ФК Открытие (2209) Перейти к отчетности банка

Ханты-Мансийский банк Открытие (1971)

Долгосрочный рейтинг российского ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» понижен до «В+» и оставлен в списке CreditWatch в связи с неопределенностью стратегии развития
02-Oct-2015 19:47 MSK

МОСКВА (Standard & Poor's), 2 октября 2015 г. Служба кредитных рейтингов
Standard & Poor's понизила долгосрочные рейтинги контрагента по обязательствам
в иностранной и национальной валюте ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие»
(ХМБО) с «ВВ-» до «В+». Одновременно мы подтвердили краткосрочные рейтинги
банка на уровне «В». Рейтинг по национальной шкале был понижен с «ruAА-» до
«ruA».

Все рейтинги оставлены в списке CreditWatch, куда они были помещены с
негативным прогнозом 24 февраля 2015 г.

Как можно заключить на основании публичных заявлений руководства ОАО «Открытие
Холдинг», стратегия холдинга в отношении ХМБО может измениться. В частности,
насколько мы понимаем, руководство рассматривает вопрос об объединении ХМБО с
Банком «ТРАСТ», который в настоящее время находится в процессе финансового
оздоровления. Мы отмечаем, что этот сценарий, реализация которого в настоящее
время представляется вполне вероятной в трехлетней перспективе, отличается от
наших предыдущих допущений, предусматривавших, что ХМБО продолжит оставаться
частью группы ПАО Банк «ФК Открытие».

В связи с этим мы полагаем, что, несмотря на сохраняющуюся ответственность
Банка «ФК Открытие» за оказание поддержки ХМБО, ситуация может измениться в
случае принятия решения об изменении структуры собственности в рамках группы
таким образом, что Банк «ФК Открытие» перестанет быть прямой материнской
структурой для ХМБО (при условии получения разрешения от регулирующего
органа). Поэтому мы понижаем оценку статуса ХМБО в группе c «ключевого» до
«стратегически важного», что отражает возможное ослабление связи с материнским
банком. Это обусловило понижение рейтинга ХМБО на одну ступень.

Мы отмечаем, что в настоящее время значительный объем поддержки ХМБО поступает
напрямую от ОАО «Открытие Холдинг», минуя Банк «ФК Открытие». Мы также
отмечаем, что в августе 2015 г. банк провел переговоры об изменении условий
двух субординированных долговых инструментов объемом 200 и 100 млн долл. США.
В настоящее время эти бессрочные долговые инструменты соответствуют
требованиям к субординированным долговым инструментам, которые Центральный
банк Российской Федерации (Банк России) включает в состав добавочного капитала
1-го уровня для целей расчета показателей достаточности капитала. Согласно
нашим критериям мы не считаем эту операцию, проведенную акционерами банка,
вынужденной реструктуризацией обязательств в условиях стресса.
...
http://www.standardandpoors.com/ru_RU/w ... id/1459362

Насчет № 3279 (Национальный банк "Траст"):

Ноты "Траста" взяли в план
ВИП-клиенты банка могут осложнить ему санацию
09.10.2015
В ходе судебных разбирательств банка "Траст" с ВИП-клиентами выяснилось, что средства на расчеты с ними изначально были учтены в плане санации. Держатели нот видят в этом дополнительный аргумент в свою пользу. А вот банк попал в противоречивую ситуацию, если ему удастся избежать расчетов с ВИП-вкладчиками, то придется досрочно вернуть часть льготного кредита на санацию, если нет — то заплатить по нотам.
Детали плана санации банка "Траст", прямо указывающие на то, что "Открытие" уже получило от АСВ деньги на расчеты с держателями кредитных нот "Траста", раскрыты в решении Савеловского районного суда города Москвы по иску одного из клиентов банка. Текст решения (в пользу держателя кредитных нот) опубликован на его сайте во вторник. Суд указывает, что в пункте 19 плана санации "Траста" от 26 декабря 2014 года записано, что "условием предоставления "Трасту" финансовой помощи является его отказ от исполнения обязательств по кредитным нотам до вступления в силу решений судебных органов". По сути, эти средства заморожены на случай победы ВИП-клиентов "Траста" в суде. Если суд решит спор в пользу банка, "Трасту" придется вернуть часть кредита от АСВ досрочно.
Суд увидел противоречие в позиции самого ЦБ, утвердившего план санации банка. С одной стороны, ЦБ одобрил кредит с учетом выплат по кредитным нотам. Но при этом в письме, представленном "Трастом" суду, ЦБ констатирует: "Вложения средств клиентов банка--физлиц в кредитные ноты не являются банковскими вкладами, и аннулирование кредитных нот прекращает обязательство по их обратному выкупу".
В кредитные ноты банка "Траст", по оценкам их держателей, вложено около 20 млрд руб. После объявления о санации в декабре 2014 года банк отказался исполнять обязательства по ним, сославшись на возникновение оснований для предупреждения банкротства. На санацию "Траста" выделено 129 млрд руб., из них 99 млрд руб. "Трасту" на десять лет под ставку 0,51%, остальное — банку-санатору под 6,01% сроком на шесть лет.
До сих пор о том, что кредит на санацию "Траста" уже включал в себя средства на расчеты с его ВИП-клиентами, известно не было. План санации не публикуется. Для юристов, представляющих интересы ВИП-клиентов "Траста", наличие в плане санации средств для расчета с держателями кредитных нот стало открытием. "Мы будем использовать эту информацию как аргумент в свою пользу в судах",— говорит руководитель практики несостоятельности и банкротства юридической фирмы "Некторов, Савельев и партнеры" Радик Лотфуллин. Дополнительным аргументом в пользу держателей нот является вывод ФНС, предъявившей налоговые претензии "Трасту", что обязательства по кредитным нотам приравниваются к обязательствам по вкладам. Вчера в суде "Траст" согласился доплатить налоги при условии, что ФНС откажется от части своих доводов (каких именно, не раскрывается). Эксперты не исключают, что это как раз тот самый важный для клиентов банка вывод.
По мнению юристов, для "Траста" и его санатора ситуация парадоксальная — банку придется расстаться с деньгами в любом случае: заплатить вкладчикам в случае проигрыша или вернуть деньги АСВ, если в суде победит банк. "Вопрос в том, что выгоднее — вернуть сразу 20 млрд руб. АСВ и таким образом лишиться большой части льготных средств, на которых можно зарабатывать, или же рассчитаться с клиентами",— отмечает партнер Tertychny Law Иван Тертычный. "........
Впрочем, с учетом сложившейся ситуации и ухудшения качества активов банка, нельзя исключать, что план санации может быть скорректирован в пользу банка. В АСВ заявили, что план оздоровления "Траста" учитывает долгосрочность и другие особенности процесса санации: "Он предусматривает, что если в процессе реализации плана выявляются существенные отклонения от первоначальной оценки ситуации, возможно внесение изменений в него". Вероятно, в АСВ имеют в виду ухудшение реального качества активов "Траста" по сравнению с первоначальным, с учетом которого выделялся кредит. Речь идет о возросшей почти на 70% "дыре" в капитале банка до 114 млрд руб. (см. "Ъ" от 15 мая). ......
Ольга Шестопал
Газета "Коммерсантъ" №186 от 09.10.2015, стр. 10
http://kommersant.ru/doc/2827609

Почти круглосуточно. Банк в Екатеринбурге установил 21-часовой операционный день
14.10.2015 14:17
«Банк для предпринимателей Точка» (ФГ «Открытие») установил почти круглосуточный операционный день. Теперь временной период для прохождения платежей составляет 21 час, перерыв в работе запланирован лишь с 21 часа до 00 часов по московскому времени.
«Клиентские платежи будут проходить с раннего утра: например, для Екатеринбурга — с 2 часов, для Новосибирска — с 3 часов, для Красноярска — с 4 часов, для Москвы и Санкт-Петербурга — с нуля часов и до позднего вечера. Партнеры наших клиентов смогут получить средства по мере открытия банков в их городе», — пояснила директор по развитию банка «Точка» Евгения Евлютина.
В «Точке» считают, что нововведение позволит на 50% увеличить рабочее время предпринимателей. Удлинить продолжительность операционного дня удалось за счет открытия в Петропавловске-Камчатском филиала «Расчётный»: временная разница с Москвой там составляет 9 часов. Филиал уже подключён к системе БЭСП (банковских электронных срочных платежей) в качестве ассоциированного участника расчётов.
......
http://znak.com/svrdl/news/2015-10-14/1047475.html

Холдинг «Открытие» определил долю миноритариев в НПФ электроэнергетики

Они получат менее 0,5% в его капитале
14.10.2015
Ведомости

ФСК пытается рассмотреть свою долю в НПФ электроэнергетики

Подконтрольный акционерам холдинга «Открытие» и их партнерам пенсионный фонд электроэнергетики (НПФЭ) сформировал окончательный список своих миноритариев и их долей, следует из информации на его сайте. По закону этот фонд к сентябрю должен был распределить 25% своих акций среди бывших учредителей, заявивших свои права на долю в фонде.

Признаны права всего шести миноритариев, на всех им досталось менее 0,45% акций. Зато доля ООО «Забота» – специального юрлица, через которое акционеры «Открытия» и их партнеры контролируют НПФ электроэнергетики, выросла с 58,37 до 99,56%, указано в списке аффилированных лиц фонда по состоянию на начало октября.
...
http://www.vedomosti.ru/finance/article ... noritariev

Младший транш не прошел проверку

ЦБ впервые аннулировал состоявшийся выпуск облигаций
22.10.2015

Решение Банка России коснулось ипотечных бумаг младшего транша на сумму 875 млн руб., эмитентом которого была компания, связанная с банком "ФК Открытие". Причина — техническая ошибка. Однако в будущем она может стоить банку почти 5 млрд рублей.

Во вторник на сайте Банка России появилось, казалось бы, ничем не примечательное сообщение о том, что регулятор отказывает в госрегистрации отчета об итогах выпуска жилищных облигаций с ипотечным покрытием на предъявителя класса Б ООО "Ипотечный агент Эклипс-1". По решению ЦБ указанный выпуск ценных бумаг признан несостоявшимся, а его государственная регистрация аннулирована.

"Ипотечный агент Эклипс-1" было учреждено для осуществления сделок по секьюритизации ипотечных активов банка "Петрокоммерц". Размещение жилищных облигаций с ипотечным покрытием на общую сумму более 5,8 млрд руб. происходило 28 июля. Ипотечные облигации класса А объемом более 4,9 млрд руб. размещались путем открытой подписки. "Как правило, основными покупателями таких облигаций являются аффилированные пенсионные фонды",— говорит директор по корпоративным рейтингам агентства "Рус-Рейтинг" Максим Плешков. По облигациям класса Б на 875 млн руб. была предусмотрена закрытая подписка. В качестве потенциального покупателя в существенном факте был указан банк "Петрокоммерц", который к этому времени влился в банк "ФК Открытие", то есть перестал существовать как юридическое лицо.

Это подтвердили "Ъ" в пресс-службе кредитной организации: "...процесс выпуска ценных бумаг начался до присоединения банка "Петрокоммерц" к банку "ФК Открытие", а завершился после". Об этом же говорит и источник "Ъ" в ЦБ. Он сообщил, что именно регистрация на "Петрокоммерц" и послужила поводом для аннулирования регистрации отчета. При этом претензии возникли у регулятора еще в конце августа, когда проводилась его проверка. Но переписка ЦБ и "ФК Открытие" не завершилась устранением технической проблемы, поэтому в регистрации отчета об итогах выпуска было отказано. "Мы предпринимаем все действия, необходимые для скорейшего разрешения ситуации",— сообщили в пресс-службе "ФК Открытие".

Однако ситуация может оказаться сложнее, чем кажется на первый взгляд. Участники рынка восприняли это сообщение с удивлением, поскольку на их памяти это первый случай, когда Центробанк аннулирует уже состоявшийся выпуск. Один из профучастников, пожелавший остаться неизвестным, заметил, что не понимает, почему ЦБ не смог решить вопрос: "В любом случае, это выглядит какой-то несуразицей, поскольку странно, что аннулировав регистрацию выпуска Б, регулятор оставил выпуск А. Ведь они взаимосвязаны". Максим Плешков отмечает, что ""старший" и "младший" транши, по сути, обеспечивают раскладку кредитного риска единого ипотечного покрытия". По его словам, конечно, возможны нюансы, прописанные в эмиссионных документах, но весь предыдущий мировой опыт и сама структура выпусков предполагают невозможность существования классов А и Б отдельно. "При аннулировании младшего транша была нарушена вся юридическая структура облигационного выпуска",— отмечает эксперт. По его словам, это может быть чревато аннулированием и выпуска А. "В этом случае "ФК Открытие" придется вернуть почти 5 млрд рублей в короткий срок",— предполагает Максим Плешков. Это может быть достаточно проблематично для банка, который, например, в сентябре получил убытки почти в 7 млрд руб., а также показал снижение практически по всем ключевым показателям.

Пресс-служба ЦБ на запрос "Ъ" ответила, что не комментирует действующие организации.
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2837449

Банк «ФК Открытие» погасил субординированный выпуск еврооблигаций на 350 млн долларов
27.10.2015 10:23

Банк «ФК Открытие» полностью исполнил свои обязательства по погашению субординированного выпуска еврооблигаций объемом 350 млн долларов. Выпуск был размещен в апреле 2010 года со сроком погашения в 2015-м, напомнили в кредитной организации.

В банке уточнили, что в настоящий момент в обращении находятся три выпуска его еврооблигаций суммарным объемом 1,3 млрд долларов. Субординированный выпуск на сумму 500 млн долларов был размещен в апреле 2012 года с погашением в 2019-м. Старший выпуск также на 500 млн размещен в апреле 2013-го с погашением в 2018-м. Субординированный выпуск на 300 млн долларов размещен в декабре-2012 с погашением в 2019 году.

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8401 ... on&r3=news

Банк «ФК Открытие» — «Транзакционный бизнес не просто модное слово»
18.11.2015, 10:10

Об инновациях в транзакционном бизнесе рассказал начальник департамента по развитию корпоративного бизнеса филиала «Региобанк» банка «ФК Открытие» Юрий Шейко
— Юрий Владимирович, почему филиал «Региобанк» банка «ФК Открытие» выделяет транзакционный бизнес в отдельное направление своей деятельности?

— Транзакционный бизнес для нас не просто модное слово. Во-первых, существенно расширился ассортимент продуктов и сервисов. Следовательно, требуется более глубокое понимание потребностей каждого клиента, чтобы банк мог предложить действительно эффективное решение по управлению денежными потоками. Во-вторых, это доходный бизнес для банка. В филиале «Региобанк», например, за 1 полугодие 2015 г. доля транзакционного бизнеса в общих операционных доходах филиала при обслуживании юридических лиц составила 52%. Клиентская база филиала насчитывает более 10 тыс. юридических лиц и предпринимателей. Мы связываем это с качественной работой, оптимальными тарифами и технологичным сервисом.

Исходя из этого принципа мы выделяем два блока продуктов. Расчетно-кассовый включает в себя все виды расчетов, в т.ч. международных (платежи, переводы, аккредитивы, инкассо), конверсионные операции, инкассацию. А второй блок продуктов решает для клиента вопросы эффективного управления денежными потоками.

— Расскажите подробнее об этих продуктах.

— Мы предлагаем нашим клиентам сервис кэш-менеджмент (Cash management), который помогает предприятию грамотно выстроить денежные потоки, получить дополнительный доход и избежать, например, кассовых разрывов. Это комплекс услуг, который включает инвестирование остатков на расчетных счетах в депозиты, овернайты и другие инструменты. Управление единой платежной позицией компании (Cash pooling) позволяет многохолдинговым компаниям объединять счета всех «дочек» в общую систему и оперативно распределять деньги внутри группы. Учитывая потребности корпоративных клиентов холдингового типа в получении консолидированной информации по платежам и осуществлении контроля за соблюдением бюджетов своих дочерних предприятий, банк «ФК Открытие» предлагает услугу «Контроль исполнения бюджета (КИБ)».
...
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2856674

"многохолдинговая компания" - это как? Там г-н Шейко в своем интервью примеров не приводит, случайно?

«Открытию» деньги не нужны
Вслед за сокращением кредитного портфеля банк отказывается от привлечения денег
20.11.2015
Ведомости

В октябре банки группы «Открытие» – «ФК Открытие» и «ХМБ Открытие» – лишились свыше 220 млрд руб. средств юрлиц, следует из их российской отчетности. Львиная доля оттока – из головного банка группы, «ФК Открытие»: за месяц депозиты корпоративных клиентов сократились на 190 млрд руб., или почти на четверть, до 583 млрд.

Отток обеспечен госкомпаниями и бюджетными организациями – их депозиты сократились на 196 млрд руб. (до 106 млрд руб.), следует из отчетности банка. В результате баланс банка сжался за месяц почти на 6% (на 166 млрд руб.). Среди банков из первой двадцатки это рекордный отток госсредств.

Банк уверяет, что это сознательная политика по сокращению привлечения средств. «Текущая рыночная ситуация не способствует существенному наращиванию кредитования, – указывает финансовый директор «ФК Открытие» Сергей Ковтун. – Поэтому мы сейчас сокращаем объем ликвидности, которая привлекалась ранее по более высоким ставкам, что позволяет снизить стоимость фондирования». В связи с этим в октябре банк не пролонгировал ряд депозитов, говорит он.

Треть оттока – 65 млрд руб. – бумажная. Это следствие изменения правил учета субординированного займа от Агентства по страхованию вкладов (АСВ), объясняет Ковтун. В мае группа «ФК Открытие» получила от АСВ 65 млрд руб. в рамках госпрограммы докапитализации банков. «В соответствии с новыми правилами с октября эти средства учитываются на внебалансе [на забалансовых счетах] – на долю этого фактора приходится 65 млрд руб.», – говорит Ковтун.

Еще около 100 млрд руб. ушло с депозитов Федерального казначейства и порядка 30 млрд забрали с депозитов компании с госучастием – такой вывод из отчетности банка сделали два аналитика.

Банк в сентябре резко сократил корпоративный кредитный портфель – на 110 млрд (минус 5,5%). «По балансу банка видно, что происходит погашение обратного валютного репо с корпоративными клиентами», – отмечает аналитик Moody’s Петр Паклин. Представитель «ФК Открытие» объяснял, что снижение кредитного портфеля «носит плановый характер».

«На сентябрь в соответствии с графиком пришлось закрытие ряда корпоративных кредитов и сделок репо. В то же время у нас не было планов по агрессивному наращиванию объема выдаваемых кредитов», – указывал представитель банка, не называя клиентов.

Кредитный портфель банка сокращается почти так же стремительно, как рос в конце 2014 г. Тогда банк кредитовал крупнейшие компании деньгами ЦБ, следует из его международной отчетности. В IV квартале кредитный портфель «ФК Открытие» вырос на 780 млрд до 1,8 трлн руб., в основном за счет сделок репо.

Возможно, с банком начали рассчитываться компании, которые размещали в нем депозиты и кредитовались через репо, рассуждают два контрагента «ФК Открытие». Это может быть «Роснефть», полагают они. «Роснефть» не ответила на запрос «Ведомостей».

В декабре 2014 г. «Роснефть» провела беспрецедентную сделку, на пустом рынке за день разместив облигации на 625 млрд руб. Сопоставимые обороты прошли в конце года у «ФК Открытие» – прирост 672 млрд руб. по сделкам обратного репо с корпоративными заемщиками в IV квартале, одновременно операции прямого репо с ЦБ увеличились на 578 млрд руб. Как объяснял банк, через репо «ФК Открытие» привлекал ресурсы для финансирования крупнейших российских компаний. Ни «Роснефть», ни «ФК Открытие» не признают друг друга контрагентами по той сделке. После той сделки в балансе «ФК Открытие» периодически происходят сильные колебания (см. график).

В III квартале «Роснефть» получила 1 трлн руб. предоплаты по долгосрочным контрактам на поставку нефти, сообщала компания.
http://www.vedomosti.ru/finance/article ... -ne-nuzhni

23.11.2015, 20:42
Призрак паники: как отразится на рубле выплата банками $4 млрд
В декабре этого года истекает срок годовых валютных кредитов, которые ЦБ начал выдавать в разгар кризиса через механизм РЕПО, чтобы сбить панику на рынке. Повторится ли паника?

​​​​Всего банки должны ЦБ в рамках валютного РЕПО $19,4 млрд, из них $4 млрд надо выплатить в декабре, остальное — до июня следующего года. Декабрьские выплаты приходятся на один банк — «ФК Открытие». Это следует из расчетов аналитика по банковским рейтингам RAEX Александры Ионовой.

«ФК Открытие» занял у ЦБ больше всех: на 1 ноября он был должен ЦБ 1 трлн руб., или $​​16,2 млрд, по валютному РЕПО, говорит Ионова. «Это около 80% задолженности всего банковского сектора перед Банком России по валютному РЕПО», — говорит она.​​

Ионова полагает, что «ФК Открытие» сможет отдать этот долг: у него достаточно валюты. Банк «ФК Открытие» отказался комментировать этот вопрос.

В декабре 2014 года «ФК Открытие» занял у ЦБ через сделки РЕПО 469,5 млрд руб. Источник РБК в «ФК Открытие» и два источника, близких к нему, ранее говорили, что привлечение в ЦБ большого объема средств было связано с покупкой облигаций «Роснефти», которые компания разместила 11 декабря на сумму 625 млрд руб. «Банк мог купить рублевые облигации «Роснефти», отнести их в ЦБ, получить под них валюту на ау​кционе валютного РЕПО и профинансировать компанию», — рассуждал источник РБК. 16 декабря, через несколько дней после размещения облигаций, ЦБ провел два аукциона валютного РЕПО, на которых выдал банкам $6,3 млрд. Позже, в феврале 2015 года, прошла такая же сделка. «Роснефти» нужно было гасить внешние долги: до 13 февраля — $7,1 млрд, всего в 2015 году — $19,5 млрд, говорил «Ведомостям» аналитик Альфа-банка Александр Корнилов.

Кроме того, «ФК Открытие» использовал валютное РЕПО, чтобы заработать на процентах. Как ранее писала газета «Ведомости», «ФК Открытие» использовал евробонды «Россия-30» как обеспечение в сделках валютного РЕПО с ЦБ. Деньги от этих сделок направлялись на покупку облигаций, доходность которых была намного выше, чем ставка валютного РЕПО ЦБ, — 5–7% против 0,7–1,2% годовых, отмечал источник «Ведомостей». Таким образом, банк «ФК Открытие» за первое полугодие 2015 года заработал на сделках РЕПО 34 млрд руб., что в пять раз больше, чем в первом полугодии прошлого года.
....
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/23/11/2015/5 ... c75680f490