Смоленский банк (2029) Перейти к отчетности банка

При этом в самом Смоленском обнаружилась довольно обычная схема с перевешиванием средств ЮЛ на физиков

http://lenta.ru/news/2013/12/24/smolensky/

Без комментариев:

"Вега-Банк" сообщал:
Клиентам ОАО "Смоленский Банк"

Уважаемые клиенты[1]
открытого акционерного общества «Смоленский Банк»
(Московского филиала ОАО «Смоленский Банк»)

В соответствии со ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации настоящим письмом извещаем Вас о том, что между Открытым акционерным обществом «Смоленский Банк», Московским филиалом ОАО «Смоленский Банк» и КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ «ВЕГА-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) заключен Договор № Ц-фл/007 уступки прав требований (цессии) от «29» ноября 2013 г., в соответствии с которым ОАО «Смоленский Банк» переуступил, а КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) принял права (требования) к Вам по Кредитным договорам (договорам потребительского кредита) в полном объеме.
В соответствии с вышеуказанным Договором уступки права требования (цессии) и положениями параграфа 1 главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации произошла замена кредитора в обязательствах, новым кредитором является КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО).
Обращаем Ваше внимание, что условия договоров остаются прежними и объем Ваших обязательств по заключенным кредитным договорам не изменится.

В связи с изложенным просим Вас с 30 ноября 2013 года осуществлять в дальнейшем ежемесячные платежи (Очередные платежи по Кредитным договорам) по следующим реквизитам:
Номер счета: 47422810200000018001
в КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО), ИНН 7727095209,
к/с 30101810500000000226, БИК 044585226.

ПЛАТЕЖИ ПО КРЕДИТНЫМ ДОГОВОРАМ, ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ПОСЛЕ 30 НОЯБРЯ 2013 ГОДА В АДРЕС ОАО «СМОЛЕНСКИЙ БАНК» В СЧЕТ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ЗАЕМЩИКОВ, ЗАСЧИТЫВАТЬСЯ НЕ БУДУТ.

Реквизиты нового Кредитора по Кредитным договорам:
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ВЕГА-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью),
105118, г. Москва, проспект Буденного, д. 32 «А»,
ОГРН: 1027739059710, ИНН: 7727095209, КПП: 775001001,
к/с 30101810500000000226 в Отделении № 2 МГТУ Банка России, БИК 044585226.

В целях переоформления взаимоотношений сторон по Кредитным договорам просим Вас в кратчайшие сроки обратиться в Центральный офис КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) по адресу: .......

http://www.vegabank.ru/index.php/busine ... nskij-bank

++++++

«РФИ БАНК» сообщал:

ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ЗАЕМЩИКОВ ОАО «Смоленский Банк»
03.12.2013
Уважаемые заемщики ОАО «Смоленский Банк»!
Настоящим Закрытое акционерное общество Банк «Резервные финансы и инвестиции» («РФИ БАНК» ЗАО) извещает Вас о заключении 02.12.2013 г. с Открытым акционерным обществом «Смоленский Банк» Договора № Ц-фл/008 уступки прав требования (цессии) (далее – Договор цессии), в соответствии с которым ОАО «Смоленский Банк» передало, а «РФИ БАНК» ЗАО приняло в полном объеме права требования по части Кредитных договоров, заключенных заемщиками с ОАО «Смоленский Банк».
В соответствии со статьей 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.
Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника.
В соответствии со статьей 384 Гражданского кодекса Российской Федерации право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.
В соответствии с Договором цессии переданы права требования в полном объеме и на тех же условиях исполнения обязательств должником, которые существовали к дате перехода прав, в том числе право требовать возврата суммы кредита (основного долга), право требовать уплаты процентов за пользование кредитом, как начисленных на дату перехода прав (включительно) и не уплаченных должником первоначальному кредитору, а именно ОАО «Смоленский Банк», так и подлежащих начислению и уплате в соответствии с условиями кредитного договора с даты, следующей за датой перехода прав; право на получение иных вознаграждений (комиссий) по кредитным договорам; право на получение пени и иных штрафных санкций за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств должником по кредитному договору; иные права кредитора, предусмотренные кредитным договором и законодательством Российской Федерации.
Принимая во внимание вышеизложенное, просим Вас, начиная с 03.12.2013 г., исполнять свои обязательства по Кредитному договору в пользу нового кредитора, а именно: Закрытого акционерного общества Банка «Резервные финансы и инвестиции».
В целях исполнения обязательств по Кредитному договору просим Вас лично явиться в «РФИ БАНК» ЗАО для открытия счета и определения способа погашения кредита.
Режим работы банка в будние дни: с 10-00 до 20-00. Для Вашего удобства «РФИ БАНК» ЗАО также будет осуществлять обслуживание клиентов по субботам с 10-00 до 16-00.

Реквизиты и контактная информация:
Закрытое акционерное общество Банк «Резервные финансы и инвестиции»
Адрес местонахождения: 105082, г. Москва, Переведеновский пер., д. 13, стр. 4
ОГРН 1027739051757, ИНН 7729399756 КПП 775001001
к/с № 30101810500000000799 в Отделении № 3 Московского ГТУ Банка России,
БИК 044599799
Тел. 8 (495) 276-08-00

Способы погашения кредита:
«РФИ БАНК» ЗАО предлагает Вам открыть текущий счет либо специальный карточный счет (на Ваше усмотрение) для проведения расчетов по Кредитным договорам, заключенным с ОАО «Смоленский Банк».
Перечисление средств в погашение обязательств по Кредитным договорам, заключенным с ОАО «Смоленский Банк», можно осуществить следующими способами:
- внесением наличных денежных средств в кассу «РФИ БАНК» ЗАО;
- путем пополнения специального карточного счета через сеть банкоматов Банков Группы ВТБ: ВТБ, Банк Москвы ВТБ24
- безналичным перечислением на текущий/специальный карточный счет в «РФИ БАНК» ЗАО;
- оплатой через терминалы QIWI по банковским реквизитам

http://www.rficb.ru/about/news/informat ... skiy-bank/

Для полноты картины:

http://www.mti-bank.ru/about/news/news_114.html

09 декабря 2013

Информация для заемщиков, переведенных на обслуживание в «МТИ-Банк» (ЗАО) из Московского филиала ОАО «Смоленский Банк»

Уважаемые заемщики, переведенные в «МТИ-Банк» (ЗАО) на обслуживание из Московского филиала ОАО «Смоленский Банк», мы рады приветствовать Вас в МТИ-Банке!

По всем вопросам банковского обслуживания Вы можете обратиться в офисы Банка:

Центральный офис: 119530, г. Москва, Очаковское шоссе, д.32, телефоны: (495) 442-30-83, (495) 449-16-00;

Дополнительный офис «Покровский»: 101000, г. Москва, Покровский бульвар, д.4/17 стр.1, телефон (499) 999-00-09.

Да, хорошее дополнение к картине ........
Интересно, как среагирует АСВ, если по другому банку оно вчера высказалось так:

АСВ: незадолго до отзыва лицензии ЕИБ вывел активы на сумму более 250 млн рублей
12.02.2014 15:50
Незадолго до отзыва лицензии 10 сентября 2013 года Европейский Индустриальный Банк (ЕИБ) осуществил вывод ликвидных активов на сумму 259 млн рублей по договорам цессии. Об этом порталу Банки.ру [индекс] сообщили в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ).
В ходе конкурсного производства АСВ провело проверку в кредитной организации, по результатам которой были выявлены сомнительные сделки по договорам уступки прав требований. Данные сделки имеют признаки вывода ликвидных активов из банка, считают в госкорпорации.
....... Так, были выявлены факты получения кредитной организацией в оплату договоров цессии 191 млн рублей после 20 августа. «Имеются основания полагать, что оплата договоров произведена средствами, выведенными из банка», — заявили в агентстве.
Кроме того, АСВ обнаружило другие договоры уступки прав требования, заключенные с банком в этот же период, на сумму 68 млн рублей. Оплата по ним в ЕИБ так и не поступила. По словам представителя госкорпорации, все договоры цессии заключались по кредитной задолженности юридических и физических лиц.
............
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6218335

Экс-президенту Смоленского банка дали 7 лет условно за мошенничество
12 сентября 17:05РИА Новости

Промышленный суд города Смоленска приговорил бывшего президента ОАО «Смоленский банк» к семи годам лишения свободы условно за мошенничество, сообщает прокуратура региона. Как отмечается в сообщении, президент - председатель правления популярного в регионе банка обвинялся в «неправомерных действиях при банкротстве», «причинении имущественного ущерба при отсутствии признаков хищения», а также в «мошенничестве».

«Приговором суда подсудимый признан виновным в совершении инкриминируемых преступлений и ему назначено наказание в виде 7 лет лишения свободы условно, с испытательным сроком 5 лет», - говорится в сообщении. Суд установил, что с 29 ноября 2013 г. Смоленский банк прекратил исполнение обязательств перед вкладчиками, а 13 декабря 2013 г. Банк России отозвал у него лицензию на право осуществления банковской деятельности.

Как сообщает прокуратура, в начале декабря между банком и строительной компанией были заключены фиктивные договоры, позволившие списать задолженность компании перед банком в размере более 21 млн руб.

По схожей схеме 12 декабря 2013 г. путем оформления формальных внутрибанковских проводок с открытых в банке счетов трех обществ были списаны денежные средства в сумме свыше 69 млн руб. с последующим заключением под платежные поручения договоров участия в долевом строительстве многоквартирного жилого дома в городе Можайске, отмечается в сообщении.

Кроме этого, в начале декабря 2013 г. топ-менеджер инициировал заключение с собой кредитного договора без обеспечения на сумму 7,8 млн руб., получил эти денежные средства и распорядился ими по своему усмотрению.
http://www.vedomosti.ru/finance/news/20 ... molenskogo