Куап .ру - Бухгалтерский баланс c оборотами МОНЕТНЫЙ ДОМ, анализ оборотов по счетам банка

Сервисы

Поддержите наш проект!

На первой странице

Наши рэнкинги

Наши рассылки

Наша статистика

Наши ссылки

	МОНЕТНЫЙ ДОМ	добавить к сравнению
Регистрационный номер ЦБ РФ: 419

Отчетность по МСФО

На странице представлен сгруппированный по основным статьям баланс банка с указанием оборота по статье. Оборот равен максимальному из дебетового и кредитового оборотов по статье за месяц. Анализ оборотов позволяет выявить нехарактерные для банков операции, которые могут отражать высокорискованный характер его деятельности. Например, среднее по банковской системе обношение оборота по кассе к валюте баланса составляет 0,34. Если же через кассу проходит 2-3 валюты баланса и при этом банк не является чисто расчетной организацией - это, на наш взгляд, повод задуматься - а почему?

Вы также можете ознакомиться с методикой группировки счетов по статьям баланса.


Статья баланса, тыс. руб.	01.10.2010	>> Оборот >>		Оборот / остаток	Оборот / активы	Изменение за период
АКТИВ	9 386 700	64 220 397	9 850 046	6,8	6,5	463 346	4,9%
Высоколиквидные активы	886 910	25 561 219	1 159 545	28,8	2,6	272 635	30,7%
Денежные средства и их эквиваленты	694 513	19 626 921	864 603	28,3	2,0	170 090	24,5%
Денежные средства	455 541	9 302 277	457 828	20,4	0,9	2 287	0,5%
в кассе и в пути	240 455	7 759 106	267 757	32,3	0,8	27 302	11,4%
в операционных кассах	3 418	57 657	3 716	16,9	0,0	298	8,7%
в банкоматах	36 245	215 841	30 777	6,0	0,0	-5 468	-15,1%
драгоценные металлы	175 423	1 294 986	155 578	7,4	0,1	-19 845	-11,3%
Корр. счет в ЦБ	238 972	10 324 644	406 775	43,2	1,0	167 803	70,2%
Корр. счета НОСТРО	171 248	5 250 998	258 922	30,7	0,5	87 674	51,2%
Резиденты	171 248	5 250 998	258 922	30,7	0,5	87 674	51,2%
Средства в расчетах	21 244	683 300	36 115	32,2	0,1	14 871	70,0%
Резервы по высоколиквидным активам	-95	-	-95	0,0	0,0	-	0,0%
Доходные активы	6 993 182	3 715 283	7 356 496	0,5	0,4	363 314	5,2%
Кредиты банкам	182 418	598 261	184 693	3,3	0,1	2 275	1,2%
Резиденты	182 418	598 261	184 693	3,3	0,1	2 275	1,2%
до 30 дней	-	585 000	-	-	-	-	-
свыше 180 дней	182 418	13 261	184 693	0,1	0,0	2 275	1,2%
Ценные бумаги	3 835 734	2 380 791	4 039 660	0,6	0,2	203 926	5,3%
Облигации	3 611 944	2 380 791	3 816 392	0,7	0,2	204 448	5,7%
ОФЗ, ОБР	678 899	726 637	684 509	1,1	0,1	5 610	0,8%
Корпоративные	1 300 676	706 115	1 606 182	0,5	0,1	305 506	23,5%
Банков	1 599 616	998 855	1 491 723	0,6	0,1	-107 893	-6,7%
Переоценка	11 762	14 968	12 860	1,3	0,0	1 098	9,3%
Переданные в РЕПО	20 991	42 109	21 118	2,0	0,0	127	0,6%
Просроченные	29 889	-	29 889	0,0	0,0	-	0,0%
Резервы на возможные потери	-29 889	-	-29 889	0,0	0,0	-	0,0%
Векселя	-	-	-	-	-	-	-
Корпоративные	8	-	8	0,0	0,0	-	0,0%
Банков	-	-	-	-	-	-	-
Резервы на возможные потери	-8	-	-8	0,0	0,0	-	0,0%
Акции	223 790	522	223 268	0,0	0,0	-522	-0,2%
Резидентов	210 000	-	210 000	0,0	0,0	-	0,0%
Переоценка	13 790	522	13 268	0,0	0,0	-522	-3,8%
Кредиты юридическим лицам	1 383 646	507 029	1 529 691	0,4	0,1	146 045	10,6%
резидентам	1 127 508	239 207	1 063 862	0,2	0,0	-63 646	-5,6%
до 30 дней	46 179	62 200	40 115	1,3	0,0	-6 064	-13,1%
до 180 дней	18 291	14 862	30 406	0,8	0,0	12 115	66,2%
до 1 года	239 689	86 189	181 240	0,4	0,0	-58 449	-24,4%
до 3 лет	772 923	87 319	762 427	0,1	0,0	-10 496	-1,4%
свыше 3 лет	50 426	752	49 674	0,0	0,0	-752	-1,5%
государственным компаниям	1 000	-	1 000	0,0	0,0	-	0,0%
до 3 лет	1 000	-	1 000	0,0	0,0	-	0,0%
просроченные	275 956	327 949	491 695	1,2	0,0	215 739	78,2%
резидентам	275 956	327 949	491 695	1,2	0,0	215 739	78,2%
резервы на возможные потери	-20 818	9 567	-26 866	0,5	0,0	-6 048	29,1%
резиденты	-20 818	9 567	-26 866	0,5	0,0	-6 048	29,1%
Кредиты ИП	159 567	26 106	161 816	0,2	0,0	2 249	1,4%
до 30 дней	12 117	17 227	12 688	1,4	0,0	571	4,7%
до 180 дней	-	250	250	-	-	250	-
до 1 года	19 332	1 408	18 804	0,1	0,0	-528	-2,7%
до 3 лет	96 976	6 694	98 345	0,1	0,0	1 369	1,4%
свыше 3 лет	7 432	87	7 345	0,0	0,0	-87	-1,2%
просроченные	26 320	696	26 772	0,0	0,0	452	1,7%
Резервы на возможные потери	-2 610	359	-2 388	0,1	0,0	222	-8,5%
Кредиты физическим лицам	1 569 187	200 309	1 636 582	0,1	0,0	67 395	4,3%
непросроченные	1 562 406	174 951	1 627 385	0,1	0,0	64 979	4,2%
до 30 дней	771 507	75 762	781 579	0,1	0,0	10 072	1,3%
до 180 дней	250	352	497	1,4	0,0	247	98,8%
до 1 года	26 501	13 246	17 285	0,5	0,0	-9 216	-34,8%
до 3 лет	179 048	33 187	201 857	0,2	0,0	22 809	12,7%
свыше 3 лет	585 100	61 620	626 167	0,1	0,0	41 067	7,0%
просроченные	104 397	19 125	107 312	0,2	0,0	2 915	2,8%
просроченные	104 397	19 125	107 312	0,2	0,0	2 915	2,8%
Резервы на возможные потери	-97 616	6 732	-98 115	0,1	0,0	-499	0,5%
Резервы по просроченным кредитам	-137 370	61 363	-195 946	0,4	0,0	-58 576	42,6%
Прочие активы	1 506 608	35 116 498	1 334 005	23,3	3,6	-172 603	-11,5%
ФОР	134 909	11 389	145 441	0,1	0,0	10 532	7,8%
Основные средства и недвижимость	996 288	3 947 123	1 015 918	4,0	0,4	19 630	2,0%
Первоначальная стоимость	1 210 179	3 946 099	1 233 496	3,3	0,4	23 317	1,9%
Амортизация	-213 891	4 711	-217 578	0,0	0,0	-3 687	1,7%
Проценты к получению	26 392	331 133	29 066	12,5	0,0	2 674	10,1%
Требования по факторингу	670	-	670	0,0	0,0	-	0,0%
Внеоборотные активы	3 653	110	3 653	0,0	0,0	-	0,0%
Прочие требования	387 327	30 845 954	160 869	79,6	3,1	-226 458	-58,5%
Резервы по прочим требованиям	-42 631	34 644	-21 612	0,8	0,0	21 019	-49,3%
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	8 291 181	34 638 017	8 741 990	4,2	3,5	450 809	5,4%
Средства банков	378 773	2 495 001	549 261	6,6	0,3	170 488	45,0%
ЛОРО-счета	-	-	-	-	-	-	-
Резиденты	-	-	-	-	-	-	-
Привлеченные МБК	327 780	1 175 976	487 991	3,6	0,1	160 211	48,9%
Резиденты	327 780	1 175 976	487 991	3,6	0,1	160 211	48,9%
до 30 дней	327 780	1 015 765	237 991	3,1	0,1	-89 789	-27,4%
до 180 дней	-	250 000	250 000	-	-	250 000	-
Прочие средства банков	50 993	1 319 025	61 270	25,9	0,1	10 277	20,2%
Текущие средства	1 304 486	17 287 882	1 543 263	13,3	1,8	238 777	18,3%
юридических лиц	958 236	15 432 165	1 139 389	16,1	1,6	181 153	18,9%
государственные	109 636	24 220	109 803	0,2	0,0	167	0,2%
резиденты	846 534	15 043 815	1 025 003	17,8	1,5	178 469	21,1%
нерезиденты	2 066	364 130	4 583	176,2	0,0	2 517	121,8%
физических лиц	346 250	1 855 717	403 874	5,4	0,2	57 624	16,6%
резиденты	345 059	1 836 411	402 759	5,3	0,2	57 700	16,7%
нерезиденты	1 191	19 382	1 115	16,3	0,0	-76	-6,4%
Срочные средства	6 288 011	1 048 917	6 378 451	0,2	0,1	90 440	1,4%
юридических лиц	106 250	58 000	117 750	0,5	0,0	11 500	10,8%
резиденты	106 250	58 000	117 750	0,5	0,0	11 500	10,8%
до 180 дней	54 250	48 000	55 750	0,9	0,0	1 500	2,8%
до 1 года	2 000	10 000	12 000	5,0	0,0	10 000	500,0%
свыше 3 лет	50 000	-	50 000	0,0	0,0	-	0,0%
физических лиц	6 181 761	990 917	6 260 701	0,2	0,1	78 940	1,3%
резиденты	6 175 987	990 514	6 255 160	0,2	0,1	79 173	1,3%
до 180 дней	644 816	452 655	268 941	0,7	0,0	-375 875	-58,3%
до 1 года	1 188 499	155 943	1 269 482	0,1	0,0	80 983	6,8%
до 3 лет	4 312 047	755 526	4 685 278	0,2	0,1	373 231	8,7%
свыше 3 лет	30 625	2 265	31 459	0,1	0,0	834	2,7%
нерезиденты	5 774	636	5 541	0,1	0,0	-233	-4,0%
до 180 дней	1 127	176	1 246	0,2	0,0	119	10,6%
до 1 года	477	57	529	0,1	0,0	52	10,9%
до 3 лет	4 094	451	3 736	0,1	0,0	-358	-8,7%
свыше 3 лет	76	123	30	1,6	0,0	-46	-60,5%
Выпущеные ценные бумаги	189 091	11 021	193 659	0,1	0,0	4 568	2,4%
Векселя	189 091	11 021	193 659	0,1	0,0	4 568	2,4%
до 30 дней	96 600	6 921	97 068	0,1	0,0	468	0,5%
до 180 дней	30 000	1 000	31 000	0,0	0,0	1 000	3,3%
свыше 180 дней	62 491	3 100	65 591	0,0	0,0	3 100	5,0%
Прочие обязательства	130 820	13 848 660	77 356	105,9	1,4	-53 464	-40,9%
Прочие обязательства	93 304	13 785 891	39 391	147,8	1,4	-53 913	-57,8%
Проценты к уплате	37 516	63 218	37 965	1,7	0,0	449	1,2%
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА	1 095 519	783 317	1 108 056	0,7	0,1	12 537	1,1%
Основной капитал	706 352	15 016	706 976	0,0	0,0	624	0,1%
Прибыль прошлых лет	426 882	-	426 882	0,0	0,0	-	0,0%
Нераспределенная прибыль прошлых лет	426 882	-	426 882	0,0	0,0	-	0,0%
Прибыль текущего года	-34 828	764 123	-22 663	21,9	0,1	12 165	-34,9%
Нераспределенная прибыль текущего года	-34 828	764 123	-22 663	21,9	0,1	12 165	-34,9%
Расходы будущих периодов	-2 887	4 430	-3 139	1,5	0,0	-252	8,7%
ВНЕБАЛАНС	3 786 835	1 107 511	3 691 354	0,3	0,1	-95 481	-2,5%
Условные обязательства	-527 723	437 811	-441 117	0,8	0,0	86 606	-16,4%
выданные гарантии	-92 660	7 567	-100 227	0,1	0,0	-7 567	8,2%
неиспользованные кредитные лимиты	-435 063	437 811	-340 890	1,0	0,0	94 173	-21,6%
Обеспечение по выданным кредитам	4 405 324	660 226	4 218 770	0,1	0,1	-186 554	-4,2%
имущество	3 999 160	377 634	3 810 393	0,1	0,0	-188 767	-4,7%
ценные бумаги	406 164	284 805	408 377	0,7	0,0	2 213	0,5%
Прочие внебалансовые счета	-90 766	9 474	-86 299	0,1	0,0	4 467	-4,9%
начисленные проценты	74 387	9 470	78 507	0,1	0,0	4 120	5,5%
списанные невозвратные проценты	-24 872	123	-24 753	0,0	0,0	119	-0,5%
списанные невозвратные кредиты	-140 281	228	-140 053	0,0	0,0	228	-0,2%
Задолженность по кредитным картам ФЛ	771 507	75 762	781 579	0,1	0,0	10 072	1,3%
Доля просроченных кредитов, всего, %	1 258	-	1 811	0,0	0,0	553	44,0%
Доля просроченных кредитов, ФЛ, %	626	-	619	0,0	0,0	-7	-1,1%
Доля просроченных кредитов, ЮЛ, %	1 965	-	3 159	0,0	0,0	1 194	60,8%
Доля просроченных кредитов, ИП, %	1 623	-	1 630	0,0	0,0	7	0,4%
Доля просроченных кредитов, ЮЛ + ИП, %	1 929	-	3 013	0,0	0,0	1 084	56,2%