ost писал(а):Meg писал(а):Для того чтобы была нормально работающая система управления рисками - должен быть штат рисковиков или хороший софт (а лучше конечно и то и другое, что себе мелкие и средние банки позволить не могут), сокращающий данную потребность в разы.
Безусловно, наличие софта это лучше, чем его отсутствие.Но нормативного требования иметь софт -- нет.
Кроме финансовых рисков есть иные виды риска, регуляторный, правовой, репутационный, IT и др.
Желательно иметь софт, который будет поддерживать профиль сразу всех рисков банка.
Может коряво ранее выразилась. Для понимания. Речь шла об отсутствии на текущий момент приемлемых альтернатив софта вместо ФРМ/ФАУР, которые как раз таки позволяют не только заемщиков или банки оценивать, а в том числе рыночный, риск ликвидности или нефинансовые (операционный риск есть, а справочник можно и под другие виды нефинансовых рисков настроить), т.е. как вы говорите "поддерживать профиль сразу всех рисков банка". Требования по софту нет, но требование по системе рисков есть - а это либо раздутие штата, либо оптимизация через софт. Вот и говорю, что хорошее время для развития подобного рода систем, имея ввиду, что у разработчиков софта есть шанс занять неплохую нишу.
Как говориться, все, что рекомендовано, то обязательно