Банки (кроме ТОП-100) и их клиенты

№ 1376:
Банк «Снежинский» первым на Урале начал массово банкротить своих заемщиков-физических лиц
06.10.2015 13:52
Банк «Снежинский» первым из уральских финансово-кредитных учреждений подал заявления в Арбитражный суд Челябинской области о признании банкротами своих заемщиков – физических лиц. Как следует из картотеки арбитражных дел, на сегодня к производству приняты семь заявлений банка.
Так, банк просит признать банкротами граждан Ольгу и Александра Усатовых, сумма требований к которым составляет по 15,4 млн рублей каждому, а также Яну Шефер (5,4 млн рублей), Игоря Туманова (2,5 млн рублей), Оксану Валееву (1,27 млн рублей), Артема Горбатова (2 млн рублей) и Илгама Гизатуллина (574 тыс. рублей). Для всех должников банк «Снежинский» просит назначить арбитражными управляющими членов СРО «Южный Урал». Даты заседаний суда пока не назначены.
Как пояснил в беседе со Znak.com председатель правления банка «Снежинский» Федор Богданчиков, с 1 октября законодатель дал еще один цивилизованный способ решения проблем с заемщиками, которым банк и воспользовался. «В любом случае мы всегда готовы к мирному, досудебному решению вопросов», - отметил он.
Подробнее о должниках банках Федор Богданчиков говорить не стал, сказав лишь, что среди них есть и ипотечные заемщики, и граждане, которые брали кредиты на иные цели.
Напомним, с 1 октября вступили в силу главы закона «О банкротстве», касающиеся несостоятельности граждан. Процедуру банкротства могут инициировать неплательщики или банк (и другие кредиторы). Банк имеет право подать иск о банкротстве не только должника, но и его поручителя. Кредиторская задолженность должна быть более 500 тыс. рублей. Срок просрочки – более 3 месяцев.
http://znak.com/chel/news/2015-10-06/1047023.html

Гринфилдбанк (2711)

Гринфилдбанк приостановил прием вкладов и кредитование физлиц
06.10.2015 10:46

Гринфилдбанк не может принимать вклады из-за предписания ЦБ

Гринфилдбанк с 1 октября не принимает вклады физлиц, сообщили Банки.ру в головном отделении кредитной организации.

«В ближайшие полгода банк не принимает вклады в связи с предписанием ЦБ», — сообщили в банке, отметив, что приостановлены и другие операции, в частности кредитование физлиц. «Так как мы не принимаем вклады, то, соответственно, и не кредитуем», — пояснил сотрудник Гринфилдбанка.

Отметим, что в сентябре банк привлекал денежные средства населения по ставкам до 16% годовых
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8346913

РостФинанс (0481)

06.10.2015 20:19
Полиция ищет деньги дольщиков “Дальпитерстроя”

Полиция Петербурга проверяет деятельность строительной компании “Дальпитерстрой”, возводящей у нас 31 высотный дом, и ищет деньги дольщиков, которые почти год не могут вселиться в купленные в Шушарах квартиры. Одновременно к застройщику предъявлены многомиллионные иски
....
Кроме того, по информации «Фонтанки», интерес для полиции могут представлять некоторые счета, открытые в коммерческом банке «Ростфинанс» и якобы используемые для перевода денежных средств по различного рода договорам на счета неизвестных фирм, имеющих признаки однодневок.

«Ростфинанс» с уставным капиталом 300 млн рублей зарегистрирован в Ростове. Занимает 493-е место в России по активам нетто, 629-е – по чистой прибыли.

Петербургский филиал банка располагается на Лиговском, 94/2, – в одном здании с «Дальпитерстроем». Совет директоров «Ростфинанса» возглавляет Аркадий Скоров. Ему, Екатерине Леоновой и Марьям Халипаевой принадлежит по 19,9 % акций. Остальные соучредители – Анна Боченкова (дочь Скорова), Евгений Ляльков (сын Скорова), Прохватилов и Елена Куницкая (директор ООО «Дальпитерстрой», "дочки" стройкомпании) – имеют меньшие доли.

Банк был куплен ООО «СК «Дальпитерстрой» весной 2013 года для собственной ипотечной программы. За год до сделки, в апреле 2012-го, владельцы и топ-менеджеры банка были задержаны по делам о незаконной банковской деятельности. Их подозревали в легализации денежных средств. В суд материалы начали поступать только в 2015 году. Частично были вынесены обвинительные приговоры, часть дел еще слушается.
http://www.fontanka.ru/2015/10/06/143/

Есть в Москве такой скромный малый "Международный коммерческий банк" (№ 2524, сокращенно - КБ "МКБ").
Насколько я понимаю, рулят бизнесом два топ-менеджера:
- Председатель Правления КБ «МКБ» (ПАО) Кутовой Владимир Николаевич
- Первый Заместитель Председателя Правления КБ «МКБ» (ПАО) Власов Николай Владиславович
В банке они свыше 11 лет. Пришли, когда банком владел (сотоварищи) нынешний руководитель ОАО "ОПК "ОБОРОНПРОМ":

Леликов Дмитрий Юрьевич
Генеральный директор ОАО "ОПК "ОБОРОНПРОМ", 1968 года рождения.
Окончил Государственную финансовую академию при Правительстве РФ и Российскую академию государственной службы при Президенте РФ.
Кандидат экономических наук. Награждён медалью Ордена "За заслуги перед Отечеством" II степени.
1999-2001 гг. - председатель правления, КБ "ОРГРЭС-БАНК"
2001 г. - советник председателя правления, ОАО "Московский акционерный банк "Темпбанк"
2001-2004 гг. - председатель правления, ОАО "Международный коммерческий банк"
2004-2012 гг. - первый заместитель генерального директора, ОАО "ОПК "ОБОРОНПРОМ"
с сентября 2012 г. - генеральный директор, ОАО "ОПК "ОБОРОНПРОМ"
.....
http://www.oboronprom.ru/about/management/top
(Добавлю, что по кр.мере до апреля 2008г. он возглавлял совет директоров КБ "МКБ", а сейчас формально никак не аффилирован с банком)

Этот крупный клиент до сих пор имеет счет в этом малом банке:
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА ЭМИТЕНТА ДЛЯ ОПЛАТЫ РАСХОДОВ ПО ИЗГОТОВЛЕНИЮ КОПИЙ ДОКУМЕНТОВ
Оплата расходов по изготовлению копий документов Открытого акционерного общества «ОБЪЕДИНЕННАЯ ПРОМЫШЛЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОБОРОНПРОМ», указанных в пункте 1.11 "Положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг", утвержденного Приказом ФСФР России от 04.10.2011 N 11-46/пз-н (в ред. Приказа ФСФР РФ от 24.04.2012 N 12-27/пз-н) осуществляется по следующим банковским реквизитам:
Получатель: ОАО «ОПК «ОБОРОНПРОМ»
ИНН 7718218951
КПП 773101001
р/счет 40702810300000000398
к/счет 30101810200000000319
БИК 044585319
в КБ «МКБ» (ОАО)
Стоимость изготовления копии 1 страницы (формат А4) составляет 5,90 руб. (в том числе НДС 0,90 руб.).
.....
http://www.oboronprom.ru/about/documents

И вот я не пойму, зачем этому банку сейчас сразу аж 5 новых зампредов...:
Заместитель Председателя Правления, Руководитель Кредитного подразделения
Заместитель Председателя Правления, Руководитель Управления Информационных технологий
Заместитель Председателя Правления (работа на финансовых рынках)
Заместитель Председателя Правления, Руководитель доп. офисами и филиалами
Заместитель Председателя Правления (развитие банковского бизнеса)
http://www.mcombank.ru/vakancii/

Уралкапиталбанк (2519)

Основной владелец Уралкапиталбанка передал недвижимость в залог кредитной организации
09.10.2015
Коммерсант

Предприниматель Дамир Камилов, владеющий 69,57% уставного капитала уфимского Уралкапиталбанка, и члены его семьи заложили в банке принадлежащую им недвижимость, следует из вчерашнего сообщения кредитной организации. Сделки с заинтересованностью были заключены 28 сентября. В залог банку перешли принадлежащие Дамиру Камилову и его дочери доли в праве собственности на недвижимое имущество. Сведения об имуществе банк не раскрывает. Договор залога был заключен во исполнение обязательств перед банком компаний «Верес» и «БашХимИнвестс», открывших в мае и июле текущего года возобновляемые кредитные линии банка. Размер сделок в денежном выражении составил 142,31 млн руб., или 3,45% стоимости активов Уралкапиталбанка (на период сделки оценивались в 4,12 млрд руб.).

http://www.kommersant.ru/doc/2827693

КОШЕЛЕВ-БАНК (3300)

08.10.2015, 17:00
«КОШЕЛЕВ-БАНК» на четверть увеличил собственный капитал

АО «КОШЕЛЕВ-БАНК» увеличило собственный капитал на 360 миллионов рублей, сообщает в четверг пресс-служба банка.

«Стратегией развития банка предусматривалось увеличение собственного капитала в 2015 году на 1 млрд рублей, однако планы скорректировали опережающие темпы развития банка и высокая динамика роста его активов - на начало 4-го квартала 2015 года нетто-активы составили более 10 млрд.рублей», - говорится в сообщении.

Как отмечают в банке, собственный капитал был увеличен за счет привлечения субординированного депозита сроком на 10 лет, поскольку именно такой инструмент увеличения собственных средств является одним из самых мобильных в реализации.

С учётом увеличения, собственный капитал банка на 1 октября 2015 года составил 1 509,4 млн. рублей. «Увеличение собственных средств банка почти на четверть является важным шагом для дальнейшего развития банка, особенно в условиях нестабильности финансовых рынков. В первых трёх кварталах 2015 года банк не прибегал к использованию внешних источников повышения капитализации – рост капитала обеспечивался в основном за счет генерации прибыли», - отмечают в пресс-службе.
...
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2827502

Росавтобанк (2167):

01.10.2015
Прокуратура требует от банка привести в соответствие с нормами действующего законодательства типовые формы кредитных договоров

Прокуратурой Октябрьского района г.Тамбовав ходе проведённой проверки выявлены нарушения законодательства о защите прав потребителей, потребительском кредите (займе) в деятельности коммерческого банка «Регионально-отраслевой Специализированный Автопромышленный банк» (ООО) (далее РОСАВТОБАНК) при заключении кредитных договоров.

Как установлено, типовые формы кредитных договоров, находящихся в операционном офисе «Тамбовский» ООО КБ «РОСАВТОБАНК», являющемся внутренним структурным подразделением банка, содержат требования, ущемляющие права потребителей .

Так, в них закреплены положения, согласно которым в течение всего срока действия Договора «до 01 февраля» «заблоговременно» «по требованию Кредитора» заёмщик обязан информировать Кредитора о доходах, расходах, об изменении семейного положения, изменения состава семьи, заключении (расторжении) брачного договора, иных финансовых договоров, заключенных на возвратной, срочной и платной основах с обязательным представлением копий соответствующих договоров, о любых изменениях сведений, представленных им при заключении Договора, а также при возникновении или изменении любых обстоятельств, способных повлиять на выполнение им обязательств по Договору. В случае неисполнения вышеуказанных условий договора предусмотрена ответственность в виде неустойки (штрафа) в размере 1 000, 00 (одной тысячи) рублей (п.8.2 Договора), а также досрочное истребование кредита (абзац 6 п.4.1 Договора).

Указанные условия, включенные в Типовые кредитные договоры, существенным образом ограничивают гарантированные конституционные права Заемщиков - граждан на неприкосновенность частной жизни.

В соответствии с частью 1 статьи 821 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор вправе отказаться от предоставления заемщику предусмотренного кредитным договором кредита полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что предоставленная заемщику сумма не будет возвращена в срок

Следовательно, до заключения кредитного договора кредитор вправе запросить у заемщика всю необходимую информацию о финансовом положении заемщика, в том числе о его финансовых обязательствах.

Закон не наделил кредитора правом требовать от заёмщика предоставления указанной информации после заключения кредитного договора.

Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» предусмотрена обязанность Заемщика в порядке, установленном договором потребительского кредита (займа), уведомлять кредитора об изменении контактной информации, используемой для связи с ним, об изменении способа связи кредитора с ним.

Иных обязанностей либо запретов, направленных на привлечение финансовых средств на возвратной, срочной и платной основе без письменного согласия с Кредитором не допускается.

Не основано на законе и закрепленное в Типовом договоре право Кредитора на списание в бесспорном порядке с любых банковских счетов Заемщика денежных средств, необходимых для погашения задолженности перед Кредитором, в том числе суммы расходов Кредитора, понесенных им в соответствии с настоящим Договором.

Случаи списания денежных средств со счета (счетов) клиента без его распоряжения, равно как и согласование конкретных счетов, с которых такое списание возможно банком осуществить, должны быть прямо оговорены в кредитном договоре, то есть, согласованы сторонами.

Указание же в договоре на возможность банка осуществлять списание денежных средств «с любых банковских счетов» не может расцениваться в качестве достижения соглашения между сторонами договора относительно рассматриваемого условия.

Кроме того, не все кредитные договоры имеют табличную форму индивидуальных условий договора, что затрудняет восприятие потребителем информации, отраженной в договорах.

Прокуратурой председателю Правления ООО КБ «РОСАВТОБАНК» внесено представление, в котором потребовано внести изменения в Типовые кредитные договоры, а также в заключенные договоры, содержащие условия, ущемляющие права потребителей, а также решить вопрос о дисциплинарной ответственности виновных лиц.

Прокуратура Октябрьского района
http://prokuratura-tambov.ru/news/show/id/8727
или http://procrf.ru/news/356486-prokuratur ... banka.html

Кошелев-банк (3300)

Самарский "Кошелев-банк" предоставит городу Волжский два кредита на сумму 400 млн рублей
Москва, 12 октября. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/

"Кошелев-банк" (Самара) предоставит городу Волжский (Волгоградская область) кредиты на 400 млн рублей. Об этом говорится в материалах на сайте госторгов.

"Кошелев-банк" стал единственным участником аукционов управления финансов администрации города на право заключения контрактов по предоставлению кредиты на 200 млн рублей каждый сроком на 12 и 18 месяцев. Торги признаны несостоявшимися, однако заявки "Кошелев-банка" соответствовали требованиям документации.

Аукционная комиссия приняла решение о заключении контрактов с единственным участником.
http://mfd.ru/news/view/?id=2020512

Уралкапиталбанк (2519)

17.10.2015 Коммерсант
Дамир Камилов внесет в уставный капитал уфимского Уралкапиталбанка еще 50 млн рублей

Основной акционер уфимского Уралкапиталбанка Дамир Камилов намерен увеличить долю в кредитном учреждении путем внесения в его уставный капитал дополнительно 50 млн руб. Как следует из материалов банка, решение об этом было принято на внеочередном собрании акционеров 15 октября. Уставный капитал банка увеличится до 574 млн руб., доля господина Камилова — с 69,57% до 72,22%. Доли двух других участников — Виталия Полякова и Урала Хусаинова соответственно снизятся: с 19,08% до 17,42% и с 11,35% до 10,36% соответственно. Напомним, что в августе Дамир Камилов докапитализировал банк на 60 млн руб., в результате чего уставный капитал учреждения увеличился с 464 млн до 524 млн руб., а доля господина Камилова с 65,63% до 69,57%.

Уралкапиталбанк создан в 1993 году, имеет филиал в Краснодаре. Стоимость активов в первом полугодии составила 7,53 млрд руб. с ростом к началу года на 2,7%. Чистая прибыль банка за полугодие составила 18,5 млн, что в 4,6 раза больше, чем за первое полугодие прошлого года.
...
http://www.kommersant.ru/doc/2835088

Башкомснаббанк (1398)

19.10.2015, 07:59
Коммерсант
Совет директоров Башкомснаббанка вновь возглавил владелец ВЭГУ

Акционеры Башкомснаббанка на заседании 15 октября досрочно прекратили полномочия членов совета директоров, сообщается в материалах банка. Количественный состав совета уменьшен с восьми до шести человек. В него вошли предправления банка Флюр Галлямов, генеральный директор ООО «БКС-строй» Рифат Гарипов, заместитель начальника отдела маркетинга банка Игорь Епейкин, заместитель начальника финуправления банка Ира Латыпова, ректор и учредитель Восточной экономико-юридической гуманитарной академии Евгений Миннибаев и директор ООО «Альфа-аудит» Венера Риянова. Все члены совета входили и в предыдущий состав. После уменьшения количественного состава в совет не вошли заместитель генерального директора по инновациям ОАО «Красный пролетарий» Руслан Латыпов и управляющий директор ООО «Страховые инвестиции» Булат Хуснуллин. Председателем совета директоров вновь избран Евгений Миннибаев.

Башкомснаббанк образован в 1991 году, один из семи башкирских банков. Крупнейшим акционером является семья предправления банка Флюра Галлямова — Ира Латыпова (9,94%) и Алия Латыпова (17,62%). Кроме того, Гульфие Валиевой принадлежит 9,93% акций банка, Светлане Николаевой 12,23%, Фаннуру Нургалиеву — 14,27, Тагиру Ибрагимову 19,4%, Альбине Кулахметовой — 4,94%, Ирику Абдуллину 9,37% акций.
http://www.kommersant.ru/doc/2835454