16 янв.: Акции Qiwi рухнули вчера на NASDAQ на 20% ...

Да, видел эти публикации. И не удивился.
Вот еще абзац годичной давности:

Из Постановления 9-го Арбитражного Апелляционного суда от 19.12.2013г. по Делу No А40-122454/11 (по иску ЗАО "ОСМП" к КБ "Адмиралтейский"):
"Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции обоснованно учел, что автоматы системы моментальных платежей недостаточно защищены от совершения противоправных действий, посторонних лиц, что подтверждается вступившим в законную силу Приговором Климовского городского суда Московской области в отношении гражданина П....., который в период действия спорного договора украл из платежного терминала, инкассировавшегося ответчиком денежные средства на сумму 5.731.640 рублей (т.34 л.д. 1-5), а также приговором Орджоникидзевского районного суда г. Екатеринбурга по уголовному делу No 1-291/2012 в отношении Г.... и С....., в связи с незаконным проникновением обвиняемых лиц в систему учета платежей ЗАО «ОСМП»."
Источник: http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/783cce ... ljacii.pdf

Qiwi увеличила квартальную выручку и прибыль лучше прогнозов
Интерфакс
11.11.2014, 15:02
В III квартале 2014 г. Qiwi увеличила скорректированную чистую выручку по МСФО на 47% в годовом измерении. Показатель составил 2,379 млрд руб. при прогнозе на уровне 2,211 млрд руб.
Скорректированная чистая прибыль в отчетный период выросла на 92% до 1,163 млн руб. ($29,5 млн) при прогнозе роста на 55% — до 939 млн руб.
Скорректированный показатель EBITDA вырос также на 92% — до 1,520 млрд руб. ($38,6 млн).
Общий объем платежей через систему компании увеличился на 15% — до 164,4 млрд руб. Средняя комиссия по платежам выросла до 1,07% с 0,78% годом ранее.
Количество пунктов и терминалов QIWI выросло в годовом исчислении на 5% до 175 293. Количество активных счетов Visa Qiwi Wallet (электронный кошелек) составило 16,5 млн, что больше на 10% (1,5 млн) прошлогоднего показателя.
Qiwi управляет крупнейшим платежным сервисом в России. В структуру группы входят ООО «Киви кошелек», QIPS LLC, ЗАО «Киви банк», ООО «Киви провайдер платежных сервисов».
http://www.vedomosti.ru/tech/news/35814 ... yl-luchshe

Примечательно, что интервью официального контролирующего акционера Qiwi вышло всего через 5 дней после публикации имевшей большой резонанс статьи в "МК":

Фигурант дела ГУЭБиПК: «В России нужно отменить наличные деньги вообще. Тогда не будет ни воровства, ни коррупции»
Союз меча и обнала
8 октября 2014 в 19:03

Чем громче скандал, тем больше денег за ним стоит. И раз так, то можете ли вы представить, КАКИЕ деньги стоят за главным скандалом года (так уже окрестили историю с арестом генералов ГУЭБиПК)? Вряд ли. ........
............
— Есть одна очень крупная платежная система под названием «Киви». ...... Так вот, один из создателей «Киви», Андрей Романенко, дружил с обоими генералами. Жена Сугробова работала у Романенко в «Киви». ...
...........
Заголовок в газете: Союз меча и обнала
Опубликован в газете "Московский комсомолец" №26645 от 9 октября 2014
http://www.mk.ru/social/2014/10/08/soyu ... bnala.html

В продолжение темы в МК попалась ещё одна статья с картинками, в которой культивируется та же тема. И, кстати, косвенно описывается ещё одна возможная причина того самого роста оборотов именно по Визе у Киви-банка, уже не столь безобидная (с т.з. УК РФ), как обналичивание кредитных карт физиками в грейс. Хотя за источник, конечно, не ручаюсь.

http://yopolis.ru/yod/2014/11/19/obnal

И ещё раз на уже высказанную мысль обращу повторно внимание - о том, что Киви оч.аккуратно может "перевести стрелки" на агентов.

РБК 26.11.2014, 05:32
Qiwi приобрела платежную систему «Деньги@Mail.ru»
Григорий Набережнов
Qiwi приобрела платежную систему «Деньги@Mail.ru». Mail.Ru Group продолжает избавляться от непрофильных активов, продав за неделю уже второй сервис – 17 ноября компания продала HeadHunter за 9,85 млрд руб. Детали нынешней сделки не раскрываются
Mail.Ru Group продала 100% платежной системы «Деньги@Mail.ru» платежной системе Qiwi. Об этом говорится в сообщении, опубликованном на сайте Qiwi.
После завершения переходного периода все платежи в рамках системы «Деньги@Mail.ru» будут проходить через Qiwi. Дополнительные детали работы платежной системы будут определены во время интеграции «Деньги@Mail.ru» в систему Qiwi. Стоимость и условия сделки не разглашаются.
...........
http://top.rbc.ru/technology_and_media/ ... 1#xtor=AL-[internal_traffic]--[top.rbc.ru]-[lenta_body]-[news]

Банк упоминается ... потому что платежные терминалы... потому что это инструмент ...

12.02.2015.
Курские полицейские изъяли СПАЙСов на 36 миллионов рублей
...... Речь о преступном картеле "черный банкир". Схема торговли спайсами распространялась на 37 субъектов федерации, месячный оборот - 1,5 миллиарда рублей, на курском складе продукции изъяли на 36 миллионов рублей. А почему "черный банкир"?
Олег Горячев, заместитель начальника УФСКН России по Курской области: «Мы располагаем такими сведениями - очень много средств поступало и переводилось через ЗАО Киви банк, и потом прогонялись деньги через банковские счета приват банка - проводились через Украину. Розничная стоимость товара - 36 миллионов рублей на складе в Курске».
......
Ирина Кожухова, при содействии пресс-службы УФСКН России по Курской области
http://gtrkkursk.ru/lenta-novostei/2015 ... 221_l.html

Из недавнего прошлого:

СМИ сообщили об обысках в QIWI
18.02.2015 22:27
СМИ вечером в среду передали информацию об обысках в московском офисе компании QIWI. В частности, об этом со ссылкой на пресс-службу компании сообщило ТАСС.
РБК со ссылкой на очевидца уточняет, что вечером в офис компании пришли сотрудники Федеральной службы безопасности.
Как пояснили РБК в пресс-службе QIWI, в настоящий момент «ведется взаимодействие с представителями органов» по одному из запросов от правоохранительных органов.
....
Агентству «Интерфакс» представитель пресс-службы QIWI пояснил, что следствие ведется в отношении клиента Киви Банка.
.....
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7749392

+++++

QIWI: у правоохранительных органов нет претензий к компании
19.02.2015 16:26 1296
У правоохранительных органов нет претензий к деятельности QIWI, начавшиеся в среду следственные действия связаны с работой партнеров Киви Банка. Об этом говорится в сообщении группы. При этом уточняется, что следственные действия продолжились в четверг.
«Претензий к группе QIWI предъявлено не было», — подчеркивается в сообщении.
Вечером в среду в СМИ появилась информация об обысках в московском офисе компании. По данным QIWI, следственные действия касаются работы партнеров Киви Банка, они начались 18 февраля, в 15:00.
В компании запросы со стороны правоохранительных органов о деятельности партнеров и клиентов называют обычной практикой для финансовых организаций. При этом в QIWI подчеркивают, что, как правило, это письменные запросы. «Однако 18—19 февраля представителям правоохранительных органов необходимо было получить нужную информацию и документы непосредственно в московском офисе группы QIWI», — уточняется в сообщении.
Сотрудники QIWI предоставили правоохранительным органам всю необходимую информацию, подробности в интересах следствия не разглашаются.
«Компания работает в штатном режиме, платежный сервис полностью доступен для пользователей. Причин для беспокойства нет», — заверили в QIWI.
Источник: Banki.ru
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7751445

В отличии от "КИВИ", у платежной системы "Дельта Кей" (Delta Key) дела обстоят более сурово:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба
Информация
Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 06.03.2015 № ОД-528 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «Дельта Кей» ООО НКО «Дельта Кей» (рег. № 3513-К, г. Москва ) с 06.03.2015.
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
ООО НКО «Дельта Кей» не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами в крупных объемах.
В соответствии с приказом Банка России от 06.03.2015 № ОД-529 в ООО НКО «Дельта Кей» назначена временная администрация .........
6 марта 2015 года
http://www.cbr.ru/press/PR.aspx?file=06 ... _02_24.htm

///// Единственный владелец НКО (он же создатель этой платежной системы) с октября под арестом. В СМИ не раз уже было - вот, например:
Чеченский полпред оказался в чужом деле / Его просили освободить финансиста, арестованного за рэкет
25.11.2014
"Ъ" стали известны подробности уголовного дела, из-за которого следствие заподозрило в причастности к мошенничеству полпреда главы Чечни на Украине Рамзана Цицулаева. Как выяснилось, он пытался урегулировать финансовый конфликт между своим земляком и владельцем ООО "Дельта Кей" (платежная система Delta Key) Андреем Новиковым, арестованным за вымогательство.
Андрей Новиков и замначальника 1-го отдела управления собственной безопасности ГУ МВД по Москве Алишер Мародмамадов оказались под следствием в октябре этого года. По версии следственного управления СКР по Центральному округу Москвы, бизнесмен организовал похищение некоего финансиста из Чечни Закриева. В своем заявлении последний указал, что под угрозой оружия неизвестные привезли его на автомойку в районе Курского вокзала. Находившийся там господин Новиков якобы потребовал у него выплаты 109 млн руб. .....
......
Сергей Машкин
Газета "Коммерсантъ" №213 от 25.11.2014, стр. 4
http://www.kommersant.ru/doc/2618412

+++++
Вот еще:

Через финансово-расчетный центр Астрахани переводились криминальные миллиарды рублей в Чечню, Дагестан и Крым
20.01.2015, 14:00
......
http://www.ast-news.ru/node/157585

///// Что примечательно, НКО «Дельта Кей» была не так уж и важна для платежной системы "Дельта Кей". В которой оператором и клиринговым центром является ЗАО "Платежная система "Дельта Кей" (Москва), а расчетными центрами - банк «Метрополь» (1639) и РНКО "Финансово-расчетный центр" (Астрахань). (см. здесь: http://www.cbr.ru/PSystem/?PrtId=rops )

О тех же февральских событиях, но с подробностями:

Обыски в московских офисах Qiwi связаны с незаконной банковской деятельностью в Петербурге
19.02.2015 16:00
Утром 19 февраля оперативно-следственная группа, в которую включены следователи Главного следственного управления ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти и оперативники нашей же Службы экономической безопасности УФСБ провели обыски в двух столичных офисах компании Qiwi. По информации "Фонтанки", мероприятия проходят в рамках возбужденного в 2014 году крупного уголовного дела по незаконной банковской деятельности, по нему проходят 7 обвиняемых. Претензий к Группе QIWI предъявлено не было.

Как сообщают российские СМИ, в московском офисе компании Qiwi проходят следственные действия. В пресс-службе Qiwi эту информацию подтвердили и сказали, что они периодически сталкиваются с запросами от правоохранительных органов относительно деятельности их партнёров и клиентов. «Фонтанке» стало известно, что в Qiwi проводят обыски следователи и оперативники ФСБ из Петербурга.
Как стало известно «Фонтанке», сегодня утром, 19 февраля, оперативно-следственная группа, в которую включены следователи Главного следственного управления ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти и оперативники Службы экономической безопасности УФСБ по Петербургу и Ленобласти, начала проводить обыски в двух столичных офисах компании Qiwi (в семиэтажном головном офисе в Чертаново и трехэтажном особняке руководства компании).
По информации нашего издания, следственные мероприятия проходят в рамках возбужденного летом 2014 года крупного уголовного дела по статье 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность». Насколько нашему изданию известно, по этому делу уже проходят семь обвиняемых, все они находятся на подписке о невыезде, так как сотрудничают со следствием.
Им инкриминируется в том числе и использование платежных механизмов компании Qiwi при незаконном обналичивании денег. То есть, по версии следствия, фигуранты получали от платежных агентов Qiwi-деньги в кэше. По мнению собеседника «Фонтанки» в ГСУ ГУ МВД, «счет идет на миллиарды рублей». Также нам сообщили, что в материалах дела есть факты, свидетельствующие о личных контактах обвиняемых с менеджерами компании.

«Фонтанке» в компании так официально прокомментировали ситуацию:
«Регулярные запросы со стороны правоохранительных органов о деятельности партнеров и клиентов компании – это обычная практика для финансовых организаций.
Как правило, это письменные запросы, однако 18—19 февраля представителям правоохранительных органов необходимо было получить нужную информацию и документы непосредственно в московском офисе Группы QIWI.
Следственные действия, касающиеся работы партнеров КИВИ Банка (АО), который входит в состав Группы QIWI, начались 18 февраля в 15.00. Сотрудники QIWI предоставили всю необходимую информацию и разъяснения представителям компетентных органов. Организовано эффективное сотрудничество.
В интересах следствия мы не можем разглашать подробности.
Претензий к Группе QIWI предъявлено не было.
Компания работает в штатном режиме, платежный сервис полностью доступен для пользователей. Причин для беспокойства нет».

Евгений Вышенков
http://www.fontanka.ru/2015/02/19/137/

В Ялте хотят создать единую базу приема платежей за услуги ЖКХ
Понедельник, 9 марта 2015, 07:27 | Ялта
Ялте предложили создать единую базу приема от населения платежей за услуги ЖКХ.
Соответствующий проект в администрации города представила компания «Виват».
По словам представителя фирмы Анзора Алиева, суть проекта заключается в установке на территории Ялтинского региона терминалов для оплаты услуг ЖКХ, связи, вывоза мусора, приобретения железнодорожных и авиабилетов и другого на основе программного обеспечения QIWI. «Оплата коммунальных услуг для граждан будет осуществляться без взимания комиссии», - пообещал он, уточнив, что в пунктах приема платежей в перспективе можно будет оплачивать до 1500 видов услуг.
.......
http://news.allcrimea.net/news/2015/3/9 ... hkh-32467/

Чуть вернусь к своей ноябрьской мысли:

...И ещё раз на уже высказанную мысль обращу повторно внимание - о том, что Киви оч.аккуратно может "перевести стрелки" на агентов.

О тех же февральских событиях, но с подробностями:

Обыски в московских офисах Qiwi связаны с незаконной банковской деятельностью в Петербурге
19.02.2015 16:00
...мероприятия проходят в рамках возбужденного в 2014 году крупного уголовного дела по незаконной банковской деятельности, по нему проходят 7 обвиняемых. Претензий к Группе QIWI предъявлено не было.
...по этому делу уже проходят семь обвиняемых, все они находятся на подписке о невыезде, так как сотрудничают со следствием.
Им инкриминируется в том числе и использование платежных механизмов компании Qiwi при незаконном обналичивании денег. То есть, по версии следствия, фигуранты получали от платежных агентов Qiwi-деньги в кэше. По мнению собеседника «Фонтанки» в ГСУ ГУ МВД, «счет идет на миллиарды рублей». Также нам сообщили, что в материалах дела есть факты, свидетельствующие о личных контактах обвиняемых с менеджерами компании.
...Сотрудники QIWI предоставили всю необходимую информацию и разъяснения представителям компетентных органов. Организовано эффективное сотрудничество.

В этот раз не очень аккуратно получилось, раз следствие "углядело" прямые контакты обвиняемых с менеджерами Компании, хотя, судя по фактическим результатам проверок, вроде и на этот раз "отмазались".

Также упоминал ранее, доссылю для истории (удивлялся, как eBay пошёл на сотрудничество с Qiwi):

http://portal.ebay.com/qiwi
https://qiwi.com/business/promo/ebay/index.html

В продолжение тренда на сотрудничество с тяжеловесами - Qiwi очень плотно "завязались" с Мегафоном (даже, имхо, безотносительно исключительно бизнесовых причин - о них чуть ниже - выбор партнёра из большой тройки и интересен, и, наверное, логически объясним/предсказуем, учитывая определённый бэкграунд и текущих акционеров Мегафона, и, в целом, всей истории создания Мегафона с её, мягко говоря, грязноватыми "детективами" вокруг бенефициаров и прошлых, и нынешних):

«МегаФон», общероссийский универсальный оператор связи, и Группа QIWI, ведущий платежный сервис в России и СНГ, объявляют о начале стратегического партнерства. Цель сотрудничества – объединение экспертизы крупных игроков рынка для создания технологичных и актуальных решений в области электронных платежей. Первый шаг партнерства – запуск совместного электронного кошелька на базе Visa QIWI Wallet. На российском рынке подобных решений на сегодняшний день нет.
Благодаря сотрудничеству двух компаний абоненты «МегаФона» получили возможность осуществлять бескомиссионные платежи в пользу огромного количества провайдеров Visa QIWI Wallet. В качестве основного источника средств можно выбрать как счет телефона, так и электронного кошелька QIWI. Нулевая комиссия распространяется в основном на самые популярные направления: коммунальные платежи, покупки в интернет-магазинах, штрафы, оплата домашнего интернета и многое другое.
Помимо отсутствия комиссии при платежах по ряду направлений, совместный кошелек «МегаФона» и QIWI отличает хорошо узнаваемый абонентами оператора «зеленый интерфейс» и возможность видеть балансы своих «любимых» номеров. Благодаря этой удобной функции можно следить за состоянием мобильного счета своих родных и, при необходимости, тут же оперативно пополнять их в два клика и без комиссии. Также абонентов «МегаФона» ждет еще один приятный бонус – за успешный платеж через Visa QIWI Wallet, по которому не предусмотрена комиссия, будет начисляться 0,5% от суммы платежа. Средства будут поступать на мобильный счет абонента и могут быть сразу использованы для любых платежей.
https://qiwi.com/lenta/news/item.action?id=5062

Хотя у Мегафона для подобного сотрудничества есть, конечно, и исключительно бизнесовые причины - у него до сих пор никак не получалось начать адекватное движение к более творческому/широкому превращению баланса сотового в нечто большее, особенно учитывая, как далеко в этом деле продвинулись Билайн с его ruru.ru (ЗАО НСК) и нативным (через акционера) участием в этих процессах Альфа-банка (какое бы субъективное личное неприятие к данной конторе не испытывал, не отметить их определённое инновац.мышление и просто профессионализм нельзя), а также МТС с его "Лёгким платежом" и полноценным дочерним банковским проектом. Всё опять же строгое имхо.

И возвращаясь непосредственно к Киви... Очередное определённое подтверждение мысли, что Киви исключительно отечественная история/отечественный феномен/"прожэкт":
Платежной системе Qiwi не удалась глобальная экспансия. Компания продает терминальные сети в США, Бразилии и Иордании, а также систему электронных кошельков для европейских стран... Напомним, в 2012 г. Qiwi передумала заниматься глобальной экспансией и стала активно избавляться от зарубежных терминальных сетей. Были проданы компании в ЮАР, Китае, Индии, Гонконге, Малайзии, Сингапуре, Танзании, Демократической Республике Конго, Аргентине, Чили, Панаме, Болгарии и Сербии. Распродажа коснулась и постсоветского пространства...
В конце 2012 г. Qiwi задумала покорять мир другим способом - с помощью электронных денег. Компания перезапустила свой продукт «Qiwi-Кошелек», заменив его на совместное решение с платежной системой Visa - Visa Qiwi Wallet (VQW). Эмитентами VQW могут быть различные банки из разных стран мира, а не только «Киви-банк», как было у «Qiwi-кошелька».
Правда, экспансия в Европу данного продукта, как уже отмечалось, тоже не удалась.

http://www.cnews.ru/news/top/print.shtml?2015/03/14/593788

Примерно представляя определённые причины подобной "эндемичности"/"автохтонности" данной конторы (той части причин, что появляются в публичном пространстве и которые субъективно получается осознавать), всё равно не перестаю удивляться тем объёмам, которые эта контора осваивает... (И прискорбно, видимо, что подобные масштабы деятельности являются производной величиной от масштабов проблем в стране/экономике/фин.отрасли/правовом пространстве... Извиняюсь за оффтопную философию, как-никак, уже 2-й час ночи.)