Транскапиталбанк (2210)

ООО "ЛИВИЗ" обжаловало взыскание по иску Транскапиталбанка 2,3 млн евро
15:42 13/08/2015
МОСКВА, 13 авг - РАПСИ. Арбитражный суд Московского округа зарегистрировал кассационную жалобу ликеро-водочного завода ООО "ЛИВИЗ" (Ленинградская область, город Всеволожск) на решение о взыскании долга в размере 2,26 миллиона евро в пользу Транскапиталбанка, говорится в материалах суда.
Арбитражный суд Москвы в марте удовлетворил иск банка и взыскал с ответчика 1,958 миллиона евро в качестве основного долга, а также проценты и неустойку за просрочку возврата долга. Также суд удовлетворил требование банка об обращении взыскания на оборудование ответчика по договору залога. Суд определил начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 272,6 миллиона рублей.
......

Читать далее: http://www.rapsinews.ru/arbitration/201 ... z3ihiZ2Cy5

«Группа ГАЗ» наращивает экспорт в Беларусь
Автобизнес
ЕЖЕДНЕВНИК, 29 сентября 2015
Российский «Транскапиталбанк» выделил 30 млн росс. рублей на оплату партии техники «Группы ГАЗ», поставляемой в Беларусь.
Контрагентом-банком по кредиту стал «Белинвестбанк», а недавно открывшее в Минске свое представительство Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР) предоставило по нему страховое покрытие, говорится на сайте ЭКСАР.
В июле этого года ЭКСАР предоставлял страховое покрытие по другому кредиту «Транскапиталбанка», предоставленному «Белинвестбанку» для оплаты поставок партии автомобилей группы ГАЗ в Беларусь. Сумма тогда составила 33,5 млн росс. рублей,
В августе этого года ЭКСАР застраховал сделку другого российского банка «Новикомбанка» по предоставлению финансирования поставок автомобилей УАЗ в Беларусь.
В частности, «Новикомбанк» предоставил целевое финансирование «Белинвестбанку» по двум сделкам на общую сумму 29,7 млн росс.рублей. За их счет белорусская компания «Русавтопром» приобрела автомобили на Ульяновском автомобильном заводе.
http://avto.ej.by/autobusiness/2015/09/ ... larus.html

"Российскому капиталу" не дается мегасанация / Оздоровлением Инвестторгбанка может заняться Транскапиталбанк
13.10.2015
Для Инвестторгбанка, долгое время находившегося в подвешенном состоянии, наконец выбран санатор. Вопреки ожиданиям, им стал не активно претендовавший на это "Российский капитал", а ранее не участвовавший в оздоровлении проблемных игроков Транскапиталбанк, сопоставимый с Инвестторгбанком по размерам и профилю деятельности и, по данным "Ъ", предложивший государству лучшую цену за услуги по оздоровлению. Таким образом, заявка "Российского капитала" на статус мегасанатора пока остается нереализованной. Впрочем, результаты конкурса еще предстоит утвердить ЦБ.
В минувшую пятницу, 9 октября, завершился прием и отбор заявок от банков, желающих поучаствовать в санации Инвестторгбанка (ИТБ). По разным данным, в конкурсе участвовали шесть-семь банков. Победителем стал Транскапиталбанк (ТКБ), указывают источники "Ъ", предложивший лучшие условия. Впрочем, по их словам, говорить об этом как об окончательно свершившемся факте пока преждевременно: результаты конкурса в ближайшее время должен утвердить ЦБ. ......
По оценкам экспертов, пара ТКБ-ИТБ выглядит достаточно гармонично. Банки схожи по масштабу бизнеса. У Транскапиталбанка — 45-е место по размеру активов (163 млрд руб., согласно рэнкингу "Интерфакса" на 1 июля 2015 года) и 40-е место по размеру капитала — 18,8 млрд руб. У Инвестторгбанка — 56-е место по активам (123,3 млрд руб.) и 72-е по капиталу (9,96 млрд руб.). Похожи и бизнес-модели. "У ИТБ около 80% кредитного портфеля — это корпоративные кредиты, у ТКБ их доля тоже значительна — около 70%",— отмечает аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин. В целом у Транскапиталбанка хороший запас по капиталу — норматив общей достаточности (Н1.0) — 15,2% при минимуме 10%. 2014 год банк завершил с чистой прибылью 2,9 млрд руб., за восемь месяцев этого года банк заработал почти 1 млрд руб., продолжает господин Монастыршин. Не так оптимистична ситуация с качеством кредитов. "Если в начале года банк показывал качество портфеля лучше рынка, то за восемь месяцев объем проблемной задолженности (просроченной более чем на один день) вырос на 65%, и на 1 сентября ее доля в портфеле достигла 8,2%",— указывает эксперт. Еще одним ослабляющим фактором является отсутствие у Транскапиталбанка опыта участия в проектах по оздоровлению. "Однако в текущей ситуации регулятор заинтересован в привлечении новых инвесторов, а не в очередной нагрузке проблемными активами уже известных санаторов. Это подтверждают итоги последних конкурсов по санации, где победили "новички" — Совкомбанк и СКБ-банк,— говорит один из собеседников "Ъ".— ЦБ не хочет концентрации рисков на узкой группе банков, тем более после громкой истории Пробизнесбанка, когда сам банк-санатор оказался нездоровым".
Впрочем, в данном случае отсутствие опыта санации может быть не слишком критичным. В отличие от многих проектов, где инвестору доставался банк с сознательно сформированной "дырой" в активах, здесь основная проблема — дефицит ликвидности. Тем не менее результаты оценки Инвестторгбанка еще не озвучивались, и не исключено, что и здесь окажутся проекты, аффилированные собственниками банка и требующие дорезервирования или взыскания залогов, уточняет один из источников "Ъ". ......
Юлия Локшина
Газета "Коммерсантъ" №188 от 13.10.2015, стр.8
http://www.kommersant.ru/doc/2831050

В октябре Транскапитал привлек 19 млрд. на лоро-счета (до этого - почти ноль) и примерно столько же депозитов госкомпаний. Видимо, с санацией ИТБ и связано.

Дочка "Якутской алмазной компании" попала под процедуру наблюдения
ИА SakhaNews. Арбитражный суд РС(Я) 18 ноября 2015 г. ввел процедуру наблюдения в отношении дочернего предприятия ООО "Якутская алмазная компания" (ООО "YDC") – ООО «Уай Ди Си» – по иску московского «Транскапиталбанка». Об этом ИА SakhaNews сообщила Вероника Угловская, пресс-секретарь Арбитражного суда РС(Я). Судебное заседание, где будут рассматриваться результаты процедуры наблюдения, состоится 11 февраля 2016 г.
Как следует из материалов суда, 27 мая 2014 г. «Транскапиталбанк» открыл и «Якутской алмазной компании» кредитную линию с лимитом задолженности $2 000 000 на один год под 9% годовых. 24 ноября 2014 г. поручителем по данному кредиту стала ООО «Уай Ди Си». 28 апреля 2015 г. Останкинский районный суд Москвы постановил взыскать с компании-должника и ее главы Максимова А.В., а также поручителя в пользу "Транскапиталбанка" долг по заключенному договору $1 997 463,14 в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения, а также судебные расходы по уплате госпошлины 20 000 рублей с каждого.
Поскольку обязательства «Якутской алмазной компании» перед «Транскапиталбанком» ни должником, ни поручителем не исполнены, заявитель потребовал признать ООО "Уай Ди Си" банкротом, включить в реестр требований кредиторов в третью очередь задолженность в 128 638 249,56 рублей, говорится в сообщении пресс-секретаря Арбитражного суда РС(Я).
Суд посчитал требования заявителя обоснованными и ввел в «Уай Ди Си» процедуру наблюдения на три месяца. Временным управляющим назначен Михаил Анатольевич Абросимов, член НКО «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Развитие».
Напомним, в 2013 г. "Якутская алмазная компания" входила в число лидеров алмазогранильной отрасли республики, была долгосрочным клиентом АК «АЛРОСА», однако уже через год покинула ALROSA Alliance из-за финансовых трудностей.
23.11.2015 02:50
http://www.1sn.ru/152917.html

РБК, 24 фев 2016, 12:39
Ольга Зарубина
В Петербурге банкротят известного производителя водки
Транскапиталбанк добился введения процедуры наблюдения в отношении производителя водки «Ливиз». Иск, напомним, был подан летом прошлого года.
В Петербурге и Ленобласти зарегистрировано несколько ООО «Ливиз»: во Всеволожске и в Красном селе (по данным СМИ, оба предприятия принадлежат офшорам, связанным с Александром Сабадашем). Третий одноименный завод находится на Синопской набережной (проходит процедуру банкротства уже восемь лет).
Банк пытается обанкротить ООО «Ливиз», которое зарегистрировано в промзоне «Кирпичный завод» Всеволожска (Ленобласть). Завод ликероводочных изделий был построен в 2013 году (инвестиции - около $30 млн). Чиновники областной администрации сразу связывали предприятие с Александром Сабадашем, писали ранее «Ведомости». Но формально ООО принадлежит кипрской «Стреатор лимитед».
Напомним, Сабадаш в 2003-2006 гг. был сенатором от НАО, в марте 2015 года приговорен к шести годам лишения свободы за покушение на мошенничество.
В начале прошлого года банк подавал иск к компании о взыскании задолженности и процентов по кредитному долгу на общую сумму в 139 млн рублей. В середине марта Арбитражный суд Москвы удовлетворил этот иск, но решение было обжаловано. В качестве залога по кредиту, кстати, выступало оборудование предприятия во Всеволожске, включая две линии разлива водки. Линии были приобретены по контракту с немецким разработчиком оборудования для розлива в бутылки Krones AG через Commerzbank.
Для обслуживания контракта ООО «Ливиз» в сентябре 2013 года открыло в Транскапиталбанке аккредитив на 7,96 млн евро сроком на 420 дней. Транскапиталбанк перечислил 1,99 млн евро собственных средств Commerzbank, но не получил от «Ливиза» эту сумму, которая с учетом неустойки выросла к январю 2015 г. до 2,26 млн евро. В марте банк взыскал средства с ООО «Ливиз» и обратил взыскание на заложенное имущество, оцененное в 272,5 млн руб. По решению суда залоговое имущество должно было быть выставлено на торги. 10 июня 2015 года апелляционная инстанция оставила решение в силе, а 11 июня банк подал иск о признании ООО «Ливиз» банкротом.
По данным kartoteka.ru, за 2015 года к компании было подано пять исков о взыскании в общей сложности 319,6 млн рублей. Выручка ООО «Ливиз» по итогам 2014 года составила 461 млн рублей, чистая прибыль – 90 тыс. рублей.
ООО «Ливиз» имеет лицензию Росалкогольрегулирования на производство, хранение и поставку водки до апреля 2019 года и право производить водку под брендами «Дипломат классический», «Наша водка», «Шамбала», «Водка № 1».
http://www.rbc.ru/spb_sz/24/02/2016/56c ... 0fda1f571c

Андрей Пушкин назначен председателем правления Инвестторгбанка
09:2629.02.2016 (обновлено: 11:46 29.02.2016)
В рамках санации Инвестторгбанка АСВ выделит помощь в размере 29,7 миллиарда рублей сроком на 10 лет. В состав правления банка, помимо Андрея Пушкина, включены Валерий Шеин и Лора Свентицкене.
МОСКВА, 29 фев — РИА Новости. Председателем правления московского Инвестторгбанка, проходящего процедуру санации, стал Андрей Пушкин, говорится в материалах банка.
Решение о назначении было принято по итогам заседания совета директоров. Также были прекращены полномочия членов двух членов правления банка — Нины Шурминой и Александра Ямского. В состав правления, помимо Пушкина, включены Валерий Шеин и Лора Свентицкене.
Пушкин закончил Национальный исследовательский технологический университет МИСиС по специальности "Автоматизация производственных процессов", а также факультет "Финансы и кредит" Московского психолого-социального университета. Ранее занимал различные должности в Промсвязьбанке и Московском кредитном банке. В 2007 году пришел в Транскапиталбанк, где руководил деятельностью финансовых подразделений, курировал процессы планирования и бюджетирования, контролировал разработку и организацию управленческой отчетности и отчетности по международным стандартам. В 2015 году возглавил временную администрацию в Инвестторгбанке.
Как сообщалось ранее, в рамках санации Инвестторгбанка Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выделит помощь в размере 29,7 миллиарда рублей сроком на 10 лет. Санатором выбран банк "Российский капитал", а инвестором по предупреждению банкротства — Транскапиталбанк.
Кроме того, предусмотрено оказание агентством финансовой помощи инвестору в виде займа для поддержания ликвидности в размере 19,5 миллиарда рублей сроком на два года под обеспечение. В дальнейшем запланирована реорганизация Инвестторгбанка в форме его присоединения к инвестору в срок до 1 октября 2025 года.
По данным РИА Рейтинг, Инвестторгбанк занимал по состоянию на 1 января 2016 года 61-е место среди российских банков, с активами в размере 127,9 миллиарда рублей. ......
http://ria.ru/economy/20160229/1381771255.html

Ольга Грядовая (ТрансКапиталБанк): Санация Инвесторгбанка позволила спасти свыше 80 млрд рублей клиентов
Яна Шишкина, "Банковское обозрение" ("БО"), 31.03.2016

О том, почему необходима очистка банковского рынка, о трудностях санации, схемах вывода денег из банка и многом другом рассказала Ольга Грядовая, председатель правления ТрансКапиталБанка и председатель совета директоров Инвестторгбанка

— Ольга Викторовна, как вы оцениваете перспективы банковского бизнеса сегодня?
— Для банковской системы сейчас действительно очень тяжелая ситуация, какой не было с момента появления коммерческих банков в России, и 2016 год будет продолжением 2015-го. Экономическая обстановка непростая. По действиям ЦБ очевидно, что очистка банковского сектора от недобросовестных игроков будет продолжаться. И здесь я, кстати, на стороне тех, кто ее поддерживает. После того как ТрансКапиталБанк стал санатором Инвестторгбанка, мы убедились в такой необходимости для рынка.
.....
— Почему решили спасать Инвестторгбанк?
— Прежде всего Инвестторгбанк на момент принятия решения о санации был достаточно крупным игроком на рынке вкладов. По данным рейтингового агентства «Эксперт РА» на 1 августа 2015 года банк занимал 36-е место по депозитам физлиц.
По факту на дату санации у Инвестторгбанка портфель вкладов физлиц превышал 58,59 млрд рублей. Также были обязательства перед корпоративными клиентами — 19,98 млрд рублей, контрагентами на рынке МБК — 16,08 млрд рублей, держателями облигаций — 2,3 млрд рублей. Санация позволила спасти свыше 83 млрд рублей средств клиентов без учета обязательств перед партнерами за поставленные товары или оказанные услуги.

— Вы стали санаторами осенью прошлого года. Сейчас уже можете рассказать, чего удалось достичь и с какими трудностями пришлось столкнуться?
— Мы отлично понимали, что трудности Инвестторгбанка не на ровном месте возникли, но то, с чем мы в дальнейшем столкнулись, нас не раз удивило. Несмотря на то что Банк позиционировался как 72-й в верхней сотне, это место оказалось достигнуто благодаря искажению отчетности. По набранным пассивам он, возможно, к 72-му месту и приближался, но по реальному бизнесу — точно нет. Мы увидели сфабрикованную отчетность, проблемные портфели, несоответствие залоговой базы, свыше миллиарда спрятанных за год убытков, существенное превышение расходов над доходами, значительно завышенные по рынку траты на аренду офисов, охрану, транспорт, IT (в основном это была оплата фирмам, принадлежащим основному владельцу Банка), зарплаты топ-менеджменту и многое другое.
Если говорить подробно, я бы начала с полного отсутствия корпоративного управления в Банке. Бывший его основной владелец Владимир Гудков по факту единолично принимал все управленческие и финансовые решения, в том числе о выдаче кредитов, гарантий, открытии подразделений, размере оплаты труда. Контроль проводимых операций и принимаемых решений отсутствовал полностью. Уровень системы финансового мониторинга оказался неадекватным.
Это было неожиданно, потому что Инвестторгбанк имел серьезных западных инвесторов. В ТрансКапиталБанке международные акционеры присутствуют с 2006 года. Мы за это время привыкли к очень высоким требованиям. В нашем банке все возможные процедуры контроля внедрены и действуют. А в Инвестторгбанке мы обнаружили, что кредитный и все остальные комитеты существовали только технически, а все решения замыкались на г-не Гудкове.

— Были обнаружены какие-либо теневые схемы, мошенничество, вывод активов в интересах прежних владельцев?
— Да. Единоличное управление сделало возможным многое. Гудкову принадлежит Росинбанк (Киргизия), через который все вышеперечисленное и осуществлялось. При этом использовались разные инструменты, например приобретение российскими резидентами векселей Инвестторгбанка, передача их по индоссаменту Росинбанку, а затем предъявление последним их к оплате Инвестторгбанку. Речь идет о 3,4 млрд рублей.
Другие варианты вывода — перечисление в Росинбанк кредитных средств, выданных на технические компании, с их последующим банкротством, авансовые платежи по внешнеэкономическим контрактам клиентов, перечисление средств по договорам займов, паспорта по которым закрыты, а деньги не возвращены. Все это на сумму свыше 1,3 млрд рублей
Долгое время в Инвестторгбанке применялась схема покупки у ипотечных агентов технических ипотечных кредитов. Часть закладных по ним оформлена на лиц, реально не имеющих данной ссудной задолженности. Проценты по техническим кредитам перечислялись в Банк самими агентами, пока действовало обязательство обратного выкупа просроченной задолженности. После окончания данного срока кредиты переставали обслуживаться. Общий объем проблемной мошеннической ипотеки на балансе мы оцениваем в 3,9 млрд рублей.
Еще одна схема вывода активов реализовывалась через осуществление крупных предоплат по приобретению закладных у ипотечных агентов. Вместо поставки закладных контрагентами предъявляются собственные векселя агентов, не имеющие финансового наполнения, с незаконно проставленным авалем Инвестторгбанка. Таким путем выведено более 3,3 млрд рублей.

— С формированием большого количества непрофильных активов на балансе Банка тоже пришлось столкнуться?
— Да, пришлось. Этот банк очень любил вкладываться в непрофильную деятельность. На балансе Инвестторгбанка мы обнаружили такие экзотические для банка активы, как типография, вертолет, два ледовых дворца, дом отдыха, много какого-то недостроя. И это не отдельные залоги, оставшиеся как залоговое имущество. Это итоги непрофильного бизнеса бывшего владельца Банка, далеко не успешного. В результате объем такого имущества сейчас превышает 4,5 млрд рублей, при этом его оценочная стоимость даже «по старой жизни» значительно завышена. Параллельно нам приходится бороться с тем, что текущая эксплуатация данного имущества ведется структурами бывшего владельца на нерыночных для Банка условиях. Например, недвижимость оформлена на Банк, а установленное и используемое для текущей деятельности оборудование принадлежит структурам Гудкова. То есть затраты на содержание и налоги — это банку, а прибыль — бывшему владельцу. Мы сейчас стараемся по максимуму это наследство юридически расчищать.

— Какие проблемы сейчас самые острые?
— Самая значительная проблема — это качество кредитного портфеля, существенная часть которого выдана на аффилированные с Гудковым структуры по нерыночным условиям, например, 5% годовых в рублях, выплата процентов лишь в конце срока. Мы сейчас ведем активную работу по расторжению таких договоров, что юридически непросто.
Владение предприятиями оформлялось на родственников Гудкова и сотрудников Инвестторгбанка. Мы столкнулись, в частности, со следующей ситуацией. Водитель Гудкова проработал в этой должности в Банке десять лет, несмотря на то что рыночная стоимость «принадлежащего его компаниям» имущества составляет не менее 2 млрд рублей.
Значительная часть кредитов выдана компаниям, не ведущим реальной деятельности, и носит технический характер. Это также является выводом активов. Оценка стоимости залогов по портфелю в целом преднамеренно и очень существенно завышена, в том числе в целях уменьшения резервов, создаваемых на балансе.
Также существенная часть кредитов выдавалась для погашения процентов по ранее выданным ссудам. Приведу пример. В одном из регионов у ТрансКапиталБанка был клиент, которого мы хорошо изучили и понимали, что общий предел его задолженности не должен превышать 400 млн рублей, после чего прекратили кредитование. С удивлением мы вновь встретились с ним в Инвестторгбанке, где его задолженность достигла уже 1400 млн рублей.
Возврат Банку его имущества, корректное оформление собственности, улучшение качества кредитного портфеля и активов Банка — это одна из ключевых задач сегодня, от которой многое зависит. Сейчас мы сепарируем клиентов на «живых» и «неживых». Мы уже выявили технические компании, по которым нет смысла судиться. В тех случаях, где это целесообразно, начались судебные разбирательства. Большая работа проводится по актуализации залогов, ведутся переговоры с лояльной, рыночной группой клиентов о реструктуризации, которая поможет им справиться с обязательствами.

— Возникает вопрос: почему ЦБ раньше не видел те проблемы, которые вы вскрыли?
— Большую часть этих проблем первоначально выявил именно ЦБ, на основании чего было принято решение о введении временной администрации в лице АСВ, которое усилило работу по поиску проблем. Но их объем и характер оказался таков, что за эти сроки — несколько месяцев — полностью разобраться в копившихся и тщательно скрывавшихся десять лет проблемах оказалось просто невозможно.
Все внутренние процессы внешний наблюдатель увидеть не может по очень простой причине: заведомый обман и мошенничество. Поэтому я бы не была столь категорична с претензиями к качеству контроля. Для нас самих полная картина развернулась только тогда, когда мы уже несколько месяцев работали «изнутри». Например, мы увидели, что перед проверкой ЦБ или в ее процессе для ряда крупных кредитов оформлялись дополнительные хорошие залоги в виде недвижимости. Как только проверка заканчивалась, эти залоги выводились. Это было имущество третьих лиц, не имеющих отношения к кредитуемым компаниям. Таким образом, ЦБ не мог видеть недообеспеченность кредитного портфеля. Выяснить это удалось, пообщавшись со всеми участниками процесса.
Когда речь идет об уже упомянутом портфеле технических ссуд, кредитные документы по которым отсутствуют либо на них стоят поддельные подписи, возникает вопрос обращения к правоохранительным органам.
Мы все еще продолжаем аналитическую работу по вскрытым ЦБ проблемам. В правовой же области она во многом только начинается, и, скорее всего, без уголовного преследования по выводу активов из Банка нам не обойтись.

— Какие проблемы на сегодня уже удалось решить?
— На сегодня уже прекращена работа подразделений, деятельность которых была непрозрачна и обладала явными признаками легализации доходов, полученных незаконным путем. Были закрыты сотни счетов, по которым осуществлялись сомнительные операции. Соответственно сокращена часть персонала, функционал которого не был связан с операциями, отражавшимися на балансе Банка.
Повторю, что огромная работа сейчас проделывается в отношении выравнивания качества кредитного портфеля, очистки баланса от непрофильных активов, снижения расходов. По итогам 2016 года мы прогнозируем экономию на расходах порядка 1 млрд рублей.
Мы провели оценку сети и обнаружили множество путей оптимизации. Как нам рассказали, в какой-то момент бывшее руководство решило, что: чем больше точек будет открыто, тем тяжелее будет ЦБ лишить их лицензии. В результате совершенно бессистемно, без анализа клиентской базы и экономической ситуации в регионе, без наличия профессиональной команды открывалась точка за точкой.

— Вы что-то оставите из бизнеса Инвестторгбанка?
— Я очень на это надеюсь. У нас есть план по частичному сохранению регионального бизнеса. За счет филиалов Инвестторгбанка мы распространяем свое присутствие на новые для нас города, такие как Пенза, Иваново, Владимир, Казань, Хабаровск и ряд других. Кстати, в регионах дела обстоят намного лучше, чем в Москве и области. Влияние Гудкова там сказывалось в меньшей степени, поэтому бизнес велся на более рыночных условиях. Есть интересные клиенты, есть профессиональные сотрудники.
В городах, где ТрансКапиталБанк уже представлен, мы переводим клиентов и сотрудников в свои офисы. В будущем мы планируем развивать свой бренд, а не бренд Инвесторгбанка, но это будет постепенный процесс.

http://bosfera.ru/bo/olga-gryadovaya-tr ... lrd-rubley

2016-04-26 11:04:36
Воронежская СРО «Партнеры» требует возврата денег у Инвестторгбанка
Ассоциация «Саморегулируемая организация строителей Воронежской области - региональное отраслевое объединение работодателей «Партнеры» 22 апреля подала в Арбитражный суд Воронежской области сразу два иска на ПАО АКБ «Инвестиционный торговый банк».
В одном иске содержится требование о выплате 669 523 руб., а в другом - 39 060 руб. По ним в суде уже открыты два дела, соответственно, № А14-5322/2016 и № А14-5322/2016. Оба дела ведет судья А. Ю. Бобрешова. 25 апреля ею были принято решение о принятии этих исковых заявлений к производству и о подготовке дел к судебному разбирательству. Причем, второй иск, где речь идет о взыскании 39 060 руб., будет рассматриваться по упрощенной процедуре.
Какие-то иные подробности по этим двум искам нам пока неизвестны. Но можно предположить, что речь идет о взыскании средств воронежской Ассоциации «СРО «Партнеры», размещенных в Инвестторгбанке. По данным портала этой СРО, ее размер компенсационного фонда на 30 марта 2016 года равнялся 86 543 867 руб. Таким образом общая сумма двух исков к Инвестторгбанку составляет лишь 0,8% от размера компфонда воронежской саморегулируемой организации.
По данным нашего портала, в начале декабря 2015 года компфонд СРО размещался в «Инвестторгбанке» и «Внешпромбанке». Удалось ли Ассоциации «СРО «Партнеры» вывести свои средства из прогоревшего «Внешпромбанка», нам неизвестно. Как мы уже писали, 21 января 2016 года Банк России принял по «Внешпромбанку» - в котором застряли около 600 млн. руб. компфондов, по меньшей мере, шести саморегулируемых организаций - сразу три решения. Во-первых, отозвал у него лицензию. Во-вторых, отменил мораторий на оплату требований кредиторов. В-третьих, ограничил срок работы временной администрации до дня признания банка банкротом, либо до вступления в силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора. .....».
Что касается «Инвестторгбанка», то мы уже сообщали о его санации в материале - «Сколько ЦБ спас компфондов СРО, назначив санатора Инвестторгбанку». Тот факт, что 15 октября 2015 года Банк России утвердил Транскапиталбанк в качестве санатора Инвестторгбанка резко повышает шансы того, что платежеспособность банка в ближайшей перспективе будет восстановлена. При этом в рамках санации Агентство по страхованию вкладов выделит Инвестторгбанку помощь в размере 29,7 млрд рублей сроком на 10 лет под обеспечение. Следовательно, в случае успешной санации средства саморегулируемых организаций не пострадают.
http://www.all-sro.ru/news/voronezhskay ... _161161724

Статья опубликована в № 4075 от 17.05.2016 под заголовком: Санатор сделал выводы
Транскапиталбанку могут удвоить кредит АСВ на санацию Инвестторгбанка
Санатор аргументирует это тем, что выявил множество мошеннических схем по выводу активов
16.05.16 22:58 Ведомости
По словам Грядовой, Инвестторгбанк заменял проблемные активы техническими, оформляя залоги только на момент выдачи кредита или проверки Центробанка

Транскапиталбанку могут потребоваться дополнительные 26,2 млрд руб. на финансовое оздоровление Инвестторгбанка (ИТБ), сообщила пресс-служба Транскапиталбанка и подтвердили в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).

«У Инвестторгбанка много проектов, связанных с выдачей гарантий и поручительств, – говорится в письме пресс-службы банка. – Соответственно, если они предъявляются, Транскапиталбанк их исполняет, проходит все судебные процессы, исполнительные процедуры и может рассчитывать на возможность запроса финансирования с целью покрытия убытков».

Однако сумму должны утвердить АСВ и Центробанк. В октябре 2015 г. Транскапиталбанк получил на финансовое оздоровление ИТБ 29,7 млрд руб. сроком на 10 лет (еще 19,5 млрд руб. сроком на два года понадобились на поддержание ликвидности).

Санатор обнаружил нарушения, в том числе сфабрикованную отчетность, указала предправления Транскапиталбанка Ольга Грядовая: «Руководством банка «рисовались» прибыль и капитал, которые на самом деле уже давно имеют отрицательные значения. В итоге общая сумма недосозданных резервов – 32 млрд руб.» (цитата по «Интерфаксу»).

Такие же цифры указал аудитор Инвестторгбанка в российской отчетности за 2015 г.

По словам Грядовой, Инвестторгбанк заменял проблемные активы техническими, оформляя залоги только на момент выдачи кредита или проверки Центробанка. Банк покупал кредиты у ипотечных агентов с существенным завышением (на 50–500%) оценки залога, при этом они были выданы безработным гражданам с плохой кредитной историей. По словам Грядовой, результаты проверки данных в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП) выявили отсутствие обременения – общий объем мошеннической ипотеки банк-санатор оценивает в 3,9 млрд руб.

Еще 3,4 млрд руб. были выведены при помощи векселей через киргизский Росинбанк, ранее принадлежащий одному из основных владельцев Инвестторгбанка – Владимиру Гудкову (о смене акционеров после санации материнского банка киргизский банк не сообщал): векселя покупались российскими резидентами, передавались Росинбанку по индоссаменту (передаточная надпись, удостоверяющая права перехода бумаги. – «Ведомости»), который впоследствии предъявлял их к оплате. Также из ИТБ выводились активы путем перечисления средств клиентам Росинбанка на покупку акций несуществующих киргизских компаний. Средства также переводились киргизским компаниям в виде займов или авансовых платежей, паспорта сделок по которым закрывались с отрицательным сальдо, перечисляет Грядовая.

Также санатор обнаружил вывод средств через оплату капитальных затрат и неадекватное завышение операционных расходов, в том числе были завышены зарплаты топ-менеджменту и оплата услуг, которую получали компании Гудкова, заключила Грядовая.

В отчетности невозможно достоверно выявить схемы, если банк занимался преднамеренным обманом и мошенничеством, которое не разглядел аудитор, указывает Петр Паклин из Moody’s. «Насколько нам известно, Транскапиталбанк планирует консолидировать ИТБ в этом году. Если консолидируется более слабый банк, у которого фактически нет капитала, то это скажется на всех финансовых показателях группы Транскапиталбанка», – говорит он. По его сведениям, договоренность между санатором и АСВ предполагала выделение дополнительной финансовой помощи в случае обнаружения «скелетов в шкафу» Инвестторгбанка.

«На момент наличия рейтинга ИТБ в середине 2015 г. мы прогнозировали снижение коэффициента достаточности капитала до уровня 3–4%, которое было вызвано ухудшением качества активов банка и ростом расходов на формирование резервов», – говорит аналитик S&P Анастасия Турдыева (рейтинг отозван после санации) – агентство опиралось на аудированную отчетность по международным стандартам и расшифровку к ней, предоставляемую самим банком.

Представитель ЦБ не ответил на запрос относительно перечисленных схем. В интервью журналу «Банковское обозрение» Грядовая говорила, что схемы выявил именно ЦБ.
http://www.vedomosti.ru/finance/article ... lbanku-asv




Санатор приходит дважды

За дополнительным финансированием выстроилась очередь
17.05.2016
Обращения санаторов за дополнительным финансированием приобретают массовый характер. На сей раз о таком намерении объявил Транскапиталбанк, рассчитывающий увеличить сумму оздоровления Инвестторгбанка более чем на 50% — на 26,2 млрд руб. При этом повышенную активность в получении дополнительного финансирования все чаще проявляют санаторы без опыта, что, впрочем, не снимает вопроса о целесообразности оздоровления проблемных игроков по сравнению с отзывом у них лицензии.

О том, что Транскапиталбанк (ТКБ), санирующий Инвестторгбанк с октября 2015 года, может получить дополнительно на оздоровление 26,2 млрд руб., вчера агентству "Интерфакс" рассказала глава ТКБ Ольга Грядовая. "Есть право Транскапиталбанка обратиться за дополнительным финансированием, если срабатывают определенные ковенанты. У Инвестторгбанка много проектов, связанных с выдачей гарантий и поручительств... банк может рассчитывать на покрытие этих сумм",— уточнила она. Изначально ТКБ получил два кредита на санацию Инвестторгбанка — 29,7 млрд руб. сроком на десять лет и 19,5 млрд руб. на два года. Таким образом, потенциальный запрос на дополнительное финансирование можно оценить в 53% от первоначально полученных 49,2 млрд руб.

По словам госпожи Грядовой, общая сумма недосозданных банком резервов оценивается в 32 млрд руб. Кроме обязательств по гарантиям они должны покрывать случаи вывода активов через "дочки" на сумму около 3,4 млрд руб., выдачу "мошеннической" ипотеки с существенным завышением оценки залога (на 50-500%) или вовсе отсутствием оного на 3,9 млрд руб., вывод средств через технических заемщиков, финансирование компаний--собственников банка, оплату капитальных затрат и административно-хозяйственных расходов, неадекватное завышение расходов на зарплаты топ-менеджменту и пр.

Сам по себе запрос со стороны санатора на дополнительное финансирование неудивителен. Внимание привлекает то, что такая ситуация не стыкуется с ранее сделанными заявлениями главы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрия Исаева. Он уже говорил, что в санационных проектах после "Траста" (санирован в декабре 2014 года) заложена норма о том, что инвестор не вправе обращаться за дополнительными деньгами на оздоровление. Между тем на практике происходит обратное. Причем случай Транскапиталбанка не единственный и лишь добавляет веса этой тенденции. Напомним, что прецедент по получению дополнительного финансирования на санацию уже был — в 2015 году новый кредит в размере 55,2 млрд руб. в дополнение к уже выделенным 117 млрд руб. получил СМП-банк на оздоровление Мособлбанка. После этого стало известно о намерениях получить дополнительное финансирование на санацию "Траста" (еще 47 млрд руб. к первоначально выделенным 127 млрд руб.), Фондсервисбанка (еще 8 млрд руб. к первоначальным 39 млрд руб.) и банка "Уралсиб" (сумма "добавки" пока неизвестна, первоначально был выделен 81 млрд руб.). Ни один из этих трех запросов (Транскапиталбанк — четвертый) пока не удовлетворен (и скорее всего, не будет: в ЦБ и АСВ предпочитают в таких случаях действовать через реструктуризацию для санатора ранее выделенных ссуд), но все указанные банки, на которые требуется допфинансирование, были санированы уже после "Траста".

У такого массового обращения санаторов за дополнительным финансированием с 2015 года есть несколько причин. "Во-первых, проблемных заемщиков с начала санации становится все больше, потому что, в отличие от 2008 года, когда выход из кризиса был более быстрым, в настоящий момент падение экономики не прекратилось и прогнозы о ее восстановлении никто делать не берется,— отмечает заместитель директора по банковским рейтингам "Эксперт РА" Станислав Волков.— Во-вторых, прошлый раз кризис начался неожиданно, и не было массового вывода активов из банков на протяжении многих месяцев, когда экс-собственники заранее готовились к бегству за границу, и поэтому сейчас дыры могут быть больше и сложнее для оценки".

Но "дыра" может увеличиваться и в результате деятельности самого санатора, напоминают эксперты. "За неимением доступа к первичным данным мы не можем это утверждать, но нельзя исключать и перевешивания проблемных кредитов на баланс санируемых банков новыми собственниками, хотя мы надеемся, что регулятор отслеживает такие случаи и предотвращает такую практику",— указывает старший директор по финансовым институтам Fitch Ratings Александр Данилов. Ранее за такой подход ЦБ пообещал наказывать, лишая льгот в виде возможности для санируемых игроков не соблюдать нормативы. "При этом во всех случаях, кроме "Траста", речь идет о первом опыте санации, возможно, они действительно не вполне способны оперативно оценить реальную картину",— отмечает Станислав Волков. С ним согласен и старший директор Fitch Ratings Александр Данилов: "Первая и наиболее явная причина — недооценка рисков в момент принятия решения о санации из-за спешки и желания вписаться в историю с получением господдержки, есть вопросы и к эффективности работы по возврату активов в проблемных банках". Как бы то ни было, увеличение расходов на санацию вызывает вопросы о ее целесообразности по сравнению с отзывом лицензии, указывают эксперты. Всего на оздоровление банков власти потратили более 1,2 трлн руб. В Транскапиталбанке, АСВ и ЦБ на запрос "Ъ" не ответили.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2988973