Банковский бизнес в Санкт-Петербурге

Банк № 0558

27 октября 2015, 23:24
Акционеры банка «Советский» удивились соглашениям организации с ГК «Город»
800 миллионов рублей оказалась должна группа компаний «Город» банку «Советский», в котором Центральный банк на прошлой неделе ввел временную администрацию.
Как пишет газета «Ведомости», дочерние структуры банка вкладывали деньги в квартиры проблемного застройщика. Сделки осуществлялись по договорам долевого участия в инвестиционных целях.
Интересно, что информация стала неожиданностью даже для некоторых акционеров. Поскольку главным полем своей деятельности банк декларировал розничный сегмент, а вложения в недвижимость никогда не были приоритетом. Тем более что и доходность по ним всего 10%. Прямая банковская деятельность могла бы принести гораздо больше прибыли.
Напомним, до сих пор проблемы строительной компании «Город» связывали с судьбой банка «Фининвест», у которого в 2013 году отозвали лицензию. После этого группа «Город» вынуждена была заморозить строительство жилых комплексов «Ленинский парк», «Прибалтийский» и «Морская звезда». Сейчас у компании около 5000 дольщиков, на завершение работ необходимо примерно 8-9 миллиардов рублей.
© Телеканал «Санкт-Петербург».
http://topspb.tv/news/news88276/

Банки №№ 0671, 0594 (точнее, экс-банки):

"Петербургский дневник", 28 октября 2015 13:47
Собственника ГК "Город" Максима Ванчугова доставили в полицию

Сегодня прошли обыски в здании на 18-й линии Васильевского острова, в котором ранее располагались офисы ГК "Город" и банка "Фининвест". В этом же здании находится приемная депутата государственной думы от партии "Справедливая Россия" Романа Ванчугова. В ГК "Город" сообщили, что Максим Ванчугов доставлен на Лиговский проспект в полицейское ГСУ. В компании отказались комментировать появившуюся в СМИ информацию о доставке в главное следственное управление двух родных братьев председателя совета директоров ГК "Город" Романа и Руслана Ванчуговых. Отметим, что Роман Ванчугов является депутатом Госдумы и имеет депутатскую неприкосновенность.

Вчера сотрудники ГСУ МВД по Петербургу и Ленинградской области произвели обыск и в квартире председателя совета директоров ГК "Город" Максима Ванчугова. Обыск прошел в 15:30 по московскому времени. По словам представителя компании, обыск проводился в рамках уголовного дела, "заведенного 15 октября на неустановленную группу лиц".

Отметим, что 1 октября 2015 г. единоличным владельцем ГК "Город" стал Максим Ванчугов. Ранее бенефициаром "Города" был его брат Руслан Ванчугов. Он также имел в собственности 1,11 % банка "Фининвест", до избрания депутатом Госдумы РФ от "Справедливой России 60% банка принадлежало еще одному брату – Роману Ванчугову.

Проблемы с ГК "Город" начались в прошлом году. Тогда группа компаний возводила в Санкт-Петербурге три жилых комплекса: "Ленинский парк", "Морская звезда" и "Прибалтийский". Деньги дольщиков накапливались в банке "Фининвест", но в 2014 г. банк потерял лицензию. Сроки строительства были сорваны, а дольщики признаны обманутыми. В мае этого года были возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("мошенничество в особо крупном размере").
Дела связаны с незаконными операциями с активами банка "Фининвест". Следствие считает, что неустановленные лица в три приема вывели со счетов организации около 1 млрд рублей.

Источник ПД в компании связывает прошедшие обыски с уголовным делом, в котором фигурирует лишившийся лицензии "Евросиб банк". Этот банк также входил в финансовую империю братьев Ванчуговых.

Проблемы ГК "Город" еще более обострились 7 октября после убийства Константина Андреева, мужа одной из главных активисток обманутых дольщиков группы компания "Город". Константина Андреева нашли с пробитой головой возле его дома. На автомобиле убитого мужчины неизвестные оставили надпись "Ты будешь следующей". Алла Андреева, одна из дольщиц, которая вложила деньги в квартиру в ЖК "Ленинский парк", стала известна своей работой в сообществе обманутых дольщиков группы компаний "Город".
После этого Ванчуговы сделал в СМИ ряд резких заявлений. К примеру, председатель совета директоров ГК "Город" Максим Ванчугов заявил тогда "ПД": "Я считаю, что это провокация, нацеленная против меня лично и моих ближайших родственников. Раньше нас обвиняли в воровстве, а теперь нашу фамилию ассоциируют еще и с убийством. Хочу отметить, что мы неоднократно привлекали внимание СМИ, прокуратуры, МВД и администрации Санкт-Петербурга к ангажированной, а проще сказать, заказной ситуации вокруг ГК "Город".
После публичных заявлений братьев Ванчуговых вице-губернатор Санкт-Петербурга Игорь Албин и Комитет по строительству дали жесткую оценку действий ГК "Город" и ее учредителей. Игорь Албин, в частности, пообещал, что правительство Санкт-Петербурга предпримет все возможное, чтобы компания выполнила обязательства перед дольщиками.
.....
В настоящее время в реестре обманутых дольщиков числятся уже 716 человек, вложивших финансовые средства в стройки ГК "Город".
Примерно в этот же период стало очевидно, что достроить объекты своими силами застройщик (ГК "Город") не имеет возможности. К маю 2015 г. долги перед проектировщиками составили сумму от 50 млн рублей, долги перед подрядными организациями – сотни миллионов рублей. Рос также долг перед городскими ресурсоснабжающими организациями и Комитетом имущественных отношений (КИО) Санкт-Петербурга – в части арендной платы за землю под объектами незавершенного строительства. В настоящее время общий долг ГК "Город" перед городскими предприятиями и КИО составляет 1,161 млрд рублей.
Примечательно, что в июне 2014 г. дочерняя компания ГК "Город" заявила об участии в конкурсе на право разработки Непского месторождения калийных солей. Разовый платеж – 3,2 млрд рублей. Инвестиции в проект – $5-6 млрд. В августе 2014 г. конкурс был отменен.

http://www.spbdnevnik.ru/news/2015-10-2 ... anchugova/

Банк "Советский" (0558)

03.11.2015
«Ренессанс Кредит» займется санацией банка «Советский»
Банк «Ренессанс Кредит» выиграл конкурс АСВ на санацию банка «Советский». Он предложил цену на 2-3 млрд руб. ниже, чем другие участники конкурса

Банк «Ренессанс К​​редит» выиграл конкурс АСВ на санацию банка «Советский» с головным офисом в Санкт-Петербурге. Об этом РБК рассказали источник, близкий к банку «Ренессанс Кредит», и источник, близкий к ЦБ, который уточнил, что в конкурсе участвовали «Российский капитал», Московский индустриальный банк и «Ренессанс Кредит». «Стартовая цена санации «Советского» составила чуть более 11 млрд руб, «Ренессанс» смог предложить на 2-3 млрд руб. меньше, благодаря чему выиграл конкурс», — уточнил источник, близкий к ЦБ. Итоги конкурса и окончательное решение по санации утвердит совет директоров ЦБ.

Предправления «Ренессанс Кредита​» Алексей Левченко от комментариев отказался, так же поступил предправления банка «Советский» Андрей Карпов. АСВ на запрос РБК не ответило.
....
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/03/11/2015/5 ... 99b4242c25

9.11.15/13:58
Суд приостановил действие предписания ЦБ на ограничения по вкладам в отношении банка "Банкирский дом". Зря он это сделал

Арбитражный суд приостановил действие предписания ЦБ на ограничения по вкладам физических лиц в отношении АО Акционерный коммерческий банк "Банкирский дом" (Санкт-Петербург), стало известно FinNews.ru.
ЦБ выдал банку предписание по запрету на проведение операций по купле и продаже наличной иностранной валюты и по ограничению на приём средств от населения в связи с неудовлетворительным финансовым состоянием банка.
Банк в иске мотивировал необходимость приостановки предписания тем, что оно может привести к фактическому банкротству банка, так как вклады физических лиц составляют аж 97% от всех обязательств банка, а валютообменные операции и размещение средств вкладчиков приносят банку значительную долю его прибыли.
Суд согласился с доводами истца.
АО Акционерный коммерческий банк "Банкирский дом" образовано в 1994 году (лицензия № 2928). Уставный капитал составляет 3 670 340 рублей.

Комментарий: складывается впечатление, что суд не разобрался в сути дела. Если ЦБ решил, что у банка плохое финансовое положение, и оно стало таким благодаря принятой банком стратегии работы на рынке, то продолжение работы банка по этой стратегии как раз и приведёт к его банкротству. То есть ЦБ как раз и попытался предотвратить банкротство банка.
А банк с упорством, достойным лучшего применения, настаивает на продолжении своей работы по старым лекалам, вместо того, чтобы остановиться, подумать, и начать улучшать свою работу.
Что-ж, возможно, в недалёком будущем в Петербурге станет на один банк меньше.
Источник: Соб.инф.
http://finnews.ru/cur_new.php?idnws=22857

+++

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
......
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
Об обеспечительных мерах

г.Санкт-Петербург 22 октября 2015 года.
Дело No А56-73035/2015

Судья Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области Синицына Е.В.
рассмотрев заявление
Закрытое акционерное общество "Акционерный коммерческий банк "Банкирский дом", Закрытое акционерное общество "Акционерный коммерческий банк Банкирский дом"
о принятии мер по обеспечению иска/ заявления,

установил:

Закрытое акционерное общество "Акционерный коммерческий банк "Банкирский дом" обратилось в суд с заявлением к Северо-Западному главному управлению Центрального Банка РФ об оспаривании бездействий, выразившихся в неучете при выставлении оценок финансовому состоянию заявителя в письмах от 21.08.2015 NoТ2-15-0-73-2/32417ДСП от 21.09.2015 NoТ2-15-0-73-2/37081ДСП, сведений, представленных заявителем во исполнение предписаний от 08.05.2015 NoТ2-15-0-73-2/16839ДСП от 17.07.2015 NoТ2-15-0-73-2/26894ДСП; о признании недействительными неудовлетворительных оценок финансового состояния заявителя, указанных в письмах .......; о признании незаконным бездействия, выразившегося в сохранении запрета на проведение операций по купле и продаже иностранной валюты в наличной форме, и ограничении на: привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады в рублях и иностранной валюте, на банковские счета в рублях и иностранной валюте; открытие банковских счетов физических лиц и индивидуальных предпринимателей в рублях и иностранной валюте путем заключения договоров банковского счета и банковского вклада; привлечение денежных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей в рублях и иностранной валюте путем продажи им собственных ценных бумаг Банка; обязании отменить запрет и ограничения, введенные Предписанием от 08.05.2015 NoТ2-15-0-73-2/16839ДСП.
.........
В обоснование ходатайства Банк указал следующее. Непринятие обеспечительных мер может повлечь остановку всех операций по счетам физических лиц-вкладчиков, чьи денежные средства находятся в Банке на основании договоров, при этом по состоянию на 01.10.2015 Банком привлечено средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей на сумму 2 870 467 000 руб. или 97% от привлеченных средств.
Остановка всех операция по счетам физических лиц-вкладчиков приведет к невозможности выполнения Банком принятых на себя обязательств перед клиентами, оттоку денежных средств, утрате клиентской базы, потере ликвидности, и, как следствие, прекращению деятельности Банка.
Недополученные Банком процентные доходы от размещения денежных средств составят более 200 000 000 руб., недополученные доходы от валютных операций составят 140 000 000 руб., всего 340 000 000 руб.
Более того Банк дополнительно понесет убытки, связанные с его привлечением к гражданско-правовой ответственности в виде финансовых санкций, предусмотренных договорами, законом «О защите прав потребителей».
При вышеизложенных обстоятельствах непринятие обеспечительных мер может привести к банкротству Банка
.......
На основании изложенного, руководствуясь статьями 90-93, частью 3 статьи 199 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
определил:
Приостановить действие оспариваемых ненормативных правовых актов, а именно, писем Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 21.08.2015 NoТ2-15-0-73-2/32417ДСП и от 21.09.2015 NoТ2-15-0-73-2/37081ДСП до вступления в законную силу решения арбитражного суда
.......
http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/969a30 ... elenie.pdf

"Наша служба и опасна и трудна... Если кто-то кое-где у нас порой честно жить не хочет..."(с)

Вот такая вот альтернатива классическим инкассаторам:

Похищенные в Петербурге при нападении на полицейских деньги везли нелегалам
В свою очередь, строительная компания «ЦДС» отрицает свою прямую причастность к этим деньгам
Санкт-Петербург, 9 Декабря 2015, 16:15 — REGNUM
Следствие по делу о вооруженном нападении на полицейскую машину в Петербурге установило, что сотрудники транспортной полиции перевозили крупную сумму денег. Она предназначалась для оплаты труда нелегальных мигрантов, работающих на строительных объектах ГК «ЦДС» в Красногвардейском районе, сообщили сегодня, 9 декабря, в пресс-службе Главного следственного управление СКР по Петербургу. В результате нападения один полицейский погиб, деньги похищены.
Накануне, 8 декабря, в офисах ГК «ЦДС» были проведены обыски, в ходе которых изъята компьютерная техника и документация, представляющие интерес для следствия. «Следствием будут осуществлены необходимые мероприятия, направленные на проверку информации о фактах использования и оплаты труда нелегальных мигрантов на строительных объектах ГК «ЦДС», — подчеркивается в сообщении ГСУ СКР по Петербургу.
В свою очередь, в компании «ЦДС» по-прежнему заявляют, что произошедшее не имеет прямой связи с деятельностью компании, а может быть связано с действиями подрядчиков.
«У нас работает иностранная рабочая сила, но это не прямые сотрудники компании ЦДС. Мы работаем по договорам с нашими субподрядными организациями, которые нанимают сотрудников. Знаем, что у них есть все необходимые документы. На наших объектах работает большое количество субподрядных организаций: у нас 22 площадки, на каждой из которых по три-пять домов. Не имеем отношения к этим денежным средствам. Кто, что и кому перевозил, не можем сказать», — заявила корреспонденту ИА REGNUM заместитель генерального директора компании по PR Инна Малиновская.
Напомним, утром 4 декабря 2015 года на пересечении проспекта Маршака и Муринской дороги злоумышленники расстреляли служебный автомобиль сотрудников транспортной полиции, после чего с места происшествия скрылись. В результате нападения один полицейский скончался на месте, а другой в тяжелом состоянии был госпитализирован. Полицейская машина полностью сгорела.
ГСУ СКР по Санкт-Петербургу возбудило уголовное дело по статьям УК РФ «Посягательство на жизнь сотрудников правоохранительных органов» и «Незаконный оборот оружия». Работает группа, состоящая из опытных следователей и криминалистов. К поиску преступников также привлечены опытные сотрудники центрального аппарата МВД России.
Нападение на полицейских, по одной из версий, произошло во время сопровождения ими зарплаты на стройку ЖК «Новое Мурино», которую ведет компания «ЦДС».
http://regnum.ru/news/accidents/2031866.html

+++

В Санкт-Петербурге в ходе расследования уголовного дела по факту посягательства на жизнь полицейских проведены обыски и выемки в одной из коммерческих структур
09 Декабря 2015 11:23:43
ГСУ Следственного комитета России по Санкт-Петербургу продолжается расследование уголовного дела, возбужденного по признакам преступлений, предусмотренных ст. 317 УК РФ (посягательство на жизнь сотрудников правоохранительных органов), ст. 222 УК РФ (незаконный оборот оружия).
По данным следствия, утром 4 декабря 2015 года на пересечении проспекта Маршака и Муринской дороги злоумышленники расстреляли служебный автомобиль сотрудников МВД на транспорте, после чего с места происшествия скрылись. В результате нападения один полицейский скончался на месте, а другой в тяжелом состоянии был госпитализирован.
Следствием установлено, что потерпевшие перевозили крупную сумму денежных средств, предназначенных для оплаты труда нелегальных мигрантов, работающих на строительных объектах ГК «ЦДС», расположенных в Красногвардейском районе, которые были похищены преступниками.
В связи с этим 8 декабря 2015 года в помещениях данной коммерческой структуры были проведены обыски, в ходе которых изъята компьютерная техника и документация, представляющие интерес для следствия.
Следствием будут осуществлены необходимые мероприятия, направленные на проверку информации о фактах использования и оплаты труда нелегальных мигрантов на строительных объектах ГК «ЦДС». Расследование уголовного дела продолжается.
© 2007-2015 Следственный комитет Российской Федерации
http://sledcom.ru/news/item/997487/

Международный банк Санкт-Петербурга (0197)

МБСП предоставил гарантии ООО «Концерн МонАрх» в размере 1,23 млрд рублей
14.12.2015 16:09
Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП) предоставил две гарантии ООО «Концерн МонАрх» в размере 915 млн и 315 млн рублей, сообщает пресс-служба кредитной организации.

Гарантии выданы на срок до 30 сентября 2016 года, они предоставлены в пользу научно-исследовательского института «Высшая школа экономики». Цель гарантии — обеспечение исполнения контракта на реконструкцию комплекса учебно-административных зданий и строений в режиме реставрации с приспособлением к современному использованию и с реконструкцией наружных инженерно-технических сетей.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8514190

Ниже обзорно по банкам Питера.
Однако есть не те акценты и, что хуже, ошибки. Например, Ковалев ("Тетраполис") уже год как умер, а "Балтийский" уже давно с московской регистрацией.

"Фонтанка", 23.12.2015 00:09
Петербург у разбитых банков

Банк «Санкт-Петербург» почуял лишнюю дыру в Балтинвестбанке и уступил его санацию Абсолют Банку. А в городском банковском секторе «Фонтанка» увидела монополию, но она обещает удержать процентную ставку.

Последним рухнувшим в уходящем году стал петербургский Балтинвестбанк. ЦБ в ноябре этого года приостановил там платежи, а 22 декабря его санатором назначен АКБ «Абсолют Банк». Ранее «Фонтанка» уже сообщила о тех, кто хотел взять на себя его оздоровление за 34 млрд рублей и условиях конкурса, но журналисты нашего издания узнали еще и о том, отчего на санацию не пошел Банк «Санкт-Петербург».

Как рассказали «Фонтанке» столичные собеседники, осведомленные по вопросу процесса по предупреждению банкротства Балтинвестбанка, «менеджмент, читай Александр Савельев, поставил АСВ своего рода условие, что согласен на санацию. Но если выявятся не отраженные в отчетности убытки, АСВ выделит дополнительную помощь».

— Конечно, Банк «Санкт-Петербург» реален и даже знал инсайд, но с таким условием на конкурсе не победить, — рассказал с улыбкой источник «Фонтанки».

В «Санкт-Петербурге» нам так прокомментировали: «Мы смотрим на санацию как на бизнес-кейс: справиться, заработать и не получить убыток. А справившись, самое логичное, — присоединить такой актив к себе. Только тогда плюс на плюс дает рост».

Вспомним, что к концу непростого 2015 года Центробанк отозвал лицензии у 27 банков России. В новом году Эльвира Набиуллина пообещала снизить количество финансово-кредитных учреждений в стране на 10%. «Фонтанка» взялась за устойчивость банков Петербурга. Мы сосчитали их по юридическому адресу в нашем городе. Показателей же в банках достаточно, и они открыты: капитал, объем активов, кредитные портфели физических и юридических лиц, доли просрочки, депозиты и вклады. Но для наглядности мы взяли прибыль за 11 месяцев и расставили по убыванию с легкими ремарками.

Разумеется, первый банк с петербургской пропиской — Банк «Россия». Но он, мягко говоря, не региональный. Он и под санкциями находится ввиду близости акционера Юрия Ковальчука к Владимиру Путину. Поэтому с «Россией», как говорят в банковском мире, связываться не стоит. Уступи дорогу и спи спокойно.

Что касается остальных, то они делятся на банки-государства — Сбербанк, а также ВТБ, который с легкой руки Валентины Матвиенко платит налоги в Петербурге, и банки-федералы – Промсвязьбанк, Альфа Банк, Возрождение, Бин Банк. Все остальные – петербургские, а согласно прибыли за 11 месяцев 2015 года по российским стандартам бухгалтерской отчетности на сайте ЦБ, стоят в такой последовательности.

Банк «Санкт-Петербург»: 2 054 419 тысяч рублей;

ПСКБ: 551 676;

Прайм финанс: 113 603;

Энергомашбанк: 100 095. Заметим, что совладельцем на 30% является бывший сотрудник РУОПа Павел Селезнев, кстати, находящийся ныне в составе действующего резерва. Вместе с ним гражданин США Август Мейер — партнер владельца «Юлмарта» Дмитрия Костыгина.

Менее ста миллионов прибыли:

Горбанк: 98 186. Банк является выражением финансовых бизнес-интересов владельцев Петербургской топливной компании — семьи Голубевых. Ориентирован на вип-клиентов.

Экси-банк: 96 989. Фактически банком владеет Прасковья Копанева, ветеран банковского движения Петербурга. Сегодня она если и не самый видный банкир, то, по крайней мере, помнит больше остальных. На ее глазах, по сути, формировалась городская банковская система.

Объединенный капитал: 75 410. Тут 65% у Александра Евневича, одного из самых богатых бизнесменов Петербурга. Как про него говорят в банковском мире, «когда много кэша, кажется, что во всем можешь преуспеть». Но это все же так называемый кэптивный банк — созданный бизнес-группой для обслуживания своих интересов.

СМБ-Банк: 55 919. До недавних пор был расчетным банком для бизнеса экс-депутата Александра Афанасьева — владельца аптечной сети «Фармакор». В сентябре Афанасьев продал его бывшему акционеру БФА Евгению Лотвинову.

Выборг-Банк: 39 663. При всем уважении – это осколок темного наследия скандального и отсидевшего банкира Гительсона с его ВЕФКом.

Витабанк: 36 527.

Далее – демонстрирующие прибыль, сопоставимую с заплатами топ-менеджеров крупных российских корпораций.

Констанс-Банк: 21 543. Связывают с именем предпринимателя Александра Ебралидзе. В 2009 году пытался баллотироваться в президенты Грузии, но в России более известен по бренду отеля «Талион».

"Викинг": 17 190. Банк возглавляет Алексей Устаев, является одним из крупных акционеров ОАО «Большой Гостиный двор».

"Берейт": 10 108. Это предприятие фактически принадлежит арестованному и ныне обвиненному в создании преступного сообщества Марку Броновскому

"Тетраполис": 5 220. Основной владелец — бывший ректор Петербургского университета путей сообщения Валерий Ковалев.

Севзапинвестпромбанк: 2 860.

СИАБ: 1 187. Ради справедливости заметим, что СИАБ пытается быть рыночным и с реальными операциями. Но он очень маленький в бушующем финансовом море.

Далее идет не прибыль, а ее минус.

Не открытие, что банк либо прибыльный, либо проедает свой капитал, как домохозяйка заначку. Сильные игроки говорят, что неверно кивать на кризис. Это всего лишь стресс-тест. Если не прошел, значит у тебя ошибочная финансовая модель. Так что если генерируешь убытки, то либо из кожи вон лезь, либо ликвидация.

"Банкирский дом": 97. Принадлежит русскому петербуржцу Евгению Лыкову. Находится на грани.

Турбобанк: 2 302. Их можно поздравить с последним обыском в банковском мире Петербурга в этом году.

Невский банк: 4 343. А этих — с предпоследним обыском по тому же делу, что и в Турбобанке.

МБСП: 12 106. Владеет структурой бывший сенатор Сергей Бажанов. Так как он был вынужден отвлекаться на политику, и это сказалось.

"Александровский": 13 620. 99,88 % у Александра Кашина. Раньше он зарабатывал на своей талантливой компании «Энергокапитал», размещая деньги населения в ценные бумаги и обслуживая их, но после кризиса 2008 года этот рынок упал, что потянуло за собой банк. Так что массовые вкладчики – это история не о нем.

Северо-Западный 1 Альянс-Банк: 15 694. Акционер наиболее громко упавшего банка «Таврический», где застряли миллиарды «Ленэнерго» и после пошли аресты и аресты.

Сити Инвест банк: 20 525. Тут большинство акционеров с экстравагантными паспортами — Индия, Сейшелы.

Заубер банк: 28 169.

"Финансовый капитал": 33 059.

Банк "Оранжевый": 112 708. Контролируется бывшим топ-менеджером могучей «Илим Палп Энтерпрайз» Станиславом Патенко. Так что создана структура была явно не для розничных вкладов.

Санкт-Петербургский Банк Инвестиций: 245 725. У крепкого мультимиллионера Бодрунова вряд ли это последний актив.

Рускобанк: 178 917. Еще один осколок скандально укравшего из бюджета Ленобласти миллиарды Гительсона.

Балтинвестбанк: 455 885. С 22 декабря под санацией «Абсолют Банка» .

Балтийский банк: 583 228. Под санацией Альфа Банка.

Банк БФА: 2 065 230. Хотя такие убытки, говорят, покрыл из собственного кармана Владимир Коган. Недаром банком владеют и управляют его дети. Уже забыли, что когда-то Владимир Коган был самым влиятельным банкиром Петербурга, а его Промстройбанк был лучшим. Посчитав, что в банковском секторе он добился всего, продал свою долю в Банке «Санкт-Петербург», а ПСБ – ВТБ. И ушел на госслужбу. Кстати, именно Когану просто как предпринимателю недавно доверили санировать «Уралсиб», находившейся на грани банкротства.

Ну, и "Советский": с предельным минусом в 2 459 812. Тут тоже санация структурами Михаила Прохорова.
.......
Как бы там ни было, если посмотреть на банковский сектор Петербурга, то в нем соображают на троих. Доля Сбербанка на рынке городских депозитов, по данным «Фонтанки», — 28,2%, Группы ВТБ — 15% и Банка «Санкт-Петербург» — 9,3%. Банка «Россия» — 7,7%. Остальные размазаны на десятки федеральных и региональных банков. Это можно назвать монополией.
.......

Александр Аликин, Евгений Вышенков, "Фонтанка.ру"
http://www.fontanka.ru/2015/12/04/125/

"Наша служба и опасна и трудна... Если кто-то кое-где у нас порой честно жить не хочет..."(с)
.....
Санкт-Петербург, 9 Декабря 2015, 16:15 — REGNUM
Следствие по делу о вооруженном нападении на полицейскую машину в Петербурге установило, что сотрудники транспортной полиции перевозили крупную сумму денег. Она предназначалась для оплаты труда нелегальных мигрантов, работающих на строительных объектах ГК «ЦДС» в Красногвардейском районе, сообщили сегодня, 9 декабря, в пресс-службе Главного следственного управление СКР по Петербургу. В результате нападения один полицейский погиб, деньги похищены. ...........

Продолжение темы:

28.12.2015 20:01
Никто не хотел умирать за 25 миллионов
«Фонтанка» узнала детали расстрела полицейских на Муринской дороге, и они многое объясняют. Первым выстрелил боец ОМОНа, а гангстеры оставили в живых девушку-свидетеля.
В пылу новостей о бойне, произошедшей 4 декабря в Красногвардейском районе Петербурга, когда расстреляли служебную автомашину транспортной полиции с омоновцами, перевозившими серые зарплатные деньги для строителей-мигрантов, мало кто проанализировал, что в таких процедурах всегда участвует бухгалтер. К тому же даже в первые дни расследования Следственный комитет не знал точную сумму похищенного. «Фонтанка» тогда сообщала о 7 – 10 миллионах рублей. Конечно, рассуждали и о жестокости, с которой был убит один офицер и ранен второй.
Сегодня большинство уже начали забывать, о чем еще три недели назад говорила вся страна. В тот день на Муринской дороге в омоновский "УАЗ" на легком ходу врезалась «Газель». После чего из подскочившего «Хундая Акцента» выскочили двое и высадили через стекла по рожку из автоматов. Затем гангстеры подожгли автомашину с яркой опознавательной полицейской окраской, где умирали двое сотрудников, и скрылись. Когда прибыла подмога, 44-летний замкомандира транспортного ОМОН подполковник Анатолий Яблоков догорал мертвый, а его обожженного и тяжело раненного товарища, прапорщика Сергея Барканова, прохожие успели вытащить из кабины. Как известно, сгорела и «Газель» преступников, и «Хундай», обнаруженный в нескольких километрах от места нападения.
«Фонтанке» стало известно, что в "УАЗе" была еще и девушка. Она же – бухгалтер той фирмы по обналичиванию денег, что была ответственна за развоз заработных плат. К тому же налетчики, как говорится, начали не первыми. Когда «Газель» толкнула в бампер "УАЗ", подполковник Яблоков все понял и крикнул прапорщику: «Рви назад!» И тут же начал стрелять через открытое окно. Правда, не из служебного оружия, которого у него не было, а из травматического. Успел – три раза. Другое дело, что преступники, уже выскочившие из «Хундая» не стали долго анализировать, а открыли ответный шквальный огонь. Таким образом, нельзя утверждать, что неизвестные были нацелены только на убийство. Но теперь можно точно считать, что заряжены они были на любое развитие сюжета.
Уничтожив противника, один из них открыл заднюю дверь и увидел лежащую между сиденьями девушку. Она закрывала голову руками и в ужасе даже не кричала. «Живи», – произнес мужчина. И вынул баул с деньгами и ведомостями. Затем его подельник бросил внутрь зажигательную смесь. Подожгли они и свою «Газель». Значит, и тут все было наготове.
Девушка через секунду опомнилась, выскочила из машины, а найти ее оперативники смогли лишь к обеду, и то только потому, что еле живой прапорщик успел сказать правду о цели их поездки. Сегодня он до сих пор в коме в Военно-медицинской академии, ему сделано несколько пересадок кожи.
А выглядели преступники необычно. Ладно, что в масках, это предсказуемо, но еще и в длинных до пят плащах. Что является не стилем, а предохранением от попаданий на одежду посторонних следов. Плащи они также сожгли вместе с «Хундаем». Оружие, как «Фонтанка» сообщала, – туда же.
Только через неделю Следственный комитет установил, что похищено 25 миллионов рублей. Для этого СК вынужден был нажать на компанию ЦДС, под управлением которой работают десятки подрядчиков, проведя в центральном офисе показательный обыск.
К этому времени оперативники «резонансного» отдела Управления уголовного розыска, на которых навалилась новая задача, почуяли «вкус крови». Так говорят в недрах сыска, когда копы чуют след. Несмотря на то, что убийцы усложнили им задачу – спилили все номера на агрегатах брошенных и сожженных автомашин, они были уверены, что транспорт угнанный. Это же чугунная практика при таких нападениях. Так что были установлены точные годы выпуска «Газели» и «Хундая» (пометки об этом часто присутствуют внутри коробки передач), их точный цвет, и был проведен масштабный анализ через информационный центр УГИБДД.
Первый результат показался необычным. «Газель» оказалась текущая, то есть вне угона и с конкретным владельцем. Что насторожило. Найдя изначального владельца «Газели», они пришли к тому, кто ее купил, не переоформляя. Идя к нему, у полицейских еще имели надежду вынуть информацию. Но выяснилось, что «Газель» продавалась на стоянке с мобильным номером под лобовым стеклом, а хозяину даже не звонили. Просто подошел к нему парень, сунул деньги и уехал, пообещав найти время для встречи в МРЭО. Да и было это не за день до бойни, а полгода назад. Так что фоторобот можно было не составлять. «Хундай» до сих пор проверяют сверху вниз, но, судя по всему, итог будет аналогичный.
Такое сыщики видят впервые. Сделано все, чтобы не уничтожить улики, а чтобы их вовсе не было.
О наступательной мощи «резонансного» отдела ходят если не мифы, то россказни, поэтому некоторые их коллеги сразу после федеральных новостей с горящим ОМОНом устроили своего рода тотализатор. Ставили на срок – до Нового года раскроют или после. Те, кто отвечал за «до», проиграли хороший коньяк или очень хороший.
Можно заметить, что, пока перекапывали горы массива, вычислили по ходу пьесы две группы угонщиков и отдали их сотрудникам по профилю. Но это «зато» в данном случае не возбуждает.
Так что настроение у тех, с кого каждую неделю спрашивают, – пасмурное. С лёту сбить не удалось. Очень их всех это раздражает, ведь три недели жили на эмоциях. Теперь надо искать хоть крохотную, но ошибку налетчиков. Надежда на то, что и профессионал ошибается.
Евгений Вышенков, «Фонтанка.ру»
http://www.fontanka.ru/2015/12/28/185/

Международный банк Санкт-Петербурга (0197)

Вкратце
19.01.2016
МБСП кредитует ЛСР
Международный банк Санкт-Петербурга (МБСП) предоставил кредит в размере 1 млрд руб. на два года «ЛСР. Недвижимость – Северо-Запад». Средства будут направлены на пополнение оборотных средств для реализации строительных проектов в Петербурге, сообщает банк. Ведомости
http://www.vedomosti.ru/newspaper/artic ... 9-vkrattse

"Энергомашбанк" ( 0052 ):

dp.ru, 26 января 2016, 00:05 |Ирина Панкратова|
На основателя крупнейшей сети ломбардов "Доверие" завели уголовное дело по инициативе его партнеров

В крупнейшей петербургской сети ломбардов "Доверие" разгорелся корпоративный конфликт. Ее основатель Руслан Черемисов находится в Крестах под следствием. Свидетелями по делу проходят его партнеры, среди которых могут быть и акционеры Энергомашбанка.

В крупнейшей петербургской сети ломбардов "Доверие" с годовым оборотом 1,5 млрд рублей разгорелся жесткий корпоративный конфликт. В результате основатель бизнеса 33-летний Руслан Черемисов попал в Кресты по обвинению в уголовном деле о хищении. Среди свидетелей по делу проходит один из его партнеров Николай Артемьев.
Кроме того, в числе интересантов этой истории могут оказаться и акционеры Энергомашбанка Павел Селезнев и Геннадий Ветров.
"ДП" разбирался в хитросплетениях работы крупной сети петербургских ломбардов. Это долгая история для терпеливого читателя. Но ее можно назвать ярким примером того, как зачастую в России строится крупный бизнес.

Золотая волна
Сеть ломбардов "Доверие" появилась в 2009 году. Тогда Руслан Черемисов, начинавший в алкогольном бизнесе, вместе с другом Маратом Гетоевым держал небольшой ломбард "Доверие" в доме на Кронверкском проспекте, 31. В числе учредителей ТСЖ этого дома был Николай Артемьев, который тогда, по данным ЕГРЮЛ, занимался охранным бизнесом — ему принадлежала половина акций компании "Вояж-Эскорт" (вторая половина принадлежала Алексею Фурсову, основателю сетей "Евразия" и Fitness House, в последствии он и выкупил контрольный пакет).
Постепенно из клиента ломбарда Николай Артемьев превратился в инвестора. Была создана компания "Группа Доверие", где Руслан Черемисов получил 5%, Марат Гетоев — еще 5%, а Николай Артемьев и семья его жены Ирины Артемьевой (девичья фамилия — Муратова) — 90%. Это юрлицо участвовало в уставных капиталах различных ООО, управлявших ломбардами. К 2010 году в Петербурге открылось четыре новых ломбарда сети — на Владимирском проспекте, улице Бабушкина, Бумажной улице и бульваре Новаторов. На фоне экономического кризиса, который тогда разгорелся в стране, бизнес складывался крайне успешно.

Руслан Черемисов получил приоритет на товарный знак "Доверие" для ломбардов. Регистрация знака была завершена гораздо позже — в 2014 году. Впрочем, этот процесс традиционно занимает у бизнесменов много времени. Основное преимущество товарного знака для подобного бизнеса — это возможность открывать сетевые магазины в регионах по франшизе. По словам Руслана Черемисова, партнеров эта идея не вдохновляла. Он предполагает, что они не хотели вести прозрачный бизнес, а работать по схеме создания пирамиды среди инвесторов в незнакомых регионах не могли, поскольку для этого требуются "свои" банки, которые предоставляют максимальные лимиты на снятие наличных с расчетного счета компании.

Были ли инвестиции
В 2012 году партнеры договорились пойти на расширение в Петербурге. По версии Руслана Черемисова, на этот момент Николаю Артемьеву удалось привлечь крупных инвесторов — председателя совета директоров Энергомашбанка Павла Селезнева и председателя правления Энергомашбанка Геннадия Ветрова. Однако, по их версии, "Доверие" всегда лишь кредитовалось в этом банке.
Для закрепления условий сотрудничества ломбардов и банка в марте 2012 года был создан меморандум, говорят представители Руслана Черемисова. Текст меморандума имеется в распоряжении редакции. В нем стороны обязуются создать новые юрлица, через которые будут управлять сетью ломбардов. Однако в Энергомашбанке категорически отрицают существование какого-либо меморандума.
Николай Артемьев существования меморандума не отрицает, но говорит, что документ так и остался на этапе обсуждения. "Руслан Черемисов присутствовал на собраниях, где меморандум обсуждался, но в итоге от идеи отказались. "Ломбард Доверие" лишь кредитуется в Энергомашбанке и является добросовестным заемщиком. Наш партнер по бизнесу — компания "НордВестЭнерджи" в лице учредителя и гендиректора Юрия Конышева, с которым у нас сложились позитивные партнерские отношения. О связях его интересов с банком нам неизвестно", — сказал Николай Артемьев.
"НордВестЭнерджи" была зарегистрирована в марте 2012 года. Компания тут же получила долю в "Доверии". Владелец фирмы Юрий Конышев как минимум знаком с акционерами Энергомашбанка. Так, по данным ЕГРЮЛ, в 2011 году он продал или передал (условия сделки "ДП" неизвестны) акционеру банка Владимиру Чернеге свои 100% акций в строительной компании "Гарантъ". Владимир Чернега уже владел этой компанией ранее, в 2005 году, а его партнером по бизнесу тогда был председатель совета директоров банка Павел Селезнев. "Гарантъ" продает квартиры в домах во Всеволожске и таунхаусы в Колтушах (о компании можно почитать на ее официальном сайте).

Генеральный директор — председатель правления Энергомашбанка Геннадий Ветров сообщил "ДП", что Юрия Конышева в банке знают как бизнесмена. "Компании Юрия Конышева обслуживаются в Энергомашбанке на протяжении длительного времени, но он не представляет интересов банка. Акционеры Энергомашбанка в ломбардном бизнесе не участвуют и не инвестировали в развитие данной структуры. Ломбард "Доверие" на протяжении 6 лет является нашим клиентом. Мы кредитуем это успешное предприятие на коммерческой основе, кредиты обслуживаются качественно. Банк постоянно мониторит деятельность ломбарда "Доверие", находится в контакте с руководством и учредителями. Есть понимание, что основания для конфликта нет", — сказал Геннадий Ветров.

Черная дыра
После 2012 года сеть "Доверие" сделала достаточно большой рывок: открылись новые точки, а к 2014 году "Доверие" уже брало под залог не только ювелирные изделия и тому подобные вещи, но и автомобили и недвижимость. Среди клиентов сети появилось множество крупных банкиров, бизнесменов и влиятельных чиновников Смольного. Сегодня знакомые с этим рынком бизнесмены оценивают оборот сети в 1,5 млрд рублей.
Но параллельно с этой историей бизнес-успеха в "Доверии" разгорелся и бизнес-скандал, который фактически длится уже второй год. Так, в июле 2014 года в бюджете ломбарда обнаружилась "дыра". По версии Руслана Черемисова, ее обнаружил он и сообщил о пропаже денег партнерам, предложив написать заявление в правоохранительные органы. Однако те заверили, что лучше не выносить сор из избы и разобраться в случившемся внутри компании. После этого Руслан Черемисов уехал открывать региональные отделения "Доверия", как и планировалось.
По другой версии — версии Николая Артемьева, — в июле 2014 года после очередного рабочего собрания Руслан Черемисов внезапно уехал и пропал на 1,5 года, и только в конце 2015 года владельцы "Доверия" снова о нем услышали.
Доподлинно известно одно: через несколько дней после отъезда Руслана Черемисова управление МВД по Василеостровскому району возбудило уголовное дело по поводу пропажи из одного из ломбардов сети "Доверие" ценностей на 20 млн рублей — уникального кольца Graff с редким бриллиантом, часов Breguet и шкатулки Фаберже. Материалы дела есть в распоряжении редакции. Заявление в МВД подала товаровед ломбарда.

Руслана Черемисова задержали по подозрению в этом хищении через несколько дней прямо на трассе, когда он возвращался из Тамбова в Петербург. Его этапировали в Москву, там взяли объяснения и отпустили. ......
.....
Была группа, стала пустышка
Но вся эта эпопея оказалась лишь началом конфликта. В конце декабря 2014 года появилось еще одно дело. "Ломбард Доверие", где Николай Артемьев — генеральный директор, обратился в Приморский районный суд с иском о взыскании 1,5 млн рублей долга с Руслана Черемисова. Сейчас дело передано в Казань, откуда предприниматель родом. На время рассмотрения арестовано его имущество. В ответ Руслан Черемисов подал иск к ломбарду — о подделке своей подписи под кассовым ордером. Этот иск на стадии рассмотрения.

Николай Артемьев поясняет, что у Руслана Черемисова накопилась задолженность в компании по личному займу. "Примерно в мае 2015 года меня пригласили в следствие Петроградского района для очной ставки с Черемисовым на предмет обвинения меня в противоправных действиях, что было клеветой и не нашло подтверждения. Данный факт отражен в отказном постановлении Петроградского РУВД. Также после его исчезновения летом 2014 года выяснилось, что он заключил множество сомнительных договоров от имени компании. В связи с этим общество столкнулось с проблемами в работе, которые временно отразились и на имидже компании. Теперь он понимает, в каком положении оказался: он находится в СИЗО, к нему предъявлены серьезные обвинения — и поэтому, считаем, он пытается очернить нашу компанию и добиться ее упоминаний в негативном свете", — говорит Николай Артемьев.
По версии Руслана Черемисова, в декабре 2014 года он начал переговоры с соучредителями "Доверия" о выкупе ломбардов. Те назначили цену в 500 млн рублей. Тогда он предложил акционеру "Энергомашбанка" Павлу Селезневу провести аудит ломбардов, но получил отказ. Напомним, в "Энергомашбанке" отрицают какое-либо участие акционеров в управлении ломбардным бизнесом, а Николай Артемьев говорит, что вообще не видел партнера с момента его исчезновения летом 2014 года.
Через несколько месяцев, в марте 2015 года, произошли значительные изменения в структуре "Доверие Групп". По данным ЕГРЮЛ, ранее компания объединяла активы различных фирм сети. Но все доли "Доверие Групп" в этих фирмах перешли к другим людям, работавшим в ломбардах. Так, 30% "Доверие-стиль" и 14,5% "Доверие-недвижимость" были оформлены на директора по персоналу, 70% "Ломбард Доверие" — на юриста, а 40% "Доверие-авто" — на водителя. Затем они перекочевали к фирме "Залог" Николая Артемьева.
Руслан Черемисов обратился в отдел экономической безопасности и в управление МВД России по Центральному району с заявлением, что все сделки прошли без его ведома и на собрании акционеров он не присутствовал. Но в возбуждении уголовного дела ему отказали. Николай Артемьев теперь говорит, что Руслан Черемисов вообще не является его партнером, и это в сложившейся ситуации полностью соответствует действительности. "Поэтому я считаю использование термина "корпоративный конфликт" некорректным. Среди совладельцев "Ломбард Доверие" никаких конфликтов нет. В этой компании Руслан был лишь наемным работником — коммерческим директором", — сказал Николай Артемьев.
.....
Время подумать
Еще через несколько месяцев, в октябре 2015 года, Руслан Черемисов был задержан по подозрению в очередном уголовном деле. С тех пор он находится в Крестах, а в эти дни знакомится с материалами обвинения.
Уголовное дело было возбуждено управлением МВД по Петроградскому району по самой тяжкой статье о мошенничестве (ст. 159 УК РФ). Бизнесмена обвиняют в том, что крупный костромской завод "Империя Золота" не получил заказанный товар от поставщика, компании "Ришкен". Руслан Черемисов выступал посредником в этой сделке.
.....
Годовой оборот (сколько денег проходит через ломбарды) петербургских ломбардов оценивается в 5 млрд рублей, всех ломбардов Северо-Запада — в 16 млрд рублей. Для сравнения: оборот московских ломбардов оценивается в 36 млрд рублей. В России зарегистрировано более 7,6 тыс. ломбардов, большинство из них самостоятельные магазины, а не сети.

Короткий адрес материала: http://www.dp.ru/104chi/
http://www.dp.ru/a/2016/01/19/Na_osnova ... upnejshej/