Куап .ру - Банки, банковская отчетность, ставки по вкладам, ALM, управление активами и пассивами

Поддержите наш проект!



Руб.:

Наши рассылки

Архив рассылки

Наша статистика

  • российских банков - 857,
    в том числе НКО - 51
  • украинских банков - 172
  • белорусских банков - 39
  • Балансы (101 форма), нормативы (135 форма) и капитал (123 и 134 формы) доступны
    на 1 октября 2017 г.
  • Доходы (102 форма) доступны
    на 1 октября 2017 г.

2014 год закончился - что дальше? Обзор итогов для российских банков.

В минувшем году Банк России поставил рекорд по числу отзывов лицензий у кредитных организаций - их лишились 86 банков. Потери АСВ на выплатах компенсаций могли составить около 154 млрд. руб. Рост активов банков за вычетом валютной переоценки оказался на уровне 2013 года, при этом рост портфеля кредитов физическим лицам был вдвое меньше. Почти остановившийся в росте кредитный портфель физ.лиц стремительно теряет свое качество (доля просроченной задолженности выросла до 6,5%). Банки наращивают объем привлечения от ЦБ, почти достигнув уровня февраля 2009 года (13,1%). Прибыль банковской системы упала на 41% по сравнению с 2013 годом, причем это с учетом послаблений Банка России по учету стоимости ценных бумаг. Все эти события не позволяют с оптимизмом смотреть в 2015 год - подробнее читайте в нашем обзоре.

Читать полностью 

Декабрь-2014 для российских банков - проблемы усиливаются

В декабре Банку России было совсем не до расчистки рынка - лицензий лишились 6 кредитных организаций, размер активов крупнейшей из них, ВОЛГА-КРЕДИТ, составлял 7,7 млрд. руб. на 01.12.2014 (299 место по активам). Вложения банков в ценные бумаги составляли 11,8% активов всех российских банков, что в полтора раза больше, чем в острую фазу кризиса 2008-2009 годов. При этом значительная часть портфелей уже заложена по сделкам РЕПО. За декабрь отрицательная переоценка бумаг существенно выросла, осложнив банкам доступ к ресурсам ЦБ. Доля привлеченных от Банка России средств пока не достигла уровня 2009 года, но уже близка к ней, продемонстрировав резкий рост в декабре на 2,5 трлн. руб.

Читать полностью 

Конвертация валютной ипотеки в рубли

Проблема валютных заемщиков обострилась осенью 2014 года с резким ростом курсов доллара США и евро – так, десятилетний (средний срок кредита в валюте по данным Банка России) ипотечный кредит на 60 тысяч долларов (2,36 млн. руб. по курсу на 1 октября 2014 года) с ежемесячным платежом в 793 доллара (31,2 тыс. руб. при ставке 10%) превратился в 3,8 млн. руб. с платежом в 50,3 тыс. руб. в месяц (по курсу на 26.01.2015, 63,39 рублей за доллар). Причем дальнейшего роста курса никто исключить не может (как, впрочем, и его снижения, во что, однако, валютным заемщикам верится с трудом). Проблема ипотеки стоит особенно остро, т.к. суммы этих кредитов существенно больше, чем потребительских кредитов и овердрафтов, кроме того, большинство ипотечных сделок – альтернативные, то есть люди продают жилье, обычно единственное, чтобы купить новое, большего размера или в лучшем районе. Поэтому альтернативного места жительства у большинства заемщиков нет.

Читать полностью 

Зима близко - неспокойный ноябрь-2014 для российских банков

В ноябре Банк России сбавил обороты по отзывам лицензий - их лишились 6 кредитных организаций, размер активов крупнейшей из них, БАНК - Т, составлял 9,2 млрд. руб. на 01.11.2014 (267 место по активам). Ценные бумаги - основной залог по операциям привлечения средств у Банка России, всего из портфеля бумаг уже заложено в РЕПО 47,5% по сравнению с 42,0% месяц назад и 30,9% - на 01.02.2009. Поэтому в случае нехватки ликвидности в банковской системе следует ожидать быстрого развертывания кредитования под залог кредитов крупным компаниям и других нерыночных активов. В ноябре курс рубля продолжил снижение к доллару и евро, хотя до драматических событий декабря еще оставалось время.

Читать полностью 

"Октябрьские потрясения-2014" в банковской системе - краткие итоги

В октябре были отозваны лицензии у 9 банков, крупнейшим из которых являлся "Народный кредит" (149 место по размеру активов на 1 октября 2014 г.) Учитывая долю средней фактической выплаты АСВ в размере 65-70% от общего объема средств физ. лиц в застрахованном банке, эти события могли стоить Агентству по страхованию вкладов около 14 млрд. руб. Впрочем, в этом же месяце наступил период уплаты ежеквартальных взносов в АСВ (0,1% от объема средств физ. лиц), что позволило увеличить объем фонда страхования вкладов до 94,2 млрд. руб. При этом на 01.11.2014 г. 102 кредитных организации имеют капитал менее минимально допустимых с 01.01.2015 г. 300 млн. руб, а ряд крупных банков имеют достаточность капитала, близкую к критической - "Советский" 10,03%, ВТБ (!) 10,06%, "Московский индустриальный банк" и "Таврический" 10,08%.

Читать полностью 

Итоги 9 месяцев для банков Украины - убытки и стагнация

В третьем квартале 2014 года объем средств физических лиц в иностранной валюте в украинских банках сократился на 2,3%. С учетом укрепления гривны в июле-сентябре (курс к рублю вырос на 7,2%) снижение объема средств в валюте еще более существенно. Объем средств физических лиц в гривнах снизился существеннее - на 6,2%. Как следствие переоценки, большинство банков смогли увеличить валюту баланса в эквиваленте гривны. Из лидеров сокращение валюты баланса по сравнению с началом года все еще наблюдается у "Приватбанка". В целом по банкам, данные по которым доступны на сайте НБУ, объем чистых активов на конец 3 квартала составил 1,309 трлн. грн. (3,980 трлн. руб.), увеличившись за год лишь на 2,4%.

Читать полностью 

Итоги 9 месяцев 2014 года для российских банков - замедление роста и увеличение объема проблемной задолженности

В течение первых 3 кварталов 2014 года ЦБ РФ отозвал лицензии сразу у 66 российских банков. Суммарный объем средств физических лиц в них составлял более 182 млрд. руб. Учитывая, что обычно страховка Агентства по страхованию вкладов (АСВ) покрывает около 70% потерь физических лиц в таких банках, государству банкротство указанных кредитных организаций стоило около 127 млрд. руб. По состоянию на 01.10.2014 объем страхового фонда АСВ составлял 99,8 млрд. руб. Ниже приведены данные по 10 крупнейшим банкам, у которых были отозваны лицензии за 9 месяцев 2014 года (данные за последний месяц перед отзывом лицензии).

Читать полностью 

Ключевые изменения в банковской системе России - сентябрь 2014 г.

Ниже приведен краткий обзор наиболее примечательных изменений в показателях российских банков в сентябре 2014 г. За прошедший месяц мы лишились 10 банков: БАНК24.РУ (отозвана 16.09.2014 г.), ПЕРВЫЙ ДЕПОЗИТНЫЙ БАНК (отозвана 22.09.2014 г.), ИНТРАСТБАНК (отозвана 16.09.2014 г.), ПРИОРИТЕТ (отозвана 30.09.2014 г.), СЕВЕРНАЯ КЛИРИНГОВАЯ ПАЛАТА (отозвана 22.09.2014 г.), СИБИРСКИЙ РАСЧЕТНЫЙ ЦЕНТР (отозвана 11.09.2014 г.), СОЮЗПРОМБАНК (отозвана 30.09.2014 г.), СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК (СССБ) (отозвана 22.09.2014 г.), ТРАСТОВЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК (отозвана 11.09.2014 г.), ЭСИДБАНК (отозвана 30.09.2014 г.) С учетом отзывов начала октября, число банков, лишившихся лицензий в 2014 году, достигло 72 - это вдвое превышает показатели прошлого года (полный список банков, у которых отозваны лицензии в 2014 году).

Читать полностью 

Ключевые изменения в банковской системе России - август 2014 г.

Ниже приведен краткий обзор наиболее примечательных изменений в показателях российских банков в августе 2014 г. За прошедший месяц мы лишились 9 банков: АРТ-БАНК (отозвана 18.08.2014 г.), АСКАНИЯ ТРАСТ (отозвана 08.08.2014 г.), МЕЖОТРАСЛЕВАЯ БАНКОВСКАЯ КОРПОРАЦИЯ (отозвана 28.08.2014 г.), РАСЧЕТНЫЙ БАНКОВСКИЙ ЦЕНТР (отозвана 18.08.2014 г.), КИП-БАНК (отозвана 08.08.2014 г.), МЕСЕД (отозвана 28.08.2014 г.), ОНЛАЙН БАНК (отозвана 28.08.2014 г.), СЕВЕРИНВЕСТБАНК (отозвана 08.08.2014 г.), ЭКОПРОМБАНК (отозвана 18.08.2014 г.) Наибольший прирост чистых активов за месяц продемонстрировали (банки с активами более 10 млрд. руб., рост свыше 10%):...

Читать полностью 

Ключевые изменения в банковской системе России - июль 2014 г.

Ниже приведен краткий обзор наиболее примечательных изменений в показателях российских банков в июле 2014 г. За прошедший месяц мы лишились 8 банков: АУЭРБАНК (отозвана 25.07.2014 г.), БАНК ФИНИНВЕСТ (отозвана 07.07.2014 г.), ИСТКОМ-ФИНАНС (отозвана 07.07.2014 г.), КОМПАНИЯ РОЗНИЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ (отозвана 11.07.2014 г.), НОВЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (отозвана 25.07.2014 г.), ЕВРОСИББАНК (отозвана 07.07.2014 г.), УРАЛЬСКАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА (отозвана 11.07.2014 г.), ЮНИКОР (отозвана 25.07.2014 г.) Наибольший прирост чистых активов за месяц продемонстрировали (банки с активами более 10 млрд. руб., рост свыше 10%):...

Читать полностью