Банк "Открытие" рассчитывает обсудить прямые поставки золота из РФ в Гонконг
27062017
ПЕКИН, 27 июн – РИА Новости, Анна Раткогло. Банк "Открытие" рассчитывает обсудить вопрос прямых поставок российского золота покупателям из Гонконга в обход существующих в настоящее время схем таких поставок через европейских посредников, заявила руководитель направления драгоценных металлов банка "Открытие" Елена Магера.
Она сообщила, что в настоящий момент европейские партнеры банка получают российское золото в Гонконге и далее уже его перепродают с наценкой китайским партнерам.
"Мы рассчитываем на то, что сможем обсудить эти вопросы с нашими китайскими партнерами. Мы могли бы напрямую поставлять золото в Гонконг в пользу китайского партнера, тогда бы он избежал дополнительных комиссий и посреднических услуг", - сказала она журналистам после презентации банка в российском посольстве в Пекине.
Магера также сообщила, что с ноября прошлого года банк поставил на платформу Шанхайской биржи 4 тонны золота и надеется "поставить еще по мере необходимости и заявок".
По ее словам, согласно регулированию КНР, на территорию Китая могут поставлять золото только 15 китайских банков, имеющих импортную лицензию.
"Российский банк не может поставить золото напрямую на территорию КНР. Мы можем поставить только на международную площадку Шанхайской биржи. Но мы готовы поставлять больше золота, если будет спрос со стороны китайских партнеров, поэтому мы пытаемся либо заключить прямые контракты, либо выйти на Шанхайскую биржу и поставить туда золото для китайских потребителей", - сообщила Магера.
"ФК Открытие" стал первым российским банком, осуществившим сделку по продаже золота в слитках на Шанхайской бирже золота (Shanghai Gold Exchange, SGE) в августе 2016 года. Шанхайская биржа является крупнейшим центром торговли золотом в Азии, одной из крупнейших торговых площадок в мире, где оборот этого драгоценного металла в физическом виде измеряется десятками тонн.
В апреле 2016 года банк ВТБ сообщил, что поставил на китайский рынок первую партию — 1 тонну золота (не биржевая сделка) и планирует ежегодно поставлять в Китай 80-100 тонн драгоценного металла. Сбербанк стал членом Шанхайской биржи золота в сентябре 2016 года и сообщал, что в 2017 году может поставить в Азию 50-60 тонн этого драгметалла.
http://mfd.ru/news/view/?id=2184360
ФК Открытие (2209) Перейти к отчетности банка
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
tea » 30 июн 2017, 12:32
Хачатуров ушел с поста президента «Росгосстраха»
Он руководил компанией более 10 лет
30 июня 00:09
• Михаил Тегин,
• Татьяна Воронова
• / Ведомости
Хачатуров управлял компанией с 2004 г., будучи сначала гендиректором, а с 2005 г. – президентом группы компаний РГС. О том, что он передает управление страховщиком финансовой группе «Открытие», стало известно в феврале: Хачатуров написал заявление на отпуск и возвращаться из него в компанию не собирается, рассказывал человек, близкий к «Росгосстраху». 27 июня собрание акционеров «Росгосстраха» утвердило новый устав, в котором нет поста президента, который занимал Хачатуров, а через два дня совет директоров «Росгосстраха» досрочно прекратил полномочия президента.
В 2002 г., когда Хачатуров с партнерами начали приватизацию «Росгосстраха», активы страховщика не доходили и до 3 млрд руб. По данным отчетности страховщика за 2016 г., активы «Росгосстраха» равнялись 164,7 млрд руб. Компания превратилась в абсолютного лидера рынка ОСАГО, а в 2008 г. Хачатуров в интервью «Ведомостям» утверждал, что при должной поддержке банков замахнулся бы и на AIG.
Именно концентрация на ОСАГО подвела страховщика.
S&P понизило рейтинг «Росгосстраха»
В декабре 2016 г. несколько банкиров и страховщиков рассказали «Ведомостям», что Хачатуров ведет переговоры о передаче контроля над компанией группе «Открытие». Партнеры могут объединить активы, чтобы создать крупнейшую частную финансовую группу России с активами в 4–5 трлн руб. и 55 млн клиентов. Хачатуров должен получить в объединенной структуре миноритарный пакет, его размер будет зависеть от финансового состояния компании. А она сейчас не в лучшей форме.
Путь финансиста
Хачатуров начинал экономистом небольшого Морбанка, затем три года был вице-президентом Бинбанка Михаила Гуцериева, где отвечал за инвестиционную деятельность и финансы. В 2000 г. он вслед за шефом перешел в «Славнефть», где отвечал за финансы на тот момент госкомпании. Через два года он с бывшим владельцем «Тройки диалог» Рубеном Варданяном и партнерами купили у государства первый пакет «Росгосстраха». В итоге Хачатуров довел свою долю почти до 100%.
В 2016 г. страховщик получил рекордный для страхового рынка чистый убыток по МСФО в 33 млрд руб., отрицательный операционный денежный поток равнялся 54 млрд руб. Причина – убыточность ОСАГО. По данным ЦБ, за 2016 г. доля «Росгосстраха» на рынке ОСАГО сократилась с 35,2 до 23,5%, в январе – марте 2017 г. страховщик продолжил снижать свою долю, в результате она опустилась до 23,12%. По мнению управляющего директора агентства RAEX («Эксперт РА») Алексея Янина, страховщик может утратить лидерство на рынке автогражданки уже в 2017 г.
Пока категорично заявлять о конце эпохи Хачатурова в РГС рано, считает управляющий директор НРА Павел Самиев. Но, продолжает он, происходящие в «Росгосстрахе» перемены логичны в свете возможной смены собственника компании. Сейчас у нее переходный период. «Как он закончится – наверное, можно будет наблюдать в течение года», – говорит он.
В мае в «Росгосстрах» пришел бывший гендиректор «Альянса» Николаус Фрай. Он стал главным управляющим директором и займется разработкой антикризисной стратегии компании на рынке ОСАГО. Потери «Росгосстраха» по автогражданке перевешивают прибыль от всех остальных направлений деятельности, говорил «Ведомостям» Фрай. По его словам, ситуацию в ОСАГО необходимо переломить, чтобы восстановить прибыльность компании.
Управлять «Росгосстрахом» продолжит гендиректор Дмитрий Маркаров. Он вчера от комментариев отказался, как и Хачатуров, который останется в совете директоров компании.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... urov-ushel
Он руководил компанией более 10 лет
30 июня 00:09
• Михаил Тегин,
• Татьяна Воронова
• / Ведомости
Хачатуров управлял компанией с 2004 г., будучи сначала гендиректором, а с 2005 г. – президентом группы компаний РГС. О том, что он передает управление страховщиком финансовой группе «Открытие», стало известно в феврале: Хачатуров написал заявление на отпуск и возвращаться из него в компанию не собирается, рассказывал человек, близкий к «Росгосстраху». 27 июня собрание акционеров «Росгосстраха» утвердило новый устав, в котором нет поста президента, который занимал Хачатуров, а через два дня совет директоров «Росгосстраха» досрочно прекратил полномочия президента.
В 2002 г., когда Хачатуров с партнерами начали приватизацию «Росгосстраха», активы страховщика не доходили и до 3 млрд руб. По данным отчетности страховщика за 2016 г., активы «Росгосстраха» равнялись 164,7 млрд руб. Компания превратилась в абсолютного лидера рынка ОСАГО, а в 2008 г. Хачатуров в интервью «Ведомостям» утверждал, что при должной поддержке банков замахнулся бы и на AIG.
Именно концентрация на ОСАГО подвела страховщика.
S&P понизило рейтинг «Росгосстраха»
В декабре 2016 г. несколько банкиров и страховщиков рассказали «Ведомостям», что Хачатуров ведет переговоры о передаче контроля над компанией группе «Открытие». Партнеры могут объединить активы, чтобы создать крупнейшую частную финансовую группу России с активами в 4–5 трлн руб. и 55 млн клиентов. Хачатуров должен получить в объединенной структуре миноритарный пакет, его размер будет зависеть от финансового состояния компании. А она сейчас не в лучшей форме.
Путь финансиста
Хачатуров начинал экономистом небольшого Морбанка, затем три года был вице-президентом Бинбанка Михаила Гуцериева, где отвечал за инвестиционную деятельность и финансы. В 2000 г. он вслед за шефом перешел в «Славнефть», где отвечал за финансы на тот момент госкомпании. Через два года он с бывшим владельцем «Тройки диалог» Рубеном Варданяном и партнерами купили у государства первый пакет «Росгосстраха». В итоге Хачатуров довел свою долю почти до 100%.
В 2016 г. страховщик получил рекордный для страхового рынка чистый убыток по МСФО в 33 млрд руб., отрицательный операционный денежный поток равнялся 54 млрд руб. Причина – убыточность ОСАГО. По данным ЦБ, за 2016 г. доля «Росгосстраха» на рынке ОСАГО сократилась с 35,2 до 23,5%, в январе – марте 2017 г. страховщик продолжил снижать свою долю, в результате она опустилась до 23,12%. По мнению управляющего директора агентства RAEX («Эксперт РА») Алексея Янина, страховщик может утратить лидерство на рынке автогражданки уже в 2017 г.
Пока категорично заявлять о конце эпохи Хачатурова в РГС рано, считает управляющий директор НРА Павел Самиев. Но, продолжает он, происходящие в «Росгосстрахе» перемены логичны в свете возможной смены собственника компании. Сейчас у нее переходный период. «Как он закончится – наверное, можно будет наблюдать в течение года», – говорит он.
В мае в «Росгосстрах» пришел бывший гендиректор «Альянса» Николаус Фрай. Он стал главным управляющим директором и займется разработкой антикризисной стратегии компании на рынке ОСАГО. Потери «Росгосстраха» по автогражданке перевешивают прибыль от всех остальных направлений деятельности, говорил «Ведомостям» Фрай. По его словам, ситуацию в ОСАГО необходимо переломить, чтобы восстановить прибыльность компании.
Управлять «Росгосстрахом» продолжит гендиректор Дмитрий Маркаров. Он вчера от комментариев отказался, как и Хачатуров, который останется в совете директоров компании.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... urov-ushel
tea » 04 июл 2017, 13:30
АКРА предупредило о рисках банка «ФК Открытие»
04.07.2017
Рейтинговое агентство впервые присвоило столь низкий рейтинг частному системообразующему банку. Это не позволит «ФК Открытие» привлекать средства федерального бюджета и НПФ. Кроме того, его новые бумаги не попадут в ломбардный список ЦБ
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) в своем комментарии 3 июля к рейтинговому действию указало на адекватную достаточность капитала банка «ФК Открытие», но в то же время на слабую способность его генерировать. По мнению агентства, существенное давление на кредитоспособность банка оказывает слабое качество активов «ФК Открытие» и вероятность негативного влияния на его ликвидность и достаточность капитала со стороны материнской компании. АКРА присвоило банку «ФК Открытие» рейтинг BBB- по национальной шкале с прогнозом «стабильный».
Рейтинговое агентство впервые присвоило столь низкий рейтинг частному системообразующему банку (для сравнения, рейтинг Альфа-банка (8-е место в рейтинге «Интерфакс-ЦЭА») — АА, а Московского кредитного банка — (9-е место) — А-).
ФК «Открытие» занимает 7-е место по активам (2,6 трлн руб.) согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» за первый квартал 2017 года. По средствам населения банк занимает 6-е место (470 млрд руб.) в рейтинге «Интерфакса». Акционерами «Открытие Холдинга» являются Вадим Беляев (28,61%), банк ВТБ (9,99%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Мамут (6,67%) и другие.
Оценка АКРА
АКРА отмечает в своем пресс-релизе слабые показатели качества кредитного портфеля банка. Как говорится в сообщении, его активы сконцентрированы на кредитовании высокорисковых отраслей: кредиты и облигации строительных и девелоперских компаний превышают 100% капитала первого уровня банка. Агентство также указывает, что 20% кредитного портфеля это кредиты с признаками обесценения, квалифицируемые банком как сомнительные и нестандартные. 15% от общего кредитного портфеля — кредиты с просрочкой более трех месяцев.
«При этом собственная способность банка к генерации нового капитала остается достаточно слабой — 24 базисных пункта в среднем за 2014–2016 годы», — говорится в сообщении АКРА. Это отражает как слабый показатель чистой процентной маржи — 1,2% в 2016 году, так и повышенную в течение последних лет стоимость риска, уточняется в пресс-релизе. В то же время аналитики АКРА пишут, что вероятная реализация рыночного риска в случае высокой волатильности на российском финансовом рынке может оказать отрицательное влияние на показатели прибыльности и капитал банка.
Давление новых сделок
АКРА также отметило, что возможное участие банка в приобретении новых активов группой «Открытие Холдинг» и оказание ей иной финансовой поддержки способны повлечь за собой ослабление позиции «ФК Открытие» по ликвидности и достаточности капитала.
В декабре 2016 года источники РБК рассказывали, что «ФК Открытие» и группа «Росгосстрах» готовят крупную сделку по объединению двух структур. По расчетам участников сделки, это позволит создать крупнейшую частную финансовую группу с активами более 4 трлн руб. и клиентской базой 50 млн человек.
В конце марта 2017 года «ФК Открытие» увеличила долю в уставном капитале «Росгосстраха» с 4,4 до 19,8%. Эта доля была получена банком в рамках сделки РЕПО, что означает залог акций «Росгосстраха» по кредиту, полученному страховщиком от «ФК Открытие», уточняли в банке. А в конце июня ФАС одобрила ходатайство о приобретении «Открытие Холдингом» 75% Росгосстрах Банка.
Новая реальность
Присвоенный АКРА рейтинг налагает на банк ряд ограничений, следует из материалов агентства. Так, с 14 июля на банковских депозитах «ФК Открытие» не смогут размещаться средства федерального бюджета, а также пенсионные накопления негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Кроме того, бумаги банка, выпущенные после 14 июля, из-за недостаточного рейтинга не будут включены в ломбардный список ЦБ (минимально допустимый рейтинг — ВВВ по национальной шкале).
Отсечение новых выпусков «ФК Открытие» от ломбардного списка снизит интерес к его бумагам со стороны банков, являющихся основными покупателями банковских бондов, говорит ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов. Кредитные учреждения используют такие бумаги по большей части для операций РЕПО с Банком России, теперь же они лишатся такой возможности, уточняет эксперт.
Все это снизит запас свободной ликвидности «ФК Открытие», из которой фондируются краткосрочные доходные операции, говорит Беликов. «Не думаю, что ситуация будет критичной. Тем не менее банку придется перестраивать свою модель, ориентируясь на другие источники фондирования, в том числе физлиц», — отмечает он. Данный способ фондирования дороже, чем привлечение средств с публичного рынка.
Вместе с тем в «ФК Открытие» уверены, что подушки ликвидности у банка достаточно для того, чтобы мягко пройти вступление в силу ограничений в связи с присвоением рейтинга АКРА. По словам управляющего директора банка «ФК Открытие» по коммуникациям Александра Дмитриева, с учетом стабилизировавшейся ситуации на рынках подушка ликвидности является даже избыточной: «В последнее время мы постепенно ее сокращаем, параллельно оптимизируя стоимость привлечения ресурсов», — говорит он.
По расчетам «ФК Открытие», с учетом возврата средств организациям, которые размещают ликвидность на основании рейтингов АКРА, показатели ликвидности банка вернутся к обычным сбалансированным значениям. Все ее нормативы при этом будут выполняться, заверил Дмитриев.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/04/07/2017/5 ... ?from=main
04.07.2017
Рейтинговое агентство впервые присвоило столь низкий рейтинг частному системообразующему банку. Это не позволит «ФК Открытие» привлекать средства федерального бюджета и НПФ. Кроме того, его новые бумаги не попадут в ломбардный список ЦБ
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) в своем комментарии 3 июля к рейтинговому действию указало на адекватную достаточность капитала банка «ФК Открытие», но в то же время на слабую способность его генерировать. По мнению агентства, существенное давление на кредитоспособность банка оказывает слабое качество активов «ФК Открытие» и вероятность негативного влияния на его ликвидность и достаточность капитала со стороны материнской компании. АКРА присвоило банку «ФК Открытие» рейтинг BBB- по национальной шкале с прогнозом «стабильный».
Рейтинговое агентство впервые присвоило столь низкий рейтинг частному системообразующему банку (для сравнения, рейтинг Альфа-банка (8-е место в рейтинге «Интерфакс-ЦЭА») — АА, а Московского кредитного банка — (9-е место) — А-).
ФК «Открытие» занимает 7-е место по активам (2,6 трлн руб.) согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» за первый квартал 2017 года. По средствам населения банк занимает 6-е место (470 млрд руб.) в рейтинге «Интерфакса». Акционерами «Открытие Холдинга» являются Вадим Беляев (28,61%), банк ВТБ (9,99%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Мамут (6,67%) и другие.
Оценка АКРА
АКРА отмечает в своем пресс-релизе слабые показатели качества кредитного портфеля банка. Как говорится в сообщении, его активы сконцентрированы на кредитовании высокорисковых отраслей: кредиты и облигации строительных и девелоперских компаний превышают 100% капитала первого уровня банка. Агентство также указывает, что 20% кредитного портфеля это кредиты с признаками обесценения, квалифицируемые банком как сомнительные и нестандартные. 15% от общего кредитного портфеля — кредиты с просрочкой более трех месяцев.
«При этом собственная способность банка к генерации нового капитала остается достаточно слабой — 24 базисных пункта в среднем за 2014–2016 годы», — говорится в сообщении АКРА. Это отражает как слабый показатель чистой процентной маржи — 1,2% в 2016 году, так и повышенную в течение последних лет стоимость риска, уточняется в пресс-релизе. В то же время аналитики АКРА пишут, что вероятная реализация рыночного риска в случае высокой волатильности на российском финансовом рынке может оказать отрицательное влияние на показатели прибыльности и капитал банка.
Давление новых сделок
АКРА также отметило, что возможное участие банка в приобретении новых активов группой «Открытие Холдинг» и оказание ей иной финансовой поддержки способны повлечь за собой ослабление позиции «ФК Открытие» по ликвидности и достаточности капитала.
В декабре 2016 года источники РБК рассказывали, что «ФК Открытие» и группа «Росгосстрах» готовят крупную сделку по объединению двух структур. По расчетам участников сделки, это позволит создать крупнейшую частную финансовую группу с активами более 4 трлн руб. и клиентской базой 50 млн человек.
В конце марта 2017 года «ФК Открытие» увеличила долю в уставном капитале «Росгосстраха» с 4,4 до 19,8%. Эта доля была получена банком в рамках сделки РЕПО, что означает залог акций «Росгосстраха» по кредиту, полученному страховщиком от «ФК Открытие», уточняли в банке. А в конце июня ФАС одобрила ходатайство о приобретении «Открытие Холдингом» 75% Росгосстрах Банка.
Новая реальность
Присвоенный АКРА рейтинг налагает на банк ряд ограничений, следует из материалов агентства. Так, с 14 июля на банковских депозитах «ФК Открытие» не смогут размещаться средства федерального бюджета, а также пенсионные накопления негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Кроме того, бумаги банка, выпущенные после 14 июля, из-за недостаточного рейтинга не будут включены в ломбардный список ЦБ (минимально допустимый рейтинг — ВВВ по национальной шкале).
Отсечение новых выпусков «ФК Открытие» от ломбардного списка снизит интерес к его бумагам со стороны банков, являющихся основными покупателями банковских бондов, говорит ведущий методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов. Кредитные учреждения используют такие бумаги по большей части для операций РЕПО с Банком России, теперь же они лишатся такой возможности, уточняет эксперт.
Все это снизит запас свободной ликвидности «ФК Открытие», из которой фондируются краткосрочные доходные операции, говорит Беликов. «Не думаю, что ситуация будет критичной. Тем не менее банку придется перестраивать свою модель, ориентируясь на другие источники фондирования, в том числе физлиц», — отмечает он. Данный способ фондирования дороже, чем привлечение средств с публичного рынка.
Вместе с тем в «ФК Открытие» уверены, что подушки ликвидности у банка достаточно для того, чтобы мягко пройти вступление в силу ограничений в связи с присвоением рейтинга АКРА. По словам управляющего директора банка «ФК Открытие» по коммуникациям Александра Дмитриева, с учетом стабилизировавшейся ситуации на рынках подушка ликвидности является даже избыточной: «В последнее время мы постепенно ее сокращаем, параллельно оптимизируя стоимость привлечения ресурсов», — говорит он.
По расчетам «ФК Открытие», с учетом возврата средств организациям, которые размещают ликвидность на основании рейтингов АКРА, показатели ликвидности банка вернутся к обычным сбалансированным значениям. Все ее нормативы при этом будут выполняться, заверил Дмитриев.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/04/07/2017/5 ... ?from=main
tea » 05 июл 2017, 09:45
Статья опубликована в № 4356 от 05.07.2017 под заголовком: «Открытию» закрыли пенсии
Пенсионные фонды готовятся забрать деньги из банка «ФК Открытие»
Банк получил рейтинг АКРА на уровне ВВВ-, что лишает его возможности держать деньги НПФ и бюджета
04 июля 23:29
• / Ведомости
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило банку «ФК Открытие» рейтинг ВВВ- со стабильным прогнозом. Пока у «Открытия» самый низкий среди всех публичных рейтингов, присвоенных АКРА банкам.
У банка слабое качество активов – уровень задолженности, просроченной свыше 90 дней, по итогам 2016 г. составляет 15% от кредитного портфеля, а всего кредиты с признаками обесценения составляют пятую часть портфеля (сделки репо, занимающие львиную часть баланса банка, в расчет не вошли), сообщило АКРА. Кредиты и облигации строительных компаний и девелоперов превышают 100% капитала первого уровня по международным стандартам, указали аналитики агентства. При этом у банка по-прежнему слабая способность генерировать новый капитал, поскольку у него низкая чистая процентная маржа (1,2% в 2016 г.) и повышенная стоимость риска (отношение резервов к среднему портфелю), хотя запас по достаточности капитала он поддерживает, следует из сообщения АКРА.
Банк может участвовать в приобретении новых активов группой «Открытие холдинг» и оказывать ей финансовую поддержку (см. врез), что может сказаться на его ликвидности и достаточности капитала, полагает агентство. Одна из готовящихся сделок – объединение с «Росгосстрахом» – уже стоила ему рейтингов международных агентств S&P и Moody’s.
Это вкупе с невысоким рейтингом АКРА не позволит «Открытию» привлекать средства бюджета, пенсионных фондов (НПФ) и «Росвоенипотеки», а бумаги банка, которые будут выпущены после 14 июля, не попадут в ломбардный список ЦБ. Кроме того, облигации «Открытие холдинга» на 114 млрд руб. уже переведены Московской биржей во второй котировальный список.
Группа «Открытие» при этом активно сотрудничала с крупнейшими пенсионными группами и даже приобрела два фонда – НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики, банк «ФК Открытие» активно работал с пенсионными накоплениями. Аналитики серьезно разнятся в оценке того, сколько средств пенсионных накоплений банку придется вернуть.
Сделка не красит
Сейчас «Открытие холдинг» находится в процессе приобретения «Росгосстраха». Планируется, что в сделку войдет сам страховщик, РГС-банк, а также НПФ РГС и некоторые объекты недвижимости, принадлежащие основному владельцу – Данилу Хачатурову, говорили «Ведомостям» человек, близкий к «Открытию», и человек, знакомый с обеими сторонами переговоров.
НПФ разместили в банке группы более 50 млрд руб. пенсионных накоплений, говорит аналитик RAEX Павел Митрофанов, замечая, что точный объем оценить сложно. По его словам, если фонды не успеют избавиться от не соответствующих требованиям депозитов и облигаций до 14 июля, то ЦБ может выдать им соответствующее предписание. «Приблизительно объем пенсионных средств можно оценить по депозитам компаний, управляющих активами и инвестициями, – 165,3 млрд руб. на конец 2016 г.», – полагает аналитик Moody’s Петр Паклин.
Ранее директор департамента коллективных инвестиций ЦБ Филипп Габуния говорил, что с депозитов и расчетных счетов банков предстоит забрать 333 млрд руб. пенсионных накоплений. Таким образом, у «Открытия» может быть практически половина этих средств.
Один из контрагентов пенсионных фондов «Открытия» знает, что в банке в том числе размещали средства НПФ «Будущее» Бориса Минца – давнего партнера группы, НПФ «Сафмар», НПФ РГС (вскоре может войти в группу вместе с «Росгосстрахом»), «Согласие», а также дружественные НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики. Последние вместе с НПФ РГС и «Будущее» владеют еще и 17% акций «ФК Открытие». Перечисленные фонды с начала 2016 г. по конец I квартала 2017 г. сократили вложения в депозиты со 100 млрд до 55 млрд руб., следует из данных отчетности НПФ за 2016–2017 гг. (МСФО и ОСБУ). Сильнее остальных вложения сократил НПФ РГС с 33,8 млрд до 1,7 млрд руб.
Представители НПФ «Лукойл-гарант», «Будущее» и «Сафмар» отказались раскрыть, сколько средств размещено в банке. «По всем договорам фонда с банком на момент отзыва или понижения рейтинга контрагента предусмотрено досрочное расторжение. Это не скажется на доходности вложений», – говорит руководитель службы риск-менеджмента НПФ «Будущее» Владимир Кротов. Фонд, по его словам, планирует в максимально короткие сроки перевести средства в активы, которые соответствуют закону.
Паклин говорит, что в масштабах «Открытия» 165,3 млрд руб. – это около 6,7% от обязательств банка, указывая, что это сумма ощутимая для банка, но не критичная. Доля средств в НПФ в структуре пассивов не достигает и 1%, утверждает представитель «Открытия» Александр Дмитриев, долю средств «Росвоенипотеки» он не раскрыл. Он уверяет, что у банка существенный запас ликвидности и нет необходимости замещать средства.
К июню ликвидные активы банка покрывают почти 55% привлеченных средств, подсчитал методолог RAEX Юрий Беликов: «В стрессовом сценарии это позволяет выдержать досрочный отток средств трети клиентов (как компаний, так и физлиц) за месяц без нарушения обязательных нормативов ликвидности». Структура фондирования у «Открытия» хорошо диверсифицирована, возможно, банк в ближайшее время будет в большей степени опираться на вклады населения, полагает аналитик S&P Дмитрий Назаров. Но это может сказаться на его стоимости, которая, вероятно, будет выше, чем у других крупных банков из первой десятки, считает он. Митрофанов согласен, что «Открытию» в случае необходимости, скорее всего, придется замещать средствами вкладчиков.
Отток средств бюджета на «Открытии» не скажется: остаток средств Федерального казначейства – около 20 млрд руб., говорит Беликов, замечая, что с начала 2017 г. ведомство не размещало там депозитов.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... k-otkritie
Пенсионные фонды готовятся забрать деньги из банка «ФК Открытие»
Банк получил рейтинг АКРА на уровне ВВВ-, что лишает его возможности держать деньги НПФ и бюджета
04 июля 23:29
• / Ведомости
Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило банку «ФК Открытие» рейтинг ВВВ- со стабильным прогнозом. Пока у «Открытия» самый низкий среди всех публичных рейтингов, присвоенных АКРА банкам.
У банка слабое качество активов – уровень задолженности, просроченной свыше 90 дней, по итогам 2016 г. составляет 15% от кредитного портфеля, а всего кредиты с признаками обесценения составляют пятую часть портфеля (сделки репо, занимающие львиную часть баланса банка, в расчет не вошли), сообщило АКРА. Кредиты и облигации строительных компаний и девелоперов превышают 100% капитала первого уровня по международным стандартам, указали аналитики агентства. При этом у банка по-прежнему слабая способность генерировать новый капитал, поскольку у него низкая чистая процентная маржа (1,2% в 2016 г.) и повышенная стоимость риска (отношение резервов к среднему портфелю), хотя запас по достаточности капитала он поддерживает, следует из сообщения АКРА.
Банк может участвовать в приобретении новых активов группой «Открытие холдинг» и оказывать ей финансовую поддержку (см. врез), что может сказаться на его ликвидности и достаточности капитала, полагает агентство. Одна из готовящихся сделок – объединение с «Росгосстрахом» – уже стоила ему рейтингов международных агентств S&P и Moody’s.
Это вкупе с невысоким рейтингом АКРА не позволит «Открытию» привлекать средства бюджета, пенсионных фондов (НПФ) и «Росвоенипотеки», а бумаги банка, которые будут выпущены после 14 июля, не попадут в ломбардный список ЦБ. Кроме того, облигации «Открытие холдинга» на 114 млрд руб. уже переведены Московской биржей во второй котировальный список.
Группа «Открытие» при этом активно сотрудничала с крупнейшими пенсионными группами и даже приобрела два фонда – НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики, банк «ФК Открытие» активно работал с пенсионными накоплениями. Аналитики серьезно разнятся в оценке того, сколько средств пенсионных накоплений банку придется вернуть.
Сделка не красит
Сейчас «Открытие холдинг» находится в процессе приобретения «Росгосстраха». Планируется, что в сделку войдет сам страховщик, РГС-банк, а также НПФ РГС и некоторые объекты недвижимости, принадлежащие основному владельцу – Данилу Хачатурову, говорили «Ведомостям» человек, близкий к «Открытию», и человек, знакомый с обеими сторонами переговоров.
НПФ разместили в банке группы более 50 млрд руб. пенсионных накоплений, говорит аналитик RAEX Павел Митрофанов, замечая, что точный объем оценить сложно. По его словам, если фонды не успеют избавиться от не соответствующих требованиям депозитов и облигаций до 14 июля, то ЦБ может выдать им соответствующее предписание. «Приблизительно объем пенсионных средств можно оценить по депозитам компаний, управляющих активами и инвестициями, – 165,3 млрд руб. на конец 2016 г.», – полагает аналитик Moody’s Петр Паклин.
Ранее директор департамента коллективных инвестиций ЦБ Филипп Габуния говорил, что с депозитов и расчетных счетов банков предстоит забрать 333 млрд руб. пенсионных накоплений. Таким образом, у «Открытия» может быть практически половина этих средств.
Один из контрагентов пенсионных фондов «Открытия» знает, что в банке в том числе размещали средства НПФ «Будущее» Бориса Минца – давнего партнера группы, НПФ «Сафмар», НПФ РГС (вскоре может войти в группу вместе с «Росгосстрахом»), «Согласие», а также дружественные НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики. Последние вместе с НПФ РГС и «Будущее» владеют еще и 17% акций «ФК Открытие». Перечисленные фонды с начала 2016 г. по конец I квартала 2017 г. сократили вложения в депозиты со 100 млрд до 55 млрд руб., следует из данных отчетности НПФ за 2016–2017 гг. (МСФО и ОСБУ). Сильнее остальных вложения сократил НПФ РГС с 33,8 млрд до 1,7 млрд руб.
Представители НПФ «Лукойл-гарант», «Будущее» и «Сафмар» отказались раскрыть, сколько средств размещено в банке. «По всем договорам фонда с банком на момент отзыва или понижения рейтинга контрагента предусмотрено досрочное расторжение. Это не скажется на доходности вложений», – говорит руководитель службы риск-менеджмента НПФ «Будущее» Владимир Кротов. Фонд, по его словам, планирует в максимально короткие сроки перевести средства в активы, которые соответствуют закону.
Паклин говорит, что в масштабах «Открытия» 165,3 млрд руб. – это около 6,7% от обязательств банка, указывая, что это сумма ощутимая для банка, но не критичная. Доля средств в НПФ в структуре пассивов не достигает и 1%, утверждает представитель «Открытия» Александр Дмитриев, долю средств «Росвоенипотеки» он не раскрыл. Он уверяет, что у банка существенный запас ликвидности и нет необходимости замещать средства.
К июню ликвидные активы банка покрывают почти 55% привлеченных средств, подсчитал методолог RAEX Юрий Беликов: «В стрессовом сценарии это позволяет выдержать досрочный отток средств трети клиентов (как компаний, так и физлиц) за месяц без нарушения обязательных нормативов ликвидности». Структура фондирования у «Открытия» хорошо диверсифицирована, возможно, банк в ближайшее время будет в большей степени опираться на вклады населения, полагает аналитик S&P Дмитрий Назаров. Но это может сказаться на его стоимости, которая, вероятно, будет выше, чем у других крупных банков из первой десятки, считает он. Митрофанов согласен, что «Открытию» в случае необходимости, скорее всего, придется замещать средствами вкладчиков.
Отток средств бюджета на «Открытии» не скажется: остаток средств Федерального казначейства – около 20 млрд руб., говорит Беликов, замечая, что с начала 2017 г. ведомство не размещало там депозитов.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... k-otkritie
tea » 05 июл 2017, 09:47
Работа Рокетбанка восстановлена после сбоя
03.07.2017
Ведомости
У клиентов Рокетбанка могут возникнуть проблемы при проведении платежей по картам и снятии наличных в банкоматах. «Сейчас есть проблемы с работой карты. Перевести или снять наличные тоже не получится. Уже разбираемся, в чем дело. Простите за неудобство», — приводит RNS сообщение службы поддержки банка.
«У нас были краткосрочные технические сложности с процессингом. В настоящее время они устранены, обслуживание клиентов ведется в обычном режиме. От имени Рокетбанка приношу извинения всем, кого затронули неполадки», – сообщил директор по коммуникациям Рокетбанка Алексей Колесников.
https://www.vedomosti.ru/newsline/finan ... roketbanka
03.07.2017
Ведомости
У клиентов Рокетбанка могут возникнуть проблемы при проведении платежей по картам и снятии наличных в банкоматах. «Сейчас есть проблемы с работой карты. Перевести или снять наличные тоже не получится. Уже разбираемся, в чем дело. Простите за неудобство», — приводит RNS сообщение службы поддержки банка.
«У нас были краткосрочные технические сложности с процессингом. В настоящее время они устранены, обслуживание клиентов ведется в обычном режиме. От имени Рокетбанка приношу извинения всем, кого затронули неполадки», – сообщил директор по коммуникациям Рокетбанка Алексей Колесников.
https://www.vedomosti.ru/newsline/finan ... roketbanka
tea » 18 июл 2017, 10:09
«Открытию» не удалось увеличить долю в Qiwi
К выкупу предъявили слишком мало акций платежной системы
17 июля 21:18
Валерий Кодачигов
/ Ведомости
«Открытие холдинг» и Otkritie Investments Cyprus Limited не смогли увеличить пакет акций в платежной системе Qiwi. Это следует из сообщения «Открытия». Покупателям не удалось собрать минимального количества заявок на покупку акций и американских депозитарных акций (ADS) Qiwi, говорится в нем.
В 21.00 мск акции Qiwi на NASDAQ подешевели почти на 9,8%.
Структуры «Открытия» планировали собрать до 24,8 млн акций Qiwi класса B (дает право одного голоса против 10 у акций класса А), заплатив $28 за акцию. Минимум, которые они хотели выкупить, — 20,3 млн акций, следует из сообщения. Но на момент окончания оферты (полночь 14 июля 2017 г.) удалось собрать заявки на продажу только чуть менее 0,86 млн акций класса B и 11,7 млн ADS.
В годовом отчете Qiwi сказано, что на 17 марта 2017 г. ее капитал был разделен на 15,52 млн акций класса A (10 голосов каждая) и 45,08 млн – класса B (один голос). Таким образом, «Открытие» собиралось купить от 20,3 млн до 24,8 млн акций Qiwi за $568–694,2 млн. На начало июня 2017 г. «Открытие холдинг», Otkritie Investments Cyprus и их аффилированные лица владели около 8,85% акций класса B; если бы оферта была исполнена целиком, их доля в бумагах класса B достигла бы 63,85%, а доля в голосах — 14,4%.
Интерес к Qiwi остался, отмечает предправления «Открытие холдинга» Алексей Карахан. Количество акций Qiwi, которые инвесторы предъявили к выкупу, оказалось меньше нижней границы, установленной офертой, — это означает, что выкуп бумаг не осуществляется и доля «Открытия» в Qiwi остается неизменной, объясняет он. В то же время «Открытие» высоко оценивает перспективы дальнейшего развития этой компании и потенциал стратегического сотрудничества с Qiwi, говорит представитель «Открытия». Планируется развивать взаимодействие с Qiwi в части развития финтехсервисов, говорит он.
Ранее в своих материалах Qiwi сообщала, что ни она, ни ее менеджмент не собираются участвовать в оферте и продавать акции. Об этом «Ведомостям», в частности, говорил исполнительный директор и контролирующий акционер Qiwi Сергей Солонин. Его Saldivar Investments Limited владеет 76,5% акций Qiwi класса А, или 59,43% голосов, говорится в отчете компании.
Несмотря на то что «Открытие» прекратило тендер на покупку акций Qiwi, JPMorgan видит возможность для синергии профильного бизнеса Qiwi и «Открытия», говорится в отчете инвестиционного банка.
https://www.vedomosti.ru/technology/art ... -ne-udalos
К выкупу предъявили слишком мало акций платежной системы
17 июля 21:18
Валерий Кодачигов
/ Ведомости
«Открытие холдинг» и Otkritie Investments Cyprus Limited не смогли увеличить пакет акций в платежной системе Qiwi. Это следует из сообщения «Открытия». Покупателям не удалось собрать минимального количества заявок на покупку акций и американских депозитарных акций (ADS) Qiwi, говорится в нем.
В 21.00 мск акции Qiwi на NASDAQ подешевели почти на 9,8%.
Структуры «Открытия» планировали собрать до 24,8 млн акций Qiwi класса B (дает право одного голоса против 10 у акций класса А), заплатив $28 за акцию. Минимум, которые они хотели выкупить, — 20,3 млн акций, следует из сообщения. Но на момент окончания оферты (полночь 14 июля 2017 г.) удалось собрать заявки на продажу только чуть менее 0,86 млн акций класса B и 11,7 млн ADS.
В годовом отчете Qiwi сказано, что на 17 марта 2017 г. ее капитал был разделен на 15,52 млн акций класса A (10 голосов каждая) и 45,08 млн – класса B (один голос). Таким образом, «Открытие» собиралось купить от 20,3 млн до 24,8 млн акций Qiwi за $568–694,2 млн. На начало июня 2017 г. «Открытие холдинг», Otkritie Investments Cyprus и их аффилированные лица владели около 8,85% акций класса B; если бы оферта была исполнена целиком, их доля в бумагах класса B достигла бы 63,85%, а доля в голосах — 14,4%.
Интерес к Qiwi остался, отмечает предправления «Открытие холдинга» Алексей Карахан. Количество акций Qiwi, которые инвесторы предъявили к выкупу, оказалось меньше нижней границы, установленной офертой, — это означает, что выкуп бумаг не осуществляется и доля «Открытия» в Qiwi остается неизменной, объясняет он. В то же время «Открытие» высоко оценивает перспективы дальнейшего развития этой компании и потенциал стратегического сотрудничества с Qiwi, говорит представитель «Открытия». Планируется развивать взаимодействие с Qiwi в части развития финтехсервисов, говорит он.
Ранее в своих материалах Qiwi сообщала, что ни она, ни ее менеджмент не собираются участвовать в оферте и продавать акции. Об этом «Ведомостям», в частности, говорил исполнительный директор и контролирующий акционер Qiwi Сергей Солонин. Его Saldivar Investments Limited владеет 76,5% акций Qiwi класса А, или 59,43% голосов, говорится в отчете компании.
Несмотря на то что «Открытие» прекратило тендер на покупку акций Qiwi, JPMorgan видит возможность для синергии профильного бизнеса Qiwi и «Открытия», говорится в отчете инвестиционного банка.
https://www.vedomosti.ru/technology/art ... -ne-udalos
tea » 18 июл 2017, 11:18
17 июля 2017 года 14:41
"Открытие холдинг" готовит три выпуска бондов на общую сумму 30 млрд рублей
АО "Открытие холдинг" утвердило параметры трех выпусков биржевых облигаций общим объемом 30 млрд рублей, говорится в сообщении компании.
Так, компания готовит облигации серии БО-П02 на 5 млрд рублей со сроком обращения 12 лет, серии БО-П03 на 10 млрд рублей со сроком обращения 12 лет, а также серии БО-П04 на 15 млрд рублей со сроком обращения 13 лет.
Номинал бумаг - 1 тыс. рублей.
Все три выпуска готовятся в рамках программы биржевых облигаций серии 001Р объемом до 250 млрд рублей, которую "Московская биржа" зарегистрировала 10 мая под номером 4-14406-A-001P-02E. В рамках программы бумаги могут размещаться на срок до 15 лет, срок действия самой программы - 50 лет.
В предыдущий раз "Открытие холдинг" разместил облигации в июне, выпустив биржевые облигации серии БО-П01 объемом 35 млрд рублей.
Ставка 1-го купона установлена в размере 11,5% годовых, ставки 2-8-го купонов приравнены к ставке 1-го купона. Срок обращения бумаг - 15 лет, номинал - 1 тыс. рублей.
В настоящее время в обращении находятся 7 выпусков биржевых бондов компании на 192 млрд рублей и 5 выпусков классических облигаций на 27 млрд рублей.
АО "Открытие холдинг" создано в 1995 году. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, коммерческий банкинг, брокерские услуги, а также управление активами.
Опубликовано /Проект "RusBonds - Облигации в России"/
http://www.finmarket.ru/bonds/news/4569407
"Открытие холдинг" готовит три выпуска бондов на общую сумму 30 млрд рублей
АО "Открытие холдинг" утвердило параметры трех выпусков биржевых облигаций общим объемом 30 млрд рублей, говорится в сообщении компании.
Так, компания готовит облигации серии БО-П02 на 5 млрд рублей со сроком обращения 12 лет, серии БО-П03 на 10 млрд рублей со сроком обращения 12 лет, а также серии БО-П04 на 15 млрд рублей со сроком обращения 13 лет.
Номинал бумаг - 1 тыс. рублей.
Все три выпуска готовятся в рамках программы биржевых облигаций серии 001Р объемом до 250 млрд рублей, которую "Московская биржа" зарегистрировала 10 мая под номером 4-14406-A-001P-02E. В рамках программы бумаги могут размещаться на срок до 15 лет, срок действия самой программы - 50 лет.
В предыдущий раз "Открытие холдинг" разместил облигации в июне, выпустив биржевые облигации серии БО-П01 объемом 35 млрд рублей.
Ставка 1-го купона установлена в размере 11,5% годовых, ставки 2-8-го купонов приравнены к ставке 1-го купона. Срок обращения бумаг - 15 лет, номинал - 1 тыс. рублей.
В настоящее время в обращении находятся 7 выпусков биржевых бондов компании на 192 млрд рублей и 5 выпусков классических облигаций на 27 млрд рублей.
АО "Открытие холдинг" создано в 1995 году. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, коммерческий банкинг, брокерские услуги, а также управление активами.
Опубликовано /Проект "RusBonds - Облигации в России"/
http://www.finmarket.ru/bonds/news/4569407
tea » 19 июл 2017, 10:25
IGSS разведала нового акционера
Долю Николая Левицкого купил Сергей Гилев
17.07.2017, 21:38
Николай Левицкий, основной акционер одной из крупнейших в РФ сейсморазведочных компаний IGSS, вслед за Сергеем Генераловым выходит из этого бизнеса. Он продал свою долю в 25,8% бывшему топ-менеджеру «Открытия» Сергею Гилеву вскоре после того, как «Открытие» стало акционером IGSS. Господин Левицкий отошел от активного участия в управлении IGSS еще год назад, что собеседники “Ъ” объясняли потерей интереса к отрасли и неспособностью справиться с финансовыми трудностями.
Основной акционер IGSS Николай Левицкий продал свою долю в 25,83% бывшему члену правления корпорации «Открытие» Сергею Гилеву, говорится на сайте Лондонской биржи, где торгуются GDR сейсморазведочной компании. Исходя из капитализации IGSS на LSE £10,1 млн, доля господина Левицкого могла быть оценена примерно в £2,6 млн ($3,4 млн). Кроме господина Гилева акционерами IGSS являются входящая в группу «Открытие» Otkritie Investments Cyprus Ltd. (9,9%), Schlumberger — 12%, структура Сбербанка «СБК Геофизика» (15%), а также Remwill Trade Limited (бенефициары не раскрываются), у которой в 2016 году было 15% минус одна акция.
Сергей Гилев с марта прошлого года является членом совета директоров IGSS. С 2009 по 2014 год господин Гилев работал в структурах «Открытия», а затем основал и возглавил УК «Инверсия» (управляет промышленными активами). Кроме того, он является членом совета директоров «Тимано-Печорской газовой компании» (владеет 13 лицензиями), а также миноритарным акционером Ruspetro, долей в которой также владеет и «Открытие».
Сергей Гилев давно не является сотрудником «Открытия» и не связан с компанией, а покупка доли Николая Левицкого не осуществлена в интересах «Открытия», заявили “Ъ” в группе.
Год назад Николай Левицкий отошел от управления IGSS, оставив пост исполнительного директора Юрию Гильцу, при этом господин Левицкий остался членом совета директоров нефтесервисной компании. По словам источников “Ъ”, кандидатура господина Гильца была предложена основным акционером группы «Промышленные инвесторы», на тот момент владевшей 7,78% IGSS, Сергеем Генераловым. Источник “Ъ”, близкий к IGSS, тогда объяснял уход господина Левицкого от управления «накопившейся усталостью» и невозможностью справиться с финансовыми трудностями. К концу 2016 года S&P прогнозировала EBITDA IGSS на уровне 2 млрд руб., долг — около 20 млрд руб.
В конце июня этого года в IGSS произошла смена акционеров. Господин Генералов продал свой пакет, за год увеличившийся до 9,9%, кипрской структуре «Открытия», одновременно Юрия Гильца на посту CEO сменил Владимир Толкачев. Одновременно с этим Николай Левицкий покинул совет директоров IGSS.
«Группа "Открытие" рассматривает покупку миноритарного пакета акций компании с двух позиций — как портфельный инвестор и как крупный кредитор "Геотека" (основной актив IGSS.— “Ъ”), которым является банк "Открытие"»,— заявил предправления «Открытие Холдинга» Алексей Карахан, комментируя сделку. «Мы считаем, что "Геотек" обладает потенциалом для развития и увеличения объемов бизнеса, что в долгосрочной перспективе приведет к росту его акционерной стоимости»,— добавил он.
Сегодня в «Открытии» “Ъ” сообщили, что группа не планирует увеличивать или сокращать долю в IGSS, компания является качественным заемщиком и обслуживает долг в соответствии с установленным графиком.
https://www.kommersant.ru/doc/3360006
Долю Николая Левицкого купил Сергей Гилев
17.07.2017, 21:38
Николай Левицкий, основной акционер одной из крупнейших в РФ сейсморазведочных компаний IGSS, вслед за Сергеем Генераловым выходит из этого бизнеса. Он продал свою долю в 25,8% бывшему топ-менеджеру «Открытия» Сергею Гилеву вскоре после того, как «Открытие» стало акционером IGSS. Господин Левицкий отошел от активного участия в управлении IGSS еще год назад, что собеседники “Ъ” объясняли потерей интереса к отрасли и неспособностью справиться с финансовыми трудностями.
Основной акционер IGSS Николай Левицкий продал свою долю в 25,83% бывшему члену правления корпорации «Открытие» Сергею Гилеву, говорится на сайте Лондонской биржи, где торгуются GDR сейсморазведочной компании. Исходя из капитализации IGSS на LSE £10,1 млн, доля господина Левицкого могла быть оценена примерно в £2,6 млн ($3,4 млн). Кроме господина Гилева акционерами IGSS являются входящая в группу «Открытие» Otkritie Investments Cyprus Ltd. (9,9%), Schlumberger — 12%, структура Сбербанка «СБК Геофизика» (15%), а также Remwill Trade Limited (бенефициары не раскрываются), у которой в 2016 году было 15% минус одна акция.
Сергей Гилев с марта прошлого года является членом совета директоров IGSS. С 2009 по 2014 год господин Гилев работал в структурах «Открытия», а затем основал и возглавил УК «Инверсия» (управляет промышленными активами). Кроме того, он является членом совета директоров «Тимано-Печорской газовой компании» (владеет 13 лицензиями), а также миноритарным акционером Ruspetro, долей в которой также владеет и «Открытие».
Сергей Гилев давно не является сотрудником «Открытия» и не связан с компанией, а покупка доли Николая Левицкого не осуществлена в интересах «Открытия», заявили “Ъ” в группе.
Год назад Николай Левицкий отошел от управления IGSS, оставив пост исполнительного директора Юрию Гильцу, при этом господин Левицкий остался членом совета директоров нефтесервисной компании. По словам источников “Ъ”, кандидатура господина Гильца была предложена основным акционером группы «Промышленные инвесторы», на тот момент владевшей 7,78% IGSS, Сергеем Генераловым. Источник “Ъ”, близкий к IGSS, тогда объяснял уход господина Левицкого от управления «накопившейся усталостью» и невозможностью справиться с финансовыми трудностями. К концу 2016 года S&P прогнозировала EBITDA IGSS на уровне 2 млрд руб., долг — около 20 млрд руб.
В конце июня этого года в IGSS произошла смена акционеров. Господин Генералов продал свой пакет, за год увеличившийся до 9,9%, кипрской структуре «Открытия», одновременно Юрия Гильца на посту CEO сменил Владимир Толкачев. Одновременно с этим Николай Левицкий покинул совет директоров IGSS.
«Группа "Открытие" рассматривает покупку миноритарного пакета акций компании с двух позиций — как портфельный инвестор и как крупный кредитор "Геотека" (основной актив IGSS.— “Ъ”), которым является банк "Открытие"»,— заявил предправления «Открытие Холдинга» Алексей Карахан, комментируя сделку. «Мы считаем, что "Геотек" обладает потенциалом для развития и увеличения объемов бизнеса, что в долгосрочной перспективе приведет к росту его акционерной стоимости»,— добавил он.
Сегодня в «Открытии» “Ъ” сообщили, что группа не планирует увеличивать или сокращать долю в IGSS, компания является качественным заемщиком и обслуживает долг в соответствии с установленным графиком.
https://www.kommersant.ru/doc/3360006
tea » 20 июл 2017, 10:13
Статья опубликована в № 4367 от 20.07.2017 под заголовком: Рейтинг стоимостью 106 млрд руб.
Из «ФК Открытие» забрали более 100 млрд рублей депозитов в июне
В основном банк покидали госкомпании
20 июля 01:42
Михаил Тегин
Ведомости
Из банка «ФК Открытие» ушло 105,8 млрд руб. с корпоративных срочных депозитов в июне этого года, следует из отчетности кредитной организации. Большую часть – 72,5% средств – забрали государственные структуры.
Это почти 76,6 млрд руб., следует из отчетности банка. С текущих и срочных счетов юридические лица в совокупности вывели 7,7% средств, или 88,4 млрд руб. Из этой суммы 57,3 млрд руб. – деньги компаний с госучастием.
Похожая сумма (57 млрд руб.) пришла в «ФК Открытие» в апреле 2017 г., деньги были размещены на срок до 90 дней, следует из отчетности банка по РСБУ, напоминает вице-президент агентства Moody’s Петр Паклин, вероятно, истек срок депозита и клиент или группа клиентов забрали свои деньги. В общей сложности пассивы банка (как и активы) сократились за июнь на 116,7 млрд руб., это около 5% от их величины месяцем ранее.
Международное рейтинговое агентство S&P в конце мая 2017 г. понизило рейтинг банка «ФК Открытие» на одну ступень – с уровня ВВ- до B+. Эмитент платежеспособен, но на его возможность гасить долги во многом могут повлиять экономические условия, следует из разъяснения агентства. Снижение связано с ростом рисков всей группы «Открытие», где банк – основной актив, а риски выросли из-за объединения с «Росгосстрахом», пишет S&P.
В начале июля банк получил рейтинг АКРА на уровне ВВВ- со стабильным прогнозом, пока это самый низкий показатель из всех рейтингов, присвоенных АКРА банкам, следует из материалов агентства. Низкий рейтинг ограничивает для «Открытия» привлечение денег бюджета и «Росвоенипотеки».
Отток средств госкомпаний можно связать с невысокими рейтингами, согласен директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. У крупных госструктур могут быть свои внутренние требования, которые жестче формальных, а экспертные комментарии по этому вопросу создают дополнительный негативный фон, который влечет повышенные риски для стабильности клиентской базы банка, продолжает Беликов: госструктуры могли на это реагировать и вывести средства, не дожидаясь реализации рисков.
Банк «ФК Открытие» также сократил межбанковское кредитование и сделки обратного репо: за полгода они уменьшились на 102 млрд до 609 млрд руб. На два порядка уменьшилось репо с ЦБ – с 366 млрд до 5 млрд руб., продолжает Беликов: такие сделки банк начал сворачивать еще в прошлом году. Тогда портфель сделок репо уменьшился на 623,2 млрд руб., следует из отчетности банка, на балансе осталось 970,5 млрд руб.
На деньги ЦБ
В 2015 г. «ФК Открытие» через сделки обратного репо и за счет денег ЦБ скупил 74% выпуска евробондов «Россия-30». Тогда балансовая стоимость бумаг составила 832 млрд руб., а активы банка возросли до 3,3 трлн руб.
Формально это означает, что у «ФК Открытие» нет сильной потребности в ликвидности, но если отток средств юридических лиц продолжится, то банк может вернуться к межбанковским кредитам и сделкам репо с ЦБ, предупреждает Беликов. На балансе банка еще осталось около 250 млрд руб. государственных денег: 133,3 млрд руб. госкомпаний на срочных счетах, на текущих – 10,7 млрд руб., еще 58,2 млрд руб. – депозиты субъектов Федерации, 26 млрд руб. – средства внебюджетных фондов и 20 млрд руб. – деньги Федерального казначейства. Портфеля ценных бумаг и высоколиквидных активов банку хватит, чтобы заложить их и полностью рассчитаться с госкомпаниями, не испытывая дефицита ликвидности и не нарушая нормативов, уверен Беликов.
По итогам июня в портфеле было облигаций как раз на сумму более 200 млрд руб., солидарен директор группы банковских рейтингов АКРА Александр Проклов.
Банк сформировал запас ликвидности в период негативной экономической конъюнктуры и закрытие депозитов юридических лиц связано исключительно с работой банка по сокращению избыточной ликвидности и оптимизацией стоимости фондирования, передал «Ведомостям» через пресс-службу предправления банка Евгений Данкевич. Насколько дорогим было фондирование для банка, в пресс-службе отвечать отказались.
В июне банк «ФК Открытие» заблаговременно вернул средства клиентам, которые с 14 июля не могут размещать деньги в банке из-за отмены действия международных рейтингов, говорится в сообщении. Всего это 3–4% пассивного портфеля, поэтому возврат этих денег не представляет никакого риска для ликвидности банка. С учетом возврата этих средств норматив мгновенной ликвидности Н2 по итогам июня составил 105% (допустимый минимум – 15%), а норматив текущей ликвидности Н3 составил 177% (минимум – 50%).
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... i-100-mlrd
Из «ФК Открытие» забрали более 100 млрд рублей депозитов в июне
В основном банк покидали госкомпании
20 июля 01:42
Михаил Тегин
Ведомости
Из банка «ФК Открытие» ушло 105,8 млрд руб. с корпоративных срочных депозитов в июне этого года, следует из отчетности кредитной организации. Большую часть – 72,5% средств – забрали государственные структуры.
Это почти 76,6 млрд руб., следует из отчетности банка. С текущих и срочных счетов юридические лица в совокупности вывели 7,7% средств, или 88,4 млрд руб. Из этой суммы 57,3 млрд руб. – деньги компаний с госучастием.
Похожая сумма (57 млрд руб.) пришла в «ФК Открытие» в апреле 2017 г., деньги были размещены на срок до 90 дней, следует из отчетности банка по РСБУ, напоминает вице-президент агентства Moody’s Петр Паклин, вероятно, истек срок депозита и клиент или группа клиентов забрали свои деньги. В общей сложности пассивы банка (как и активы) сократились за июнь на 116,7 млрд руб., это около 5% от их величины месяцем ранее.
Международное рейтинговое агентство S&P в конце мая 2017 г. понизило рейтинг банка «ФК Открытие» на одну ступень – с уровня ВВ- до B+. Эмитент платежеспособен, но на его возможность гасить долги во многом могут повлиять экономические условия, следует из разъяснения агентства. Снижение связано с ростом рисков всей группы «Открытие», где банк – основной актив, а риски выросли из-за объединения с «Росгосстрахом», пишет S&P.
В начале июля банк получил рейтинг АКРА на уровне ВВВ- со стабильным прогнозом, пока это самый низкий показатель из всех рейтингов, присвоенных АКРА банкам, следует из материалов агентства. Низкий рейтинг ограничивает для «Открытия» привлечение денег бюджета и «Росвоенипотеки».
Отток средств госкомпаний можно связать с невысокими рейтингами, согласен директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. У крупных госструктур могут быть свои внутренние требования, которые жестче формальных, а экспертные комментарии по этому вопросу создают дополнительный негативный фон, который влечет повышенные риски для стабильности клиентской базы банка, продолжает Беликов: госструктуры могли на это реагировать и вывести средства, не дожидаясь реализации рисков.
Банк «ФК Открытие» также сократил межбанковское кредитование и сделки обратного репо: за полгода они уменьшились на 102 млрд до 609 млрд руб. На два порядка уменьшилось репо с ЦБ – с 366 млрд до 5 млрд руб., продолжает Беликов: такие сделки банк начал сворачивать еще в прошлом году. Тогда портфель сделок репо уменьшился на 623,2 млрд руб., следует из отчетности банка, на балансе осталось 970,5 млрд руб.
На деньги ЦБ
В 2015 г. «ФК Открытие» через сделки обратного репо и за счет денег ЦБ скупил 74% выпуска евробондов «Россия-30». Тогда балансовая стоимость бумаг составила 832 млрд руб., а активы банка возросли до 3,3 трлн руб.
Формально это означает, что у «ФК Открытие» нет сильной потребности в ликвидности, но если отток средств юридических лиц продолжится, то банк может вернуться к межбанковским кредитам и сделкам репо с ЦБ, предупреждает Беликов. На балансе банка еще осталось около 250 млрд руб. государственных денег: 133,3 млрд руб. госкомпаний на срочных счетах, на текущих – 10,7 млрд руб., еще 58,2 млрд руб. – депозиты субъектов Федерации, 26 млрд руб. – средства внебюджетных фондов и 20 млрд руб. – деньги Федерального казначейства. Портфеля ценных бумаг и высоколиквидных активов банку хватит, чтобы заложить их и полностью рассчитаться с госкомпаниями, не испытывая дефицита ликвидности и не нарушая нормативов, уверен Беликов.
По итогам июня в портфеле было облигаций как раз на сумму более 200 млрд руб., солидарен директор группы банковских рейтингов АКРА Александр Проклов.
Банк сформировал запас ликвидности в период негативной экономической конъюнктуры и закрытие депозитов юридических лиц связано исключительно с работой банка по сокращению избыточной ликвидности и оптимизацией стоимости фондирования, передал «Ведомостям» через пресс-службу предправления банка Евгений Данкевич. Насколько дорогим было фондирование для банка, в пресс-службе отвечать отказались.
В июне банк «ФК Открытие» заблаговременно вернул средства клиентам, которые с 14 июля не могут размещать деньги в банке из-за отмены действия международных рейтингов, говорится в сообщении. Всего это 3–4% пассивного портфеля, поэтому возврат этих денег не представляет никакого риска для ликвидности банка. С учетом возврата этих средств норматив мгновенной ликвидности Н2 по итогам июня составил 105% (допустимый минимум – 15%), а норматив текущей ликвидности Н3 составил 177% (минимум – 50%).
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... i-100-mlrd
tea » 27 июл 2017, 09:41
Статья опубликована в № 4371 от 26.07.2017 под заголовком: Доходное место
ВТБ создал на Кипре Эльдорадо
Russian Commercial Bank – беспроигрышная инвестиция для партнеров госбанка
26 июля 00:18
Анна Еремина
/ Ведомости
Кипрский Russian Commercial Bank (RCB) в 2016 г. выплатил 210 млн евро дивидендов, говорится в его отчетности. Этот банк отличается высокими выплатами акционерам, сравнимыми с его прибылью (см. график). Они позволили менеджерам ВТБ быстро окупить инвестиции в банк: в начале 2009 г. они выкупили допэмиссию RCB по $11,71 за акцию, а осенью того же года RCB объявил промежуточные дивиденды – $15,6 на акцию, больше цены их размещения.
Теперь пришла очередь банка «ФК Открытие». Он стал акционером RCB в результате допэмиссии в ноябре 2014 г. Бумаги размещались по $50 и 19,8% акций кипрского банка обошлись «Открытию» примерно в 87 млн евро, говорится в отчетности RCB. В 2015 г. кипрский банк заплатил дивиденды ниже обычного, но в следующем году наверстал упущенное.
В 2016 г. RCB не менял дивидендную политику, подчеркнул его представитель: размер дивидендов остается сопоставимым с выплатами прошлых лет. Их рост связан с тем, что банк отразил в отчетности дивиденды сразу за два года, объясняет он: 128,6 млн евро за 2015 г. (выплачены в феврале 2016 г.) и 81,5 млн – за 2016 г. (выплачены в декабре). Дивиденды за два года составили 210,1 млн евро при чистой прибыли 226,6 млн евро, указал он.
В результате за два года «ФК Открытие» получил от RCB 48,8 млн евро дивидендов, окупив более половины своих инвестиций в акции банка. А 41,6 млн евро дивидендов, поступивших в 2016 г., и вовсе превысили его чистую прибыль. Учитывая, что финансовый результат «ФК Открытие» в 2016 г. был чуть больше нуля (1,5 млрд руб. по МСФО. – «Ведомости»), дивиденды RCB ощутимы для него, однако в операционном доходе их доля невелика, говорит аналитик Moody’s Петр Паклин.
«ФК Открытие» отказался комментировать дивиденды RCB за 2016 г. Представитель «ФК Открытие» сказал лишь, что банк рассматривал «покупку миноритарной доли в RCB как возможность для расширения бизнеса на международном уровне и как перспективную финансовую инвестицию, в том числе с учетом дивидендной политики [кипрского] банка».
В среднем доходность на российском рынке составляет около 5% годовых, можно найти инструменты с доходностью более 10% годовых, однако это большая редкость, рассказывает стратег «Сбербанк CIB» Андрей Кузнецов. Но сравнивать эти цифры с доходностью нерыночных инструментов некорректно, предупреждает он.
Представитель ВТБ (владеет 46,3% акций) переадресовал вопрос о дивидендах в кипрский банк, подчеркнув, что RCB не является дочерним банком ВТБ. Для самого госбанка дивиденды бывшей кипрской «дочки» не столь значительны. Если в среднем банк выплачивает по 100 млн евро дивидендов в год, то доход ВТБ от этой инвестиции составляет около 3 млрд руб., подсчитала аналитик БКС Ольга Найденова. Поскольку ВТБ ориентируется на прибыль 100 млрд руб. в год, то эта сумма для банка не является определяющей, заключает она. Дивиденды, которые выплатил RCB в 2016 г., составили примерно 20%, что выплатил в виде дивидендов сам ВТБ за два года (77,4 млрд руб.).
«Будучи «дочкой» ВТБ, RCB исторически выплачивал большие дивиденды, однако претензий со стороны европейского регулятора к нему нет, поскольку банк успешно проходил все стресс-тесты», – указывает Паклин. У ЕЦБ есть рекомендации по поводу выплат дивидендов, последняя вышла в декабре прошлого года, напоминает партнер Bain & Company Егор Григоренко. Рекомендации сводятся к следующему: после выплаты дивидендов должны соблюдаться все нормативы достаточности капитала, в том числе с учетом индивидуальных буферов, указывает он. А в остальном европейский регулятор рекомендует платить поменьше, но в целом оставляет этот вопрос на усмотрение акционеров, замечает он. У RCB показатель достаточности капитала CET1 выше 20% (минимум 4,5% без учета надбавок. – «Ведомости»), говорит Григоренко, это связано со специфической структурой портфеля, так что риск выйти в зону нарушения очень невысок, поэтому вряд ли ЕЦБ будет как-то реагировать.
RCB является системно значимым банком Евросоюза, говорится на его сайте, банк предоставляет корпоративно-инвестиционные и розничные продукты и услуги. В прошлом году у банка заметно сократились активы: на 35% до 8,7 млрд евро. Большая часть из них приходится на кредиты – 7,1 млрд евро, причем 5,1 млрд евро обеспечены гарантией от акционеров, говорится в отчетности RCB. На акционеров приходится значительная часть фондирования: банк привлек от них депозит на 5,1 млрд евро, всего у банка обязательств на 8,2 млрд евро.
Помимо ВТБ и «ФК Открытие» банком владеет офшор Crendaro Investments Limited, принадлежащий наполовину Кириллу Зимарину, возглавляющему банк, и наполовину структуре самого RCB.
ВТБ создал на Кипре Эльдорадо
Russian Commercial Bank – беспроигрышная инвестиция для партнеров госбанка
26 июля 00:18
Анна Еремина
/ Ведомости
Кипрский Russian Commercial Bank (RCB) в 2016 г. выплатил 210 млн евро дивидендов, говорится в его отчетности. Этот банк отличается высокими выплатами акционерам, сравнимыми с его прибылью (см. график). Они позволили менеджерам ВТБ быстро окупить инвестиции в банк: в начале 2009 г. они выкупили допэмиссию RCB по $11,71 за акцию, а осенью того же года RCB объявил промежуточные дивиденды – $15,6 на акцию, больше цены их размещения.
Теперь пришла очередь банка «ФК Открытие». Он стал акционером RCB в результате допэмиссии в ноябре 2014 г. Бумаги размещались по $50 и 19,8% акций кипрского банка обошлись «Открытию» примерно в 87 млн евро, говорится в отчетности RCB. В 2015 г. кипрский банк заплатил дивиденды ниже обычного, но в следующем году наверстал упущенное.
В 2016 г. RCB не менял дивидендную политику, подчеркнул его представитель: размер дивидендов остается сопоставимым с выплатами прошлых лет. Их рост связан с тем, что банк отразил в отчетности дивиденды сразу за два года, объясняет он: 128,6 млн евро за 2015 г. (выплачены в феврале 2016 г.) и 81,5 млн – за 2016 г. (выплачены в декабре). Дивиденды за два года составили 210,1 млн евро при чистой прибыли 226,6 млн евро, указал он.
В результате за два года «ФК Открытие» получил от RCB 48,8 млн евро дивидендов, окупив более половины своих инвестиций в акции банка. А 41,6 млн евро дивидендов, поступивших в 2016 г., и вовсе превысили его чистую прибыль. Учитывая, что финансовый результат «ФК Открытие» в 2016 г. был чуть больше нуля (1,5 млрд руб. по МСФО. – «Ведомости»), дивиденды RCB ощутимы для него, однако в операционном доходе их доля невелика, говорит аналитик Moody’s Петр Паклин.
«ФК Открытие» отказался комментировать дивиденды RCB за 2016 г. Представитель «ФК Открытие» сказал лишь, что банк рассматривал «покупку миноритарной доли в RCB как возможность для расширения бизнеса на международном уровне и как перспективную финансовую инвестицию, в том числе с учетом дивидендной политики [кипрского] банка».
В среднем доходность на российском рынке составляет около 5% годовых, можно найти инструменты с доходностью более 10% годовых, однако это большая редкость, рассказывает стратег «Сбербанк CIB» Андрей Кузнецов. Но сравнивать эти цифры с доходностью нерыночных инструментов некорректно, предупреждает он.
Представитель ВТБ (владеет 46,3% акций) переадресовал вопрос о дивидендах в кипрский банк, подчеркнув, что RCB не является дочерним банком ВТБ. Для самого госбанка дивиденды бывшей кипрской «дочки» не столь значительны. Если в среднем банк выплачивает по 100 млн евро дивидендов в год, то доход ВТБ от этой инвестиции составляет около 3 млрд руб., подсчитала аналитик БКС Ольга Найденова. Поскольку ВТБ ориентируется на прибыль 100 млрд руб. в год, то эта сумма для банка не является определяющей, заключает она. Дивиденды, которые выплатил RCB в 2016 г., составили примерно 20%, что выплатил в виде дивидендов сам ВТБ за два года (77,4 млрд руб.).
«Будучи «дочкой» ВТБ, RCB исторически выплачивал большие дивиденды, однако претензий со стороны европейского регулятора к нему нет, поскольку банк успешно проходил все стресс-тесты», – указывает Паклин. У ЕЦБ есть рекомендации по поводу выплат дивидендов, последняя вышла в декабре прошлого года, напоминает партнер Bain & Company Егор Григоренко. Рекомендации сводятся к следующему: после выплаты дивидендов должны соблюдаться все нормативы достаточности капитала, в том числе с учетом индивидуальных буферов, указывает он. А в остальном европейский регулятор рекомендует платить поменьше, но в целом оставляет этот вопрос на усмотрение акционеров, замечает он. У RCB показатель достаточности капитала CET1 выше 20% (минимум 4,5% без учета надбавок. – «Ведомости»), говорит Григоренко, это связано со специфической структурой портфеля, так что риск выйти в зону нарушения очень невысок, поэтому вряд ли ЕЦБ будет как-то реагировать.
RCB является системно значимым банком Евросоюза, говорится на его сайте, банк предоставляет корпоративно-инвестиционные и розничные продукты и услуги. В прошлом году у банка заметно сократились активы: на 35% до 8,7 млрд евро. Большая часть из них приходится на кредиты – 7,1 млрд евро, причем 5,1 млрд евро обеспечены гарантией от акционеров, говорится в отчетности RCB. На акционеров приходится значительная часть фондирования: банк привлек от них депозит на 5,1 млрд евро, всего у банка обязательств на 8,2 млрд евро.
Помимо ВТБ и «ФК Открытие» банком владеет офшор Crendaro Investments Limited, принадлежащий наполовину Кириллу Зимарину, возглавляющему банк, и наполовину структуре самого RCB.
Вернуться в Про банки и банковскую деятельность
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 37