И вот какой логикой руководствуются эти люди?
РБК, 13.03.2015, 17:38
Россия примет участие в первом транше МВФ для Украины на сумму $13,7 млн
Россия примет участие в финансировании первого транша программы Международного валютного фонда (МВФ) для Украины в размере $13,75 млн. Об этом заявил министр финансов России Антон Силуанов, передает ТАСС.
По словам министра, финансирование программы помощи Украине осуществляется как за счет квотных ресурсов МВФ, так с привлечением средств от стран-акционеров «в рамках их участия в так называемых Новых соглашениях о заимствованиях».
«Российская Федерация в соответствии со своими обязательствами как участника этих соглашений примет участие в финансировании первого транша программы МВФ для Украины в объеме $13,75 млн. Банк России осуществит соответствующий платеж 13 марта 2015 года», — сказал Силуанов.
.......
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/5502f6769a7947ea5d3a1108
Украина
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
Некурящий » 17 мар 2015, 16:21
Коломойский опять для своего банка деньги от Нацбанка получил:
НБУ выдаст Приватбанку рефинансирование в объеме 1,215 млрд. грн. на 2 года
15 Март, 2015
Национальный банк 12 марта принял решение о выдаче Приватбанку очередного стабилизационного кредита на общую сумму 1,215 млрд. грн. Об этом сообщает BankNews со ссылкой на сообщение регулятора.
«Национальный банк с целью обеспечения своевременного выполнения ПАО КБ «Приватбанк» своих обязательств перед вкладчиками — физическими лицами принял решение (постановление правления НБУ № 176/БТ от 12 марта 2015 года) о поддержке его ликвидности и предоставлении очередной суммы стабилизационного кредита (1,215 млрд. грн.) сроком на два года», — говорится в сообщении.
НБУ не раскрывает ставку, под которую выдан стабилизационный кредит.
В качестве обеспечения по кредиту рефинансирования Национального банка Украины предоставлены воздушные суда и поручительство владельца существенного участия в ПАО КБ «Приватбанк».
Как отмечается, оценку залога совершила одна из ведущих международных аудиторских компаний, которая соответствует критериям, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка.
«Одним из условий предоставления кредита рефинансирования является его использование ПАО КБ «Приватбанк» исключительно для выполнения своих обязательств перед физическими лицами», — сообщает пресс-служба.
В ПАО КБ «ПРИВАТБАНК» аккумулировано 26% от объема вкладов физических лиц по банковской системе и 15% активов банковской системы.
По данным BankNews Национальный банк Украины 16 декабря 2014 года выдал Приватбанку стабилизационный кредит на общую сумму 2,38 млрд. грн. сроком на 1 год под 19,5% годовых (решение по этому кредиту было принято НБУ 4 декабря 2014 года).
На данный момент Приватбанк привлекает вклады населения на 1 год под 25% годовых. Учетная ставка НБУ на данный момент составляет 30% годовых. НБУ с марта 2015 года выдает кредитные ресурсы коммерческим банкам сроком более 1 недели с доходностью от 30,9 до 32,3% годовых.
© 2008-2013 BankNews Банковские новости Украины
http://banknews.com.ua/97160-nbu-vydast ... -goda.html
НБУ выдаст Приватбанку рефинансирование в объеме 1,215 млрд. грн. на 2 года
15 Март, 2015
Национальный банк 12 марта принял решение о выдаче Приватбанку очередного стабилизационного кредита на общую сумму 1,215 млрд. грн. Об этом сообщает BankNews со ссылкой на сообщение регулятора.
«Национальный банк с целью обеспечения своевременного выполнения ПАО КБ «Приватбанк» своих обязательств перед вкладчиками — физическими лицами принял решение (постановление правления НБУ № 176/БТ от 12 марта 2015 года) о поддержке его ликвидности и предоставлении очередной суммы стабилизационного кредита (1,215 млрд. грн.) сроком на два года», — говорится в сообщении.
НБУ не раскрывает ставку, под которую выдан стабилизационный кредит.
В качестве обеспечения по кредиту рефинансирования Национального банка Украины предоставлены воздушные суда и поручительство владельца существенного участия в ПАО КБ «Приватбанк».
Как отмечается, оценку залога совершила одна из ведущих международных аудиторских компаний, которая соответствует критериям, установленным нормативно-правовыми актами Национального банка.
«Одним из условий предоставления кредита рефинансирования является его использование ПАО КБ «Приватбанк» исключительно для выполнения своих обязательств перед физическими лицами», — сообщает пресс-служба.
В ПАО КБ «ПРИВАТБАНК» аккумулировано 26% от объема вкладов физических лиц по банковской системе и 15% активов банковской системы.
По данным BankNews Национальный банк Украины 16 декабря 2014 года выдал Приватбанку стабилизационный кредит на общую сумму 2,38 млрд. грн. сроком на 1 год под 19,5% годовых (решение по этому кредиту было принято НБУ 4 декабря 2014 года).
На данный момент Приватбанк привлекает вклады населения на 1 год под 25% годовых. Учетная ставка НБУ на данный момент составляет 30% годовых. НБУ с марта 2015 года выдает кредитные ресурсы коммерческим банкам сроком более 1 недели с доходностью от 30,9 до 32,3% годовых.
© 2008-2013 BankNews Банковские новости Украины
http://banknews.com.ua/97160-nbu-vydast ... -goda.html
Некурящий » 18 мар 2015, 14:24
Капитал украинских банков упал ниже установленного минимума НБУ
18.03.2015 | 10:20
Норматив достаточности регуляторного капитала банковской системы на 1 марта преодолел допустимый минимум
Норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банковской системы Украины с начала года снизился на 8,23 п.п. - до 7,37% на 1 марта, или до уровня ниже установленного Национальным банком минимально допустимого значения этого норматива (10%). Об этом свидетельствуют значения экономических нормативов по системе украинских банков на 1 марта, опубликованных на сайте регулятора.
По информации НБУ, регулятивный капитал банковской системы с начала года, за январь-февраль, снизился на 71,295 млрд грн, или на 37,73%, до 117,654 млрд грн.
Приблизился к предельно допустимому значению в 25% норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента, который за 2 месяца вырос на 1,72 п.п., до 23,73%.
Также около предельного максимума находится значение норматива больших кредитных рисков, который не должен превышать 8-кратный размер регулятивного капитала банка. С начала года норматив вырос в 3 раза, до 755,47%.
Как сообщал УНИАН, Нацбанк обязал банки провести оценку по всем активным банковским операциям с учетом всех событий и обстоятельств, которые могут повлиять на своевременность и полноту погашения долга, и сформировать резервы по этим рискам в полном объеме по уровню риска на 1 марта 2015 года.
Одновременно НБУ принял решение не применять к банкам меры воздействия за нарушения ряда экономических нормативов, связанные с переоценкой счетов в иностранной валюте и банковских металлах в связи с ростом курса иностранных валют к гривне после 6 февраля 2014 года или формированием резервов после этой даты.
Помимо этого, НБУ обязал банки, нарушающие нормативы, разработать и представить в Нацбанк детальный план выполнения обязательств (с поквартальной разбивкой) по устранению этих нарушений по форме и в сроки, установленные регулятором. Действие постановления не распространяется на банки с непрозрачной структурой собственности.
Регулятивный капитал украинских банков в 2014 году снизился на 16,027 млрд грн, или на 7,8%.
http://economics.unian.net/finance/1056 ... a-nbu.html
18.03.2015 | 10:20
Норматив достаточности регуляторного капитала банковской системы на 1 марта преодолел допустимый минимум
Норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банковской системы Украины с начала года снизился на 8,23 п.п. - до 7,37% на 1 марта, или до уровня ниже установленного Национальным банком минимально допустимого значения этого норматива (10%). Об этом свидетельствуют значения экономических нормативов по системе украинских банков на 1 марта, опубликованных на сайте регулятора.
По информации НБУ, регулятивный капитал банковской системы с начала года, за январь-февраль, снизился на 71,295 млрд грн, или на 37,73%, до 117,654 млрд грн.
Приблизился к предельно допустимому значению в 25% норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента, который за 2 месяца вырос на 1,72 п.п., до 23,73%.
Также около предельного максимума находится значение норматива больших кредитных рисков, который не должен превышать 8-кратный размер регулятивного капитала банка. С начала года норматив вырос в 3 раза, до 755,47%.
Как сообщал УНИАН, Нацбанк обязал банки провести оценку по всем активным банковским операциям с учетом всех событий и обстоятельств, которые могут повлиять на своевременность и полноту погашения долга, и сформировать резервы по этим рискам в полном объеме по уровню риска на 1 марта 2015 года.
Одновременно НБУ принял решение не применять к банкам меры воздействия за нарушения ряда экономических нормативов, связанные с переоценкой счетов в иностранной валюте и банковских металлах в связи с ростом курса иностранных валют к гривне после 6 февраля 2014 года или формированием резервов после этой даты.
Помимо этого, НБУ обязал банки, нарушающие нормативы, разработать и представить в Нацбанк детальный план выполнения обязательств (с поквартальной разбивкой) по устранению этих нарушений по форме и в сроки, установленные регулятором. Действие постановления не распространяется на банки с непрозрачной структурой собственности.
Регулятивный капитал украинских банков в 2014 году снизился на 16,027 млрд грн, или на 7,8%.
http://economics.unian.net/finance/1056 ... a-nbu.html
Некурящий » 30 мар 2015, 15:52
Слишком большой, чтоб упасть. Как грохнулся «Дельта Банк»
26.03.15
В июле 2014 года Нацбанк отнес «Дельта Банк», принадлежащий Лагуну, к восьмерке критично важных банков для системы. «Дельта» по размеру общих активов был четвертым среди 158 действовавших финучреждений. В нем лежало 23 млрд грн депозитов более полумиллиона вкладчиков. Спустя восемь месяцев Нацбанк признал «Дельта Банк» банкротом. Вслед за «китом» «под лед» ушло остальное добро Лагуна: «Кредитпромбанк», «Омега Банк», белорусский «Дельта Банк» и «Астра Банк».
Банкир без боя не намерен сдаваться. Свидетельство этому - переговоры с возможными инвесторами и митинги за национализацию банка. Но есть ли шанс на возрождение «Феникса из пепла»?
"Лагун сформировал пирамиду, которая могла бы трансформироваться во что-то, но при других обстоятельствах"
Собственника «Дельта Банка» Николая Лагуна называли банкиром с особым чутьем.
В период кризиса он активно скупал активы в результате чего в его руках оказались контрольный пакет акций «Дельты», белорусский «Дельта Банк», «Кредитпромбанк», «Омега» и «Астра Банк».
Пресса представляла его как легенду, финансового гения и олигарха, который рвался в миллиардеры. На деле же Лагун может и стал миллиардером, но только таким, который остался должен 4 млрд Национальному банку и более полумиллиону вкладчиков группы "Дельта".
Начинался бизнес Николая Лагуна с точек розничного экспресс-кредитования в больших магазинах. «Реальные доходы от выдачи потребительских и моментальных кредитов были просто сумасшедшие. Даже если половина из них не возвращалась, Лагун все равно оказывался в плюсе», - говорит экономист Борис Кушнирук.
Сам банкир не раз рассказывал в прессе о покупке активов других банков с дисконтом и наличии различных программ работы с клиентами (перекредитование, реструктуризация.)
«Он умел договариваться и действовал по принципу: покупай в кризис - продавай на пике. Банкир умело договаривался с клиентами, например, о том, что в случае погашения половины кредита, штрафы и пеня будут отменены. Итого, за считанные месяцы он мог получить 30% от суммы. Это означает, что годовой доход превышал 100%», - анализирует Кушнирук.
В 2014 году массовые оттоки депозитов из банковской системы вынудили «Дельта Банк» предлагать высокие проценты по депозитам. В банке начались проблемы, вводились лимиты на снятие средств, частично перестали заправляться банкоматы, партнерские банкоматы все чаще отказывали в выплатах - банк-пирамида стал расшатываться.
«Пирамидальная модель бизнеса имеет право на существование. При одном обязательном условии - постоянный доступ к неограниченной ликвидности. И этот доступ до поры до времени у него (Лагуна – ред.) был. Он хорошо ладил с экс-главами Нацбанка - Владимиром Стельмахом, Сергеем Арбузовым, Игорем Соркиным», - рассказывает экономист Борис Кушнирук.
Сказать, что он действовал полностью безответственно - нельзя, Лагун не создавал пирамиду, чтоб потом скрыться с деньгами, считает эксперт. «Он сформировал огромную пирамиду, которая могла бы даже трансформироваться во что-то другое, но при иных обстоятельствах. Ведь после 2008 года теоретически мы могли бы не свалиться в новый кризис 2012-2014 годов. В этом случае Лагун мог бы выиграть», - считает эксперт.
Лагун просто прогадал со стратегией, он выбрал модель, которая предназначена для стабильных сильных рынков, комментирует главный финансовый аналитик агентства "Эксперт-Рейтинг" Виталий Шапран.
А в марте 2015 года после падения «Дельта Банка», «Кредитпромбанка», «Омега Банка» Национальный банк Беларуси принял решение о введении временной администрации в ЗАО "Дельта Банк". Последним с рынка вывели «Астра Банк».
Сам Н. Лагун перед своими вкладчиками не оправдывается, рассказывает клиент неплатежеспособного «Дельта Банка», а сейчас активист движения за национализацию финучреждения Дмитрий Клименко.
«16 марта встречались с Николаем Ивановичем. Мы его не уличали в вине (в том, что банк признан неплатежеспособным - ред.) - он не признавался. У нас была задача наладить конструктивный диалог. Он объясняет падение банка сложной обстановкой в стране. Он не оправдывался, но у него была такая реплика: «Ребята, если б я что-то украл - меня здесь уже не было бы».
......
В марте, после падения «Дельта Банка», Верховная Рада наконец-то ввела уголовную ответственность для руководителей и связанных с банком лиц за доведение банков до неплатежеспособности. Так, умышленное доведение банка до неплатежеспособности будет наказываться ограничением свободы на срок от 1 до 5 лет или лишением свободы на тот же срок, с наложением штрафа в размере 85 - 170 тыс. грн.
Глава НБУ Валерия Гонтарева утверждает, что Николай Лагун подпадает под этот закон.
«Однозначно Лагун подпадает под этот закон... Считается, что закон обратной силы не имеет, но дело в том, что мы не можем сказать, что у нас совсем не было законодательства на эту тему и все безответственно делалось. Мы вносим дополнительные изменения (законом № 2085), которые позволят нам намного быстрее реагировать», - поясняет Гонтарева.
По последним данным ФГВФЛ, на собственников и на менеджмент неплатежеспособных банков подано исков на 58 млрд грн.
По мнению исполнительного директора фонда Блейзера Олега Устенко, крупнейшая девальвация негативно повлияла на качество кредитных портфелей банков и как только запахло жаренным - произошла естественная реакция собственников банков - вывод средств за пределы страны. Однако налогоплательщики не должны рассчитываться за относительно хорошую жизнь банкиров. «Нужно давить на собственников банков пока не будет продана дорогая квартира в Лондоне или дворец у Хуана-Карлоса в Испании. Такие истории тоже есть. До тех пор, не нужно делать поблажек для собственников банков», - уверен он.
Дарья Вершиленко: Укринформ
http://tristar.com.ua/2/art/slishkom_bo ... k_253.html
26.03.15
В июле 2014 года Нацбанк отнес «Дельта Банк», принадлежащий Лагуну, к восьмерке критично важных банков для системы. «Дельта» по размеру общих активов был четвертым среди 158 действовавших финучреждений. В нем лежало 23 млрд грн депозитов более полумиллиона вкладчиков. Спустя восемь месяцев Нацбанк признал «Дельта Банк» банкротом. Вслед за «китом» «под лед» ушло остальное добро Лагуна: «Кредитпромбанк», «Омега Банк», белорусский «Дельта Банк» и «Астра Банк».
Банкир без боя не намерен сдаваться. Свидетельство этому - переговоры с возможными инвесторами и митинги за национализацию банка. Но есть ли шанс на возрождение «Феникса из пепла»?
"Лагун сформировал пирамиду, которая могла бы трансформироваться во что-то, но при других обстоятельствах"
Собственника «Дельта Банка» Николая Лагуна называли банкиром с особым чутьем.
В период кризиса он активно скупал активы в результате чего в его руках оказались контрольный пакет акций «Дельты», белорусский «Дельта Банк», «Кредитпромбанк», «Омега» и «Астра Банк».
Пресса представляла его как легенду, финансового гения и олигарха, который рвался в миллиардеры. На деле же Лагун может и стал миллиардером, но только таким, который остался должен 4 млрд Национальному банку и более полумиллиону вкладчиков группы "Дельта".
Начинался бизнес Николая Лагуна с точек розничного экспресс-кредитования в больших магазинах. «Реальные доходы от выдачи потребительских и моментальных кредитов были просто сумасшедшие. Даже если половина из них не возвращалась, Лагун все равно оказывался в плюсе», - говорит экономист Борис Кушнирук.
Сам банкир не раз рассказывал в прессе о покупке активов других банков с дисконтом и наличии различных программ работы с клиентами (перекредитование, реструктуризация.)
«Он умел договариваться и действовал по принципу: покупай в кризис - продавай на пике. Банкир умело договаривался с клиентами, например, о том, что в случае погашения половины кредита, штрафы и пеня будут отменены. Итого, за считанные месяцы он мог получить 30% от суммы. Это означает, что годовой доход превышал 100%», - анализирует Кушнирук.
В 2014 году массовые оттоки депозитов из банковской системы вынудили «Дельта Банк» предлагать высокие проценты по депозитам. В банке начались проблемы, вводились лимиты на снятие средств, частично перестали заправляться банкоматы, партнерские банкоматы все чаще отказывали в выплатах - банк-пирамида стал расшатываться.
«Пирамидальная модель бизнеса имеет право на существование. При одном обязательном условии - постоянный доступ к неограниченной ликвидности. И этот доступ до поры до времени у него (Лагуна – ред.) был. Он хорошо ладил с экс-главами Нацбанка - Владимиром Стельмахом, Сергеем Арбузовым, Игорем Соркиным», - рассказывает экономист Борис Кушнирук.
Сказать, что он действовал полностью безответственно - нельзя, Лагун не создавал пирамиду, чтоб потом скрыться с деньгами, считает эксперт. «Он сформировал огромную пирамиду, которая могла бы даже трансформироваться во что-то другое, но при иных обстоятельствах. Ведь после 2008 года теоретически мы могли бы не свалиться в новый кризис 2012-2014 годов. В этом случае Лагун мог бы выиграть», - считает эксперт.
Лагун просто прогадал со стратегией, он выбрал модель, которая предназначена для стабильных сильных рынков, комментирует главный финансовый аналитик агентства "Эксперт-Рейтинг" Виталий Шапран.
А в марте 2015 года после падения «Дельта Банка», «Кредитпромбанка», «Омега Банка» Национальный банк Беларуси принял решение о введении временной администрации в ЗАО "Дельта Банк". Последним с рынка вывели «Астра Банк».
Сам Н. Лагун перед своими вкладчиками не оправдывается, рассказывает клиент неплатежеспособного «Дельта Банка», а сейчас активист движения за национализацию финучреждения Дмитрий Клименко.
«16 марта встречались с Николаем Ивановичем. Мы его не уличали в вине (в том, что банк признан неплатежеспособным - ред.) - он не признавался. У нас была задача наладить конструктивный диалог. Он объясняет падение банка сложной обстановкой в стране. Он не оправдывался, но у него была такая реплика: «Ребята, если б я что-то украл - меня здесь уже не было бы».
......
В марте, после падения «Дельта Банка», Верховная Рада наконец-то ввела уголовную ответственность для руководителей и связанных с банком лиц за доведение банков до неплатежеспособности. Так, умышленное доведение банка до неплатежеспособности будет наказываться ограничением свободы на срок от 1 до 5 лет или лишением свободы на тот же срок, с наложением штрафа в размере 85 - 170 тыс. грн.
Глава НБУ Валерия Гонтарева утверждает, что Николай Лагун подпадает под этот закон.
«Однозначно Лагун подпадает под этот закон... Считается, что закон обратной силы не имеет, но дело в том, что мы не можем сказать, что у нас совсем не было законодательства на эту тему и все безответственно делалось. Мы вносим дополнительные изменения (законом № 2085), которые позволят нам намного быстрее реагировать», - поясняет Гонтарева.
По последним данным ФГВФЛ, на собственников и на менеджмент неплатежеспособных банков подано исков на 58 млрд грн.
По мнению исполнительного директора фонда Блейзера Олега Устенко, крупнейшая девальвация негативно повлияла на качество кредитных портфелей банков и как только запахло жаренным - произошла естественная реакция собственников банков - вывод средств за пределы страны. Однако налогоплательщики не должны рассчитываться за относительно хорошую жизнь банкиров. «Нужно давить на собственников банков пока не будет продана дорогая квартира в Лондоне или дворец у Хуана-Карлоса в Испании. Такие истории тоже есть. До тех пор, не нужно делать поблажек для собственников банков», - уверен он.
Дарья Вершиленко: Укринформ
http://tristar.com.ua/2/art/slishkom_bo ... k_253.html
Некурящий » 31 мар 2015, 18:23
"Дельта Банк" был на Украине "номер 4". А теперь вот закачался "номер 3":
Дефолт "Укрэксимбанка" по внешнему долгу неизбежен, - Fitch
Новости Украины: Финансы 31.03.2015 - 16:36
Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте Государственного экспортно-импортного банка Украины (Укрэксимбанка) и промежуточный кредитный рейтинг до C по сравнению с CC. Об этом говорится в сообщении пресс-службы агентства Fitch.
"Понижение рейтингов отражает мнение Fitch о том, что дефолт банка по своим внешним долговым обязательствам теперь неизбежен. Это следует из публичных заявлений со стороны банка от 27 марта 2015 года по поводу инициирования переговоров с держателями 750 млн долл. еврооблигаций", - говорится в сообщении.
Напомним, ПАО "Государственный экспортно-импортный банк Украины" начал обращение к владельцам облигаций о получении согласия на изменение условий облигаций по отношению к облигациям участия в займе объемом 750 млн долл. и процентной ставкой 8.375%, со сроком погашения 27 апреля 2015 г.
http://www.rbcua.com/rus/news/defolt-uk ... 08928.html
Дефолт "Укрэксимбанка" по внешнему долгу неизбежен, - Fitch
Новости Украины: Финансы 31.03.2015 - 16:36
Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте Государственного экспортно-импортного банка Украины (Укрэксимбанка) и промежуточный кредитный рейтинг до C по сравнению с CC. Об этом говорится в сообщении пресс-службы агентства Fitch.
"Понижение рейтингов отражает мнение Fitch о том, что дефолт банка по своим внешним долговым обязательствам теперь неизбежен. Это следует из публичных заявлений со стороны банка от 27 марта 2015 года по поводу инициирования переговоров с держателями 750 млн долл. еврооблигаций", - говорится в сообщении.
Напомним, ПАО "Государственный экспортно-импортный банк Украины" начал обращение к владельцам облигаций о получении согласия на изменение условий облигаций по отношению к облигациям участия в займе объемом 750 млн долл. и процентной ставкой 8.375%, со сроком погашения 27 апреля 2015 г.
http://www.rbcua.com/rus/news/defolt-uk ... 08928.html
Некурящий » 31 мар 2015, 18:55
Владимир Хоменко
экс-заместитель главы Государственной фискальной службы
Как работают теневые схемы – глазами фискальной службы
Как работают конвертационные центры, и какие формы организации предприятий наиболее популярны в тени
Русский Форбс, 26 Марта 2015, 08:30
Владимир Хоменко предоставил Forbes авторский текст о состоянии рынка теневых финансов и конвертационных центров 12 марта. Тогда он занимал должность первого заместителя председателя Государственной фискальной службы, и руководил силовым блоком налоговой. В своих комментариях Хоменко озвучил, в том числе, проблемы, с которыми будут работать новые руководители налогового ведомства.
Услугами ликвидированных в 2014–2015 годах конвертационных центров пользовались почти 15 000 компаний. Через них были конвертированы около 22,5 млрд гривен, сформирован фиктивный налоговый кредит на 6,3 млрд гривен. В работе центров принимали участие сотрудники 17 банков.
Крупнейшие конвертационные центры, как правило, являются межрегиональными. Объемы их деятельности пропорциональны объемам экономической активности в регионах. Соответственно, крупнейшие – обычно центры, работающие с предприятиями Киева, Днепропетровска, Запорожья.
Деятельность «конвертов» возможна благодаря спросу на их услуги со стороны компаний, желающих сэкономить на уплате единого социального взноса и налога на доходы своих сотрудников.
В теневой экономике популярны несколько форм организации субъектов хозяйствования. Как правило, это ряд фиктивных компаний в форме ООО, якобы поставляющих компаниям реального сектора товары/услуги. Средства перечисляются на их счета в банках, а затем либо выдаются наличными сотруднику, например, выплата зарплаты, командировки, текущие расходы, либо перечисляются на карточку. После этого наличные деньги за вычетом комиссии в размере 7-10% передаются заказчику. Обычно через 1-3 месяца компании-«бабочки» ликвидируются.
Больше всего вопросов в этой схеме возникает к банкам, которые «не видят», как фиктивные предприятия размещают в них свои средства, и «не моргнув глазом», выдают по 2-5 млн гривен наличными на руки представителям таких компаний. По моему мнению, такие операции невозможны без соучастия минимум кассира-операциониста, а в подавляющем большинстве случаев – начальника отделения.
Например, один из киевских конвертационных центров использовал в своей деятельности уставные документы и расчетные счета 92 «транзитных» предприятий. За «вознаграждение» 8-10% с операции реальные предприниматели получали деньги через счета ОАО «Фидо Банк», ОАО «Банк «Контракт». Объем проконвертированных средств составил около 300 млн гривен, вероятные потери бюджета – более 50 млн гривен.
В Харьковской области ликвидирован конвертационный центр. Общий оборот проконвертированных средств в течение 2013-2014 годов составил почти 300 млн гривен. Вероятные потери бюджета по НДС составляют около 50 млн гривен. В деятельности конвертационного центра использовались счета подконтрольных транзитно-конвертационных предприятий, открытых в Запорожском РУ ПАО «Банк Финансы и кредит», ПАО КБ «Надра» (сейчас введена ВА), ПАО КБ «Стандарт» (сейчас введена ВА) и ПАО «Энергобанк» (сейчас введена ВА). Направлено письмо в Государственную службу финансового мониторинга Украины на приостановление расходных финансовых операций по счетам 42 предприятий с признаками «фиктивности».
Одна из недавно обнаруженных нами схем − конвертационный центр, который, используя небанковские платежные системы, осуществлял конвертацию электронных денег в денежную форму. С целью прикрытия своей незаконной деятельности по совершению противоправных финансово-хозяйственных операций, перевода электронных средств в наличные для СХД реального сектора экономики участники центра зарегистрировали предприятие ООО «Центр интернет-платежей», на которое получили разрешения на перевод денежных средств в Государственной комиссии регулирования финансовых услуг.
В процессе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлена схема преступной деятельности конвертационного центра: прикрытие незаконной деятельности по переводу электронных денег в наличные за денежное вознаграждение в размере около 8% путем проведения расчетных операций по использованию небанковской системы WebMoney.
Электронные деньги предприятий реального сектора экономики поступали на электронный кошелек организатора, а в дальнейшем перечислялись на электронные кошельки указанного выше СХД, которое является представителем небанковской системы WebMoney в Украине. Затем ООО «Украинское гарантийное агентство» в обмен на электронные средства перечисляло на банковские счета ООО «Центр интернет-платежей» безналичные средства в национальной валюте, которые в дальнейшем перечислялись на карточные счета организаторов и курьера интернет-банка и снимались наличными с предоставлением заказчикам за денежное вознаграждение в размере около 8%.
Общий оборот проконвертированных средств с использованием ООО «Центр интернет-платежей» в течение 2013−2014 годов составил около 120 млн гривен.
Классический пример такого центра был ликвидирован 29 августа 2014 года. Речь идет о межрегиональном конвертационном центре, который осуществлял деятельность на территории Киева и Днепропетровской области. В течение 2012−2014 годов центр проконвертировал более 4,9 млрд гривен. В процессе проработки центра наложены аресты на девять текущих счетов предприятий, которые входили в его состав. В ходе проведенных обысков изъяты: денежные средства в сумме 806 407 гривен, 23 304 доллара США, 9195 евро, 16 печатей предприятий транзитно-конвертационной группы, одна печать нерезидента, документы транзитно-конвертационных предприятий, черновая бухгалтерия, компьютерная техника, с которой осуществлялась регистрация налоговых накладных и подавалась электронная отчетность транзитно-конвертационных предприятий.
.........
http://forbes.ua/opinions/1391317-kak-r ... oj-sluzhby
экс-заместитель главы Государственной фискальной службы
Как работают теневые схемы – глазами фискальной службы
Как работают конвертационные центры, и какие формы организации предприятий наиболее популярны в тени
Русский Форбс, 26 Марта 2015, 08:30
Владимир Хоменко предоставил Forbes авторский текст о состоянии рынка теневых финансов и конвертационных центров 12 марта. Тогда он занимал должность первого заместителя председателя Государственной фискальной службы, и руководил силовым блоком налоговой. В своих комментариях Хоменко озвучил, в том числе, проблемы, с которыми будут работать новые руководители налогового ведомства.
Услугами ликвидированных в 2014–2015 годах конвертационных центров пользовались почти 15 000 компаний. Через них были конвертированы около 22,5 млрд гривен, сформирован фиктивный налоговый кредит на 6,3 млрд гривен. В работе центров принимали участие сотрудники 17 банков.
Крупнейшие конвертационные центры, как правило, являются межрегиональными. Объемы их деятельности пропорциональны объемам экономической активности в регионах. Соответственно, крупнейшие – обычно центры, работающие с предприятиями Киева, Днепропетровска, Запорожья.
Деятельность «конвертов» возможна благодаря спросу на их услуги со стороны компаний, желающих сэкономить на уплате единого социального взноса и налога на доходы своих сотрудников.
В теневой экономике популярны несколько форм организации субъектов хозяйствования. Как правило, это ряд фиктивных компаний в форме ООО, якобы поставляющих компаниям реального сектора товары/услуги. Средства перечисляются на их счета в банках, а затем либо выдаются наличными сотруднику, например, выплата зарплаты, командировки, текущие расходы, либо перечисляются на карточку. После этого наличные деньги за вычетом комиссии в размере 7-10% передаются заказчику. Обычно через 1-3 месяца компании-«бабочки» ликвидируются.
Больше всего вопросов в этой схеме возникает к банкам, которые «не видят», как фиктивные предприятия размещают в них свои средства, и «не моргнув глазом», выдают по 2-5 млн гривен наличными на руки представителям таких компаний. По моему мнению, такие операции невозможны без соучастия минимум кассира-операциониста, а в подавляющем большинстве случаев – начальника отделения.
Например, один из киевских конвертационных центров использовал в своей деятельности уставные документы и расчетные счета 92 «транзитных» предприятий. За «вознаграждение» 8-10% с операции реальные предприниматели получали деньги через счета ОАО «Фидо Банк», ОАО «Банк «Контракт». Объем проконвертированных средств составил около 300 млн гривен, вероятные потери бюджета – более 50 млн гривен.
В Харьковской области ликвидирован конвертационный центр. Общий оборот проконвертированных средств в течение 2013-2014 годов составил почти 300 млн гривен. Вероятные потери бюджета по НДС составляют около 50 млн гривен. В деятельности конвертационного центра использовались счета подконтрольных транзитно-конвертационных предприятий, открытых в Запорожском РУ ПАО «Банк Финансы и кредит», ПАО КБ «Надра» (сейчас введена ВА), ПАО КБ «Стандарт» (сейчас введена ВА) и ПАО «Энергобанк» (сейчас введена ВА). Направлено письмо в Государственную службу финансового мониторинга Украины на приостановление расходных финансовых операций по счетам 42 предприятий с признаками «фиктивности».
Одна из недавно обнаруженных нами схем − конвертационный центр, который, используя небанковские платежные системы, осуществлял конвертацию электронных денег в денежную форму. С целью прикрытия своей незаконной деятельности по совершению противоправных финансово-хозяйственных операций, перевода электронных средств в наличные для СХД реального сектора экономики участники центра зарегистрировали предприятие ООО «Центр интернет-платежей», на которое получили разрешения на перевод денежных средств в Государственной комиссии регулирования финансовых услуг.
В процессе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлена схема преступной деятельности конвертационного центра: прикрытие незаконной деятельности по переводу электронных денег в наличные за денежное вознаграждение в размере около 8% путем проведения расчетных операций по использованию небанковской системы WebMoney.
Электронные деньги предприятий реального сектора экономики поступали на электронный кошелек организатора, а в дальнейшем перечислялись на электронные кошельки указанного выше СХД, которое является представителем небанковской системы WebMoney в Украине. Затем ООО «Украинское гарантийное агентство» в обмен на электронные средства перечисляло на банковские счета ООО «Центр интернет-платежей» безналичные средства в национальной валюте, которые в дальнейшем перечислялись на карточные счета организаторов и курьера интернет-банка и снимались наличными с предоставлением заказчикам за денежное вознаграждение в размере около 8%.
Общий оборот проконвертированных средств с использованием ООО «Центр интернет-платежей» в течение 2013−2014 годов составил около 120 млн гривен.
Классический пример такого центра был ликвидирован 29 августа 2014 года. Речь идет о межрегиональном конвертационном центре, который осуществлял деятельность на территории Киева и Днепропетровской области. В течение 2012−2014 годов центр проконвертировал более 4,9 млрд гривен. В процессе проработки центра наложены аресты на девять текущих счетов предприятий, которые входили в его состав. В ходе проведенных обысков изъяты: денежные средства в сумме 806 407 гривен, 23 304 доллара США, 9195 евро, 16 печатей предприятий транзитно-конвертационной группы, одна печать нерезидента, документы транзитно-конвертационных предприятий, черновая бухгалтерия, компьютерная техника, с которой осуществлялась регистрация налоговых накладных и подавалась электронная отчетность транзитно-конвертационных предприятий.
.........
http://forbes.ua/opinions/1391317-kak-r ... oj-sluzhby
Некурящий » 31 мар 2015, 19:38
Росбалт, 31/03/2015 17:50
Порошенко одобрил господдержку банка Коломойского
КИЕВ, 31 марта. Президент Украины Петр Порошенко одобрил меры правительства и Нацбанка страны, направленные на поддержку "ПриватБанка", входящего в группу активов экс-губернатора Днепропетровской области Игоря Коломойского.
Как передает "Интерфакс-Украина", глава государства отметил, что в настоящее время отток капитала из "ПриватБанка" практически остановился.
Также он напомнил о предложении главы Нацбанка Украины Валерии Гонтаревой оказать банку государственную поддержку. "И я как президент полностью поддерживаю такие действия правительства и Нацбанка по обеспечению стабильности "Привата". Мы никаких проблем с "Приватом" не допустим", — подчеркнул Порошенко.
В начале февраля украинские СМИ сообщили, что "ПриватБанк" вывел за границу $1,8 млрд. Отмечалось, что ряд подозрительных сделок структуры Коломойского совершили после получения рефинансирования от НБУ. По данным издания "Нашi Грошi", сделка была совершена через 42 зарубежных компании (в том числе находящихся в офшорных зонах), аффилированные со структурами "Привата".
Возбуждать уголовное дело по факту вывода рефинансирования в прокуратуре Украины отказались.
27 марта пресс-служба Нацбанка Украины сообщила о выдаче "ПриватБанку" нового стабилизационного кредита в 800 миллионов гривен (примерно $34 млн) сроком на два года. Одним из условий кредита рефинансирования указывалось его использование "исключительно для выполнения своих обязательств перед физическими лицами" и для поддержки ликвидности кредитной организации.
http://www.rosbalt.ru/ukraina/2015/03/31/1383694.html
Порошенко одобрил господдержку банка Коломойского
КИЕВ, 31 марта. Президент Украины Петр Порошенко одобрил меры правительства и Нацбанка страны, направленные на поддержку "ПриватБанка", входящего в группу активов экс-губернатора Днепропетровской области Игоря Коломойского.
Как передает "Интерфакс-Украина", глава государства отметил, что в настоящее время отток капитала из "ПриватБанка" практически остановился.
Также он напомнил о предложении главы Нацбанка Украины Валерии Гонтаревой оказать банку государственную поддержку. "И я как президент полностью поддерживаю такие действия правительства и Нацбанка по обеспечению стабильности "Привата". Мы никаких проблем с "Приватом" не допустим", — подчеркнул Порошенко.
В начале февраля украинские СМИ сообщили, что "ПриватБанк" вывел за границу $1,8 млрд. Отмечалось, что ряд подозрительных сделок структуры Коломойского совершили после получения рефинансирования от НБУ. По данным издания "Нашi Грошi", сделка была совершена через 42 зарубежных компании (в том числе находящихся в офшорных зонах), аффилированные со структурами "Привата".
Возбуждать уголовное дело по факту вывода рефинансирования в прокуратуре Украины отказались.
27 марта пресс-служба Нацбанка Украины сообщила о выдаче "ПриватБанку" нового стабилизационного кредита в 800 миллионов гривен (примерно $34 млн) сроком на два года. Одним из условий кредита рефинансирования указывалось его использование "исключительно для выполнения своих обязательств перед физическими лицами" и для поддержки ликвидности кредитной организации.
http://www.rosbalt.ru/ukraina/2015/03/31/1383694.html
Некурящий » 06 апр 2015, 15:00
Главная > Экстренно!, Новости Луганской Республики, Новости из Луганска
В Луганской республике появилась реклама абхазского банка
В Луганске появились билборды с рекламной банка Гарант
На фотографии — рекламный щит в районе квартала Героев Сталинграда. Если посмотреть официальный сайт Национального банка Абхазии, то в разделе «кредитные организации» имеется и коммерческий банк «Гарант-банк».
Скорей всего, это связано с началом реальной интеграции Луганской Народной Республики в рублевую экономическую зону. Напомним, с 3 апреля в ЛНР начата выплата пенсий в российских рублях.
http://dnr24.su/extra-news/2900-v-lugan ... banka.html
+++++
В Луганске рекламируют абхазский банк (ФОТО)
12:2103.04.2015
В Луганске на кв.Ленинского Комсомола появилась реклама Гарант банка.
Об этом пишут луганчане в соцсетях.
"По информации в сети, банк абхазский", - добавляют они.
Ранее сообщалось, что власти "ДНР-ЛНР" и Абхазии ведут переговоры по поводу открытия отделений абхазских банков.
.........
http://www.0642.ua/news/787561
В Луганской республике появилась реклама абхазского банка
В Луганске появились билборды с рекламной банка Гарант
На фотографии — рекламный щит в районе квартала Героев Сталинграда. Если посмотреть официальный сайт Национального банка Абхазии, то в разделе «кредитные организации» имеется и коммерческий банк «Гарант-банк».
Скорей всего, это связано с началом реальной интеграции Луганской Народной Республики в рублевую экономическую зону. Напомним, с 3 апреля в ЛНР начата выплата пенсий в российских рублях.
http://dnr24.su/extra-news/2900-v-lugan ... banka.html
+++++
В Луганске рекламируют абхазский банк (ФОТО)
12:2103.04.2015
В Луганске на кв.Ленинского Комсомола появилась реклама Гарант банка.
Об этом пишут луганчане в соцсетях.
"По информации в сети, банк абхазский", - добавляют они.
Ранее сообщалось, что власти "ДНР-ЛНР" и Абхазии ведут переговоры по поводу открытия отделений абхазских банков.
.........
http://www.0642.ua/news/787561
Некурящий » 08 апр 2015, 00:49
РБК, 07.04.2015, 20:55
Власти ДНР придумали схему для перевода денег из России
Иван Голунов, Татьяна Алешкина
.....
Жители самопровозглашенной Донецкой народной республики (ДНР) начали принимать и отправлять платежи. Поскольку финансовых институтов в республике нет, власти Донецка организовали целую схему по отправке денег с участием системы денежных переводов «Анелик» и российских банков, в частности Промсвязьбанка и Транскапиталбанка.
В ноябре 2014 года Киев отключил Донецкую и Луганскую области от финансовой системы Украины. На территории ДНР и ЛНР были закрыты отделения всех украинских банков, российские банки оттуда ушли, были отключены банкоматы и платежные терминалы в магазинах. Чтобы получить наличность, жители выезжали на Украину или в Россию. Таким образом, ДНР и ЛНР до последнего времени были единственной территорией Европы, не покрытой никаким банковским обслуживанием.
С 31 марта отделения Центрального республиканского банка в Донецке начали предлагать услугу по получению и отправке денежных переводов в Россию. «Пока система работает в тестовом режиме. В скором времени можно будет получать денежные переводы из стран СНГ», — пояснила РБК замминистра финансов ДНР Оксана Таран.
Как переслать деньги
Получение жителями ДНР денег организовано по специальной схеме, в которой задействованы российские компании. Денежный перевод осуществляется через систему «Анелик», которая принадлежит российскому банку «Анелик.РУ».
Максимальная сумма — 15 тыс. руб., комиссия — 2% от суммы.
В качестве места получения платежа отправитель должен указывать не Донецк, а офис компании ООО «Банкоматика» в Ростове-на-Дону, отмечается в инструкции по отправке из России, которая была размещена на сайте Министерства финансов ДНР (потом публикация была снята; у РБК есть копия объявления). Через час после отправки денег из России наличные деньги можно получить в одном из отделений Центрального республиканского банка (ЦРБ) ДНР, подтвердили РБК два жителя Донецка, которые воспользовались этой услугой.
Компания «Банкоматика», получив поручение на перевод, сообщает о нем в ЦРБ ДНР и просит выдать определенную сумму конкретному человеку, рассказывал источник РБК в правительстве ДНР. «Наличные деньги для переводов не возят каждый день через границу. Каждая из сторон выдает деньги из своей кассы, а по итогам месяца будут производиться взаимозачеты», — пояснил он.
На сайте Минфина ДНР был размещен список пунктов отправки переводов в Москве и 56 регионах. Некоторые адреса пунктов в Москве (всего их 35) совпадают с адресами отделений Промсвязьбанка и Транскапиталбанка, в которых расположены точки «Анелика». В Подмосковье большинство пунктов отправки — офисы Промсвязьбанка, чуть меньше отделений Транскапиталбанка, в Троицке отправить переводы можно из отделений Челябинвестбанка.
......
Представители компаний «Банкоматика» и «Анелик» описанную схему не подтвердили. «Платежная система «Анелик» не работает в ДНР, — ответил представитель банка «Анелик РУ». — «Банкоматика» является стандартным участником платежной системы «Анелик», который выплачивает переводы физическим лицам и принимает переводы от физических лиц в своем пункте в Ростове-на-Дону».
Руководитель блока «Розничный бизнес» Промсвязьбанка Леонид Качалов на запрос РБК ответил лишь, что банк переводит деньги по правилам системы денежных переводов во все их пункты. Представитель Транскапиталбанка сказал, что банку о такой схеме ничего не известно. «В настоящее время переводы «Банкоматики» заблокированы, банк намерен получить разъяснения от «Анелик», — добавил он.
Запрос в Челябинвестбанк остался без ответа.
......
Что такое «Банкоматика»
Компания «Банкоматика» занимается созданием и поддержкой систем по сбору и учету платежей через сеть терминалов самообслуживания, говорится на сайте компании. Среди ее партнеров указаны ООО КБ «Алтайэнергобанк» и АКБ «РУССОБАНК». По данным СПАРК-Интерфакс, единственным владельцем ООО «Банкоматика» является Анатолий Булукин. Он же возглавляет компанию «Расчетные системы», которая владеет платежной системой kogdaudobno.ru.
По данным СПАРК-Интерфакс, владельцем 45-процентной доли «Расчетных систем» является член совета директоров Руссобанка Марина Акимова, еще 40% принадлежат Константину Булукину (отец Анатолия Булукина). Также Акимовой принадлежит 10,7% долей Выборг-банка. Председателем совета его директоров значится Дмитрий Дервоед. В 2000–2002 годах Дервоед работал вице-губернатором Псковской области, которую возглавлял тогда Евгений Михайлов. Проиграв в 2004 году выборы губернатора, Михайлов работал советником администрации президента, а в июле–ноябре 2014 года Михайлов занимал пост управляющего делами совета министров ДНР.
Что такое «Анелик»
Системой денежных переводов «Анелик» управляет российский банк «Анелик. РУ», который приходится стопроцентной «дочкой» одного из крупнейших банков Ливана «CreditBank S.A.L.» (основные владельцы Тарек Джозеф Халифе (48,51%) и Шамма Хассан Суккар (почти 19%).
Доля «Анелик» на российском рынке денежных переводов не более 3%, сеть — примерно 3000 точек. «Анелик» была одной из первых систем денежных переводов в России, однако потом в конкурентной борьбе с другими игроками она потеряла свои объемы», — говорит Карачевцева.
Системы денежных переводов могут работать только со средствами физлиц, так как для переводов между гражданами не требуется открытия счета (переводы между компаниями возможны только при открытии счета в банке).
Получаемую прибыль «Анелик», скорее всего, может делить с «Банкоматикой» по такому же принципу, как система денежных переводов делит маржу от переводов с банком, предлагающим ее услуги (примерно пополам), говорит сотрудник одной из платежных систем на условиях анонимности. По оценкам представителя платежной системы «Рапида», средняя маржа на рынке безналичных переводов составляет 0,5%, на пустующем рынке «Анелик» может получать 1,5–2%.
.....
Подробнее на РБК: http://top.rbc.ru/finances/07/04/2015/5 ... cd52ec6a48
Власти ДНР придумали схему для перевода денег из России
Иван Голунов, Татьяна Алешкина
.....
Жители самопровозглашенной Донецкой народной республики (ДНР) начали принимать и отправлять платежи. Поскольку финансовых институтов в республике нет, власти Донецка организовали целую схему по отправке денег с участием системы денежных переводов «Анелик» и российских банков, в частности Промсвязьбанка и Транскапиталбанка.
В ноябре 2014 года Киев отключил Донецкую и Луганскую области от финансовой системы Украины. На территории ДНР и ЛНР были закрыты отделения всех украинских банков, российские банки оттуда ушли, были отключены банкоматы и платежные терминалы в магазинах. Чтобы получить наличность, жители выезжали на Украину или в Россию. Таким образом, ДНР и ЛНР до последнего времени были единственной территорией Европы, не покрытой никаким банковским обслуживанием.
С 31 марта отделения Центрального республиканского банка в Донецке начали предлагать услугу по получению и отправке денежных переводов в Россию. «Пока система работает в тестовом режиме. В скором времени можно будет получать денежные переводы из стран СНГ», — пояснила РБК замминистра финансов ДНР Оксана Таран.
Как переслать деньги
Получение жителями ДНР денег организовано по специальной схеме, в которой задействованы российские компании. Денежный перевод осуществляется через систему «Анелик», которая принадлежит российскому банку «Анелик.РУ».
Максимальная сумма — 15 тыс. руб., комиссия — 2% от суммы.
В качестве места получения платежа отправитель должен указывать не Донецк, а офис компании ООО «Банкоматика» в Ростове-на-Дону, отмечается в инструкции по отправке из России, которая была размещена на сайте Министерства финансов ДНР (потом публикация была снята; у РБК есть копия объявления). Через час после отправки денег из России наличные деньги можно получить в одном из отделений Центрального республиканского банка (ЦРБ) ДНР, подтвердили РБК два жителя Донецка, которые воспользовались этой услугой.
Компания «Банкоматика», получив поручение на перевод, сообщает о нем в ЦРБ ДНР и просит выдать определенную сумму конкретному человеку, рассказывал источник РБК в правительстве ДНР. «Наличные деньги для переводов не возят каждый день через границу. Каждая из сторон выдает деньги из своей кассы, а по итогам месяца будут производиться взаимозачеты», — пояснил он.
На сайте Минфина ДНР был размещен список пунктов отправки переводов в Москве и 56 регионах. Некоторые адреса пунктов в Москве (всего их 35) совпадают с адресами отделений Промсвязьбанка и Транскапиталбанка, в которых расположены точки «Анелика». В Подмосковье большинство пунктов отправки — офисы Промсвязьбанка, чуть меньше отделений Транскапиталбанка, в Троицке отправить переводы можно из отделений Челябинвестбанка.
......
Представители компаний «Банкоматика» и «Анелик» описанную схему не подтвердили. «Платежная система «Анелик» не работает в ДНР, — ответил представитель банка «Анелик РУ». — «Банкоматика» является стандартным участником платежной системы «Анелик», который выплачивает переводы физическим лицам и принимает переводы от физических лиц в своем пункте в Ростове-на-Дону».
Руководитель блока «Розничный бизнес» Промсвязьбанка Леонид Качалов на запрос РБК ответил лишь, что банк переводит деньги по правилам системы денежных переводов во все их пункты. Представитель Транскапиталбанка сказал, что банку о такой схеме ничего не известно. «В настоящее время переводы «Банкоматики» заблокированы, банк намерен получить разъяснения от «Анелик», — добавил он.
Запрос в Челябинвестбанк остался без ответа.
......
Что такое «Банкоматика»
Компания «Банкоматика» занимается созданием и поддержкой систем по сбору и учету платежей через сеть терминалов самообслуживания, говорится на сайте компании. Среди ее партнеров указаны ООО КБ «Алтайэнергобанк» и АКБ «РУССОБАНК». По данным СПАРК-Интерфакс, единственным владельцем ООО «Банкоматика» является Анатолий Булукин. Он же возглавляет компанию «Расчетные системы», которая владеет платежной системой kogdaudobno.ru.
По данным СПАРК-Интерфакс, владельцем 45-процентной доли «Расчетных систем» является член совета директоров Руссобанка Марина Акимова, еще 40% принадлежат Константину Булукину (отец Анатолия Булукина). Также Акимовой принадлежит 10,7% долей Выборг-банка. Председателем совета его директоров значится Дмитрий Дервоед. В 2000–2002 годах Дервоед работал вице-губернатором Псковской области, которую возглавлял тогда Евгений Михайлов. Проиграв в 2004 году выборы губернатора, Михайлов работал советником администрации президента, а в июле–ноябре 2014 года Михайлов занимал пост управляющего делами совета министров ДНР.
Что такое «Анелик»
Системой денежных переводов «Анелик» управляет российский банк «Анелик. РУ», который приходится стопроцентной «дочкой» одного из крупнейших банков Ливана «CreditBank S.A.L.» (основные владельцы Тарек Джозеф Халифе (48,51%) и Шамма Хассан Суккар (почти 19%).
Доля «Анелик» на российском рынке денежных переводов не более 3%, сеть — примерно 3000 точек. «Анелик» была одной из первых систем денежных переводов в России, однако потом в конкурентной борьбе с другими игроками она потеряла свои объемы», — говорит Карачевцева.
Системы денежных переводов могут работать только со средствами физлиц, так как для переводов между гражданами не требуется открытия счета (переводы между компаниями возможны только при открытии счета в банке).
Получаемую прибыль «Анелик», скорее всего, может делить с «Банкоматикой» по такому же принципу, как система денежных переводов делит маржу от переводов с банком, предлагающим ее услуги (примерно пополам), говорит сотрудник одной из платежных систем на условиях анонимности. По оценкам представителя платежной системы «Рапида», средняя маржа на рынке безналичных переводов составляет 0,5%, на пустующем рынке «Анелик» может получать 1,5–2%.
.....
Подробнее на РБК: http://top.rbc.ru/finances/07/04/2015/5 ... cd52ec6a48
Некурящий » 08 апр 2015, 01:03
Немного об упоминаемой персоне:
Евгений Михайлов: В случае падения республики предполагаю отступать в Россию
19:11, 08 августа 2014, ПАИ
В конце июля экс-губернатор Псковской области Евгений Михайлов был назначен управляющим делами Совета министров Донецкой Народной Республики (ДНР). В интервью Псковскому агентству информации г-н Михайлов рассказал о том, как он попал в правительство ДНР, как видит будущее самопровозглашенной республики и как оценивает для себя риски работы в ее властных структурах.
- Евгений Эдуардович, от кого вам поступило предложение стать управделами Совмина ДНР?
- От председателя Совета министров Александра Юрьевича Бородая [в настоящее время является вице-премьером правительства ДНР - ПАИ].
- Какими мотивами вы руководствовались, принимая его?
- Я посчитал, что следует принять эту должность, так как в ДНР не хватает кадров с административным и политическим опытом. В целом моё участие в борьбе за Донбасс вызвано моими политическими взглядами.
- Как давно и как хорошо вы знаете руководителей ДНР? Как вы можете их охарактеризовать?
- С Бородаем мы как-то встречались раньше. С Литвиновым [Борис Литвинов, председатель Верховного Совета ДНР - ПАИ] я познакомился в начале июня, Стрелкова [Игорь Стрелков – командующий войсками ДНР] и Захарченко [Александр Захарченко, премьер-министр ДНР - ПАИ] близко не знаю. Я работал советником на общественных началах Андрея Пургина [первый вице-премьер ДНР, основатель движения «Донецкая республика» - ПАИ], больше по линии экономики и политики.
Я считаю всех этих людей патриотами, на деле проявившими свои незаурядные политические и военные способности, смелыми людьми, каждый день рискующими своей жизнью.
- В чем заключаются ваши обязанности на нынешнем посту?
- Я руковожу Управлением делами, которое обеспечивает деятельность Совета Министров, в том числе готовит проекты нормативных актов.
......
http://informpskov.ru/news/151467.html
+++++
Евгений Эдуардович Михайлов
Министр Совета министров ДНР
23 июля 2014 года — 4 ноября 2014 года
......
губернатор Псковской области
4 декабря 1996 года — 17 декабря 2004 года
.....
Преемник:
Михаил Варфоломеевич Кузнецов
......
https://ru.wikipedia.org/wiki/.....
Евгений Михайлов: В случае падения республики предполагаю отступать в Россию
19:11, 08 августа 2014, ПАИ
В конце июля экс-губернатор Псковской области Евгений Михайлов был назначен управляющим делами Совета министров Донецкой Народной Республики (ДНР). В интервью Псковскому агентству информации г-н Михайлов рассказал о том, как он попал в правительство ДНР, как видит будущее самопровозглашенной республики и как оценивает для себя риски работы в ее властных структурах.
- Евгений Эдуардович, от кого вам поступило предложение стать управделами Совмина ДНР?
- От председателя Совета министров Александра Юрьевича Бородая [в настоящее время является вице-премьером правительства ДНР - ПАИ].
- Какими мотивами вы руководствовались, принимая его?
- Я посчитал, что следует принять эту должность, так как в ДНР не хватает кадров с административным и политическим опытом. В целом моё участие в борьбе за Донбасс вызвано моими политическими взглядами.
- Как давно и как хорошо вы знаете руководителей ДНР? Как вы можете их охарактеризовать?
- С Бородаем мы как-то встречались раньше. С Литвиновым [Борис Литвинов, председатель Верховного Совета ДНР - ПАИ] я познакомился в начале июня, Стрелкова [Игорь Стрелков – командующий войсками ДНР] и Захарченко [Александр Захарченко, премьер-министр ДНР - ПАИ] близко не знаю. Я работал советником на общественных началах Андрея Пургина [первый вице-премьер ДНР, основатель движения «Донецкая республика» - ПАИ], больше по линии экономики и политики.
Я считаю всех этих людей патриотами, на деле проявившими свои незаурядные политические и военные способности, смелыми людьми, каждый день рискующими своей жизнью.
- В чем заключаются ваши обязанности на нынешнем посту?
- Я руковожу Управлением делами, которое обеспечивает деятельность Совета Министров, в том числе готовит проекты нормативных актов.
......
http://informpskov.ru/news/151467.html
+++++
Евгений Эдуардович Михайлов
Министр Совета министров ДНР
23 июля 2014 года — 4 ноября 2014 года
......
губернатор Псковской области
4 декабря 1996 года — 17 декабря 2004 года
.....
Преемник:
Михаил Варфоломеевич Кузнецов
......
https://ru.wikipedia.org/wiki/.....
Вернуться в Про банки и банковскую деятельность
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 3