Группировки банков по единым признакам

А кэптивные банки Вы как будете выделять? Особенно среди мелких.

ничего оригинальнее, чем назвать все банки, с капиталом меньше 1 млрд "кэптивными" я не могу придумать...

Я бы однозначно исключила депозиты в Банке России. Давайте посмотрим список с МБК без ЦБ. Просто интуитивно, есть подозрение, что с высокой долей МБК те же расчетные банки...
И я бы не назвала все банки с капиталом менее 1 млрд. рублей кэптивными, но тут опять вопрос к терминологии Для меня кэптивный = "карманный", т.е. данный признак по балансу не выявишь

Поддерживаю про кэптивность - по смыслу это скорее "подконтрольность", чем просто мелкий банк непонятного назначения.
В кэптивные должны попасть:
- банки автопроизводителей - их просто выделить даже по названию
- дочки крупных западных инвестбанков
(эти два пункта ранее уже озвучивались)

Что касается банков, не ведущих существенного объема рыночной деятельности, а занимающихся обслуживанием бизнеса акционеров - их, на мой взгляд, кроме экспертной оценки никак не выделить. Были примеры крупных кэптивных (2056 тот же).

Поддерживаю про кэптивность - по смыслу это скорее "подконтрольность", чем просто мелкий банк непонятного назначения.
В кэптивные должны попасть:
- банки автопроизводителей - их просто выделить даже по названию
- дочки крупных западных инвестбанков
(эти два пункта ранее уже озвучивались)

Что касается банков, не ведущих существенного объема рыночной деятельности, а занимающихся обслуживанием бизнеса акционеров - их, на мой взгляд, кроме экспертной оценки никак не выделить. Были примеры крупных кэптивных (2056 тот же).

1. Вот уж никогда не назову дочку западного инвестбанка "кэптивной"
2. Есть механизм проще. Ставим 1 букву в метку банка, по развитости определенного профиля операций
"Г" - гарантии
"А" - аккредитивы
"В" - валюта (большие объемы конверсионных операций)
"Н" - нерезиденты
"О" - "обнал", значительные объемы кассовых операций

Я бы еще две группы банков выделил, в которые включать банки такого типа:

Одна группа: Региональный банк (не Питерский), не входящий в ТОП-200, с филиалом в Москве (при этом еще не более 2-3 филиалов вне региона регистрации)

Другая группа: Малый банк, у которого отражаемые в отчетности обороты по кассе неадекватны числу допофисов+оперкасс (т.е., если по-нормальному, обороты для указанного числа точек должны быть больше).

Одна группа: Региональный банк (не Питерский), не входящий в ТОП-200, с филиалом в Москве (при этом еще не более 2-3 филиалов вне региона регистрации)

филиалы в москве я затрудняюсь выделить. Если есть где-то обновляемая табличка, то с радостью

Другая группа: Малый банк, у которого отражаемые в отчетности обороты по кассе неадекватны числу допофисов+оперкасс (т.е., если по-нормальному, обороты для указанного числа точек должны быть больше).

больше должны быть? не меньше?

Неужто через сайт ЦБ РФ или через Банки.ру сложно получить перечень филиалов банка в Москве?

Я сказал именно то, что в официальной отчетности обороты должны быть больше. То есть в реальности в банковских точках занимаются, например, обменом валюты вчерную, не отражая операции в отчетности.

Вот, кстати, ознакомьтесь с мировым опытом группирования банков: viewtopic.php?p=2630#p2630

Вот, кстати, ознакомьтесь с мировым опытом группирования банков: http://www.kuap.ru/forum/viewtopic.php?p=2630#p2630

Феерично! Спасибо!

CK: Расскажи потом плиз. на чем остановился в итоге