ЦБ сообщил о кадровых перестановках
18.07.2017 12:48
Председатель Банка России Эльвира Набиуллина приняла решение о кадровых назначениях в руководстве регулятора и изменениях в распределении обязанностей между заместителями председателя Банка России, сообщает пресс-служба регулятора.
Согласно сообщению на сайте регулятора, первый заместитель председателя Банка России Георгий Лунтовский принял решение покинуть свой пост с 1 сентября 2017 года по собственному желанию. На его место назначена заместитель председателя Ольга Скоробогатова, она вступит в должность с 1 сентября.
«Она будет курировать департамент национальной платежной системы, департамент информационных технологий, департамент финансовых технологий, проектов и организации процессов, департамент наличного денежного обращения, а также Росинкас», — отмечается в сообщении ЦБ.
Напомним, в понедельник, 17 июля, крупнейшие банки России (Сбербанк, ВТБ, ВТБ 24, Альфа-Банк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Бинбанк и «ФК Открытие») объявили о выходе из Ассоциации российских банков (АРБ). В совместном заявлении кредитные организации сообщили, что «вынуждены констатировать, что в последние годы эффективность деятельности ассоциации неуклонно снижается». В документе указано, что ответственность за сложившуюся ситуацию несет президент ассоциации Гарегин Тосунян, «который в своей деятельности стал во многом руководствоваться личными интересами». Президент ассоциации «Россия» Анатолий Аксаков во вторник заявил, что решение о создании новой банковской ассоциации на базе Ассоциации региональных банков будет принято в сентябре. По его словам, на пост главы новой банковской ассоциации может быть рассмотрена кандидатура первого зампреда ЦБ Георгия Лунтовского.
В сообщении также говорится о других перестановках. Так, директор департамента кадровой политики и обеспечения работы с персоналом Руслан Вестеровский переходит на должность заместителя председателя Банка России и будет курировать деятельность департамента кадровой политики и обеспечения работы с персоналом, главного управления недвижимости, департамента экспертизы, методологии и контроля закупок.
Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин будет курировать департамент финансового мониторинга и валютного контроля, главное управление безопасности и защиты информации, межрегиональный центр безопасности Банка России.
Главный бухгалтер — директор департамента бухгалтерского учета и отчетности Андрей Кружалов будет курировать операционный департамент, финансовый департамент и департамент полевых учреждений. Зампред Банка России Виктор Берестовой будет курировать административный департамент.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9882986
ЦБ РФ: особенности надзорной деятельности
Правила форума
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
Вся информация на этой форуме является личным мнением авторов сообщений, которое редакция сайта может не разделять. Тем не менее, если вам не нравится что-либо из написанного, помните - вы пришли сюда добровольно. Сайт не является зарегистрированным СМИ.
tea » 28 июл 2017, 09:50
Расчеты компаний пройдут через ЦБ без участия банков
28.07.2017
ЦБ готовит для российских компаний собственную систему обмена финансовыми сообщениями при проведении платежей. Компаниям это удобнее, банки же могут лишиться части своих комиссионных доходов
О том, что Банк России начал работу по созданию аналога SWIFT для корпораций, РБК рассказали несколько источников на финансовом рынке. В этой системе компании смогут обмениваться финансовыми сообщениями о плательщике, назначении платежа, реквизитах отправителя и получателя для оперативного совершения платежей.
«Сейчас создается рабочая группа, которая должна проработать все вопросы, связанные с работой компаний через систему передачи финансовых сообщений ЦБ РФ (СПФС)», — подтвердил РБК президент Ассоциации корпоративных казначеев, директор департамента казначейства и управления рисками «Рольф» Владимир Козинец. Информацию подтвердили и в ЦБ. «ЦБ модифицирует систему по передаче финансовых сообщений — российский аналог SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), — сообщил регулятор в ответ на запрос РБК. — Компаниям будет предложено сервисное решение и прописаны специальные форматы обмена финансовыми сообщениями, минуя систему банк — клиент. Дополнительные специализированные сервисы для корпораций будут разработаны и внедрены в 2018–2019 годах».
Как поясняют собеседники РБК, смысл этого сервисного решения в том, чтобы вместо разных систем клиент — банк от нескольких банков компании могли осуществлять все платежи через одну систему — через ЦБ.
Банки уже несколько лет работают в СПФС. Сама она была создана в 2014 году после рекомендаций Европейского парламента отключить Россию от системы международных расчетов SWIFT, которые так и не были реализованы, но вызвали серьезное беспокойство российских банкиров и регулятора.
SWIFT — Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication — объединяет более 10 тыс. банковских и финансовых организаций в 210 странах мира и обеспечивает передачу порядка 1,8 млрд сообщений в год. В России сообщество насчитывает более 600 участников, включая Банк России и крупнейшие банки. В России создана ассоциация пользователей системы SWIFT — «Россвифт».
В чем интерес компаний?
Как пояснили в Банке России, для компаний прямое участие в СПФС позволит сократить издержки на осуществление расчетов. «Для крупных корпораций одна из ключевых задач — управление своими платежными потоками, поскольку они работают с несколькими банками, где открыты их счета, причем Банк России не является одним из них, — говорится в ответе Банка России на запрос РБК. — В связи с этим у них есть потребность оптимизировать управление своей финансовой деятельностью через одну универсальную точку доступа, не привязанную к конкретному банку».
У крупных компаний счета чаще всего открыты во многих банках, каждый из которых предоставляет собственный доступ через банк — клиент, говорит Владимир Козинец. «При работе по системе банк — клиент требуется отдельная настройка внутренней информационной системы компании под каждый банк, нужен штат операторов, которые эти расчеты будут осуществлять, требуется дополнительное время для загрузки платежей. Кроме этого в момент выгрузки данных из системы компании в банк — клиент возникает ряд вопросов по безопасности платежей», — добавляет он.
Сейчас для участников СПФС тариф на услугу Банка России по передаче финансовых сообщений в формате SWIFT за каждое финансовое сообщение — 2,5 руб. При повышении трафика стоимость снижается: от 301–500 сообщений — 2 руб., свыше 500 — 1,5 руб.
Кроме удобства работа через СПФС может помочь компаниям минимизировать геополитические риски в ситуации с антироссийскими санкциями и возможным отключением от системы SWIFT, отмечают банкиры.
Правда, работать система будет только при платежах внутри страны. «Новый сервис реализован в целях обеспечения бесперебойности и безопасности передачи финансовых сообщений внутри страны», — сообщал ЦБ еще при запуске системы в 2014 году для банков.
Запустить систему и для компаний с самого начала тоже в 2015 году было невозможно. Поправки в закон «О Центральном банке Российской Федерации» о праве ЦБ оказывать возмездные услуги по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам — юридическим лицам были внесены в 2015 году. При этом сама SWIFT возможность прямого подключения корпорациям предоставляла. Несколько российских компаний, в том числе «Роснефть», ЛУКОЙЛ и «Евразхолдинг», являются, согласно информации на сайте «Россвифт», прямыми участниками системы SWIFT.
По информации источника РБК, знакомого с ходом обсуждения, прямым участием в системе интересовались порядка 15 крупных российских компаний. Как сообщил собеседник издания, систему начала тестировать «Роснефть». Представитель «Роснефти» сообщил РБК, что в таком сотрудничестве компания заинтересована, однако не подтвердил факт начала сотрудничества с ЦБ по этой услуге. Источник в компании добавил, что это позволит обеспечить качество и эффективность платежей.
ЛУКОЙЛ и «Евразхолдинг» не ответили на запрос, в SWIFT отказались от комментариев.
Есть ли риски для банков?
«Услуги в СПФС платные, но конкурентные и являются сервисом доступа к банковским счетам корпораций, что позволяет банкам получать доходы от проведения расчетов по распоряжению клиентов», — уточнили РБК в Банке России. Вместе с тем банкиры пока затрудняются оценить последствия готовящихся нововведений. Мнения участников рынка разделились: одни считают, что банкам ничего не грозит, другие — что они лишатся части своих комиссионных доходов за проведение расчетов.
Большинство из топ-30 российских банков, которым РБК отправил запрос, оставили его без ответа. В пресс-службе Сбербанка отказались от комментариев. В ЮниКредит Банке отметили, что прямое пользование крупнейшими компаниями СПФС не снизит комиссионные доходы банков за осуществление расчетов. В банке «Ак Барс» отказались от комментариев по существу вопроса.
«Окончательно говорить трудно, непонятно, сколько компаний действительно перейдут на эту систему, к тому же сейчас все идут к снижению издержек за счет информатизации, — рассуждает зампред правления банка «Возрождение» Андрей Шалимов. — Возможно, с появлением альтернативы в виде системы Банка России банки как-то изменят свои предложения, чтобы улучшить условия для корпораций».
Банкиры напоминают, что все больше и больше корпораций хотят управлять финансами без участия банков. И возможностей для этого у них становится все больше. Так, на этой неделе компании получили альтернативу размещению средств в банках. Как писал РБК, у них появилась возможность размещать избыточную ликвидность через биржу под гарантии центрального контрагента. По мнению экспертов, это будет препятствовать дальнейшему снижению стоимости рублевого фондирования в целом по банковской системе и, как следствие, способствовать дальнейшему снижению прибыльности банковского бизнеса. «Расчетные операции для крупных банков достаточно затратны. В связи с этим уже через несколько лет их резонно будет проводить не через коммерческие банки, а через единый расчетный банк», — говорит казначей крупного банка.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/28/07/2017/5 ... 0a3e042aee
28.07.2017
ЦБ готовит для российских компаний собственную систему обмена финансовыми сообщениями при проведении платежей. Компаниям это удобнее, банки же могут лишиться части своих комиссионных доходов
О том, что Банк России начал работу по созданию аналога SWIFT для корпораций, РБК рассказали несколько источников на финансовом рынке. В этой системе компании смогут обмениваться финансовыми сообщениями о плательщике, назначении платежа, реквизитах отправителя и получателя для оперативного совершения платежей.
«Сейчас создается рабочая группа, которая должна проработать все вопросы, связанные с работой компаний через систему передачи финансовых сообщений ЦБ РФ (СПФС)», — подтвердил РБК президент Ассоциации корпоративных казначеев, директор департамента казначейства и управления рисками «Рольф» Владимир Козинец. Информацию подтвердили и в ЦБ. «ЦБ модифицирует систему по передаче финансовых сообщений — российский аналог SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), — сообщил регулятор в ответ на запрос РБК. — Компаниям будет предложено сервисное решение и прописаны специальные форматы обмена финансовыми сообщениями, минуя систему банк — клиент. Дополнительные специализированные сервисы для корпораций будут разработаны и внедрены в 2018–2019 годах».
Как поясняют собеседники РБК, смысл этого сервисного решения в том, чтобы вместо разных систем клиент — банк от нескольких банков компании могли осуществлять все платежи через одну систему — через ЦБ.
Банки уже несколько лет работают в СПФС. Сама она была создана в 2014 году после рекомендаций Европейского парламента отключить Россию от системы международных расчетов SWIFT, которые так и не были реализованы, но вызвали серьезное беспокойство российских банкиров и регулятора.
SWIFT — Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication — объединяет более 10 тыс. банковских и финансовых организаций в 210 странах мира и обеспечивает передачу порядка 1,8 млрд сообщений в год. В России сообщество насчитывает более 600 участников, включая Банк России и крупнейшие банки. В России создана ассоциация пользователей системы SWIFT — «Россвифт».
В чем интерес компаний?
Как пояснили в Банке России, для компаний прямое участие в СПФС позволит сократить издержки на осуществление расчетов. «Для крупных корпораций одна из ключевых задач — управление своими платежными потоками, поскольку они работают с несколькими банками, где открыты их счета, причем Банк России не является одним из них, — говорится в ответе Банка России на запрос РБК. — В связи с этим у них есть потребность оптимизировать управление своей финансовой деятельностью через одну универсальную точку доступа, не привязанную к конкретному банку».
У крупных компаний счета чаще всего открыты во многих банках, каждый из которых предоставляет собственный доступ через банк — клиент, говорит Владимир Козинец. «При работе по системе банк — клиент требуется отдельная настройка внутренней информационной системы компании под каждый банк, нужен штат операторов, которые эти расчеты будут осуществлять, требуется дополнительное время для загрузки платежей. Кроме этого в момент выгрузки данных из системы компании в банк — клиент возникает ряд вопросов по безопасности платежей», — добавляет он.
Сейчас для участников СПФС тариф на услугу Банка России по передаче финансовых сообщений в формате SWIFT за каждое финансовое сообщение — 2,5 руб. При повышении трафика стоимость снижается: от 301–500 сообщений — 2 руб., свыше 500 — 1,5 руб.
Кроме удобства работа через СПФС может помочь компаниям минимизировать геополитические риски в ситуации с антироссийскими санкциями и возможным отключением от системы SWIFT, отмечают банкиры.
Правда, работать система будет только при платежах внутри страны. «Новый сервис реализован в целях обеспечения бесперебойности и безопасности передачи финансовых сообщений внутри страны», — сообщал ЦБ еще при запуске системы в 2014 году для банков.
Запустить систему и для компаний с самого начала тоже в 2015 году было невозможно. Поправки в закон «О Центральном банке Российской Федерации» о праве ЦБ оказывать возмездные услуги по передаче финансовых сообщений кредитным организациям и их клиентам — юридическим лицам были внесены в 2015 году. При этом сама SWIFT возможность прямого подключения корпорациям предоставляла. Несколько российских компаний, в том числе «Роснефть», ЛУКОЙЛ и «Евразхолдинг», являются, согласно информации на сайте «Россвифт», прямыми участниками системы SWIFT.
По информации источника РБК, знакомого с ходом обсуждения, прямым участием в системе интересовались порядка 15 крупных российских компаний. Как сообщил собеседник издания, систему начала тестировать «Роснефть». Представитель «Роснефти» сообщил РБК, что в таком сотрудничестве компания заинтересована, однако не подтвердил факт начала сотрудничества с ЦБ по этой услуге. Источник в компании добавил, что это позволит обеспечить качество и эффективность платежей.
ЛУКОЙЛ и «Евразхолдинг» не ответили на запрос, в SWIFT отказались от комментариев.
Есть ли риски для банков?
«Услуги в СПФС платные, но конкурентные и являются сервисом доступа к банковским счетам корпораций, что позволяет банкам получать доходы от проведения расчетов по распоряжению клиентов», — уточнили РБК в Банке России. Вместе с тем банкиры пока затрудняются оценить последствия готовящихся нововведений. Мнения участников рынка разделились: одни считают, что банкам ничего не грозит, другие — что они лишатся части своих комиссионных доходов за проведение расчетов.
Большинство из топ-30 российских банков, которым РБК отправил запрос, оставили его без ответа. В пресс-службе Сбербанка отказались от комментариев. В ЮниКредит Банке отметили, что прямое пользование крупнейшими компаниями СПФС не снизит комиссионные доходы банков за осуществление расчетов. В банке «Ак Барс» отказались от комментариев по существу вопроса.
«Окончательно говорить трудно, непонятно, сколько компаний действительно перейдут на эту систему, к тому же сейчас все идут к снижению издержек за счет информатизации, — рассуждает зампред правления банка «Возрождение» Андрей Шалимов. — Возможно, с появлением альтернативы в виде системы Банка России банки как-то изменят свои предложения, чтобы улучшить условия для корпораций».
Банкиры напоминают, что все больше и больше корпораций хотят управлять финансами без участия банков. И возможностей для этого у них становится все больше. Так, на этой неделе компании получили альтернативу размещению средств в банках. Как писал РБК, у них появилась возможность размещать избыточную ликвидность через биржу под гарантии центрального контрагента. По мнению экспертов, это будет препятствовать дальнейшему снижению стоимости рублевого фондирования в целом по банковской системе и, как следствие, способствовать дальнейшему снижению прибыльности банковского бизнеса. «Расчетные операции для крупных банков достаточно затратны. В связи с этим уже через несколько лет их резонно будет проводить не через коммерческие банки, а через единый расчетный банк», — говорит казначей крупного банка.
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/finances/28/07/2017/5 ... 0a3e042aee
tea » 28 июл 2017, 10:02
Статья опубликована в № 4372 от 27.07.2017 под заголовком: Люди в черном
Злостным нарушителям запретят работать в банках до конца жизни
ЦБ борется с главным риском – человеческим фактором
27 июля 00:48
• / Ведомости
Самый главный риск на финансовом рынке – это человек», – комментировал в среду первый зампред ЦБ Сергей Швецов закон, за который ЦБ боролся почти два года. Накануне его одобрил Совет Федерации. Если его подпишет президент, банкиры, имеющие судимость за банкротство банков, могут быть пожизненно включены в черный список ЦБ. Люди из черного списка не могут занимать руководящие должности в банках и приобретать более 10% их акций.
Сейчас попасть в черный список можно максимум на пять лет, напомнила директор департамента ЦБ Людмила Тяжельникова, теперь срок повышен до 10 лет, а в особо тяжких случаях или повторного нарушения требований к деловой репутации запрет на профессию может быть пожизненным. За 10 лет процедура банкротства обычно заканчивается и тогда можно понять масштаб нарушений и вывода активов, объяснял в феврале 2016 г. тогдашний зампред ЦБ Михаил Сухов.
«Нужно сажать больше и на подольше, так как недобросовестные банкиры грабят банки и систему страхования вкладов. Она не наполняется сама по себе, это затраты банков, вкладчиков и заемщиков добросовестных банков. Только неотвратимость наказания может стать сдерживающим фактором, чтобы банкиров-мошенников стало меньше», – говорит совладелец Совкомбанка Сергей Хотимский.
Зачастую люди попадают в базу ЦБ по формальным критериям, считает банкир из черного списка. Проблема, по его мнению, не в сотрудниках и собственниках банков, а в том, что экономика не является белой. Его банк ходатайствовал перед ЦБ об отмене этого решения, но ему было отказано, рассказывает банкир, а судиться с регулятором он не видит смысла.
Редкое исключение – в сентябре 2015 г. у ЦБ выиграл бывший продюсер группы «Ласковый май» Андрей Разин во второй инстанции (после этого решение вступает в силу). Краснодарский краевой суд постановил исключить Разина из списка неблагонадежных, куда он попал после краха банка «Донинвест». Разин был его акционером, президентом и членом совета директоров.
«Я единственный, кто выиграл. И суд обязал ЦБ вычеркнуть меня из списка людей, которые не имеют права заниматься банковской деятельностью», – утверждал Разин в интервью «Известиям».
Несогласные с решением регулятора о включении в черный список могут обжаловать его, следует из закона: комиссия ЦБ будет рассматривать апелляции, действительно ли действия члена правления, члена совета директоров или акционера были добросовестными, сказал Швецов. По его словам, это не исключает возможность обжаловать решения ЦБ в суде.
Без срока давности
В 2015 г. британское финансовое управление FCA запретило бывшему трейдеру банка UBS Квеку Адоболи до конца жизни работать в регулируемом финансовом секторе. В 2011 г. Адоболи, трудившийся в лондонском подразделении UBS, был арестован за несанкционированные сделки, которые принесли банку $2,3 млрд убытка. Адоболи регулярно превышал лимит по рискам, а сделки по хеджированию рисков, которые он отражал в отчетности, были фиктивными. За это он получил семь лет тюрьмы, а UBS заплатил штраф в 30 млн фунтов за слабый внутренний контроль. В 2015 г. Адоболи был освобожден, но устроиться на работу не смог.
Не совсем понятно, зачем ЦБ вводит комиссию, когда всегда было право на судебную защиту, говорит банкир из черного списка. «У нас нет ничего пожизненного, кроме тюремного заключения, а запрет на профессию везде осуждается. Я против таких запретов, поскольку при принятии решения о включении в черный список есть много нюансов», – рассказывает он. Если кто-то действительно был виновен в крахе банка, то, безусловно, он должен понести наказание и сесть в тюрьму, но пожизненное исключение здесь ни при чем, добавляет он.
Сейчас заключение в черный список грозит руководителю и членам правления банка, совета директоров и акционерам, главному бухгалтеру и его заместителю, а также руководителям филиалов, где обнаружили серьезные нарушения. Закон добавляет к этому списку руководителей службы управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита, а также ответственных за противодействие отмыванию доходов.
Пожизненная дисквалификация не поможет бороться с мошенниками, поскольку они на то и мошенники, их не страшит даже уголовное наказание и тюремный срок, не то что запрет на профессию, говорит бывший председатель совета директоров «МДМ банка» и первый зампред ЦБ Олег Вьюгин, но считает эту меру справедливой: если человек пришел в банковский сектор (который очень чувствителен, поскольку люди распоряжаются чужими деньгами) хулиганить, то его надо изгнать. Остается вопрос, как это будет регулироваться, опасается Вьюгин: в базу ЦБ могут попасть и добросовестные банкиры, а в сознании нашего человека отсутствует вера в объективный суд.
«Мы полностью поддерживаем подобные инициативы, поскольку, как мы увидели за последнее время, на рынке очень активны недобросовестные бизнесмены», – говорит директор департамента нефинансовых рисков и финансового мониторинга Росевробанка Марина Бурдонова. Она считает, что пожизненная дисквалификация может сделать банкиров более дисциплинированными.
В базу данных ЦБ на 24 июля внесены сведения о 5621 руководителе (и члене совета директоров) банков и о 1029 крупных владельцах банков, говорит Тяжельникова. Из них 3889 и 1009 соответственно не могут занимать руководящие должности и приобретать более 10% акций банка. Новый закон позволит людям узнавать в ЦБ, включены ли они в его базу, сказала Тяжельникова. Регулятор также планирует раскрывать на своем сайте информацию о предписаниях, где требуется устранить нарушения в случае несоответствия деловой репутации (или неудовлетворительного финансового положения) собственников банка.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... yam-bankah
Злостным нарушителям запретят работать в банках до конца жизни
ЦБ борется с главным риском – человеческим фактором
27 июля 00:48
• / Ведомости
Самый главный риск на финансовом рынке – это человек», – комментировал в среду первый зампред ЦБ Сергей Швецов закон, за который ЦБ боролся почти два года. Накануне его одобрил Совет Федерации. Если его подпишет президент, банкиры, имеющие судимость за банкротство банков, могут быть пожизненно включены в черный список ЦБ. Люди из черного списка не могут занимать руководящие должности в банках и приобретать более 10% их акций.
Сейчас попасть в черный список можно максимум на пять лет, напомнила директор департамента ЦБ Людмила Тяжельникова, теперь срок повышен до 10 лет, а в особо тяжких случаях или повторного нарушения требований к деловой репутации запрет на профессию может быть пожизненным. За 10 лет процедура банкротства обычно заканчивается и тогда можно понять масштаб нарушений и вывода активов, объяснял в феврале 2016 г. тогдашний зампред ЦБ Михаил Сухов.
«Нужно сажать больше и на подольше, так как недобросовестные банкиры грабят банки и систему страхования вкладов. Она не наполняется сама по себе, это затраты банков, вкладчиков и заемщиков добросовестных банков. Только неотвратимость наказания может стать сдерживающим фактором, чтобы банкиров-мошенников стало меньше», – говорит совладелец Совкомбанка Сергей Хотимский.
Зачастую люди попадают в базу ЦБ по формальным критериям, считает банкир из черного списка. Проблема, по его мнению, не в сотрудниках и собственниках банков, а в том, что экономика не является белой. Его банк ходатайствовал перед ЦБ об отмене этого решения, но ему было отказано, рассказывает банкир, а судиться с регулятором он не видит смысла.
Редкое исключение – в сентябре 2015 г. у ЦБ выиграл бывший продюсер группы «Ласковый май» Андрей Разин во второй инстанции (после этого решение вступает в силу). Краснодарский краевой суд постановил исключить Разина из списка неблагонадежных, куда он попал после краха банка «Донинвест». Разин был его акционером, президентом и членом совета директоров.
«Я единственный, кто выиграл. И суд обязал ЦБ вычеркнуть меня из списка людей, которые не имеют права заниматься банковской деятельностью», – утверждал Разин в интервью «Известиям».
Несогласные с решением регулятора о включении в черный список могут обжаловать его, следует из закона: комиссия ЦБ будет рассматривать апелляции, действительно ли действия члена правления, члена совета директоров или акционера были добросовестными, сказал Швецов. По его словам, это не исключает возможность обжаловать решения ЦБ в суде.
Без срока давности
В 2015 г. британское финансовое управление FCA запретило бывшему трейдеру банка UBS Квеку Адоболи до конца жизни работать в регулируемом финансовом секторе. В 2011 г. Адоболи, трудившийся в лондонском подразделении UBS, был арестован за несанкционированные сделки, которые принесли банку $2,3 млрд убытка. Адоболи регулярно превышал лимит по рискам, а сделки по хеджированию рисков, которые он отражал в отчетности, были фиктивными. За это он получил семь лет тюрьмы, а UBS заплатил штраф в 30 млн фунтов за слабый внутренний контроль. В 2015 г. Адоболи был освобожден, но устроиться на работу не смог.
Не совсем понятно, зачем ЦБ вводит комиссию, когда всегда было право на судебную защиту, говорит банкир из черного списка. «У нас нет ничего пожизненного, кроме тюремного заключения, а запрет на профессию везде осуждается. Я против таких запретов, поскольку при принятии решения о включении в черный список есть много нюансов», – рассказывает он. Если кто-то действительно был виновен в крахе банка, то, безусловно, он должен понести наказание и сесть в тюрьму, но пожизненное исключение здесь ни при чем, добавляет он.
Сейчас заключение в черный список грозит руководителю и членам правления банка, совета директоров и акционерам, главному бухгалтеру и его заместителю, а также руководителям филиалов, где обнаружили серьезные нарушения. Закон добавляет к этому списку руководителей службы управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита, а также ответственных за противодействие отмыванию доходов.
Пожизненная дисквалификация не поможет бороться с мошенниками, поскольку они на то и мошенники, их не страшит даже уголовное наказание и тюремный срок, не то что запрет на профессию, говорит бывший председатель совета директоров «МДМ банка» и первый зампред ЦБ Олег Вьюгин, но считает эту меру справедливой: если человек пришел в банковский сектор (который очень чувствителен, поскольку люди распоряжаются чужими деньгами) хулиганить, то его надо изгнать. Остается вопрос, как это будет регулироваться, опасается Вьюгин: в базу ЦБ могут попасть и добросовестные банкиры, а в сознании нашего человека отсутствует вера в объективный суд.
«Мы полностью поддерживаем подобные инициативы, поскольку, как мы увидели за последнее время, на рынке очень активны недобросовестные бизнесмены», – говорит директор департамента нефинансовых рисков и финансового мониторинга Росевробанка Марина Бурдонова. Она считает, что пожизненная дисквалификация может сделать банкиров более дисциплинированными.
В базу данных ЦБ на 24 июля внесены сведения о 5621 руководителе (и члене совета директоров) банков и о 1029 крупных владельцах банков, говорит Тяжельникова. Из них 3889 и 1009 соответственно не могут занимать руководящие должности и приобретать более 10% акций банка. Новый закон позволит людям узнавать в ЦБ, включены ли они в его базу, сказала Тяжельникова. Регулятор также планирует раскрывать на своем сайте информацию о предписаниях, где требуется устранить нарушения в случае несоответствия деловой репутации (или неудовлетворительного финансового положения) собственников банка.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... yam-bankah
tea » 11 авг 2017, 09:56
Статья опубликована в № 4383 от 11.08.2017 под заголовком: Оборонно-банковский комплекс
У компаний оборонно-промышленного комплекса осталось семь банков
Правительство определилось, какие банки допускать к деньгам стратегических предприятий
11 августа 00:08
/ Ведомости
Правительство ужесточает условия для банков, которые хотят работать со средствами госкомпаний, госкорпораций и федеральных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса (ОПК). Им нужно иметь два рейтинга – АКРА и «Эксперт РА», капитал свыше 25 млрд руб. и быть участником системы страхования вкладов (ССВ). Эти требования прописаны в проекте постановления правительства, размещенного на regulation.gov.ru в четверг.
По шкале АКРА рейтинг должен быть не ниже ВВВ-(RU), по шкале «Эксперт РА» – не ниже уровня ruBBB- либо же банку надо находиться под контролем Росимущества или ЦБ, говорится в документе. В программе докапитализации через ОФЗ участвовать необязательно.
«Это будет способствовать обеспечению сохранности средств стратегических организаций, размещаемых в кредитных организациях», – говорится в пояснительной записке к проекту постановления.
Сейчас в законодательстве содержится только требование к капиталу банка, т. е. работать с деньгами стратегических компаний из ОПК формально могут 38 банков. Новым требованиям сейчас удовлетворяют только семь банков: Сбербанк, ВТБ, «ВТБ 24», Россельхозбанк – с госучастием, а у Газпромбанка, банка «Россия» и Совкомбанка есть по два рейтинга нужного уровня. На вопрос «Ведомостей» о сумме средств, размещенных в банках стратегически важными для ОПК компаниями, в Минфине и Казначействе не ответили.
Решение с рейтингами двух агентств правильное, потому что одно может ошибиться при оценке банка, считает совладелец Совкомбанка Сергей Хотимский. Он полагает, что число банков, которые смогут работать со стратегическими компаниями ОПК, может вырасти: сейчас несколько крупных банков находятся в процессе получения рейтингов двух агентств. «Думаю, Альфа-банк, Росевробанк, «Тинькофф» получат рейтинги», – говорит Хотимский: десятка два банков через несколько месяцев будут иметь рейтинги двух агентств, поэтому у стратегических госкомпаний будет достаточный выбор по размещению денег.
Новые рейтинги, необходимые для работы со стратегическими и госкомпаниями ОПК, на три ступени ниже, чем рейтинги для привлечения денег из бюджета: по шкале АКРА оценка должна быть не ниже уровня A-(RU), по шкале «Эксперт РА» – не ниже ruА-. Но капитал банков должен быть более 250 млрд руб., таким образом, привлекать бюджетные деньги могут пять банков: Сбербанк, ВТБ, «ВТБ 24», Газпромбанк и Россельхозбанк. К концу первого полугодия 2017 г. у них на депозитах хранилось 512,4 млрд руб., говорится в материалах Счетной палаты. Деньги в иностранной валюте не размещались.
Хранение бюджетных денег на депозитах подразумевает более консервативный подход, поскольку главная цель размещения – сбережение средств, и ответственность за это несет непосредственно правительство, рассуждает генеральный директор «Эксперт РА» Сергей Тищенко. А в случае с деньгами стратегических компаний ответственность лежит на их риск-менеджерах, и это подразумевает больше свободы в размещении средств и инвестировании. Инструменты с более высоким кредитным риском дают больше доходности и при разумном риск-менеджменте появляется возможность заработать, добавляет он.
В Сбербанке отказались от комментариев, остальные перечисленные банки не ответили на вопросы «Ведомостей». У Росевробанка уже есть рейтинг АКРА (А-), банк хочет получить рейтинг «Эксперт РА», говорит представитель банка, и заинтересован в работе, в том числе с государственными и муниципальными унитарными предприятиями. В банке «Тинькофф» отказались от комментариев.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... ishlennogo
У компаний оборонно-промышленного комплекса осталось семь банков
Правительство определилось, какие банки допускать к деньгам стратегических предприятий
11 августа 00:08
/ Ведомости
Правительство ужесточает условия для банков, которые хотят работать со средствами госкомпаний, госкорпораций и федеральных унитарных предприятий, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса (ОПК). Им нужно иметь два рейтинга – АКРА и «Эксперт РА», капитал свыше 25 млрд руб. и быть участником системы страхования вкладов (ССВ). Эти требования прописаны в проекте постановления правительства, размещенного на regulation.gov.ru в четверг.
По шкале АКРА рейтинг должен быть не ниже ВВВ-(RU), по шкале «Эксперт РА» – не ниже уровня ruBBB- либо же банку надо находиться под контролем Росимущества или ЦБ, говорится в документе. В программе докапитализации через ОФЗ участвовать необязательно.
«Это будет способствовать обеспечению сохранности средств стратегических организаций, размещаемых в кредитных организациях», – говорится в пояснительной записке к проекту постановления.
Сейчас в законодательстве содержится только требование к капиталу банка, т. е. работать с деньгами стратегических компаний из ОПК формально могут 38 банков. Новым требованиям сейчас удовлетворяют только семь банков: Сбербанк, ВТБ, «ВТБ 24», Россельхозбанк – с госучастием, а у Газпромбанка, банка «Россия» и Совкомбанка есть по два рейтинга нужного уровня. На вопрос «Ведомостей» о сумме средств, размещенных в банках стратегически важными для ОПК компаниями, в Минфине и Казначействе не ответили.
Решение с рейтингами двух агентств правильное, потому что одно может ошибиться при оценке банка, считает совладелец Совкомбанка Сергей Хотимский. Он полагает, что число банков, которые смогут работать со стратегическими компаниями ОПК, может вырасти: сейчас несколько крупных банков находятся в процессе получения рейтингов двух агентств. «Думаю, Альфа-банк, Росевробанк, «Тинькофф» получат рейтинги», – говорит Хотимский: десятка два банков через несколько месяцев будут иметь рейтинги двух агентств, поэтому у стратегических госкомпаний будет достаточный выбор по размещению денег.
Новые рейтинги, необходимые для работы со стратегическими и госкомпаниями ОПК, на три ступени ниже, чем рейтинги для привлечения денег из бюджета: по шкале АКРА оценка должна быть не ниже уровня A-(RU), по шкале «Эксперт РА» – не ниже ruА-. Но капитал банков должен быть более 250 млрд руб., таким образом, привлекать бюджетные деньги могут пять банков: Сбербанк, ВТБ, «ВТБ 24», Газпромбанк и Россельхозбанк. К концу первого полугодия 2017 г. у них на депозитах хранилось 512,4 млрд руб., говорится в материалах Счетной палаты. Деньги в иностранной валюте не размещались.
Хранение бюджетных денег на депозитах подразумевает более консервативный подход, поскольку главная цель размещения – сбережение средств, и ответственность за это несет непосредственно правительство, рассуждает генеральный директор «Эксперт РА» Сергей Тищенко. А в случае с деньгами стратегических компаний ответственность лежит на их риск-менеджерах, и это подразумевает больше свободы в размещении средств и инвестировании. Инструменты с более высоким кредитным риском дают больше доходности и при разумном риск-менеджменте появляется возможность заработать, добавляет он.
В Сбербанке отказались от комментариев, остальные перечисленные банки не ответили на вопросы «Ведомостей». У Росевробанка уже есть рейтинг АКРА (А-), банк хочет получить рейтинг «Эксперт РА», говорит представитель банка, и заинтересован в работе, в том числе с государственными и муниципальными унитарными предприятиями. В банке «Тинькофф» отказались от комментариев.
https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... ishlennogo
Вернуться в Про банки и банковскую деятельность
Кто сейчас на конференции
Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 42