://finnews.ru/cur_new.php?idnws=24236

////// Насчет "Форус Банка" (№3457) что-то таких акционеров не помню. На моей памяти контрольный пакет банка был у Opportunity Albania, входившей в международную микрофинансовую организацию Opportunity International.

////// Для полноты и объективности картины было бы полезно посмотреть на перемены во владении иностранцами банков Украины и Казахстана.

Сообщение tea » 22 авг 2016, 09:50

2272

Росбанк порвал с заемщиками
Банк расторг 20 тыс. кредитных договоров
22.08.2016
В июле Росбанк показал рекордный для рынка рост просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле — более 18%. Это стало результатом расторжения около 20 тыс. кредитных договоров с просрочкой от шести месяцев и досрочного истребования долга. Такая практика на рынке непопулярна, но может использоваться для экономии на налогах или при подготовке портфеля долгов к продаже, считают участники рынка.

Согласно отчетности на сайте ЦБ (101-я форма) за июль, Росбанк стал абсолютным рекордсменом по росту просроченной задолженности по кредитам физлицам. За месяц объем просрочки увеличился на 3,8 млрд, до 20,8 млрд руб., что равнозначно росту на 18,4%. Другие игроки такого всплеска не показали. Близким по абсолютному показателю был ВТБ 24 (+3,5 млрд руб.), однако в относительном выражении рост составил 2,9% за месяц. По всему рынку рост просроченной задолженности за месяц — всего 1,7% (15 млрд руб.).

В Росбанке такую динамику назвали технической. "Единовременно было расторгнуто порядка 20 тыс. контрактов, поэтому вся сумма текущей задолженности была вынесена на счета просроченной, что, соответственно, технически увеличило долю просрочки к общему кредитному портфелю,— пояснил директор департамента по работе с просроченной задолженностью Росбанка Игорь Шкляр.— Увеличение доли просрочки чисто техническое и связано с внедрением в банке технологии внесудебного расторжения договоров по портфелю необеспеченных кредитов". По его словам, банк расторгает кредитные договоры физических лиц на 180-й день просроченной задолженности, фиксируя начисленные проценты. По оценке Frank Research, портфель необеспеченных кредитов Росбанка превышает 300 тыс. договоров.

В Росбанке массовое расторжение договоров считают оправданным. "Вследствие нерасторжения кредитного договора при подаче иска в суд сумма, которая подлежит возврату по решению суда, будет отличаться от фактической задолженности на балансе банка. Это порождает необходимость повторной судебной работы по данным ссудам для довзыскания начисленных процентов и является экономически необоснованным",— поясняет Игорь Шкляр. После расторжения договора проценты и штрафы по кредиту перестают начисляться, а зафиксированную сумму задолженности банку взыскать проще. "Без расторжения договора банк не может применить к клиенту все способы урегулирования просроченной задолженности, например мировое соглашение, ввиду чрезмерно увеличившейся суммы долга",— продолжает господин Шкляр.

На рынке, однако, такая практика популярностью не пользуется. По словам зампреда правления ОТП-банка Сергея Капустина, досрочное расторжение договора на таком сроке не выглядит логичным. "Мы имеем подобную практику, но при задержке платежей от года,— говорит он.— На более раннем сроке заемщик еще может вернуться к нормальному обслуживанию долга. В некоторых регионах могут быть задержки выплаты зарплаты, или у заемщика может случиться болезнь, кроме того, человек может находиться в поиске работы, не будучи злостным неплательщиком". В Альфа-банке отмечают, что на таком сроке поддается взысканию около 25-30% просроченной задолженности. "Это нетривиальная практика, и я не слышал, чтобы банки ею часто пользовались",— говорит начальник отдела портфельного риск-анализа розничных рисков Альфа-банка Сергей Турищев.

Прецедент массового расторжения договоров уже был — в октябре 2014 года так поступил Связной банк, в результате чего объем просроченной задолженности у него резко подскочил (плюс 3 млрд руб., или 41%). В банке тогда это объясняли тем, что он не создает новых начислений, значит, ему не надо создавать новые резервы, а у клиента не растет долг по процентам и штрафам.

Кроме того, такая политика также может быть связана с намерением сократить налогооблагаемую базу. "Налог банки считают по методу начисления, то есть, пока начисляются проценты, это считается доходом банка вне зависимости от того, платит заемщик эти проценты или нет,— указывает управляющий партнер Taxology Илья Мокрышев.— Таким образом, подобная операция позволяет единовременно прекратить начисление процентов, слегка уменьшив доходы и налог за конкретный период". По словам финансового директора банка из топ-20, по необеспеченным ссудам договоры составлены таким образом, что пени и штрафы с момента просрочки увеличиваются в геометрической прогрессии, и за короткое время у банка объем просроченной задолженности может удвоиться только за счет процентов, пеней и штрафов. Таким образом, платить налог с нескольких миллиардов рублей может быть чувствительно.

Еще одной целью такого решения может быть намерение продать долг коллекторам. "Также досрочное истребование погашения кредитов может быть связано с тем, что банк готовит продажу плохих долгов",— считает Сергей Капустин.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/3069783

Сообщение tea » 23 авг 2016, 09:46

3328

СМИ узнали о сделках в Deutsche Bank в интересах «чеченцев со связями»
22.08.2016
The New Yorker назвал имя российского брокера, который, по его данным, проводил через Deutsche Bank зеркальные сделки в пользу своих клиентов. Один из источников рассказал, что такие сделки могли проходить в пользу выходцев из Чечни

Американский журнал The New Yorker опубликовал статью о том, как в московском офисе Deutsche Bank проводились так называемые зеркальные сделки, расследованием которых занялись регуляторы в США, Великобритании и Германии. Как отмечается в статье, при подготовке материала автор Эд Сизар пообщался с 14 бывшими и действующими сотрудниками Deutsche Bank в Москве, а также с несколькими людьми, связанными с клиентами офиса. Большинство из них просили не называть их имен.

Как пишет Сизар, один из его собеседников, брокер, работавший с клиентами зеркальных сделок Deutsche Bank, рассказал, что схема таких сделок была придумана еще в 2000-е другими банками в России, чтобы помочь импортерам избежать высоких налогов. Источник усомнился в том, что зеркальные сделки могли использовать состоятельные россияне, такие как братья Аркадий и Борис Ротенберги. В октябре 2015 года агентство Bloomberg со ссылкой на источники писало, что Ротенберги могли извлечь выгоду из проходящих через Deutsche Bank сделок. Представитель Ротенбергов тогда опроверг причастность братьев к зеркальным сделкам или выводу капитала из России через германский банк.

Российский банкир, помогавший организовать схему с зеркальными сделками, сообщил, что значительная часть денег, проходящих через зеркальные сделки, «принадлежала выходцам из Чечни со связями в Кремле», пишет Сизар.

По словам нескольких источников, основные клиенты, связанные с зеркальными сделками, пришли в московский офис Deutsche Bank в 2011 году через менеджера Сергея Суверова (в 2008 году был назначен вице-президентом в департамент торговых операций и старшим менеджером по операциям на рынке акций, позднее покинул банк, в нарушениях его не обвиняли, отмечает журнал).

Клиентов представлял российский брокер Игорь Волков, следует из материала. Связаться с самим Волковым Сизару не удалось. Как пишет он, сначала представляемые Волковым фонды размещали традиционные заказы на бумаги фондового рынка, но через некоторое время брокер дал понять, что хочет проводить одновременные сделки в большом объеме. В итоге, как утверждает Сизар, в период с осени 2011 года до начала 2015 года почти каждый будний день Волков звонил в московский офис Deutsche Bank и просил трейдеров провести одновременно две операции: в первом случае он от имени российской фирмы покупал за рубли акции российских компаний из числа голубых фишек на сумму около $10 млн; во втором случае брокер, действуя от имени другой, зачастую зарегистрированной в офшоре компании, продавал купленные только что акции в Лондоне за доллары, фунты или евро. Deutsche Bank получал небольшую комиссию, отмечает Сизар.

Зеркальные сделки были направлены на то, чтобы «экспатриировать деньги», пишет он. «Поскольку российская и офшорная компании принадлежали одному и тому же владельцу, эти кажущиеся обычными сделки имели алхимическую цель: превратить рубли, застрявшие в России, в доллары, спрятанные за пределами России», — пишет журналист, отмечая, что зеркальные сделки не являются незаконными.

Четверо сотрудников московского офиса Deutsche Bank в беседе с журналистом подчеркнули, что никто не пытался скрыть проведение зеркальных сделок. Как пишет Сизар, глава отдела российских акций Тим Уисвелл и трейдеры Дина Максутова и Георгий Бузник встречались с Волковым, его заказы открыто обсуждались в отделе, о сделках также знали несколько сотрудников лондонского офиса Deutsche Bank.

The New Yorker также отмечает, что каждый контрагент, который хотел торговать с Deutsche Bank, должен был проверяться дважды — департаментами комплаенса в Лондоне и Москве. Банк также должен был провести проверку «знай своего клиента» (know your client) и выяснить, не связан ли потенциальный контрагент с преступной деятельностью. В случае с клиентами Волкова, как утверждает The New Yorker со ссылкой на источники, работавшие в Deutsche Bank в 2011 году, процедура проверки состояла в том, что трейдеры по продажам просили контрагентов указать источники их средств. По словам одного из бывших сотрудников банка, дальнейших вопросов никто не задавал.

Как пишет Сизар, ранее Волков работал в инвесткомпании «Антанта Капитал», созданной сыном бизнесмена Аркадия Гайдамака Александром, но прекратившей свою деятельность в 2008 году. Один из бывших коллег Волкова рассказал, что ему около 40 лет и что он любит пиво. Другой экс-коллега, характеризуя Волкова, сказал, что тот «не был великим трейдером, но был хорошим рыбаком».

Летом 2015 года стало известно, что Deutsche Bank начал внутреннее расследование в московском подразделении из-за подозрений о возможном отмывании денег российских клиентов. В докладе об итогах проверки банк сообщил, что выявил «системный» провал в процедуре внутреннего контроля, предназначенной для предотвращения отмывания денег. По данным банка, недоработки позволили вывезти из России в 2012–2014 годах до $10 млрд.

На фоне расследования было уволено несколько сотрудников Deutsche Bank, в том числе глава отдела по торговле акциями Тим Уисвелл, который безуспешно пытался отсудить у банка компенсацию в размере 31 млн руб. В конце 2015 года Банк России признал, что Deutsche Bank AG стал жертвой незаконной схемы., и оштрафовал ООО «Дойче Банк» на 300 тыс. руб. за нарушение правил внутреннего контроля.

В сентябре 2015 года Deutsche Bank объявил об оптимизации своего российского филиала и намерении закрыть отдел корпоративного финансирования и торговли ценными бумагами. При закрытии отдела сотрудники банка устроили прощальный ужин в расположенном недалеко от офиса ресторане. «К концу вечера банкиры танцевали на барной стойке», — пишет Сизар.

На момент публикации пресс-служба Deutsche Bank не ответила на запрос РБК о комментариях.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/22/08/2016/5 ... ?from=main

Сообщение tea » 22 ноя 2016, 12:24

3292
Райффайзенбанк досрочно выполнил план по сокращению активов в России
21.11.2016
Райффайзенбанк на год раньше намеченного срока выполнил план по сокращению активов в России, сообщил в интервью газете «Ведомости» глава правления банка Сергей Монин. По его словам, сократить активы, взвешенные с учетом риска, или RWA, на 20% нужно было до конца 2017 года.

«Сейчас мы ждем от акционеров окончательного подтверждения, потому что всегда есть небольшие нюансы в этих сложных расчетах. Но по факту задача выполнена, поэтому никакого существенного или сколь-либо заметного снижения взвешенных по риску активов на будущий год мы не ожидаем», — сказал Монин.

По итогам третьего квартала 2016 года активы российского Райффайзенбанка, взвешенные по риску, составляют €7,9 млрд, тогда как в первом квартале 2015 года их размер составлял €10,3 млрд. Активы за этот же период сократились с €13,8 млрд до €11,3 млрд.

По словам Монина, два основных фактора, которые позволили выполнить цель, — ослабление рубля и улучшение качества портфеля.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/5832a9349a79472a5a57ba82

Сообщение tea » 12 янв 2017, 09:44

3328

Deutsche Bank сократил около 200 сотрудников в России
12.01.2016
В российской «дочке» Deutsche Bank в конце 2016 года прошла новая волна сокращений. Всего с 2015 года, когда банк объявил о планах масштабной оптимизации бизнеса в России, было уволено около 200 человек

В конце 2016 года в российском офисе Deutsche Bank прошла очередная волна сокращений сотрудников, рассказали РБК два источника на банковском рынке. «В основном это коснулось инвестиционных подразделений и бэк-офиса. Всего с осени 2015 года было сокращено около 200 человек», — уточнил один из собеседников. Человек, близкий к Deutsche Bank, добавил, что сокращения персонала также коснулись депозитария. «Это была реализация плановых решений, о которых банк объявлял больше года назад», — сказал финансист.

«Оптимизация в России идет по плану. Банк сосредоточил внимание на оказании глобальных услуг для корпоративных клиентов», — сообщили РБК в пресс-службе Deutsche Bank. Официальный представитель банка также уточнил, что сейчас в российском подразделении работает около 1,2 тыс. сотрудников. В основном это IT-специалисты технологического центра, которые обслуживают глобальный бизнес банка, их около тысячи человек, рассказал бывший топ-менеджер банка.

«Подразделения по работе на глобальных рынках капитала и инвестиционно-банковский департамент «переехали» в Лондон фактически год назад, в России сейчас остались технические специалисты и клиентские менеджеры», — говорит один из бывших сотрудников Deutsche Bank.

Представитель Deutsche Bank подтвердил, что, согласно планам, операции на глобальных рынках капитала и услуги для эмитентов и институциональных клиентов в России банк предлагает из своих западных офисов. Услуги по доверительному управлению активами состоятельных клиентов банк также сосредоточил за рубежом. В России останется корпоративный банковский бизнес, включая торговое финансирование, управление денежными средствами, пополнение оборотных средств и валютные операции, сообщил РБК представитель Deutsche Bank.

Сокращения в российском офисе Deutsche Bank началось после того, как банк объявил в 2015 году о сворачивании в РФ инвестбанковского бизнеса. В сентябре 2015 года пост главы предправления Deutsche Bank в России покинул Йорг Бонгартц, который проработал в этой должности девять лет.

Летом прошлого года стало известно, что Павел Теплухин покинет пост главного исполнительного директора банка, а несколько сотрудников Deutsche Bank перейдут в P.S.Capital, контролируемую братьями Алексеем и Дмитрием Ананьевыми. В частности, как писала газета «Ведомости», туда перешли семь менеджеров Deutsche Bank, в том числе Максим Ложевский, с 2015 года руководивший департаментом торговых операций в Deutsche Bank, и Роман Сульжик, возглавлявший в московском офисе Deutsche Bank подразделение торговли срочными финансовыми инструментами. Член совета директоров Промсвязьбанка Владислав Хохлов подтвердил РБК, что они в настоящее время работают в P.S.Capital.

Топ-менеджер американского инвестбанка говорит, что точечные сокращения были в большинстве иностранных банков в России, но в отличие от кризисного 2014 года они не носили масштабный характер. «Это скорее следствие глобальной политики банков на сокращение расходов. Как правило, это происходит после очередного кризиса, но с определенным запаздыванием», — считает главный инвестиционный директор Prosperity Capital Management Александр Бранис.

Deutsche Bank объявил об оптимизации российского подразделения инвестиционно-банковских услуг в рамках пересмотра географии своего присутствия. «Такое решение было принято в целях упрощения процессов, минимизации затрат и рисков и эффективного использования капитала», — говорилось в официальном сообщении банка. Часть бизнеса банк планировал перевести в свои офисы во Франкфурте и Лондоне. По словам источника РБК, близкого к головному офису банка во Франкфурте-на-Майне, решение закрыть инвестиционный бизнес в России связано с санкциями и плохой системой контроля в московском офисе. Как отмечал Bloomberg, внутренняя проверка в банке установила «системный» провал в процедуре внутреннего контроля, предназначенной для предотвращения отмывания денег.

Весной 2015 года ряд СМИ опубликовали информацию о начатом в банке внутреннем расследовании в связи с выявленными сомнительными операциями с деривативами в Лондоне. Благодаря так называемым зеркальным сделкам с акциями клиенты банка могли вывести из России $10 млрд. В декабре 2015 года Банк России оштрафовал ООО «Дойче Банк» на 300 тыс. руб. за нарушение правил внутреннего контроля, допущенное московским офисом. Расследование в отношении сделок Deutsche Bank проводили также европейские и американские регуляторы. На фоне скандалов было уволено несколько сотрудников Deutsche Bank, в том числе глава отдела по торговле акциями Тим Уизвелл.

Последний скандал вокруг российского подразделения Deutsche Bank был связан с манипулированием акциями крупных компаний в 2013–2015 годах, расследование которого проводил Банк России. Сделки совершал бывший сотрудник Deutsche Bank Юрий Хилов, который вместе с участниками схемы получил доход от манипулирования в 255 млн руб. Как было установлено в ходе проверки, трейдер совершал сделки со своими родственниками, которые открывали счета в крупных брокерских компаниях. Родственники Хилова приобретали акции, используя для этого заемные средства брокера, которые затем по выгодной цене от имени Deutsche Bank приобретал Хилов. Затем от имени физлица выставлялась заявка на обратную покупку акций, которую также удовлетворял Deutsche Bank. В частности, банк обеспечивал комфортный уровень цены на бумаги в течение нескольких минут, когда совершались сделки.

Deutsche Bank в последние годы испытывает серьезные финансовые и юридические проблемы. По итогам 2015 года банк впервые с 2008-го получил убыток — $6,8 млрд, главным образом из-за высоких судебных расходов и падения доходов от инвестиционного бизнеса. Чтобы улучшить ситуацию, в банке приняли программу глобальной реструктуризации бизнеса, которая предусматривает сокращение числа офисов по всему миру. В октябре 2015 года банк сообщил, что в рамках стратегии «2020» собирается сократить 9 тыс. сотрудников и уйти из десяти стран. В целом сокращения должны были коснуться 35 тыс. служащих.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/11/01/2017/5 ... ?from=main

Сообщение tea » 18 янв 2017, 09:54

3016
СМИ сообщили о продаже Нордеа Банком ипотечного портфеля на 16 млрд руб.
18.01.2016
Российская «дочка» шведской группы Nordea — Нордеа Банк — продала портфель ипотечных кредитов на сумму около 16 млрд руб., узнал «Коммерсантъ». Покупателем выступает практически не работающий на рынке ипотеки Совкомбанк

О том, что Нордеа Банк продает розничный портфель на сумму около 16 млрд руб. Совкомбанку, пишет в среду газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники, знакомые с ходом переговоров.

По словам собеседников газеты, речь идет о розничном портфеле, около 30% которого — валютные кредиты, а порядка 90% — ипотека. Сделку планируется закрыть в ближайшие дни, отмечают источники издания.

Как напоминает газета, Нордеа Банк еще в 2014 году планировал полностью прекратить развитие розничного бизнеса и сконцентрироваться на корпоративном сегменте. Тогда же банк принял решение полностью сократить региональную сеть, оставив офисы только в Москве и Санкт-Петербурге. С тех пор розничный портфель сократился на 30%, до 16,6 млрд руб.

Близкий к банку собеседник пояснил газете, что «это создавало определенные сложности как для клиентов, которым нужно было погашать кредиты, так и для банка, которому приходилось держать значительный штат сотрудников для сопровождения этого портфеля». Другой собеседник подчеркнул, что решение о продаже портфеля было принято еще год назад и приоритет был не в скорости продажи, а в цене.

Опрошенные изданием участники банковского рынка замечают, что логика со стороны Совкомбанка, для которого ипотека является непрофильным бизнесом, не столь очевидна. «Вряд ли и сейчас покупка означает намерение банка стать активным игроком на рынке ипотеки. Скорее всего, ипотечный портфель интересен как актив с хорошей доходностью при низких рисках», — приводит издание комментарий зампреда правления Связь-банка Ольги Олейник.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/18/01/2017/5 ... 5ced04b6bb

Сообщение tea » 13 фев 2017, 09:55

3328


Российский Дойче Банк заподозрили в налоговых схемах с Лондоном
13.02.2017
Бизнес «дочек» иностранных банков в России становится все более рискованным. Российские налоговики поставили под сомнение правомерность операций по купле-продаже валюты таких игроков со связанными зарубежными структурами. На примере Дойче Банка они утверждают, что это способ искусственно занизить налог на прибыль

О претензиях Межрегиональной инспекции по крупнейшим налогоплательщикам (МИФНС) №9 к российскому Дойче Банку РБК рассказали несколько источников, близких к сторонам возникшего налогового спора. Он прецедентный по сути и объему претензий (по сведениям РБК, речь о доначислении российской «дочке» крупнейшего немецкого банка налога на прибыль на сумму более чем 10 млрд руб.), и потому информация о нем уже разошлась по рынку. О ситуации оказались наслышаны сразу несколько представителей крупнейших банков с иностранным капиталом, работающих в России, с которыми пообщался РБК.

Суть претензий

Претензии МИФНС №9 к Дойче Банку касаются операций валютного свопа (комбинация двух противоположных конверсионных сделок — покупка и продажа валюты — на одинаковую сумму с разными датами исполнения), которые банк совершал в 2013 и 2014 годах. По существу, вопросы у налоговиков в ходе проверки Дойче Банка возникли ко второй части сделок валютных свопов, в ходе которых Дойче Банк, сначала покупавший валюту на российском рынке, затем, закрывая валютную позицию, продавал ее Deutsche Bank AG в Лондоне. Совокупно валютные свопы были прибыльными для банка: он покупал валюту на российском рынке дешевле, чем продавал ее связанной структуре. Однако вторая часть сделок была реализована по курсу ниже, чем курс ЦБ, таким образом, по ней Дойче Банк, по мнению налоговиков, фиксировал убыток в виде реализованной курсовой разницы, который шел в уменьшение базы по налогу на прибыль по операциям валютного свопа. Другими словами, налоговики сочли, что база, с которой начисляется налог, могла была бы быть больше.

По словам источников РБК, подозрения МИФНС №9 вызвал сам факт осуществления второй части сделок валютного свопа российским Дойче Банком со связанной стороной, и к тому же во второй половине дня, когда курс ЦБ на следующий день был уже предсказуем. Таким образом, занижение базы по налогу на прибыль по указанным сделкам налоговики сочли сознательным. А сам факт заключения сделок с аффилированной лондонской структурой — не имеющим разумного экономического смысла и имеющим целью лишь получение налоговой выгоды через уменьшение налоговых обязательств.

Как указывают собеседники РБК, доводы Дойче Банка о том, что сделки с Deutsche Bank AG в Лондоне совершались по рыночной цене, находились в рамках принятой в России и мире нормальной банковской практики и были необходимы для соблюдения установленного российским ЦБ лимита открытой валютной позиции (не может превышать 20% от капитала банка. — РБК), пока налоговиков не убедили.

Ситуация обсуждается

Как указывают собеседники РБК, пока идет обсуждение спорной ситуации между налоговой и банком, однако последний уже предпринял попытки привлечь к пока еще внесудебному разбирательству непосредственного регулятора в лице ЦБ, а также банковское сообщество в лице Ассоциации региональных банков России (АСРОС).

По словам главы АСРОС Анатолия Аксакова, Дойче Банк известил ассоциацию о претензии налоговых органов и ассоциация уже предприняла усилия для обсуждения ситуации с Минфином (курирует ФНС). «Мы договорились с Ильей Труниным (замминистра финансов. — РБК) о профессиональной дискуссии в ближайшее время и надеемся, что она позволит решить имеющуюся проблему, когда налоговики видят оптимизацию налогов в сделках российских банков с иностранными аффилированными лицами», — пояснил Аксаков.

В пресс-службе Банка России традиционно не стали комментировать ситуацию в действующих банках. В пресс-службе ФНС также заявили РБК, что не комментируют споры с конкретными налогоплательщиками. Отказался обсуждать ситуацию и лично Евгений Те, возглавляющий МИФНС №9. В Дойче Банке РБК сообщили: «В ходе продолжающейся плановой налоговой проверки Дойче Банк взаимодействует с налоговыми органами по предмету проверки, который затрагивает операции, составляющие общепринятую на финансовых рынках практику».

Риски Дойче Банка

Если стороны спора так и не смогут договориться, риски потенциального доначисления налогов на сумму более чем 10 млрд руб. Дойче Банку ставят под вопрос сохранение им бизнеса в России, считают опрошенные РБК банкиры. «Учитывая, что глобальный Дойче Банк платит огромные штрафы западным регуляторам (как ранее сообщал РБК, Deutsche Bank согласился выплатить за зеркальные сделки с российскими акциями $425 млн банковскому регулятору штата Нью-Йорк, а также $204 млн британскому Управлению по контролю соблюдения норм поведения на финансовых рынках), а также тот факт, что прибыль его российского бизнеса существенно меньше предъявленных претензий (по данным российской отчетности Дойче Банка, по итогам 2016 года его чистая прибыль составила чуть больше, а по итогам 2015-го чуть меньше 2 млрд руб. — РБК), уплата такой суммы потребует рекапитализации банка со стороны головной структуры, у которой таких возможностей и желания может попросту не оказаться», — считает топ-менеджер одной из крупных «дочек» западных банков в России.

Опасения рынка

Впрочем, банкиры из дочерних структур иностранных банков больше опасаются за себя. «Все «дочки» иностранных банков пристально следят за развитием ситуации вокруг налоговых претензий к Дойче Банку, ведь конверсионные операции с аффилированными зарубежными структурами проводят поголовно все, — рассуждает топ-менеджер еще из одного банка с зарубежным капиталом. — Это нормальная рыночная практика: по таким сделкам меньше риск, зачастую лучше цена. Если эта практика будет под запретом у налоговиков, пострадают все «дочки» иностранных банков в России: это сделает их бизнес здесь менее маржинальным и более рискованным».

Опасения банкиров разделяют и аудиторы. «В мировой практике валютные свопы являются одним из самых распространенных инструментов валютного рынка. Россия сильно интегрирована в мировую финансовую систему. Поэтому за последние пять—семь лет объемы операций с этим инструментом у участников российского финансового рынка сильно росли, что само по себе вызывает дополнительный интерес у налоговых органов, — говорит партнер Ernst & Young Ирина Быковская. — Налоговые органы декларируют открытость и готовность слышать позицию налогоплательщиков. Возможно, у налоговых органов еще нет полного детального понимания порядка функционирования финансовых рынков, особенностей заключения и расчетов по различным финансовым инструментам. А этот рынок очень динамичен. Нормы налогового законодательства не только в России, но и во всем мире не успевают за динамикой изменений инструментов, которые используются на этих рынках. В связи с этим диалог между бизнесом, регулятором, то есть Банком России, с одной стороны, и налоговым органом — с другой, крайне важен». Ведь что происходит по сути: налоговый орган, недопонимая природу, экономику и особенности осуществления сделки, но видя убыток по результатам сделки, усматривает в этом преднамеренное занижение налоговой базы — сам по себе такой подход не во благо развитию бизнеса, резюмирует она.

«Сегодня практика управления валютными и регуляторными рисками, в рамках которой совершаются такие операции, и их оценка с точки зрения налогообложения расходятся. В рамках предоставляемой банками документации налоговые органы не видят доказательств разумного характера таких сделок, достаточных для того, чтобы позволить за счет них уменьшать базу по налогу на прибыль. Если в ходе данного спора банку удастся сформировать доказательства, что это не спекулятивные, а реально риск-понижающие сделки, он выиграет в суде, — считает вице-президент ФБК Алексей Терехов. — Создание такого прецедента для рынка будет сложно переоценить».

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/13/02/2017/5 ... 38c020e9ab

Сообщение tea » 16 фев 2017, 09:48

«Дочкам» западных банков запретят обслуживать стратегические предприятия
15.02.2017
Правительство сможет запрещать работу со стратегически значимыми госпредприятиями и компаниями российским «дочкам» зарубежных банков. Это ответ на применение такими «дочками» санкционных мер в отношении России


Работающим в России «дочкам» зарубежных банков адресована поправка к законопроекту, который вводит штрафы до 60 млн руб. для госпредприятий и компаний за работу с банками, не одобренными правительством. Об этом рассказал РБК собеседник, близкий к разработчикам проекта, и подтвердил федеральный чиновник. Под запрет попадут операции по обслуживанию счетов и размещению депозитов.

Минфин предлагает наделить правительство правом запрещать работу с госпредприятиями банкам, которые формально соответствуют общим требованиям (минимальный размер капитала, участие в системе страхования вкладов и т.д.), но ограничили кредитование «отдельных предприятий и организаций» из-за антироссийских санкций. То же наказание может быть применено к дочерним структурам иностранных банков, если правительство посчитает, что они могут применить санкции в отношении каких-либо предприятий в России. Ранее поправка была опубликована на портале раскрытия нормативных актов (РБК об этом писал), но Минфин на запрос о смысле инициативы не ответил.

Поправка предполагает, что работать с госпредприятиями и госкомпаниями может быть запрещено российским «дочкам» зарубежных банков, говорит один из собеседников РБК. По его словам, запрет может быть введен в случаях, если правительство увидит риск применения санкций в отношении российских резидентов банками, входящими в зарубежные банковские группы, чьи головные компании применяют санкции в отношении российских предприятий и компаний согласно законодательству своих стран.

По действующему закону все российские подразделения зарубежных банков являются российскими организациями (создавать филиалы в России зарубежным банкам запрещено), головные банки участвуют в их создании посредством внесения доли в уставные капиталы. Тем не менее у материнских банков есть возможность добиться от своих российских «дочек» соблюдения режима антироссийских санкций, согласны собеседники РБК.

Формально юрисдикция санкций ЕС и США не распространяется на дочерние компании соответствующих иностранных компаний, учрежденные по российскому праву, но это серая зона санкций: к потенциально запрещенным операциям не должны быть причастны головные компании, и, кроме того, западные штаб-квартиры могут неформально проинструктировать российские «дочки» придерживаться санкционного режима, как если бы они были американскими/европейскими юрлицами. Например, в ноябре 2014 года ЗАО «Райффайзенбанк» помогло Внешэкономбанку (находится под секторальными санкциями ЕС и США) организовать размещение внутрироссийских облигаций на 10 млрд руб., и европейские регуляторы проверяли эту сделку на предмет нарушения санкций, сообщал Bloomberg (нарушений найдено не было, сообщала позднее материнская компания Raiffeisen Bank International). Агентство писало, что ему известно о двух западноевропейских банках, которые велели своим «дочкам» в России соблюдать западный санкционный режим.


По информации Банка России (.pdf), на 1 октября 2016 года (более свежие данные на сайте регулятора отсутствуют) лицензии на проведение банковских операций в России имели 183 кредитные организации с участием нерезидентов. Совокупный уставный капитал таких организаций превышал 2,4 трлн руб., общая сумма иностранных инвестиций в их уставные капиталы составляла 414,8 млрд руб. В 66 банках и четырех небанковских кредитных организациях уставный капитал был на 100% сформирован за счет средств нерезидентов. В 26 банках доля нерезидентов превышает 50%.


Исключенные правительством банки не смогут работать с федеральными унитарными предприятиями и компаниями, включенными, соответственно, в президентский и правительственный перечни ФГУПов и хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности государства. В действующие перечни таких предприятий и компаний включены госпредприятия ОПК, организации Управделами президента (в частности, предприятие по управлению собственностью за рубежом), все российские государственные СМИ («Первый канал», ВГТРК, ТАСС, «РИА Новости»), а также крупнейшие компании с госучастием — «Газпром», «Роснефть», РЖД, «Аэрофлот» и т.д. Запрет банку на работу со стратегически значимыми госпредприятиями, созданными в форме ФГУПа, распространится и на подконтрольные таким ФГУПам компании, следует из поправок Минфина.

Оценить масштаб сотрудничества «дочек» иностранных банков с госкомпаниями опрошенные РБК представители банков затруднились. По их словам, очевидно лишь, что кредитного бизнеса с госструктурами у них больше, чем бизнеса по привлечению средств (на который распространяется поправка Минфина). «Таким образом, запрет на кредитование, который не вводится, так как, очевидно, был бы крайне глупым и сильно бы испортил историю этих компаний на глобальном долговом рынке, больнее ударил бы по «дочкам» иностранных банков, чем запрет на привлечение средств от российских госструктур», — рассуждает топ-менеджер одной из таких «дочек».

Очевидно, ФГУПы не являются клиентурой «дочек» иностранных банков, но с крупными публичными госкомпаниями иностранные банки в России, конечно же, работают, имея от этого не только определенный приток ликвидности, но и комиссионный заработок на рынке форекс, — «это и будут возможные потери», говорит собеседник РБК еще в одной крупной «дочке» зарубежного банка.

РБК направил запросы крупнейшим «дочкам» иностранных банков в России: пресс-служба Ситибанка отказалась от комментария, а Росбанк (группа Societe Generale) и ЮниКредит Банк не ответили. Представитель Райффайзенбанка сообщил, что банк активно развивает бизнес в России, но инициативу Минфина можно будет комментировать, когда появится окончательная редакция документа.

Неофициально собеседники РБК из «дочек» иностранных банков указывают: негативный эффект от потенциальных ограничений будет не только для них, но и для самих компаний, которых коснется запрет на размещение средств. Причем в отношении компаний этот эффект проявится в гораздо большей степени. Им станет сложнее и дороже проводить валютные операции, трансграничные расчеты и работать на рынке производных инструментов, прогнозируют собеседники РБК.

Законопроект о защите интересов государства при размещении в банках бюджетных средств государственными предприятиями, госкорпорациями и госкомпаниями был внесен в Госдуму правительством в июле 2016 года, в декабре принят в первом чтении и сейчас готовится ко второму. Документ дает правительству право установить требования к банкам, в которых госпредприятия и компании смогут открывать счета и держать депозиты. Список банков, соответствующих этим требованиям, ежемесячно будет публиковать Центробанк. За работу с банками, не включенными в перечень ЦБ, и госпредприятиям, и самим банкам будут грозить штрафы до 60 млн руб. Их должностных лиц оштрафуют на сумму до 1 млн руб. В то же время правительство сможет допускать к работе с госпредприятиями и компаниями банки, которые формально не соответствуют установленным им требованиям. Такое исключение будет сделано для российских банков, подпавших под персональные санкции (например, банк «Россия» или СМП Банк, внесенные в санкционный список США), говорили депутаты и чиновники Минфина во время первого чтения законопроекта в Госдуме. Пресс-служба Минфина на момент публикации статьи не ответила.

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/economics/15/02/2017/ ... m=newsfeed

Сообщение tea » 10 мар 2017, 10:02

2272

09 марта 2017 года 17:05
Росбанк утвердил программу биржевых бондов объемом до 300 млрд рублей
Совет директоров Росбанка утвердил программу биржевых облигаций серии 002P объемом до 300 млрд рублей или эквивалента этой суммы в иностранной валюте, говорится в сообщении банка.
В рамках программы бумаги могут размещаться на срок до 20 лет.
Банк также утвердил проспект биржевых облигаций.
В последний раз Росбанк размещал российские облигации в декабре 2016 года, выпустив биржевые бонды серий БО-11 и БО-12 объемом по 5 млрд рублей каждая.
Ставка 1-го купона обоих выпусков установлена в размере 9,8% годовых. Ставки 2-6-го купонов приравнены к ставке 1-го купона. По десятилетним бумагам предусмотрена 3-летняя оферта и выплата полугодовых купонов.
В настоящее время в обращении находится 7 выпусков биржевых облигаций Росбанка на сумму 30 млрд рублей, а также 2 выпуска классических облигаций на сумму 20 млрд рублей.
Росбанк по итогам 2016 года занимает 13-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".

Опубликовано /Проект "RusBonds - Облигации в России"/
http://www.finmarket.ru/bonds/news/4483740

Пред.След.

Вернуться в Про банки и банковскую деятельность

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 9

cron